Грошово-кредитна політика: сутність, різновиди, досвід застосування в сучасних умовах

Політика НБУ в 2015 р.  буде спрямована на зниження відсоткових ставок, стабілізацію грошової одиниці, збільшення обсягу кредитування економіки країни з метою підвищення економічного зростання.

3.3 Шляхи підвищення ефективності  грошово-кредитного регулювання  економіки в Україні

На сьогодні стратегічним завданням грошової політики України є збільшення довіри населення до національної валюти. Це в свою чергу вимагає від України збільшення коефіцієнта покриття грошової маси золотовалютними резервами.

Поряд з цим для підвищення регулювання грошово-кредитної політики НБУ держава має здійснити комплекс заходів, а саме:

· за дорученням Нацбанку доцільно розробити на визначений періодом (від 3 до 5 років) систему пільг для комерційних банків, які надають частину своїх ресурсів на кредитування;

· банкам, що кредитують високоефективні інвестиційні проекти, спрямовані на освоєння нових технологій та інвестицій, закупівлю імпортного обладнання, забезпечити пріоритетність виділення кредитних ресурсів у повному обсязі й на пільгових умовах рефінансування, обумовити можливість часткового забезпечення і гарантій держави під такі пільгові кредити;

· поступово зменшити адміністративний контроль за діяльністю банків у валютній сфері, полегшити доступ комерційних банків до валютних коштів паралельно із удосконаленням нагляду за проведенням ними валютних операцій, у тому числі послабити обмеження щодо надання валютних кредитів за умови спрямування їх на інноваційно-інвестиційні цілі;

· спростити процедуру отримання та оформлення кредитів, чому сприятиме створення повноцінно функціонуючого кредитного бюро, яке б акумулювало в себе інформацію про потенційних кредиторів.

Беручи до уваги всі проблеми регулювання грошово-кредитної політики НБУ та низку заходів, що є бажаними для проведення в поточному періоді, необхідно здійснити і певні макроекономічні заходів. Основними з таких заходів є:

1. Застосування інструментів монетарного  регулювання має бути спрямоване  на забезпечення стійкості ринкових  механізмів і фінансових ринків  з метою досягнення балансу  між ефективною дією ринкових законів і довгостроковою стабільністю.

2. Здійснити перехід до фінансування  дефіциту бюджету за рахунок  внутрішніх запозичень та розробити  певний механізм для розвитку  та підвищення ліквідності внутрішнього  ринку цінних паперів.

3. Підвищити стабільність грошової одиниці застосовуючи інструменти монетарної політики таким чином, щоб забезпечити стабільність попиту на гроші з однієї сторони, та не призвести до значного підвищення цін з іншої.

4. Встановлення цільових орієнтирів  відсоткових ставок і формування програми грошової пропозиції, яка відповідає величині попиту на гроші.

5. Впровадження інноваційних технологій  монетарного регулювання економіки.

6. Забезпечити валютний курс  гнучкістю, та здійснювати грошову  політику базуючись на теорії  таргетування інфляції.

Отже, з наведеної вище інформації стає зрозумілим, що в Україні існує можливість підвищення ефективності проведення грошово-кредитної політики та її регулювання НБУ. Це б надало Україні можливість забезпечення стабільного економічного зростання та знизити інфляційні процеси.

Висновки

Узагальнюючи вищевикладене дослідження, можна зробити такі висновки:

1. Економічна сутність грошово-кредитної політики полягає в сукупності економічних та адміністративних заходів держави і Національного банку, спрямованих на використання економічних інструментів грошово-кредитного механізму для здійснення впливу на суб’єктів грошово-кредитного ринку з метою стабілізації національної грошової одиниці, регулювання пропозиції грошової маси, ліквідності та кредитоспроможності банківських інститутів для забезпечення необхідного економічного зростання, зайнятості й стримування інфляційних процесів.

2. Основною метою грошово-кредитних політик високорозвинених країн (Канада, Японія, Німеччина) є стримування інфляції на досить низькому рівні, задля забезпечення здорової економіки, сприянню нормального економічного зростання та створення нових робочих місць.

3. Грошово-кредитна політика в Україні в різні періоди розвитку її економіки здійснювалась адекватно до тих процесів, які відбувалися в сферах макроекономіки, фіскальної і структурної реформ. Вона сприяла економічному зростанню, зупиненню галопуючої інфляції, а також спрямовувалася на забезпечення стабільності національної валюти.

4. В результаті аналізу сучасного стану грошово-кредитної політики України було визначено, що її основними критеріями на сьогодні є забезпечення при цьому умов стабільного функціонування фінансової системи, підтримання курсу національної валюти, його стійкості та забезпечення стабільного функціонування банківської системи й підвищення до неї довіри.

5. Грошово-кредитна політика України має перспективи розвитку, але для цього Уряд та Національний банк повинні вирішити ряд проблем, які гальмують цей розвиток і не дають змоги монетарній політиці рухатися вперед та вдосконалюватися відповідно до економічних змін у світі.

Список використаної літератури

1. Банківська енциклопедія / ред. А. М. Мороз. – К. : Ельтон, 1993.
2. Енциклопедія банківської справи України: довідкове видання / НБУ, Ін-т незалежних експертів; ред. В. С. Стельмах. – К. : Молодь: Ін Юре, 2001.
3. Центральний банк і грошово-кредитна політика: навч.-метод. посіб. для самост. вивч. дисципліни / М. Ф. Пуховкіна, Т. П. Остапішин, В. С. Білошапка ; Київ. нац. екон. ун-т. – 2-ге вид., переробл. та допов. – К. : Изд-во КНЕУ, 2003.
4. Новый экономический словарь: 10000 терминов / ред. А. Н. Азрилиян. - изд. 2-е, доп.. – М.: Ин-т новой экономики, 2007.
5. Грошово-кредитна політика та особливості її реалізації в Україні/ І. О. Лютий // Фінанси України. – 2000.
6. Центральний банк і грошово-кредитна політика: навч.-метод. посіб. / В. В. Коваленко, К. Ф. Черкашина ; Державний вищий навчальний заклад “Українська академія банківської справи Національного банку України”. – Суми : ДВНЗ “УАБС НБУ”, 2010.
7. Грошово-кредитна політика в Україні / ред. В. І. Міщенко. – 2-е вид., перероб. і доп.. – К. : Знання, 2003.
8. Тактичні цілі грошово-кредитної політики та їхня роль у реалізації проміжних і стратегічних цілей / О. О. Марчук //Науковий вісник НЛТУ України. – 2010.
9. Сучасні інструменти грошово-кредитної політики як важливий чинник забезпечення економічного зростання в Україні / О. А. Данилишин // Регіональна економіка. – 2008.
10. Основні віхи у формуванні та проведенні грошово-кредитної (монетарної) політики в Україні. Стаття перша. Становлення монетарної політики в незалежній Україні / Н. І. Гребеник // Вісник Національного банку України. – 2009.
11. Центральний банк та грошово-кредитна політика: підручник / Мін-во освіти і науки України, КНЕУ; ред. А. М. Мороз. – К.: КНЕУ, 2010.
12. Зарубіжний досвід здійснення грошово-кредитної політики (на прикладі Канади,Японії,Німеччини) / У. М. Ніконенко //Формування ринкових відносин в Україні. – 2009.
13. Економічна онлайн бібліотека [Електронний ресурс] : / Режим доступу: http://ecolib.com.ua/article.php?book=2&article=107.
14. Грошово-кредитна політика НБУ/ В. Є. Карманов // Проблеми формування і розвитку фінансово-кредитної системи України.
15. Гроші та кредит: підручник / Мін-во освіти і науки України, КНЕУ; ред. М. І. Савлук. – 3-тє вид., перероб. і доп.. – К. : КНЕУ, 2012.
16. Грошово-кредитна політика та її вплив на інвестиційний процес / Л. М. Борщ // Фінанси України. – 2009.
17. Монетарна політика Національного банку України: сучасний стан та перспективи змін / за ред. В.С. Стельмаха. – К. : Центр наукових досліджень Національного банку України, УБС НБУ, 2011.
18. Еволюція грошово-кредитної політики України та перспективи переходу на режим таргетування інфляції / М. Безнощенко // Дослідження міжнародної економіки: Збірник наукових праць – 2011.
19. Напрями сучасної грошово-кредитної політики в  умовах виходу з фінансової кризи / К. В. Самсонова, Н. В. Гаврилова //Наукові записки. – 2010.
20. Монетарний огляд за січень-вересень 2014 року [Електронний ресурс] :/ Режим доступу:http://www.bank.gov.ua/doccatalog/document?id=2384653
21. Рішення НБУ про стан проведення грошово-кредитної політики у січні – вересні 2013 року та її вплив на стан соціально-економічного розвитку України [Електронний ресурс]:/Режим  доступу: http://www.bank.gov.ua/doccatalog/document?id=4639929
22. Об’єктивна необхідність удосконалення монетарної політики України в сучасних  умовах [Електронний  ресурс]:/Режим  доступу: http://www.academy.gov.ua/ej/ej13/txts/Klimenko.pdf
23. Перспективи розвитку грошово-кредитної системи України/Наумова М.В.[Електроннийресурс]:/Режимдоступу:http://repository.hneu.edu.ua/jspui/bitstream/Наумова.pdf