Бизнес план

Бизнес-план производства микроавтомобилей, автоприцепов и осуществления  услуг антикоррозийной обработки

СОДЕРЖАНИЕ

1. Предприятие и его продукция
2. Инвестиционный замысел

2.1. Организация  производства и стратегия сбыта. 

2.2. Источники, объекты  и направления инвестиций

3. Анализ рынка сбыта

3.1. Сегментация  рынка сбыта продукции и услуг,  выбор целевых сегментов. 

3.2. Конкурентный  анализ, позиционирование товаров  и услуг на целевых сегментах  рынка сбыта. 

3.3. Прогноз цен  и объемов продаж продукции  и услуг 

4. Рынок ресурсов и оборудования
5. План производства

5.1. Операционный  план подготовки и организации  производства.

5.2. Производственная  программа и расчет объемов  оборота 

6. Расчет себестоимости, прибыли и рентабельности

6.1. Расчет ежемесячных  издержек производства.

6.2. Расчет себестоимости  производства.

6.3. Расчет прибыли  и рентабельности 

7. Маркетинг-план
8. Организационный план
9. Финансовый план. График погашения кредитных средств

9.1. План движения  денежных потоков на инвестиционный  период.

9.2. Срок окупаемости инвестиций. Расчеты с банком  

РЕЗЮМЕ

Инициатор инвестиционного  проекта - производственно-коммерческая фирма ТОО "Каретный двор". Адрес: г. Ростов-на-Дону.

Цели бизнес-плана:

1. обосновать прибыльность и рентабельность инвестиционного проекта изготовления и реализации автоприцепов, микроавтомобилей и продаж услуг антикоррозийного покрытия корпусных элементов автомобилей клиентов;
2. доказать возможность возвратности кредитных средств на заданных условиях и в фиксированные сроки кредитования.

Вид деятельности - приоритетный, в рамках региональных программ поддержки предпринимателей малого и среднего бизнеса, крестьянских и фермерских хозяйств Ростовской области.

Продукция:

1. автоприцепы 3-х модификаций грузоподъемностью 265 -348 кг, одно- и двухосные; розничная цена 4,0 - 5,5 млн. руб.; планируемый годовой объем выпуска порядка 600 единиц;
2. микроавтомобили 2-х модификаций грузоподъемностью 250 - 600 кг, мощность двигателя 13-30 л.с., розничная цена 11,0 -18,0 млн. руб.; планируемый объем выпуска в год - 96 единиц;
3. услуги антикоррозийной обработки кузовных элементов автомобилей по технологии RUST-STOP (Canada); стоимость обработки одного автомобиля - 0,9 млн. руб.; планируемый годовой объем работ - 3600 единиц.

Планируемый объем оборота  в год по всем видам деятельности - порядка 7.380 млн. руб./год. при полной загрузке производственных мощностей.

Ожидаемая чистая прибыль в  год от всех видов  деятельности - 2,900,0 млн. руб. при полном освоении производственных мощностей.

Рынок сбыта - региональный; частично - Россия, Казахстан, Украина, Белоруссия.

Конкурентоспособность фирмы обеспечивается низкими внутрипроизводственными  издержками вследствие обеспечения  сквозного технологического процесса, а также эксклюзивным качеством  готовой продукции.

Общая сумма проекта -1.605,35 млн. руб. из них: собственные средства - 610,35 млн. руб., заемные - 995,0 млн. руб.

Условия кредитования - 20% годовых на 1,2 года.

Срок  окупаемости полной суммы инвестиций -1,5 года.

1. ПРЕДПРИЯТИЕ И  ЕГО ПРОДУКЦИЯ

Предприятие - производственно-коммерческая фирма "Каретный Двор" - товарищество с ограниченной ответственностью, образовано частными лицами 28 августа 1991 года. Для организации производства располагает собственными площадями - цех 220 м кв. в г. Батайске и арендуемыми площадями - цех 180 м кв.; для организации автосервиса (антикоррозийное покрытие) используются арендуемые площади 218 м кв. на СТОА в г. Ростове-на-Дону.

На момент начала реализации инвестиционного  проекта (август 1997 г. ) предприятие  имеет всю необходимую для организации производства техническую документацию на автоприцепы к легковым автомобилям (3 базовые модификации - см. приложения 1,2):

• модель ПАГ-2Ф;
• модель ПАГ-2Б;
• модель ПАГ-2.

На автоприцепы  имеется приоритет на промышленные образцы - "Одобрение типа транспортного средства" АТ-02 N93292 от 24.12.93.

