Анализ и стратегическое планирование на предприятии

Консалтинговая компания Brand Finance в 2013 году опубликовала рейтинг самых дорогих брендов мира, согласно которому Сбербанк занял 63-е место. Консалтинговая компания оценила стоимость российского банка в $14,16 миллиардов. В 2014 году стоимость Сбербанка выросла почти на $3,4 миллиарда. Таким образом, Сбербанк стал самым дорогим брендом нашей страны.

Чистая прибыль Группы Сбербанка (филиалы и подразделения как в России, так и за рубежом) за 9 месяц 2014 года (по 31 сентября) составила 241,3 миллиарда рублей, что меньше чистой прибыли за этот же период в 2013 году (чистая прибыль за 9 месяцев в 2013 году составила 268,3 миллиарда рублей).

Рентабельность собственных средств осталась на высоком уровне и составила 16,6% за 9 месяцев 2014 года в сравнении с 20,9% за девять месяцев 2013 года.

Активы Группы к 31 сентября 2014 года выросли на 13,6% и составили 20 678,9 миллиардов рублей. Основные источники роста – кредиты и авансы клиентам банка. [40]

п. 2.3. Разработка и реализация стратегического планирования «ОАО Сбербанк России».

Сбербанк России активно развивается, удовлетворяет потребности клиентов и, будучи коммерческим банком, имеет хорошие показатели рентабельности и чистой прибыли. Банку не удалось бы этого достичь без системы стратегического планирования, которая осуществляется в компании на протяжении долгих лет.

Высшим органом управления Сбербанка является Общее собрание акционеров. Общее руководство деятельностью Сбербанка, за исключением вопросов, решение которых согласно Уставу Банка относится к компетенции Общего собрания акционеров, осуществляет Наблюдательный совет. Он выполняет множество функций, в том числе определяет приоритетные направление деятельности Сбербанка и утверждает Стратегию развития.

Сбербанк в ходе своей деятельности реализует свою миссию, которая определяет смысл и содержание деятельности банка, делая акцент на важнейшей роли компании в экономике Российской Федерации. В основу своей деятельности Сбербанк ставит клиентов, их желания, мечты и цели. Миссия Сбербанка устанавливает цель компании – занять место одной из лучших финансовых компаний в мире, не забывая о своих сотрудниках и подчёркивая, что реализация их профессиональных и личных целей ведёт к достижению цели компании.

Миссия Сбербанка выглядит следующим образом: «Мы даём людям уверенность и надёжность, мы делаем их жизнь лучше, помогая реализовывать устремления и мечты.» [40]

Цель банка может быть достигнута только командой единомышленников, которых, в свою очередь, должна объединять общая система ценностей. Ценности Сбербанка можно разделить на три направления (ориентира). Первым ориентиром является формулировка «Я – лидер». В эту краткую фразу закладываются следующие правила работы сотрудников:

• быть ответственным за себя и за то, что происходит вокруг;
• делать лучшее, на что способен;
• непрерывно развиваться и совершенствоваться самому, улучшать банк и окружение;
• быть честным к себе, к другим сотрудникам и к клиентам.

Другим ориентиром для сотрудников Сбербанка является формулировка «Мы – команда». Она подразумевает следующие правила:

• помогать друг другу ради общего результата;
• быть открытым и доверять коллегам;
• уважать окружающих;
• помогать развиваться другим сотрудникам.

Третий и последний ориентир для сотрудников банка гласит «Всё – для клиента». Руководствуясь этой фразой, сотрудникам необходимо:

• выстраивать деятельность ради интересов потребителей услуг банка;
• приятно удивлять клиентов качеством оказываемых услуг;
• превосходить ожидания клиентов.

В рамках ценностей Сбербанка разработаны Правила банка:

• быть больше, чем просто банк;
• проявлять внимание к каждому клиенту, приоритет его потребностей;
• строить отношения, а не заниматься продажей продукта;
• ежедневно улучшать себя и своё окружение;
• не пользоваться слабостями конкурентов;
• соблюдать не только букву, но и дух требований закона;
• каждый сотрудник является лицом Сбербанка;
• преданность банку, работа в команде, общий успех являются успехом каждого.

Сбербанк выглядит по-разному, в зависимости от того, с кем имеет отношения – с клиентами, с сотрудниками, с акционерами, с инвесторами или с обществом в целом.

