Федеральное агентство по образованию  РФ

Уральский государственный экономический университет

Центр дистанционного образования 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Контрольная работа 

по дисциплине: «_Деньги.Кредит.Банки:общая теория денег и кредита.___  ________»

на тему:              «__Операции банков с ценными бумагами_______________________»

вариант               _____76__________ 
 
 
 
 
 
 
 
 

                                                            Выполнил:__Бергман А.А._____________

                                                                                                                  (И.О. Фамилия)

                                                                               гр. ФК  - 08 КТ 

                                                                                 Проверил:____________________________

                                                                                                   (должность,  звание)

________________________________ 
 
 
 
 

Краснотурьинск

2009

Федеральное агентство по образованию РФ

      Уральский Государственный экономический  университет

Центр дистанционного образования

Ф.И.О. ______________________________________________________

 

Специальность _______________________________________________ 

Курс ____________________  Группа  ___________________________ 

Предмет _____________________________________________________ 

Работа № ________________ Вариант ____________________________ 

Ф.И.О. преподавателя ___________________________________ 

Адрес студента ______________________________________

ОТМЕТКИ  ПРЕПОДАВАТЕЛЯ

 

Дата проверки_________________ Оценка ________________________ 

Подпись преподавателя   /___________________________/

Р  Е  Ц  Е  Н  З  И  Я

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 
 
 
 
 

Содержание 

Введение

1.Виды ценных  бумаг:

     1.1 Государственные ценные бумаги;

     1.2 Облигации;

     1.3 Вексель;

     1.4 Чеки;

     1.5 Депозитные и сберегательные  сертификаты;

     1.6 Банковские сберегательные книжки  на предъявителя;

     1.7 Коносамент;

     1.8 Акции. 

2. Операции банков  с ценными бумагами:

     2.1 Эмиссия ценных бумаг;

     2.2Купля-продажа  ценных бумаг другим эмитентов;

     2.3 Хранение ценных бумаг;

     2.4 Управление ценными бумагами  по поручению клиентов.

3. Заключение.

4 Список литературы.

     
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение. 
 

 Рынок ценных бумаг выступает составной частью финансовой системы государства, характеризующейся  индустриальной и организационно-функциональной спецификой. Значимость банков на рынке  ценных бумаг не подвергается сомнению. В большинстве стран банки играют на рынке ценных бумаг важнейшую ключевую роль. Данная работа обозревает ряд вопросов, касающихся деятельности банков на рынке ценных бумаг.

 Рынок ценных бумаг можно определить как совокупность отношений, связанных с куплей, продажей и обращением ценных бумаг. Таким образом, рынок ценных бумаг - довольно широкое понятие. Банки, являясь кредитными организациями, осуществляющие привлечение и размещение средств, также могут являться участниками рынка ценных бумаг. Они выступают в роли эмитентов, инвесторов, посредников. Для осуществления инвестиционной и посреднической деятельности на рынке ценных бумаг, банкам необходима кроме основной лицензии, лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, которую для банков выдает Центральный Банк России.

 Целью данной работы является рассмотрение банковских операций с ценными бумагами.  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1 Виды ценных бумаг.

 Ценной бумагой  является документ, удостоверяющий с  соблюдением установленной формы  и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.  С передачей ценной бумаги переходят все удостоверяемые ею права в совокупности.ст.142.ГК РФ.

 Следует различать  два вида прав, связанных с ценной бумагой. С одной стороны бумага является имуществом (вещью), объектом сделок и на неё могут возникать права собственности или иные вещные права (хозяйственного ведения, оперативного управления), это так называемое «право на бумагу». С другой стороны ценная бумага определяет и фиксирует права владельца ценной бумаги (кредитора) по отношению к лицу, выпустившему бумагу, это называемое право из бумаги. Право, удостоверенное ценной бумагой, может быть переуступлено другому лицу путём её передачи.

Ценная бумага обладает определённым набором характеристик: 

 

 Большинство видов ценных бумаг (документарных), как правило, оформляются на типовых бланках строгой отчетности и должны содержать установленные соответствующими законами обязательные реквизиты, в состав которых входят такие как:

1. Наименование ценной бумаги;
2. Дата оформления ценной бумаги (внесения средств);
3. Полное наименование и место нахождения юридического лица – эмитента;
4. Номинальная стоимость ценной бумаги;
5. Имя держателя (владельца), только для именной ценной бумаги;
6. Срок платежа (востребования) суммы;
7. Вид доходности ценной бумаги – процентные, в которых указывается процентная ставка и сумма причитающихся процентов; дисконтные; беспроцентные.
8. Другие реквизиты, зависящие от вида и предназначения ценной бумаги

 К основным видам  ценных бумаг, перечисленных в статье 143 главы 7ГК РФ относят:

• Государственные ценные бумаги;
• Облигации;
• Векселя;
• Чеки;
• Депозитные и сберегательные сертификаты;
• Банковские сберегательные книжки на предъявителя;
• Коносамент;
• Акции;

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 1.1 Государственные ценные бумаги

 Государственные ценные бумаги- это форма существования государственного внутреннего долга. Это долговые ценные бумаги, эмитентом которых выступает государство.

В зависимости от критерия различают несколько  группировок:

По  виду эмитента:

-ценные бумаги центрального правительства;

-муниципальные ценные бумаги;

-ценные бумаги государственных учреждений;

-ценные бумаги, которым придан статус государственных.

По  форме обращаемости:

-рыночные ценные бумаги, которые могут свободно перепродаваться после их первичного размещения;

-нерыночные, которые не могут перепродаваться их держателям, но могут быть через определенный срок возвращены эмитенту.

По  срокам обращения:

-Краткосрочные (до 1 года);

-Среднесрочные (от 1 до 5-10 лет);

-Долгосрочные (свыше 10-15 лет).

По  способу выплаты  доходов:

-процентные ценные бумаги(процентная ставка может быть: фиксированной, плавающей, ступенчатой);

-дисконтные ценные бумаги, которые размещаются по цене ниже номинальной, и эта разница образует доход по облигации;

-индексируемые облигации, номинальная стоимость которых возрастает, например, на индекс инфляции;

-выигрышные, доход по которым выплачивается в форме выигрышей;

-комбинированные облигации, по которым доход образуется за счет комбинации ранее перечисленных способов. 

 1.2 Облигация

     Облигация- Это ценная бумага, которая является долговым обязательством, выданным государством или предприятием на определённых условиях при выпуске ими внутреннего займа и дающая её держателю доход в виде фиксированного процента от её нарицательной стоимости.

     Таким образом, облигация - это долговое свидетельство, которое непременно включает два главных элемента:

-обязательство  эмитента вернуть держателю облигации  по истечении оговоренного срока  сумму, указанную на титуле (лицевой  стороне) облигации;

-обязательство  эмитента выплачивать держателю облигации фиксированный доход в виде процента от номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента.

 Облигация приносит доход  только в течение определённого  срока и теряет свою потребительскую  стоимость в момент погашения. Доход  по облигации не зависит от результатов финансово-хозяйственной деятельности предприятия.

 В зависимости  от эмитента, т.е лица, выпустившего ценную бумагу, облигации подразделяют на следующие разновидности:

1. По эмитенту:

 Государственные облигации, которые выпускаются на основании Закона РФ от 13 ноября1992г. «О государственном внутреннем долге Российской Федерации»,

 Муниципальные облигации, которые выпускаются на основании Закона об общих принципах организации местного самоуправления,

 Коммерческие облигации юридических лиц, которые регулируются Законом об акционерных обществах.