Изготовлены малые серии опытных образцов автоприцепов всех базовьк модификаций, проведены пробные продажи.

Подготовлена  техническая документация и изготовлены  опытные образцы микроавтомобилей двух модификаций (см. приложения 3, 4):

• модель "Хуторок";
• модель "МК-3".

Закуплена технологическая  документация для организации специализированного  участка (цеха) антикоррозийной обработки  автомобилей RUST-STOP (Canada).

2. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ЗАМЫСЕЛ

2.1. Организация производства и стратегия сбыта

На основе отработанных технологий производства автоприцепов и микроавтомобилей, используя приобретенный  квалификационный уровень основных рабочих, на базе собственных и арендуемых производственных площадей планируется организовать девять производственных "постов" (технологических переделов), каждый из которых оснащается новым технологическим оборудованием, приобретаемым за счет привлеченных (кредитньк) средств; оборудование, приспособления и инструмент для участка (цеха) антикоррозийной обработки автомобилей также приобретается за счет кредитных средств (см. табл. 2.2).

Производственные  переделы планируется разместить в  двух цехах, это представлено на рис. 2.1. Каждый пост (техно-логический передел) в зависимости от состава технологических операций комплектуется набором машин и оборудования, состав которого по группам представлен в таблице 2.1.

Таблица 2.1 
Оборудование для производства автоприцепов, микроавтомобилей и услуг aнтикоррозийной обработки

В соответствии с  инвестиционным замыслом первые три  календарные месяца (1-й инвестиционный период - квартал) посвящаются работам по закупке оборудования, его поставке, монтажу, наладке, а также обустройству производственной инфраструктуры и частичной реконструкции помещений за счет собственных средств; из собственных же источников планируется и оплата первоначального запаса материалов и комплектующих из расчета производственной необходимости на очередной (1-й производственный) квартал работы при 50% загрузке мощностей.

Производственной  и коммерческой стратегией предприятия  в данном инвестиционном проекте предусмотрено разделение всего инвестиционного периода -1,5 года - на 6 кварталов:

• 1-й квартал - предпроизводственный (кредитование, реконструкция помещений, закупка и монтаж оборудования, обеспечение первоначального запаса материалов и комплектующих);
• 2-й квартал (1-й производственный) - загрузка производственных мощностей на 50% по всем видам деятельности, освоение рынка сбыта;
• 3-й квартал (2-й производственный) - загрузка производственных мощностей на 75%, расширение рынка сбыта;
• 4-й квартал (3-й производственный) - выход на 100%-ную загрузку мощностей производства, освоение новых рынков сбыта;
• 5-й квартал (4-й производственный) - 100%-ная загрузка производственных мощностей, закрепление на рынках сбыта; возврат большей части кредитных средств;
• 6-й квартал (5-й производственный) - при 100%-ной загрузке мощностей и освоенных рынках сбыта предусмотрено накопление денежных средств, достаточных для погашения остатка долга банку и выходу на уровень самоокупаемости собственных инвестиций в данный проект (движение денежных потоков по инвестиционным периодам показано в Финансовом плане - см. разд. 9).

2.2. Источники, объекты  и направления  инвестиций

Стоимость инвестиционного  проекта складывается из привлеченных (кредитных) средств, затрачиваемых  только на закупку основного оборудования (см. табл. 2.1), и собственных средств, расходуемых по трем направлениям:

1. расходы на поставку, монтаж, наладку оборудования;
2. расходы на реконструкцию производственных помещений;
3. расходы на первоначальный запас материалов и комплектующих.

В таблице 2.2 представлена структура финансирования инвестиционных объектов, объемы и источники финансирования.

Заемные средства в сумме 995,0 млн. руб. планируется  получить в банке из условия 20% годовых  на срок 1-1,2 года.

Под реализацию данного инвестиционного проекта планируется выделение собственных финансовых ресурсов в сумме 610,0 - 790,0 млн. руб. из следующих источников:

• внереализационные доходы от продажи части морально устаревшего оборудования и машин - 345,0 млн. руб.;
• доходы от иной деятельности - продажа 30 единиц автоприцепов из опытных партий -140,0 млн. руб.;
• остатки денежных средств в кассе на момент начала инвестиционного периода - 180,0 млн. руб.

Приемлемым сроком окупаемости инвестиционного лроекта  допускается не более 1,5 года (см. обоснование - разд. 9).

Таблица 2.2 
Объекты и направления инвестиций