Оценка кассового обслуживания юридических лиц

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 22 Марта 2011 в 14:22, курсовая работа

Описание работы

Предметом исследования выступают проблемы операционно-кассового обслуживания юридических лиц.

Для достижения поставленной цели, в курсовой работе необходимо решить следующие задачи:

1.обоснованию объективной необходимости формирования операционно-кассового обслуживания юридических лиц;
2.определению недостатков операционно-кассового обслуживания юридических лиц;
3.внести предложения по направлению совершенствования операционно-кассового обслуживания юридических лиц отделения ЗАО «РайффайзенБАНКа».

Содержание работы

ВВЕДЕНИЕ 4

1. МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ ОПЕРАЦИОННО-КАССОВОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ

1.1 Принципы кассового обслуживания клиентов 7

1.2 Нормативно-правовое регулирование движения средств в операционной кассе 11

1.3 Характеристика «РайффайзенБАНКа» 13

2. РЕГУЛИРОВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ

2.1 Прогнозирование кассовых оборотов «РайффайзенБАНКа» 17

2.2 Организация сохранности денежных средств в «РайффайзенБАНКе» 19

3. ОЦЕНКА КАССОВОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

3.1 Организация приема и выдачи наличных денег 21

3.2 Порядок инкассации наличных денег клиентов 25

3.3 Проверка соблюдения кассовой дисциплины клиентами «РайффайзенБАНКа» 28

3.4 Пути совершенствования организации операционно-кассового обслуживания 31

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 33

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 35

ПРИЛОЖЕНИЯ

Скачать архив (128.75 Кб) Сколько стоит заказать работу?

Файлы: 1 файл

курсовая.doc

— 515.00 Кб (Скачать файл)

«____» ______ 20__г.

Дебет

сч. №

Кредит

сч. №

Сумма

От кого __________________________ _______________________________________________________________

Получатель

Банк получателя




Шифр документа
№ отв. исполн.

Назначение платежа___________________ Показатели кассплана

_____________________________________

Сумма прописью______________________

Подпись вносителя _____ Контролер_____

Бухгалтер______ Кассир____

Приложение Е

ОБЪЯВЛЕНИЕ №

0402001

на взнос наличными

г.

От кого

Для зачисл. на счет №

Банк получателя

Получатель

Сумма цифрами

Сумма прописью

руб.

коп.

Источник взноса

Подпись вносителя

Бухгалтер

Деньги принял

кассир

КВИТАНЦИЯ №

0402001

г.

Для зачисления

От кого

на счет №

Банк получателя

Получатель

Сумма цифрами

Сумма прописью

руб.

коп.

Источник взноса

М.П.

Бухгалтер

Деньги принял кассир

ОРДЕР №

0402001

г.

От кого

ДЕБЕТ

Сумма

сч. №

КРЕДИТ

Общая

Банк получателя

частные

символы

Получатель

Счет №

Источник взноса

Бухгалтер

Кассир

Приложение Ж

ЗАО «Райффайзенбанк»

у/о банка

КАССОВЫЙ ЖУРНАЛ по (приходу или расходу)

« « 20__г

Вид операции

Корреспондирующий счет №

№ счета клиента	№ доку-мента	Символ отчета	Сумма	Расписка кассира


Итого
Кассир
Исполнитель

Приложение К

1 экз. Препроводительная ведомость ┌──────────┐

к сумке с денежной наличностью N │ │

└──────────┘

"__" __________ 20__ г.

ДЕБЕТ Суммы <*>

От кого ┌───────────────┬─────────────┐

Получатель │сч. N N │ │

│ │ │

└───────────────┤ │

КРЕДИТ │ │

┌───────────────┤ │

Для зачисления на счет наличными │сч. N N │ │

───────────────────────────────────┤ │ │

Банк получателя │ │ │

───────────────────────────────────┤ │ общие │

└───────────────┼─────────────┘

│ в том числе

│ по символам:

Суммы прописью (наименование (код) валюты) <*> │

│

───────────────────────────────────────────────────┤

│

───────────────────────────────────────────────────┤

│сумма символ

───────────────────────────────────────────────────┼──────┬──────┐

│ │ │

├──────┼──────┤

Кассир │ │ │

───────────────────────────────────────────────────┼──────┼──────┤

Указанные выше суммы Кассовый работник │ │ │

приняты полностью ├──────┼──────┤

Контролирующий работник │ │ │

├──────┼──────┤

АКТ "__" ____________ 20__ г. │ │ │

└──────┴──────┘

При вскрытии сумки и пересчете вложений оказалось (наименование

(код) валюты) <*>:

_________ недостача __________ неплатежных и _________

----------- -------------

наличными _________ излишек __________ сомнительных _________

Кассовый работник Контролирующий работник Представитель клиента

--------------------------------

<*> Суммы наличной валюты указываются по ее номиналу.

Опись сдаваемой денежной наличности

Наименование валюты	Код валюты	Количество сдаваемых банкнот и монеты (в листах, штуках)	Номинал	Сумма по номиналу
1	2	3	4	5

Продолжение приложения К

2 экз. Накладная к сумке с денежной ┌──────────┐

наличностью N │ │

└──────────┘

"__" __________ 20__ г.

ДЕБЕТ Суммы <*>

От кого ┌───────────────┬─────────────┐

Получатель │сч. N N │ │

│ │ │

└───────────────┤ │

КРЕДИТ │ │

┌───────────────┤ │

Для зачисления на счет наличными │сч. N N │ │

───────────────────────────────────┤ │ │

Банк получателя │ │ │

───────────────────────────────────┤ │ общие │

└───────────────┼─────────────┘

│ в том числе

│ по символам:

Суммы прописью (наименование (код) валюты) <*> │

│

───────────────────────────────────────────────────┤

│

───────────────────────────────────────────────────┤

│сумма символ

───────────────────────────────────────────────────┼──────┬──────┐

│ │ │

├──────┼──────┤

Кассир │ │ │

───────────────────────────────────────────────────┼──────┼──────┤

Указанные выше суммы Кассовый работник │ │ │

Информация о работе Оценка кассового обслуживания юридических лиц