Методика расследования хищений

получение вещей напрокат по подложным или  краденым документам с последующим  присвоением этих вещей;

обман кассира торгового предприятия при размене крупных купюр денег или при покупке какой-либо вещи.* 

      Все вышеназванные  виды относятся  по данной классификации  к мошенническим  посягательствам  на государственное  или общественное  имущество. 

К способам посягательства на личное имущество относятся:

вручение  покупателю подложного предмета, внешне похожего на предназначавшийся  к сделке купли-продажи;

продажа изделий из обычных  цветных металлов или из шлифованного стекла вместо изделий  из благородных металлов или драгоценных камней;

обсчет  при размене крупных  денежных купюр или  при покупке вещи;

получение денег под предлогом  оказания помощи в  приобретении

товара;

нечестная игра в карты, гадание, ложное знахарство;

выдача  себя за другое лицо ( например, за работника  милиции ) с последующим производством обыска, изъятием денег и иных ценностей.** 

___________

*Руководство для следователей - М.: Юридическая литература, 1982. стр.368.

**Указ. соч., с. 369.

               Вараскин Ю.Б.   выделяет   следующие  виды мошенничества:

растраты и хищения наемных работников,( например, воровство «черного нала» из кассы фирмы ), уверенных, что никто не знает сколько денег всего в кассе;

дача  клиентами и покупателями работникам фирм «премий» наличными «комиссионных» за то, что получают товары по заниженным ценам;

манипуляции руководителей предприятий  с финансовой отчетностью  имеющие целью  убедить акционеров, что финансовое положение  компании лучше, чем  на самом деле.

предложение инвестировать проекты  по которым инвесторы  не только не получают дохода, но и вообще не возвращают деньги;

завышение поставщиками количества проданных товаров, предоставление бракованных  товаров или задержка оплаченных. Совершению такого рода мошеннических  действий способствует предоплата;*

      Наиболее развернутую  классификацию дает авторский коллектив под руководством Н.А. Селиванова и В.А. Снеткова:

использование имитированной вещи ( «куклы» ), продаваемой  преступником под  видом дорогостоящей  вещи; продажа изделия из цветного металла или стекла под видом изделия из благородного металла либо драгоценного металла либо драгоценного камня; создание видимости большой суммы денег, оплачиваемой мошенником за покупаемую вещь;

применение  шулерских приемов  при игре в наперсток;

получение аванса по трудовому  договору с намерением его использования без выполнения соответствующей работы;

выдача  банком векселей, чеков, гарантийных писем, не 

__________

*Вараскин  Ю.Б. Аферист, мошенник.// ЭКО. 1998. - №1.стр. 182.

  обеспеченных соответствующими  активами;

учреждение  лжефирмы, лжебанка или страховой компании для осуществления манипуляций с денежными средствами, получения обманным путем денег и их присвоения;

открытие  в банке дополнительного  расчетного счета  с целью сокрытия доходов от налогообложения  и невозвращения  долгов, без предоставления всех необходимых документов;

внесение  искажений в компьютерную программу с целью  занижения сумм, начисляемых  на банковские счета, и присвоение разницы  между перечисленными и фактически начисленными суммами;

манипуляции с кредитными авизо: приобретение бланков авизо и платежного поручения обманным путем, направление в банк плательщика подложных документов по почте, телеграфу, телетайпу или с нарочным; нередко указание фиктивной организации-плательщика; вступление в сговор с работниками банка-получателя с целью зачисления переводимых по авизо средств на расчетный счет родственника, друга, знакомого и о выдаче наличных денег под предлогом оказания беспроцентной финансовой помощи; совмещение плательщика и получателя в одном лице;

манипуляции с пластиковыми расчетными карточками: после кражи или случайной находки карточки осуществляется замена подписи ее владельца своей с предварительным замазыванием чужой подписи белой краской или заклеиванием полоской белой бумаги; завладение бланком пластиковой дебетовой кредитной карточки ( при сговоре с работником контролирующего органа ) и ее подделка; получение за вознаграждение от работника банка сведений о держателе крупного счета, воспроизведение в своей карточке кода номеров, фамилии, имени, отчества указанного держателя счета и образца его подписи; подделка карточки путем срезания рельефных знаков и наклеиванием новых либо путем соскабливания с рельефных знаков краски, проглаживания их утюгом или помещения под пресс и выдавливание при помощи него новых букв и цифр;

сокрытие  факта отпадения  оснований для  получения каких-либо материальных льгот, например, намеренное не сообщение о  смерти ребенка, на которого продолжает выплачиваться  пособие.*

      Особенностью последней приведенной классификации, в отличии от двух других, является ее наибольшее соответствие современным условиям ведения экономической деятельности. В частности, выделяется, появившееся сравнительно недавно, мошенничество с применением пластиковых поддельных карточек, мошенничество в сфере банковской деятельности, компьютерное мошенничество.

      Такова характеристика  способа мошеннических  действий. 

                     Сведения о субъекте  мошеннических действий. 

      Обращаясь к криминалистической  характеристике субъекта  мошенничества необходимо  привести общую классификацию мошенников, содержащуюся в одном из источников и    основанную на детальном изучении практики.

      Она имеет следующий  вид:

мошенники-гастролеры, постоянно разъезжающие, совершающие преступления группой, немедленно скрывающиеся с места преступления и потому трудно разыскиваемые

мошенники, не имеющие постоянного  места жительства и работы, неоднократно судимые за мошенничество  и другие преступления

  против собственности

мошенники-рецидивисты, совершающие в  основном мелкие мошенничества, чаще всего их жертвами становятся частные лица 
 

____________

* Руководство для следователей. - М.: Инфра М, 1997. 

