Автор работы: Пользователь скрыл имя, 22 Марта 2011 в 14:22, курсовая работа
Предметом исследования выступают проблемы операционно-кассового обслуживания юридических лиц.
Для достижения поставленной цели, в курсовой работе необходимо решить следующие задачи:
1.обоснованию объективной необходимости формирования операционно-кассового обслуживания юридических лиц;
2.определению недостатков операционно-кассового обслуживания юридических лиц;
3.внести предложения по направлению совершенствования операционно-кассового обслуживания юридических лиц отделения ЗАО «РайффайзенБАНКа».
ВВЕДЕНИЕ 4
1. МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ ОПЕРАЦИОННО-КАССОВОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ
1.1 Принципы кассового обслуживания клиентов 7
1.2 Нормативно-правовое регулирование движения средств в операционной кассе 11
1.3 Характеристика «РайффайзенБАНКа» 13
2. РЕГУЛИРОВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ
2.1 Прогнозирование кассовых оборотов «РайффайзенБАНКа» 17
2.2 Организация сохранности денежных средств в «РайффайзенБАНКе» 19
3. ОЦЕНКА КАССОВОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
3.1 Организация приема и выдачи наличных денег 21
3.2 Порядок инкассации наличных денег клиентов 25
3.3 Проверка соблюдения кассовой дисциплины клиентами «РайффайзенБАНКа» 28
3.4 Пути совершенствования организации операционно-кассового обслуживания 31
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 33
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 35
ПРИЛОЖЕНИЯ
приняты
полностью
Контролирующий работник │ │ │
АКТ "__" ____________ 20__ г. │ │ │
При вскрытии сумки и пересчете вложений оказалось (наименование
(код) валюты) <*>:
_________ недостача __________ неплатежных и _________
----------- -------------
наличными _________
излишек __________ сомнительных
_________
Кассовый работник
Контролирующий работник Представитель
клиента
------------------------------
<*> Суммы
наличной валюты указываются
по ее номиналу.
Опись сдаваемой денежной
| Наименование валюты | Код валюты |
Количество сдаваемых банкнот и монеты (в листах и штуках) |
Номинал | Сумма по номиналу |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
Продолжение
приложения К
3 экз.
Копия препроводительной
ведомости к сумке с денежной N │ │
наличностью
"__" __________ 20__ г.
От кого
Получатель
Для зачисления на счет наличными │сч. N N │ │
──────────────────────────────
Банк получателя
──────────────────────────────
Суммы прописью (наименование (код) валюты) <*> │
──────────────────────────────
──────────────────────────────
──────────────────────────────
Кассир │ │ │
──────────────────────────────
РАСПИСКА
Опломбированную сумку N ____________ без пересчета вложенных в нее
валютных ценностей
принял инкассатор
Инкассатор ___________ _______________________
(подпись) (расшифровка
подписи)
"__" _____________ 20__
г. Печать подразделения
------------------------------
<*> Суммы
наличной валюты указываются по ее номиналу.
Приложение Л
ДО 3254/ 9/07 в г. Орле
Московского
РФ ЗАО «РайффайзенБАНК»
Журнал
учета принятых сумок и мешков с денежной наличностью и порожних сумок
| № п/п | № сумок | Сумма по накладным | Примечание | № п/п | № сумок | Сумма по накладным | Примечание |
| |
|||||||
Указанные
опломбированные сумки в количестве____________________
(прописью)
штук на объявленную
общую сумму,руб.:_____________
______________________________
(цифрами и прописью)
и накладные к ним
по данному маршруту (заезду) приняты в
исправной упаковке от инкассаторов__________________
(фамилии и инициалы)
Кроме того, принято_______________________
(количество цифрами)
порожних сумок
за номерами______________________
Количество и номера сданных инкассаторами сумок с ценностями соответствуют их количеству и номерам по записям в явочных карточках и накладных.
Сумма,
указанная в явочных карточках и накладных,
соответствует сумме по настоящему журналу.
Сдали:
Инкассаторы___________________
Приняли:
Кассовый работник ___________________
(подпись)
Бухгалтерский работник__________________
(подпись)
«____» ________________ 2009 г. _______час _______мин.
Проверка соответствия количества сданных инкассаторами сумок в кассу кредитной организации количеству принятых ими сумок от организаций, филиалов и операционных касс вне кассового узла произведена.
Руководитель
подразделения инкассации______
«____» __________________2009 г.
Информация о работе Оценка кассового обслуживания юридических лиц