Порядок создания кредитных организаций

     При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности  оплаты ста процентов уставного  капитала кредитной организации (а  также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций  кредитной организации в форме  акционерного общества) и (если ходатайство  о государственной регистрации  и выдаче лицензии на осуществление  банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку  лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц  в рублях или лицензии на привлечение  во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной  валюте) представления банком в комплекте  документов, установленным Инструкцией, подтверждения о раскрытии неограниченному  кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное влияние  на решения, принимаемые органами управления банка, Банк России в трехдневный  срок принимает решение о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций и направляет в территориальное  учреждение Банка России два экземпляра данной лицензии. Первый экземпляр  лицензии на осуществление банковских операций может быть выдан Банком России председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной  организации или иному уполномоченному  лицу, письменно подтвердившему получение  указанного документа[10,c.54].

         Территориальное учреждение Банка  России в течение трех рабочих  дней, следующих за днем получения  документов, направляет в кредитную  организацию или выдает под  расписку председателю совета  директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или иному  уполномоченному лицу первый  экземпляр лицензии на осуществление  банковских операций (если первый  экземпляр лицензии на осуществление  банковских операций не был  выдан Банком России).  Не позднее  пяти рабочих дней с момента  принятия решения о выдаче  кредитной организации лицензии  на осуществление банковских  операций Банк России в порядке,  установленном федеральными законами, направляет соответствующие сведения  в уполномоченный регистрирующий  орган. 

Реестр  выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций подлежит публикации Банком России в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в данный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения[1 ст.12].

            1.3. Формы реорганизации кредитных организаций

     Реорганизация кредитной организации может  быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.

     Каждая  из указанных форм реорганизации  имеет свои особенности, но общим  для всех форм является следующее:

     1. При всех формах реорганизации  кредитных организаций, в результате  которых создается новая кредитная  организация, Банк России рассматривает вопрос о выдаче ей новых лицензий на осуществление банковских операций. При этом Банком России принимаются во внимание лицензии, на основании которых действовали реорганизованные кредитные организации.

     2. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации, представляются в территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца со дня принятия решения о реорганизации кредитной организации, если иное не установлено нормативными актами Банка России.

     3. За государственную регистрацию кредитной организации, создаваемой в результате реорганизации, и за предоставление созданной в результате реорганизации кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций уплачиваются государственные пошлины в порядке и размерах, установленных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

     4. Переоформление обособленных подразделений (внутренних структурных подразделений) в обособленные подразделения (внутренние структурные подразделения) реорганизованной кредитной организации (кредитной организации, возникшей в результате реорганизации) осуществляется на основании уведомления. При этом не требуется направления документов, ранее представленных для открытия таких подразделений, за исключением положения о филиале (представительстве) реорганизованной кредитной организации (кредитной организации, возникшей в результате реорганизации), открываемом на основе филиала (представительства) кредитной организации, прекращающей деятельность в результате реорганизации и документов, представляемых для получения согласия Банка России на назначение новых кандидатур руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала реорганизованной кредитной организации (кредитной организации, возникшей в результате реорганизации).

     5. Территориальные учреждения Банка России в процессе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций, находящихся в стадии реорганизации, координируют свои действия в соответствии с положениями настоящей Инструкции и иных нормативных актов Банка России.

     6. Юридическое дело реорганизованной кредитной организации передается территориальным учреждением Банка России, осуществлявшим надзор за ее деятельностью, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью возникшей в результате реорганизации кредитной организации (реорганизованной кредитной организации), в течение одного месяца с момента ее государственной регистрации (государственной регистрации изменений, вносимых в устав реорганизованной кредитной организации).

     7. Информация о реорганизации и прекращении деятельности кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

            8. Изменение кредитной организацией в форме акционерного общества типа акционерного общества не является реорганизацией[2 гл.23]. 