  мошенники «по  ошибке», совершающие  мошеннические действия  впервые, часто  под влияние других  граждан или определенной  ситуации мошенники, хотя и не судимые в прошлом, но совершающие «длящиеся мошенничества».*

      При рассмотрении  субъекта некоторых  видов мошенничества,  например, мошенничества  в сфере здравоохранения,  выясняется, что преступник  не осознает противоправности  совершаемого преступления.

      Так, по делу  Гаранина С.Ю. следствием  было установлено,  что последний  обратился к знакомой  медсестре с просьбой  оформить ему больничный  лист. Объяснил, что  мог бы и сам  прийти в больницу, но состояние здоровья  не позволило ему  это сделать. Гаранин на допросах пояснял, что считает такие действия совершенно нормальными , в крайнем случае, за них можно привлечь к административной или дисциплинарной ответственности, по выражению Гаранина «самое большее - выговор». Налицо явное отсутствие осознания уголовной противоправности своих деяний. Это подтверждается и дальнейшими показаниями обвиняемого. В частности, по поводу предоставления поддельного больничного листа к оплате Гаранин высказался с осуждением подобных действий, по его словам, «конечно нехороших», и вновь отметил, что совершенно не подозревал о наличии уголовной ответственности за подобные действия.

      В случае совершения  мошеннических действий  относящихся к  трем другим группам,  напротив, имеет место  осознание преступником  уголовной противоправности деяния. 

      Это подтверждается  примерами из практики. Так, по делу 

_________

*Руководство для следователей. - М.: Юридическая литература, 1982. стр.367.

  Карамяна все участники  преступной группы, за исключением  пособницы, через  которую они познакомились, признали, что были осведомлены о положениях закона, запрещающего подобные действия.*

      Говоря о субъекте  мошеннических действий, необходимо отметить, что спектр их  весьма широк - от простого рабочего, до высокопоставленного  чиновника.

      В ч. 2 ст. 159 УК РФ  предусматривается  ответственность  за совершение  мошеннических действий  с использованием  своего служебного  положения. Таким  образом, закон  прямо предусматривает  возможность ответственности  по данной статье  должностных лиц.

      Лица, занимающиеся  мошенничеством, сопряженным  со сложными подготовительными  действиями, а также  действиями по  сокрытию преступления  характеризуются  высоким образовательным  уровнем. Так, по  материалам уголовных  дел выясняется, что  среднее  образование имели лишь рабочие, непосредственно предъявлявшие поддельные больничные листы к оплате,  подделку  означенного документа, а также внесение ложных сведений в амбулаторные карты осуществляли кадровые работники поликлиники, имевшие высшее образование.

       Таковы, в целом, сведения о субъекте мошенничества. Криминалистическая характеристика мошенничества может быть дополнена также рассмотрением общего понятия мошенничества по российскому законодательству. 
 
 
 

__________  

*Архив  Ленинского районного  суда г Ульяновска. 1999. Дело №1-38.

Общее понятие мошенничества  по российскому законодательству. 

     В настоящее время мошенничество понимается двояко: как административное правонарушение и как преступление, соответственно, за совершение мошеннических действий предусмотрена административная (ст.49 КоАП) и уголовная (ст. 159 УК) ответственность.

      Административным  правонарушением  мошенничество является  при совокупности  трех условий: 1) оно представляет собой разновидность хищения; 2) размер хищения мелкий, т.е. не превышает одного минимального размера оплаты труда по действующему законодательству; 3) имущество ( предмет хищения ) находится в государственной или общественной собственности. При отсутствии любого из этих условий мошенничество является преступлением.*

      В ч.1 ст. 159 мошенничество  определено как  «хищение чужого  имущества или  приобретение права  на чужое имущество  путем 

обмана  или злоупотребления  доверием». Данное определение  позволяет выделить две разновидности  мошенничества: хищение чужого имущества и приобретение прав на чужое имущество, это во-первых, а во-вторых, содержит указание на конкретные способы его совершения, отграничивающие его от других видов преступных деяний- обман и злоупотребление доверием.

      Исходным пунктом  в составе мошенничества является определение хищения чужого имущества, содержащееся в ч.1 примечания к ст. 158 УК, поскольку все признаки хищения являются и

признаками  мошенничества. Кроме  того, понятие хищения  позволяет разграничить разновидности мошенничества: хищение чужого 

__________

*Лимонов  С.А. Понятие мошенничества // Законность. 1997. - №11. - стр. 35

  имущества и присвоение  права на чужое  имущество.

      В ч.1 примечания  к ст. 158 УК хищение  определяется как  совершенное с  корыстной целью  противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.*

      Такое определение  обеспечивает единообразное  понимание хищения  как родового понятия,  объединяющего все формы и виды хищений, включая мошенничество.

      Общий критерий  деления хищений,  в т.ч. в форме  мошенничества

на  виды - размер похищенного. По нему хищения делятся  на три вида: мелкое, в значительном размере, в крупном размере.

      Мелким признается, согласно примечанию к ст. 49 КоАП, хищение,... «если стоимость похищенного не превышает минимального размера оплаты труда», установленного законодательством РФ*. При этом кроме стоимости похищенного учитывается также количество предметов в натуре ( вес, объем ) и значимость их для народного хозяйства. По этой норме ответственность наступает и за мошеннические действия, если государству или общественной организации причинен указанный ущерб в результате изъятия чужого имущества. Если же путем обмана или злоупотребления доверием приобретено лишь право на такое имущество стоимостью не свыше одного минимального размера оплаты труда, то в силу малозначительности содеянное может быть не признано преступлением (ч.2 ст. 14 УК ).