Государственная корпарация "Внешэкономбанк", анализ деятельности

       Внешэкономбанк  осуществляет инвестиционную деятельность в целях обеспечения повышения конкурентоспособности экономики Российской Федерации, ее диверсификации, стимулирования инвестиционной деятельности, руководствуясь Федеральным законом «О банке развития» от 17.05.2007 № 82-ФЗ и Меморандумом о финансовой политике Внешэкономбанка, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.07.2007 № 1007-р, который определяет:

       принципы  деятельности Внешэкономбанка 

• основные направления инвестиционной деятельности Внешэкономбанка;
• отраслевые приоритеты инвестиционной деятельности на 2007-2010 годы;
• параметры инвестиционных проектов и запрашиваемого финансирования. 

Формы участия Банка в реализации инвестиционных проектов и   поддержке экспорта промышленной продукции:

• кредиты;
• гарантии и поручительства;
• участие в уставных капиталах хозяйственных обществ;
• лизинговые операции;
• страхование экспортных кредитов;
• финансовая и гарантийная поддержка экспорта.

Критерии  отбора инвестиционных проектов:

• соответствие принципам и основным направлениям инвестиционной                             деятельности Внешэкономбанка (пункты 4, 6 меморандума);
• срок окупаемости проекта - более 5 лет;
• общая стоимость проекта - более 2 млрд. рублей;
• минимальный размер участия Внешэкономбанка – 1 млрд. рублей.

       Финансирование  инвестиционных проектов:

       По  состоянию на конец 2009 года Внешэкономбанк в качестве кредитора принимал участие  в реализации 78 инвестиционных проектов (объем портфеля «инвестиционных» кредитов – 230,1 млрд. рублей против 129,9 млрд. рублей на 01.01.2009). В 2010 году Банк приступил к финансированию 24 новых проектов.

       Кредиты, предоставленные в целях поддержки  российского экспорта и в иных целях:

       Банк  оказывает финансовую поддержку  российским экспортерам, а также иным стратегически важным для экономики России предприятиям. В течение 2009 года Банк предоставил кредиты по данному направлению на общую сумму 16,04 млрд. рублей. Средства предоставлялись на цели предэкспортного финансирования (преимущественно предприятиям оборонно-промышленного комплекса), наряду с этим выдавались экспортные кредиты (в целях продвижения российской продукции на внешние рынки). ²

       Инвестиционная  деятельность в текущем  году

         9 октября 2010 года в рамках проведения ежегодной сессии Международного валютного фонда и Всемирного банка в г.Вашингтоне Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» и Андская корпорация развития (Corporacion Andina de Fomento (CAF))  заключили соглашение о сотрудничестве. Стороны намерены рассмотреть возможности совместного финансирования проектов в области инфраструктуры, энергетического комплекса, а также проектов, затрагивающих такие социальные аспекты, как образование, защита окружающей среды, малый и средний бизнес.

       Так же Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» и Группа компаний «ГСР Энерго» заключили кредитное соглашение в целях финансирования проекта строительства 1-ого блока ТЭЦ ПГУ в Колпинском районе г. Санкт-Петербурга установленной электрической мощностью 110 МВт и тепловой - 68 Гкал/ч.

       Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической  деятельности (Внешэкономбанк)», ОАО  «ИНТЕР РАО ЕЭС» и ОАО «ВЭБ-лизинг»  подписали Меморандум о сотрудничестве по реализации проектов строительства энергетических объектов на базе газотурбинных установок российского производства с использованием лизинга.

       Согласно  Меморандуму ОАО «ИНТЕР РАО ЕЭС» совместно с корпорацией GENERAL ELECTRIC и государственной корпорацией «Ростехнологии» планируют создать совместное предприятие, которое будет осуществлять производство, сборку, испытание, реализацию и маркетинг газотурбинных энергетических установок (ГТЭУ) номинальной производительностью 75 МВт. Завод по сборочному производству ГТЭУ будет размещен на территории Российской Федерации.