Для клиентов Сбербанк является лучшим банком на рынке. Сбербанк является партнёром для каждого клиента и готов помочь во всех вопросах, связанных с финансами. Банк стремится выстраивать доверительные отношения с потребителями – быть стабильным, устойчивым, не обманывать клиентов. Сбербанк предлагает выгодные условия, приятное обслуживание, помогает клиентам в принятии решений, связанных с финансовыми вопросами, опираясь на интересы потребителей. Сбербанк для клиентов – это банк, который не стоит на месте. Он всегда развивается, совершенствуется и улучшает свою работу.

Для сотрудников Сбербанк – банк, который заботится о своих сотрудниках и ценит их. Он предоставляет своим работникам условия для развития, личностного и профессионального роста. В сбербанке создаются такие условия для сотрудников, чтобы они чувствовали свою роль в функционировании компании. Сбербанк для сотрудников – предмет гордости, место, где интересно и место, обеспечивающее достойный материальный достаток каждому сотруднику.

Для акционеров и инвесторов Сбербанк является банком-лидером в стране по рентабельности капитала и доходности акционеров, банком, который строит свою работу на принципах открытости, прозрачности и предсказуемости и в котором внедряются высокие стандарты социальной ответственности.

Для общества Сбербанк является активным участником экономического и социального развития каждого региона и города. Так же банком-опорой финансовой системы страны, так как больше половины жителей России пользуются в различной степени услугами Сбербанка. [42]

В системе стратегического планирования крайне важную роль играет анализ внешней среды организации. Влияние макроэкономической ситуации на развитие Сбербанка определяет Центр макроэкономических исследований (ЦМИ), созданный в 2008 году. Этот Центр производит независимую оценку состояния российской и глобальной экономики, выпускает еженедельные и ежемесячные аналитические обзоры, такие, как «Новости глобальной экономики». В этом обзоре даётся характеристика текущей экономической ситуации в мире и России с прогнозами основных макроэкономических показателей. Обзор «Новости глобальной экономики» содержит в себе раздел «Индекс финансовых настроений Сбербанка», в котором даётся оценка финансовых настроений в обществе.

Также ЦМИ проводит макроэкономические обзоры (специальные тематические экономические обзоры) и совместные исследования с ведущими научными институтами. Центр макроэкономических исследований консультирует подразделения Сбербанка по макроэкономическим вопросам, готовит доклады и участвует в конференциях и различных презентациях по профилю Центра.

Самым важным этапом системы стратегического планирования является создание, реализация и контроль соблюдения стратегии компании. 21 октября 2008 года Наблюдательным советом Сбербанка России единогласно была одобрена Стратегия развития Сбербанка до 2014 года.

Были определены следующие основные направления преобразований:

• максимально ориентироваться на клиента и превращать Сбербанк в «сервисную» компанию по обслуживанию индивидуальных и корпоративных клиентов;
• осуществить технологическое обновление банка и провести «индустриализацию» систем и процессов;
• повысить операционную эффективность Сбербанка, используя современные технологии, методы управления, оптимизацию и рационализацию деятельности по всем направлениям, благодаря внедрению Производственной Системы Сбербанка;
• развивать операции на международных рынках, прежде всего в странах СНГ.

В соответствии со Стратегией развития Сбербанка до 2014 года, Сбербанк должен стать одним из ведущих финансовых институтов мира. С точки зрения финансовых результатов деятельности, по сравнению с 2007 годом чистая прибыль должна увеличиться в 2,5-3 раза, операционные затраты должны быть снижены по отношению к чистому операционному доходу на 5% до 40%, рентабельность капитала должна составить не менее 20%, количество сотрудников должно составлять 200 000 – 220 000 человек.

Также целями данной стратегии являются следующие пункты:

• чистая прибыль, обеспеченная международным бизнесом, должна составлять 5-7%;
• увеличение присутствия на финансовых рынках Китая и Индии;
• целевая доля на рынках стран СНГ должна составлять не менее 5%;
• сохранение высокого количества вкладов физических лиц в РФ;
• сохранение доли в активах российской банковской системы на уровне 25-30%;
• достижение лучшего уровня работы с клиентами в России, лидерство по качеству обслуживания и построение современной системы управления рисками;
• построение корпоративной культуры, которая будет нацелена на самосовершенствование, рост профессионализма и заинтересованности персонала;
• процессы должны соответствовать лучшим показателям в мире в сфере операционной и управленческой системы.