             Реорганизация кредитных организаций в форме слияния

             Совместное общее собрание участников реорганизуемых кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью проводится в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом "Об обществах с ограниченной ответственностью".  Если участниками создаваемой в результате слияния кредитной организации становятся участники реорганизованных кредитных организаций и их доли в абсолютном выражении остаются неизменными либо уменьшаются, дополнительной проверки правомерности участия в уставном капитале создаваемой кредитной организации и оплаты (приобретения) ее акций (долей) не требуется.

           По результатам рассмотрения  представленных документов Банк  России принимает решение о  государственной регистрации создаваемой  в результате слияния кредитной  организации и выдаче ей лицензии  на осуществление банковских  операции.

          Направление необходимых документов  в уполномоченный регистрирующий  орган, выдача созданной в результате  слияния кредитной организации  оригинала свидетельства о государственной  регистрации, оригиналов свидетельств  о внесении в единый государственный  реестр юридических лиц записей  о прекращении деятельности реорганизованных  кредитных организаций, лицензии  на осуществление банковских  операций, а также иные мероприятия,  связанные с реорганизацией, осуществляются  в соответствии с Положением  Банка России № 230-П[2 гл. 24].

           Реорганизация кредитных организаций  в форме присоединения

          По результатам рассмотрения представленных документов Банк России принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав присоединяющей кредитной организации. Направление необходимых документов в уполномоченный регистрирующий орган осуществляется в соответствии с Положением Банка России N 230-П. При этом Банком России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) в уполномоченный регистрирующий орган дополнительно направляются документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".  Выдача присоединяющей кредитной организации полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, вносимых в устав присоединяющей кредитной организации, оригинала (оригиналов) свидетельства (свидетельств) о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенной кредитной организации (присоединенных кредитных организаций), а также иные мероприятия, связанные с реорганизацией, осуществляются в соответствии с Положением Банка России № 230-П[2 гл.25]. 

           Реорганизация кредитной организации в форме разделения

          По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) заключение, содержащее:

• информацию о финансовом положении реорганизуемой кредитной организации;
• информацию о видах лицензий, на основании которых действует реорганизуемая кредитная организация;
• оценку бизнес-плана создаваемой в результате разделения кредитной организации;
• информацию о наличии (об отсутствии) письменных требований кредиторов реорганизуемой кредитной организации о досрочном прекращении или об исполнении соответствующих обязательств и о возмещении убытков, а также о возможном влиянии этих требований на финансовое положение создаваемой в результате разделения кредитной организации;
• мнение территориального учреждения Банка России о возможности реорганизации кредитной организации (в том числе о способности создаваемой в результате разделения кредитной организации выполнять пруденциальные нормы деятельности, обязательные резервные требования Банка России, а также денежные и иные обязательства).   

     По результатам рассмотрения представленных документов Банк России принимает решения о государственной регистрации создаваемой в результате разделения кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

      В течение трех рабочих дней с даты принятия решений, указанных в пункте 26.4 настоящей Инструкции, Банк России направляет в уполномоченный регистрирующий орган с сопроводительным письмом документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

      Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) не позднее пяти рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц. Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью реорганизованной кредитной организации, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, направляет посредством факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации) сообщение с требованием представить в территориальное учреждение Банка России не позднее двух рабочих дней после дня получения сообщения свидетельство о государственной регистрации по форме, установленной Банком России (при его наличии), реорганизованной кредитной организации и все экземпляры лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до реорганизации. Данное требование направляется одной из созданных в результате разделения кредитных организаций, которая располагает указанными документами.

     В день получения документов территориальное учреждение Банка России посредством факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации) направляет уведомление об этом в каждое территориальное учреждение Банка России по местонахождению созданной в результате разделения кредитной организации.    

     Территориальное учреждение Банка России не позднее  трех рабочих дней с момента получения  документов, при условии получения  уведомления территориального учреждения Банка России, осуществлявшего надзор за деятельностью реорганизованной кредитной организации, направляет в созданную в результате разделения кредитную организацию или выдает под расписку ее уполномоченному  лицу следующие документы: