Политика Центрального Банка РФ и макроэкономическое регулирование

Министерство образования  и науки РФ

 

Федеральное государственное  бюджетное образовательное учреждение

 высшего профессионального  образования  Нижегородский государственный  университет им. Н. И. Лобачевского (ННГУ)

 

Финансовый факультет

 

Кафедра «Банки и банковское дело»

 

                                           

 

 

 

КУРСОВАЯ РАБОТА

По предмету: ДКБ

На тему:

«Политика Центрального Банка РФ и макроэкономическое регулирование»

 

 

 

 

 

Выполнила:

студентка гр. 13408

финансового факультета

Никонова Е.Д.

 

Проверил:

Замашкин Д.С.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Нижний Новгород

2012

 

Содержание

Введение. 3

Глава 1. Теоретические  аспекты понятия Центральный  Банк и макроэкономическое регулирование. 5

1.1. История  возникновения Центрального Банка  Российской Федерации. 5

1.2. Правовой  статус и функции банка. 10

1.3. Понятие  и инструменты макроэкономического  регулирования. 15

Глава 2. Макроэкономическое регулирование и реализация денежно-кредитной  политики ЦБ РФ в 2010- 2012 гг. 21

2.1. Развитие  экономики России и денежно-кредитная  политика 21

в 2010-2011 гг. 21

2.2 Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в первом полугодии 2012 года. 26

Глава 3. Проблемы и пути совершенствования денежно-кредитной  политики Российской Федерации. 35

3.1.Проблемы  российской  денежно-кредитной политики. 35

3.2. Сценарий  макроэкономического развития РФ  на 2013-2015 гг. 38

Заключение. 42

Список литературы. 43

 

 

Введение.

    В Российской Федерации функционирует двухуровневая банковская система, состоящая из Центрального банка и множества коммерческих банков. При этом функция эмиссии денежных средств закреплена за Центральным банком, который также выполняет функции регулирования кредитно-банковской системы страны. 
   Постепенно совершенствуясь, банковская система Российской Федерации все в большей степени начинает становиться развитой системой, как внешне, так и по сути проводимых операций: расширяется сеть филиалов, представительств и внутри страны, и за рубежом, увеличивается сеть небанковских кредитных учреждений. 
    В банковской системе Центральный банк страны играет ключевую роль. От его деятельности зависит устойчивость развития национальной экономики и ее банковского сектора. Политика Банка России, направленная на увеличение устойчивости и надежности банковской системы, приводит к развитию крупных, конкурентоспособных, устойчивых банков и постепенному вытеснению мелких. Именно этим обусловлена актуальность темы курсовой работы.

   Цель работы: выявить, каким образом Центральный Банк РФ осуществляет макроэкономическое регулирование в России. 
   В связи с этим, рассматривались такие задачи, как: 
1) рассмотрение истории возникновения ЦБ и его нормативно-правовой базы; 

2) описание денежно-кредитной политики ЦБ РФ и ее инструментов; 
3) определение роли ЦБ РФ в макроэкономическом регулировании экономики России; 
3) изучение особенностей денежно-кредитной политики ЦБ РФ в 2013-2015 гг.

    Теоретической и методологической основой исследования являются фундаментальные положения современной экономической теории, системный подход к изучению исследуемых социально-экономических явлений и процессов в российской экономике, труды и разработки ведущих экономистов. В работе использованы материалы всероссийской статистики, опубликованные в печати.

    Структура работы определена поставленными целью и задачами. Курсовая работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованных источников. Объем исследования составляет 43 страницы, 7 рисунков.

 

 

Глава 1. Теоретические аспекты  понятия Центральный Банк и макроэкономическое регулирование.

1.1. История возникновения Центрального Банка Российской Федерации.

 

  Центральный банк Российской  Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.   

2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Центральном банке РСФСР (Банке России), согласно которому Банк России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчетен Верховному Совету РСФСР. В законе были определены функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.   