В целом, данная стратегия была реализована, что позволило Сбербанку занять лидирующую позицию на российском рынке банковских услуг, встать в один ряд с мировыми финансовыми институтами. [40]

Существует Стратегия развития Сбербанка на период 2014-2018. Эта стратегия была разработана благодаря механизму краудсорсинга, то есть использованию сил добровольцев в процессе поиска решения различных задач. Участники краудсорсинг программы образовали сообщество людей различной профессиональной, возрастной и статусной принадлежности, которое путём обсуждения отбирало наиболее удачные решения.

На основе пяти стратегических тем сформировалось видение Сбербанка в 2018 году. Эти пять направлений выглядят следующим образом:

• с клиентом – на всю жизнь: стремления стать незаметной и неотъемлемой частью жизни потребителей банковских услуг компании;
• команда и культура: превращение корпоративной культуры и высококвалифицированного персонала в конкурентное преимущество;
• технологический прорыв: продолжение технологической модернизации и интеграция самых современных технологий в работу компании;
• финансовая результативность: повышение финансовой отдачи с помощью эффективного управления расходами и соотношения риска и доходности;
• зрелая организация: формирование организационных и управленческих навыков, создание процессов, которые будут соответствовать амбициям компании. [40]

Стратегия развития Сбербанка на период 2014-2018 позволит Сбербанку укрепить свои позиции как одного из ведущих и стабильных финансовых институтов мира.

п. 2.4. Совершенствование системы стратегического планирования на предприятии «ОАО Сбербанк России».

Успех компании в настоящем и будущем связаны с решением стратегических проблем, среди которых следует выделить проблему реализации действующей стратегии и возникающие проблемы.

Ключевыми факторами успешного функционирования компании принято считать наличие стратегии, единые взгляды в команде управления в вопросе реализации стратегии и наличие необходимых ресурсов для её реализации. Существует множество других факторов, влияющих на эффективность функционирования, но эти – ключевые.

Эффективность действующей стратегии определяется качественными и количественными результатами деятельности организации. Системность стратегии Сбербанка, её обоснованность и соответствие реальной ситуации в стране свидетельствует о высокой оценке стратегии с качественной точки зрения.

Эффективность стратегии с точки зрения количественных показателей свидетельствует то, что Сбербанк на рынке вкладов России занимает крупнейшую долю, являясь основным кредитором экономики России (Сбербанк хранит 46,4% вкладов населения страны, 34,7% физических лиц и 33,9% юридических лиц пользуются кредитами Сбербанка).

Сбербанк обладает отличным имиджем в глазах потребителей, но клиенты иногда делают выбор в пользу банков-конкурентов при выборе в какой банк положить деньги под процент. Так как другие банки принято считать менее надёжными, то они предлагают своим клиентам более высокие проценты, что может быть определяющим для вкладчика при выборе банка для сохранности своих средств.

4 декабря 2014 года Сбербанк  повысил процентные ставки по  вкладам и сберегательным сертификатам  для физических лиц. [41] До этого вкладчики снимали свои деньги со счетов, так как процент по вкладам был немного больше инфляции в нашей стране (Росстат: годовая инфляция в 2014 году составила 6,5%). Сейчас, например, максимальная ставка по сберегательному сертификату составляет 12% годовых. Для сравнения, в начале 2014 года ставка по сберегательному сертификату была чуть более 6% годовых. По возможности Сбербанку нужно повышать процент по вкладам физических и юридических лиц – это увеличит число потребителей банковских услуг компании и повысит конкурентоспособность Сбербанка по сравнению с другими банками нашей страны.

Миссия Сбербанка выглядит следующим образом: «Мы даём людям уверенность и надёжность, мы делаем их жизнь лучше, помогая реализовывать устремления и мечты». Формулировку такой миссии принято называть широкой, так как миссия сформулирована в общих терминах, без фокусирования на конкретном виде продукции, сегменте рынка, потребителе или технологии. Такой подход повышает гибкость компании, создаёт стратегический потенциал для маневрирования и управления организацией, но при этом подходе не отражается специфика деятельности предприятия. Можно было бы немного изменить формулировку миссии, чтобы связать её с предоставлением банковских услуг физическим и юридическим лицам.