Порядок работы с денежной наличностью по обслуживанию населения. 

    Прием и выдача денежной наличности гражданам, также сотрудникам  кредитной организации  производится по приходным  и расходным кассовым ордерам.

    На  приходных и расходных  кассовых ордерах  проставляются обязательные реквизиты:

• Дата
• ФИО клиента
• Номер счета в кредитной организации
• Прописью сумму денег подлежащая зачислению или списанию со счета
• Подписи клиента, операционного работника и кассового работника.

    Прием денег за коммунальные, налоговые и другие платежи производятся по извещению и квитанциям установленных форм.

    Операции  по приему и выдаче наличных денег со счетов по вкладам  граждан подтверждаются соответствующей  записью в документе (сберегательная, вкладная книжки), остающиеся у клиента.

    После совершения операций по приему коммунальных и других платежей кассовый работник проставляет в квитанции возвращенной клиенту оттиск штампа контрольно-кассового аппарата или выдает клиенту вместе с квитанцией расчетку печатающего устройства компьютеров, подтверждающего факт внесения денег.

    Если  кассовым работником замечено расхождение  между суммами  сдаваемых денег  и сумму указанной  в приходном кассовом ордере, а так же при обнаружении  неплатежных, сомнительных денежных знаков кассовый работник предлагает вносителю денег заново заполнить приходный ордер или до внести недостающую сумму.

      В конце дня  кассовый работник  сверяет сумму  денег выданную  ему подотчет с  суммой указанной  в приходных и  расходных кассовых  документах сумму  денег имеющуюся  у него в наличии и составляет справку о сумме принятых денег и количестве поступивших денежных документов, если им осуществлялись операции только по приходу, ил сводную справку о кассовых оборотах по производственных приходно-расходным операциям.

    Справки подписываются кассовым работником. Приведенные в кассовые обороты сверяются с записями кассовых журналов операционных работников и оформляется подписями кассовых и операционных работников. Кассовый работник сдает остаток денег и справки зав кассой под расписку в книге учета выданных и принятых денег.

    Необходимая для выплаты заработная плата сотрудникам  кредитной организации  сумма денег определяется согласно платежным  ведомостям и выдается кассовому работнику  подотчет под расписку в книге учета  принятых и выданных денег или авансом до трех рабочих дней по расходному кассовому ордеру. Сумма выданного аванса относится на счет №60308 «Расчеты с работниками банка по подотчетным суммам».

    По  окончанию операционного  дня фактический  остаток наличных денег полученных работником подотчет, сдается заведующему кассой под расписку в книге учета принятых и выданных денег.

    Остаток аванса полученной для  выплаты заработной платы работником кредитной организации  по окончанию рабочего дня кассовый работник вкладывает в индивидуальное средство хранения, закрывается на ключ, на ярлыке указывается:

• Дата  упаковки

• Сумма вложения
• Проставляются подпись и именной штамп кассового работника.

    Индивидуальное  средство хранения принимается  зав кассой на хранилища  ценностей под  расписку в книге  учета.

    По  истечении трех рабочих дней со дня выдачи аванса зав кассой принимает от кассового работника неиспользованный остаток аванса по приходному кассовому ордеру.