Участие России в международных финансовых организациях

      Согласно  Уставу SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication - Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций), в каждой стране, представленной в Сообществе, создаются Национальная группа членов SWIFT и Группа пользователей SWIFT, объединяющая всех пользователей сети. В Российской Федерации организацией, представляющей интересы обеих групп и действующей от их имени, является Российская Национальная Ассоциация SWIFT (РОССВИФТ), которая была создана в мае 1994 года и представляет собой негосударственную, некоммерческую организацию.

      В декабре 1989 года Внешэкономбанк стал первым финансовым институтом на территории бывшего СССР, подключившимся к SWIFT. К 1992 году членами SWIFT в России стали еще три банка, а затем началось активное подключение российских пользователей, и к началу 1998 года их число превысило две сотни. Кризис 1998 года несколько снизил темпы вовлечения российских кредитных учреждений в SWIFT, тем не менее, с 1999 года количество российских пользователей неуклонно увеличивается.

      В настоящее время более 500 ведущих  российских банков и организаций  являются пользователями SWIFT.

      На  базе SWIFT реализованы системы расчетов более 50 стран мира, в том числе платежные системы всех стран Евросоюза, а также такие инфраструктурные проекты, как Европейская система трансграничных платежей TARGET, мировая валютообменная система CLS и др.

      Принципиально важно, что из входящих в «Большую семерку» промышленно-развитых стран мира, пять государств – Великобритания, Германия, Италия, Канада и Франция – построили национальные платежные системы на базе сети SWIFT.

      Международный опыт показывает, что использование SWIFT в качестве инфраструктуры для  создания национальной платежной системы  является рентабельным и эффективным решением, позволяющим свести к минимуму расчетные и технические риски. Кроме того, национальные платежные системы, построенные на основе сети и стандартов SWIFT, являются транспарентными и интегрируются в крупнейшие международные платежные системы

     В настоящее время в мире действует  несколько международных платежных систем, или, как их называют в странах англосаксонского Права, Международных карточных ассоциаций. Крупнейшими из них, напомним, являются Visa International, MasterCard International, American Express, Diners Club International и JCB Card.

     Итак, отличительной особенностью мирохозяйственных  связей XXI в. является интенсивное развитие международных экономических отношений. Происходит глобализация финансовых рынков, расширение экономических отношений  между странами, интернационализация финансово-экономических связей и увеличение открытости национальных экономик. В связи с активизацией экономических реформ в России и расширением международных связей все большее число коммерческих банков осуществляет обслуживание экспортно-импортных операций. В этих условиях существенно возрастает роль эффективных и надежных инструментов международных расчетов. 

2.3. Проблемные вопросы взаимоотношений России с международными финансовыми организациями (по материалам публикаций в периодической печати и научных монографий) 

    В России в условиях переходного периода  к рыночной экономике возлагались  большие надежды на приток внешних  ресурсов. Они рассматривались в  качестве стимула инвестиционного  процесса и экономического роста. Но реальная действительность развеяла эти иллюзии. Внешние факторы сыграли негативную роль в развитии кризиса 1998 г., показав необходимость сбалансированность подхода к привлечению внешних ресурсов, их эффективному использованию.

    В 1992 г. Россия вступила в МФВ. Членство в МФВ поставила перед Россией определенные обязательства и одновременно открыла некоторые возможности. С 1992 года МВФ предоставил России кредиты на сумму 21,3 млрд. долл. На каких же условиях МВФ представил многомиллиардные кредиты. Формально фонд никаких условий не выдвигал, а достигал своих целей другим путем. Сотрудники МВФ привозили в Москву первые варианты соглашений и знакомили с ними своих российских партнеров. Потом начинался торг и последующее подписание документов, в которых упоминалось лишь о некоторых пожеланиях фонда.

    Общеизвестным ключевым требованием фонда являлось требование фонда к российскому правительству взять на себя обязательство по формированию жесткого бюджета, ускорить реализацию программы приватизации, повысить собираемость налогов.

    Наряду  с экономическими выдвигались и торгово-политические требования под давлением США, которые являются главным акционером фонда. Например, Вашингтон не раз требовал от России свернуть ее сотрудничество с Ираном в области сооружения атомных электростанций, ссылаясь на то, что их отходы могут быть использованы для производства ядерного оружия.

    Курс  МВФ на ускорение приватизации, экономических  реформ, либерализации цен и внешнеэкономической  деятельности в России усилил негативные последствия шокового перехода к  рыночной экономике (экономический спад, инфляция, банкротства, неплатежи, коррупция и т.д.)

