Бизнес-план предприятия: проблемы его формирования и использования в деятельности предприятия

Таблица 10- Расчет фонда заработной платы  работающих

     В настоящее время под строительство  центра уже имеется оформленный  участок земли, разработан проект строительства  и проведено его согласование. План организационных мероприятий представлен в таблице 11.

Таблица 11- План организационных мероприятий

     Открытие  планируется 20 декабря - традиционный пик покупательского спроса. 

     3. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН И ОЦЕНКА РИСКОВ ПРОЕКТА

     3.1 ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

     Финансирование  данного инвестиционного проекта осуществляется за счет собственных, привлеченных и заемных средств. В качестве собственных финансовых средств выступают такие источники, как прибыль, амортизационные отчисления. Заемный капитал образуется за счет кредитов, предоставляемых банками на возвратной основе на заранее определенных условиях (сроки погашения, процентная ставка). К заемным средствам относятся кредиты поставщиков товаров, оборудования, материалов. По данному инвестиционному проекту общая потребность в капитальных вложениях составляет 70000 тыс. руб.

     Источниками финансирования являются:

• собственный капитал - 57,1 % от общей потребности, т.е. в сумме 40000 тыс. руб.;
• банковский кредит - 35,7% т.е. в сумме 25000 тыс. руб. под процентную ставку банка в размере 16,0% годовых;
• кредиты, предоставляемые поставщиками 7,2% от общей потребности в сумме 5000 тыс. руб. под процентную ставку в размере 8,0% годовых.

     Общая сумма финансирования инвестиционного проекта по источникам представлена в таблице 12 

Таблица 12 - Источники финансирования инвестиционного проекта

Таблица 13 - Распределение общих инвестиций по годам, тыс. руб.  

    Банковский кредит возвращается со второго года в течение 3-х лет (таблица 14)

Таблица 14 - Возврат банковского кредита и начисление процентов за пользование