 В июне 1991 г. был утвержден Устав Центрального банка РСФСР (Банка России), подотчетного Верховному Совету РСФСР.   

 В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. ЦБ РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций. [6]   

20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднен и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России). Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).    

 В течение 1991-1992 гг. под руководством Банка России в стране на основе коммерциализации филиалов спецбанков была создана широкая сеть коммерческих банков. После упразднения Госбанка СССР была изменена система счетов, создана сеть расчетно-кассовых центров (РКЦ) Центрального банка и началась их компьютеризация. Банк России начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на организованном им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю.   

 С декабря 1992 г. начался процесс передачи Банком России функций кассового исполнения государственного бюджета вновь созданному Федеральному Казначейству.   

 Свои функции, определенные  Конституцией Российской Федерации  (ст. 75) и Законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (ст. 22), банк осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов федерации и органов местного самоуправления.[1,2]   

 В 1992-1995 гг. в порядке поддержания стабильности банковской системы Банк России создал систему надзора и инспектирования коммерческих банков, а также систему валютного регулирования и валютного контроля. В качестве агента Министерства финансов Банк России организовал рынок государственных ценных бумаг (ГКО) и стал принимать участие в функционировании.

В настоящее время  Центральный банк РФ (Банк России) является главным банком Российской Федерации.  Он  создан  и  действует  на  основании  Федерального  закона  от 10 июля  2002 г. № 86-ФЗ  «О  Центральном  банке  Российской  Федерации  (Банке  России)»  (в  ред.  от  10.  01.  03),  в соответствии  с которым  уставный  капитал  (в  размере  3 млн  руб.)  и  иное  его  имущество  являются  федеральной  собственностью.  Банк  России   осуществляет   полномочия   по   владению,   пользованию   и   распоряжению   своим  имуществом, включая его золотовалютные резервы. 

       Органы     управления.   Коллегиальным           органом     Центрального      банка     РФ    является  Национальный банковский совет  численностью в 12 человек, состоящий из представителей  Совета  Федерации,  Государственной  Думы,  Президента  РФ  и Правительства РФ,  а также Председателя  Банка  России.  Члены  Национального  банковского  совета,  за  исключением  Председателя Банка России, не работают в последнем на постоянной основе и не получают  оплату    за  эту   деятельность.   В     компетенцию      Совета    входит    рассмотрение      вопросов  совершенствования        банковской     системы     РФ,   проекта    основных     направлений      единой  государственной денежно-кредитной политики, годового отчета Банка России, утверждение  общего   объема   расходов   на   содержание   его   служащих,   их   пенсионное   обеспечение,  страхование  жизни  и  медицинское  страхование,  решение  вопросов,  связанных  с  участием  Банка России в капиталах кредитных организаций, назначение его главного аудитора и др.  [2]

   Национальный        банковский     совет    ежеквартально      рассматривает      информацию       Совета  директоров по основным вопросам деятельности Банка России. 

   Совет  директоров Банка России  разрабатывает и реализует  основные  направления  единой     государственной        денежно-кредитной         политики,     осуществляет       руководство  деятельностью      Банка    России    и   управление     им. Он    принимает     решения     о создании,  реорганизации      и   ликвидации      организаций     Банка    России,    его   участии    в   капиталах  организаций,  обеспечивающих  деятельность  учреждений,  организаций  и  служащих  Банка  России,  купле-продаже  недвижимости,  необходимой  для  Банка  России  и  его  организаций,  и т. п. 

      Структура  управления.  Банк  России  образует  единую централизованную  систему с вертикальной структурой управления. В систему Банка России входят центральный аппарат,  территориальные       учреждения,     расчетно-кассовые       и  вычислительные        центры,    полевые  учреждения,     учебные   заведения   и   другие      предприятия   и   организации,   в   том   числе  подразделения безопасности, необходимые для осуществления деятельности Банка России. 