    Август 1998 г. стал важным рубежом во взаимоотношениях России и МФВ. Достигнутые в 1998 и 1999 годах договоренности о предоставлении антикризисного кредитного пакета (11,2 млрд. долл.) и резервного кредита (4,5 млрд.долл.) были реализованы лишь частично, поскольку, по мнению Фонда, выдвигаемые им требования относительно реформирования российской экономики не были выполнены. Правительство России взяло курс на жесткое сокращение программ внешних заимствований. Новые макроэкономические условия развития российской экономики показали невыгодность получения внешних кредитов. Начиная с 1999 г. правительство выбрало новый курс взаимоотношений с МВФ, направленный на отказ от кредитов и на быстрое, приоритетное возвращение долгов МВФ.

    МБРР, как и МВФ представляет не только стабилизационные, но и структурные  кредиты (на осуществление программ, направленных на структурные реформы  в экономике). Их деятельность взаимно  увязана, они дополняют друг друга. Причем членом МБРР может стать лишь член МВФ. Вступление России в МБРР позволило ей заимствовать валютные кредиты в этом мировом инвестиционном банке и получить выход на мировой рынок ссудных капиталов.

    Итоги первого десятилетия сотрудничества с ВБ свидетельствуют об определенной позитивной роли его кредитов в развитии экономики и кредитно-банковской системы России.

    К числу негативных результатов кредитного сотрудничества ВБ с Россией относятся  следующие. Условия кредитов ВБ (особенно в первый период) включали политические требования (развитие демократии, многопартийности, независимости средств массовой информации и др.).

    ВБ  часто предъявлял России как заемщику жесткие экономические требования (например, срочная реорганизация  угольной промышленности) без учета российской специфики.

    Стоимость кредитов ВБ завышается (по оценкам  специалистов, на 10-20%) в связи с  высокой оплатой западных специалистов и консультантов ВБ при разработке модели проектного финансирования. Применявшаяся  неэффективная схема представления кредита ВБ российскому Правительству через федеральный бюджет. Откуда выделялись ссуды субзаемщикам -предприятиям, привела к образованию просроченной задолженности перед бюджетом, за счет которого обслуживается государственный внешний долг. К тому же Минфин России недостаточно контролировал целевое использование кредитов ВБ и бухгалтерский учет оборудования, приобретаемого за счет этих кредитов.

      В итоге лишь 70% одобренных и  выделенных России кредитов ВБ  были использованы в связи  с неэффективным законодательствам, высокими рисками, бюрократией и коррупцией.

    После кризиса 1998 года МБРР, как и МВФ, сократил кредитование экономики России и лишь с 2003 года возобновил сотрудничество.

    С учетом противоречивых результатов  первого десятилетия кредитного сотрудничества ВБ и Россия разработали новую стратегию в целях поддержания реализации комплексной программы реформ Правительства РФ, в частности в форме целевого кредитования конкретных инвестиционных проектов.

    Парижский клуб, объединяющий ведущие страны-кредиторы, возник в 1956 г., когда руководители этих государств стали проводить нерегулярные совещания, связанные с решением долговых проблем. Парижский клуб имеет тесные связи с МВФ. На практике ни одно правительство не может прибегнуть к арбитражу и помои Парижскому клубу, не получив предварительного резервного кредита от МВФ (это должно гарантировать стремление страны-должника исправить финансово-экономическое положение в кратчайший срок). Для того чтобы отсрочить выплаты по долговым обязательствам или изменить их структуру, и Парижский клуб, и коммерческие банки ведущих стран мира требуют от должников согласиться выполнять соответствующие стабилизационные программы МВФ.

    В 1997 г. Российская Федерация стала 19-м  членом парижского клуба. Россия занимает в Парижском клубе двойственное положение – она выступает в качестве крупного кредитора и одновременно в качестве крупного должника. Долг РФ странам – членам Парижского клуба на 1 января 2002 г. составлял 41,2 млрд. долл. При этом обязательства по отношению к России других стран, имеющих официальные соглашения с Парижским клубом, в момент вступления РФ в указанный клуб оценивался в 52 млрд. долл.

    Серьезной проблемой для России остается реструктуризация долга Парижскому клубу. Поиски согласия Парижского клуба на реструктуризацию обязательств России по внешнему долгу бывшего СССР остаются в настоящее время главным резервом  дальнейшего сокращения объема внешней задолженности России. Усилия России по достижению согласия Парижского клуба на пересмотр советского долга затруднены тем, что Россия формально не относится к категории стран, которые по методологии Парижского клуба могут рассчитывать на льготные варианты переоформления своего долга.

    На 1 января 2005 г. долг России Парижскому клубу  составлял 43,1 млрд. долл. 2005-2006 гг. стали периодом полных и окончательных расчетов Российской Федерации с Парижским клубом, а также с МВФ. В январе 2005 г. РФ досрочно выплатила МВФ 3,3 млрд. долл. и ликвидировала свою задолженность перед Международным валютным фондом. В июле 2005 г. Россия досрочно выплатила Парижскому клубу 15 млрд. долл., а в августе 2006 г. рассчиталась с Парижским клубом окончательно.

    Лондонский  клуб кредиторов занимается вопросами  урегулирования задолженности перед  частными коммерческими банками. В 1994 г. на сессии МВФ в Мадриде было решено, что в качестве должника от России перед Лондонским клубом будет выступать Внешэкономбанк (ВЭБ). В 1995 г. Правительство РФ и члены Банковского консультативного комитета Лондонского клуба подписали меморандум о согласованных принципах глобальной реструктуризации долга бывшего СССР на сумму 32, 3 млрд. долл. сроком на 25 лет с семилетним льготным периодом (в течение которого нужно было уплачивать лишь проценты по льготной ставке). Одновременно была начата работа по выверке задолженности.

    Итогом  этой работы стало подписание в конце 1997 г. Россией с Лондонским клубом самого соглашения о реструктуризации задолженности бывшего СССр (т.е. «старого» долга) членам Лондонского  клуба, учитывающего все предварительные  договоренности.

    В феврале 2000 г. с представителями  Лондонского клуба было подписано  соглашение, в соответствии с которым  России было списано 36,5% с общей суммы  долга, составляющей 31,8 млрд.долл. При  этом изменились качество и ответственность  по оставшейся несписанной части долга: если раньше по этому долгу отвечал Внешэкономбанк, то после подписания указанного соглашения – Правительство РФ.

    В последние годы России удалось решить ряд проблем внешнего долга и  с другими кредиторами. Это касается, в частности, долговых обязательств СССР другим странам – бывшим членам СЭВ. Так, успешным было решение долговых проблем в отношении Чехии и Германии.

    Обслуживание  внешнего долга – серьезная проблема для экономики России. Фактические  платежи по внешнему долгу составляли: в 1992 г. – 3,6 млрд. долл., в 2002 г. - 17,3 млрд. долл. Только в 2001-2003 гг. Россия выплатила (вместе с процентами) 56 млрд. долл. Вместе с тем степень остроты этой проблемы с начала 2000-х гг. в значительной мере снизилась. Успешным выплатам по долговым обязательствам и сокращению внешнего долга России способствовало существенное улучшение внешнеэкономической конъюнктуры, связанное прежде всего с ростом мировых цен на нефть и др. топливно-сырьевые ресурсы начиная с 1999 г.

    Однако  одновременно с сокращением государственного внешнего долга России вырос частный (корпоративный) внешний долг. Если в начале 1999 г. государственный внешний долг был в 5 раз больше, чем корпоративный внешний долг, то к середине 2005 г.корпоративный внешний долг уже был на 16,5% больше государственного внешнего долга. В начале 2007 г. государственный долг составлял 50 млрд., а корпоративный - 260 млрд. долл., а совокупный внешний долг – соответственно 310 млрд. долл. В результате, за счет быстрого роста корпоративного внешнего долга, характерной становится негативная тенденция к росту совокупного (государственного и корпоративного) внешнего долга России. 

    Итак, международные валютно-финансовые и банковские организации занимают важное место в системе международных экономических отношений. Некоторые организации (МВФ) универсальны. Участие России в международных валютно-финансовых и кредитных институтах открывает перед ней широкие возможности привлечения финансовых ресурсов, необходимых для реформирования экономики. Но привлечение иностранных заимствований заключает в себе  как выгоды, так и риски, и окончательный эффект для экономики и банковского сектора во многом зависит от того, оптимален ли выбран уровень внешнего долга и насколько эффективно государство и банки управляют рисками, связанными с привлечением внешнего финансирования. 
 
 
 
 
 
 
 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 

    Отличительной особенностью мирохозяйственных связей XX - XXI вв является интенсивное развитие международных экономических отношений. Происходит глобализация финансовых рынков, расширение экономических отношений между странами, интернационализация финансово-экономических связей и увеличение открытости национальных экономик. И Россия также как и многие государства вовлечена в этот процесс.