       В рамках IX Международного инвестиционного  форума «Сочи-2010» Государственная  корпорация «Банк развития и внешнеэкономической  деятельности (Внешэкономбанк)», Правительство Республики Бурятия, ОАО «Особые экономические зоны» и ООО «Гора Бычья» (входит в Группу компаний Rusresorts) заключили Соглашение о сотрудничестве.

       Проект  «Всесезонный горный курорт «Гора Бычья» предполагает комплексное освоение территории горного пика «Гора Бычья» в целях создания всесезонного горного курорта международного класса, включающего как гостиничный фонд, так и широкий спектр инфраструктуры.

       В рамках проведения IX Международного инвестиционного  форума «Сочи-2010» Государственная  корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» и Государственная  компания «Российские автомобильные дороги» подписали Меморандум о взаимопонимании и сотрудничестве. Документ предусматривает совместную реализацию сторонами инвестиционных проектов в области инфраструктуры на принципах государственно-частного партнерства, взаимодействие в области стратегического планирования инвестиционной деятельности и обеспечение разработки и применения инновационных методов и технологий при реализации совместных проектов.

       Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической  деятельности (Внешэкономбанк)» и  Открытое Акционерное Общество «Хабаровский нефтеперерабатывающий завод» (ХНПЗ) заключили ряд кредитных соглашений. Согласно подписанным документам Внешэкономбанк предоставит  ХНПЗ две кредитные линии в размере 239  млн. долларов США и 218 млн. евро сроком на 12 лет под страховое покрытие экспортного страхового агентства Испании «CESCE». Остальные средства в объеме 240 млн. долларов США предоставляются в виде кредитной линии сроком на 13 лет.

       Соглашения  о кредитном финансировании подписаны  в соответствии с  Меморандумом о  взаимопонимании, заключенным сторонами  в 2009 году.

       Указанные средства будут направлены на финансирование проекта генеральной реконструкции ХНПЗ. Общая стоимость проекта составляет порядка 1,3 млрд. долларов США.

       В рамках реализации Программы инвестиций Внешэкономбанка в проекты строительства  доступного жилья и ипотеку в 2010-2012 годах Наблюдательный совет  одобрил механизм рефинансирования ипотечных кредитов путем инвестирования  средств накопительной части трудовой пенсии и собственных средств Внешэкономбанка в облигации с ипотечным покрытием с целью стимулирования ипотечного кредитования и повышения его доступности для широких слоев населения. Также в  рамках Программы принято решение инвестировать средства общим объёмом 250 млрд. рублей³.

       В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 17 мая 2007 года № 82-ФЗ "О  банке развития", Внешэкономбанк участвует в финансовой поддержке малого и среднего предпринимательства посредством финансирования кредитных организаций и юридических лиц, осуществляющих поддержку малого и среднего предпринимательства.

       Решением  Наблюдательного совета Внешэкономбанка  от 5 февраля 2009 года утвержден "Порядок осуществления государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства ", по которому реализация государственной финансовой поддержки МСП возложена на 100% дочерний банк - ОАО "Российский банк развития". 

       Поддержка малого и среднего предпринимательства:

       Еще одним важным направлением деятельности Внешэкономбанка является реализация программы развития малого и среднего предпринимательства, осуществляемая совместно с дочерним банком ОАО «Российский банк развития» (далее – ОАО «РосБР»). В 2009 году объем финансовой поддержки, оказанной Внешэкономбанком в целях поддержки МСП, составил 40,0 млрд. рублей. С учетом кредита, выданного

       ОАО «РосБР» в 2008 году, общий объем средств, направленных Внешэкономбанком на указанные цели, к концу 2009 года достиг 49,0 млрд. рублей.

       Наряду  с этим в целях поддержки малого и среднего предпринимательства  Внешэкономбанк развивает сотрудничество с зарубежными и международными финансовыми организациями. В 2009 году заключен ряд соглашений (с KfW, с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР), с итальянской банковской группой «Интеза Санпаоло»), предусматривающих предоставление указанными финансовыми организациями кредитов российским банкам на цели поддержки малого и среднего предпринимательства под гарантии Внешэкономбанка.