      Центральный   аппарат  состоит  из  департаментов,  которые  можно  подразделить  на  департаменты,       обеспечивающие          реализацию       основных      функций       Банка     России  (сводно-экономический,   иностранных   операций,   валютного регулирования   и валютного контроля,     операций     на    открытом      рынке,    банковского      регулирования      и    надзора,  лицензирования  деятельности  кредитных  организаций  и  их  финансового  оздоровления,  платежных  систем  и  расчетов,  эмиссионно-кассовых  операций и т.  п.),  и департаменты,  сопровождающие  деятельность  самого  Банка  России  (юридический,  административный,  финансовый,      информационных         систем,    внутреннего     аудита    и   ревизий,    внешних      и общественных   связей   и т.   п.).   Вопросами   международного   сотрудничества   занимается  департамент международных финансово-экономических отношений. В рамках центрального  аппарата  действуют  также  Главное  управление  безопасности  и  защиты  информации  и    Главное управление недвижимости.

 Территориальное        учреждение      -  это   обособленное      подразделение      Банка    России,  осуществляющее        на   территории     субъекта    РФ    часть   его  функций      в  соответствии     с  Положением  о  территориальных  учреждениях  Банка  России  [4] и   другими  нормативными        актами.    Как    правило,     территориальные        учреждения      создаются      на  территориях   субъектов   РФ.  По   решению   Совета   директоров   Банка   России  они   могут организовываться       и   в  пределах    экономических       районов,    объединяющих        территории  нескольких субъектов РФ. 

      Национальные   банки   республик   являются   территориальными   учреждениями   Банка  России.  Они  не  имеют  статуса  юридического  лица  и  не  обладают  правом  принимать решения,  носящие  нормативный  характер,  а  также  выдавать  гарантии  и поручительства,  вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров. 

      Расчетно-кассовые        центры     (РКЦ)    -  это   структурные    подразделения      в   составе  территориальных учреждений Банка России. Задачи и функции РКЦ определяются Типовым  положением о РКЦ Банка России, утвержденным Советом директоров [5]. Основной  целью их  деятельности  является  обеспечение  эффективного,  надежного и безопасного  функционирования  платежной  системы  РФ.  Следовательно,  главная  функция  РКЦ - осуществление расчетов между кредитными организациями.  По состоянию на 1 января 2002 г. в систему Банка России входили 78 территориальных  учреждений,      5 отделений     Московского      городского    территориального       управления,  1169 расчетно-кассовых      центров,    центральное    и   сеть   межрегиональных       хранилищ,  5 организаций   программно-технического   комплекса,   ряд   организаций,   обеспечивающих  функционирование Банка России [11].

1.2. Правовой статус и функции банка.

 

   Статьей 75 Конституции Российской  Федерации установлен особый  конституционно-правовой статус  Центрального Банка России, определено  его исключительное право на  осуществление денежной эмиссии  (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.[1,2]   

 В соответствии со  статьей 3 Федерального закона "О  Центральном банке Российской  Федерации (Банке России)" целями  деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости  рубля; развитие и укрепление  банковской системы Российской  Федерации и обеспечение эффективного  и бесперебойного функционирования  платежной системы.[2]   

 Ключевым элементом  правового статуса Банка России  является принцип независимости,  который проявляется прежде всего  в том, что Банк России выступает  как особый публично-правовой  институт, обладающий исключительным  правом денежной эмиссии и  организации денежного обращения.  Он не является органом государственной  власти, вместе с тем его полномочия  по своей правовой природе  относятся к функциям государственной  власти, поскольку их реализация  предполагает применение мер  государственного принуждения. Функции  и полномочия, предусмотренные Конституцией  Российской Федерации и Федеральным  законом "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)", Банк России осуществляет независимо  от федеральных органов государственной  власти, органов государственной  власти субъектов Российской  Федерации и органов местного  самоуправления. Независимость статуса  Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации,  а также в статьях 1 и 2 Федерального  закона "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)".[1,2]