Фонд национального благосостояния

Минфин  отчитался о доходности размещения средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) и Резервного фонда (РФ) в период с 15 января 2009 года по 15 января 2010 года. Она оказалась предсказуемо низкой – 2,6% и 1,8% соответственно. И хотя задачи зарабатывать на этих фондах перед Минфином не стоит, он желает в будущем повысить их доходность, возлагая главные надежды на ВЭБ и создание госкорпорации «Российское финансовое агентство».

На 1 февраля 2010 года объем Резервного фонда составляет 1,8 трлн. рублей ($ 59,9 млрд.), а Фонда национального благосостояния – 2, 7 трлн. рублей ($90,6 млрд.) С момента их создания доходность размещения средств фондов составила 3,53% и 4,18% соответственно. Примерно половину из них (1,8% и 2,6%) фонды заработали за прошлый год. Доходы от размещения средств ФНБ в 2009 году повысились по сравнению с предыдущим годом, – сыграли роль депозиты во Внешэкономбанке. Несмотря на то, что рублевая инфляция в 2009 году была выше обозначенной доходности, говорить о том, что она «съела» доходы фондов нельзя. Внешэкономбанк помог Минфину заработать.  

По данным, обнародованным Минфином сегодня, размещения средств ФНБ на депозитах Внешэкономбанка, принесли ему существенных доход: в рублях – 7,21%, а в долларах США – 3,18%. Если бы не Внешэкономбанк, принявший государственный деньги на свои депозиты, доходность размещения средств ФНБ была фактически равна доходности инвестирования средств резервного фонда. Дело в том, что средства и ФНБ и Резервного фонда вкладываются в одинаковые инструменты – на счета ЦБ и в корзину разрешенных валют (доллар, евро и фунты стерлинги).

Размещение  средств ФНБ на счетах Внешэкономбанка в прошлом году было исключением – срочной антикризисной мерой. За счет этих средств Внешэкономбанк предоставлял субординированные кредиты российским банкам (404 млрд. рублей), осуществлял поддержку финансовых рынков, а также часть средств направлялась для кредитования малого бизнеса (30 млрд. рублей). По состоянию на 1 февраля 2010 года со счета по учеты средств Фонда национального благосостояния в иностранной валюте для размещения на депозиты по Внешэкономбанк было перечислено 434,02 млрд. рублей и 2 млрд. долларов США. [18]

  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Заключение

     Проведение  исследования по курсовой работе позволило  сформулировать следующие выводы и  рекомендации:

1. Целями управления средствами Фонда национального благосостояния являются обеспечение сохранности средств Фонда и стабильного уровня доходов от его размещения в долгосрочной перспективе. Управление средствами Фонда в указанных целях допускает возможность получения отрицательных финансовых результатов в краткосрочном периоде.
2. Управление средствами Фонда национального благосостояния осуществляется Министерством финансов Российской Федерации. Управление средствами Фонда может осуществляться путем приобретения иностранной валюты и ее размещением в Центральном банке, а также путем размещения средств Фонда в иностранную валюту и финансовые активы.
3. В целях повышения эффективности управления средствами Фонда национального благосостояния Правительство Российской Федерации устанавливает правила инвестирования.
4. В условиях финансового кризиса Правительство РФ и Министерство финансов РФ принимают меры по стабилизации финансовой системы, в частности, законодательные поправки разрешили размещать средства Фонда национального благосостояния во Внешэкономбанке на депозиты до 31 декабря 2019 года на общую сумму не более 450 млрд рублей по ставке 7 % годовых в порядке, установленном российским правительством. Размещения средств ФНБ на депозитах Внешэкономбанка, принесли Фонду существенный доход: в рублях – 7,21%, а в долларах США – 3,18%.
5. Совокупная доходность размещения средств Фонда национального благосостояния за 2010 г. составила 2,55 % годовых. Доход от размещения средств Фонда на счетах в Банке России за период с 15 января 2010 г. по  15 января 2011 г. составило 23,98 млрд. рублей Совокупный объем Фонда национального благосостояния составил 2674,53 млрд. рублей, что эквивалентно 90,15 млрд. долларов США.

     Таким образом, делая вывод по курсовой работе можно сказать, что деятельность фонда национального благосостояния достаточно доходный,  и обеспечивает сбалансированность (покрытия дефицита) бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации.

     Изначально  Фонд был призван стать частью устойчивого механизма пенсионного обеспечения граждан Российской Федерации на длительную перспективу, и он с этой задачей справляется успешно. (См. приложение2. рис.3)

     Исходя  из проделанной работы, можно предложить следующие направления размещения средств Фонда национального  благосостояния: разместить средства Фонда в кредитные организации расположенных на территорий Российской Федерации, а также разместить средства в долговые обязательства, эмитируемых Российскими предприятиями, тем самым поддержав экономику страны. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

    Список  использованной литературы

1. Гражданский кодекс РФ
2. Бюджетный кодекс Российской Федерации
3. Федеральный закон 13 октября 2008 года №173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации».
4. Федеральный закон от 22.09.2009 N 218-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
5. Федеральный закон от 27 июля 2010 г. № 206-ФЗ о внесении изменений в Закон № 173-ФЗ и постановлением Правительства Российской Федерации от 24 августа 2010 г. № 649 «О внесении изменений в пункт 12 Требований к финансовым активам, в которые могут размещаться средства Фонда национального благосостояния»
6. Постановление Правительства РФ от 17 декабря 2007 г. N 892 
   "О проведении расчетов и перечислении средств в связи с формированием и использованием нефтегазовых доходов федерального бюджета, нефтегазового трансферта, средств Резервного фонда и Фонда национального благосостояния"
7. Постановление Правительства Российской Федерации от 19 января 2008 г. № 18 «О порядке управления средствами Фонда национального благосостояния» (в редакции постановления Правительства Российской Федерации от 15 октября 2008 г. № 766, от 22 июля 2009 г. №597).
8. Послание Президента РФ Федеральному Собранию РФ от 26 апреля 2007 г.
9. «Финансы. Денежное обращение. Кредит»/ под редакцией Л.А. Дробозиной.- М.:Юнити,2007. – 479 с.
10. Журнал «Бизнес и банки» №6. 2008г.
11. Журнал «Вестник национального банка Республики Башкортостан» № 2 (284)
12. Журнал «Банковское дело» №2071-4904, 2 февраля 2009 года.
13. Журнал «Инвестиции в России» №15, 5 ноября 2010 года
14. www. cbr. ru
15. www. wikipedia. ru
16. www. Rbc. Ru
17. www. Bankdelo.ru
18. www.minfin.ru
19. www.finfnsy.ru
20. www.econom.nsc.ru/eco
21. www.ivr.nm.ru

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ПРИЛОЖЕНИЕ 1 

Рис1. Схема распределения нефтегазовых доходов 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

рис.2. Средства резервного фонда и фонда национального  благосостояния. 

Рис.3. Прогноз  роста фонда национального благосостояния 

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

            Таблица 1

Динамика  изменений средств Фонда национального благосостояния