       Поддержка МСП в текущем  году

       В текущем году 13 октября 2010 года Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» и Общероссийская общественная организация малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ» подписали Соглашение о сотрудничестве.

         Целью Соглашения является взаимодействие  сторон в области организации  сотрудничества российских малых  и средних компаний с зарубежными организациями инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства по следующим направлениям:

       - трансфер зарубежных технологий  и инноваций в интересах российских  субъектов малого и среднего  предпринимательства;

       - разработка механизмов по вхождению в капиталы российских и зарубежных малых и средних предприятий, осуществляющих инновационную деятельность;

       - изучение спроса и потребности  в поставках зарубежного оборудования  для нужд субъектов малого  и среднего предпринимательства.

       Гарантийная деятельность:

       Банк  осуществляет гарантийную поддержку  предприятий и организаций, в  основном являющихся экспортерами российских промышленных товаров и услуг.

       В течение 2009 года выдана 121 гарантия на общую сумму 34,1 млрд. рублей. Объем  портфеля гарантий по состоянию на 01.01.2010 увеличился до 79,5 млрд. рублей (против 56,9 млрд. рублей на 01.01.2009)⁴. 

       3.2. Деятельность в  качестве Агента  Правительства РФ 

       Начиная с 4 квартала 2008 года, Внешэкономбанк является активным участником реализации антикризисных мер, определенных законодательством и принятыми на государственном уровне решениями.

       Рефинансирование  обязательств организаций перед  иностранными кредиторами:

       В рамках мер, определенных статьей 1 Федерального закона от 13 октября 2008 г. № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» (далее – Закон 173-ФЗ), начиная с 4 квартала 2008 года, Банком предоставлены кредиты 10 организациям на сумму 11,6 млрд. долларов США. В течение 2009 года объем задолженности по указанным кредитам снизился на общую сумму 3,9 млрд. долларов США. По состоянию на 01.01.2010 объем портфеля указанных кредитов составил 7,8 млрд. долларов США.

       Предоставление  субординированных кредитов:

       На  основании статей 6 и 6.1 Закона № 173-ФЗ Внешэкономбанком предоставлены субординированные кредиты 17 российским банкам на общую сумму 404,0 млрд. рублей (в 2009 году – 15 банкам на сумму 179,0 млрд. рублей).  По результатам рассмотрения отчета Внешэкономбанка о предоставлении субординированных кредитов в рамках мер, предусмотренных указанным законом, данная программа признана Наблюдательным советом выполненной.

       Диверсификация  вложений средств ФНБ и стабилизация фондового рынка:

       Средства  ФНБ в размере 175 млрд. рублей, которые  ранее размещались на депозите во Внешэкономбанке в целях вложения в акции и облигации российских корпоративных эмитентов, возращены в полном объеме с выплатой процентов.

       Выполнение  функций агента Правительства Российской Федерации по вопросам предоставления и использования государственных гарантий Российской Федерации в соответствии с постановлениями Правительства Российской Федерации от 14.02.2009 № 103 и №104.

       В 2009 году было принято к рассмотрению 158 заявок от 118 организаций – претендентов на предоставление государственных гарантий Российской Федерации, выдано 99 положительных заключений о предоставлении государственных гарантий Российской Федерации на общую сумму порядка 176,5 млрд. рублей. Оформленные Минфином России гарантии Российской Федерации поставлены Внешэкономбанком на аналитический учет.

       Доверительное управление средствами пенсионных накоплений.

       Рыночная  стоимость расширенного инвестиционного  портфеля государственной управляющей  компании на конец 2009 года составила 480,08 млрд. рублей, доходность инвестирования – 9,52% годовых при уровне инфляции 8,8%. Доходность инвестирования по инвестиционному портфелю государственных ценных бумаг – 5,72% годовых (объем переданных в управление средств – 0,756 млрд. рублей, период управления – практически один месяц)⁵.