Федеральное агентство по образованию

Байкальский государственный университет экономики и права

Кафедра экономики и управления бизнесом

БИЗНЕС-ПРОЕКТ

На тему: ОБОСНОВАНИЕ ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ЗАТРАТ НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ АВТОСЕРВИСА В ОЛЬХОНСКОМ РАЙОНЕ

Выполнили: ст.гр. МС-06-1

Безбородов А.С., Орбодоева В.Н.,

Якушев М.А.

Проверил: к.э.н., доц.

Беликов А.Ю.

Иркутск, 2010

9

Содержание

ТИТУЛЬНЫЙ ЛИСТ              3

МЕМОРАНДУМ О КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ              4

1. АННОТАЦИЯ              5

2. ПЛАН МАРКЕТИНГА              6

2.1. Стратегия маркетинга              6

2.2. Описание товара              8

2.3. Рынок потребителя              11

2.4. Рынок конкурентов              12

2.5. Рынок цен              12

2.6. Продвижение товара              12

3. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН              13

4. ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПЛАН              15

5. ЮРИДИЧЕСКИЙ ПЛАН              17

6. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН              17

7. ПЛАН РИСКА И СТРАХОВАНИЯ              18

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ              20

9

                                                                                                                                           _______________________________________                                                                                                     

                                                                                                            (наименование организации,

                                                                                                                                 в которую направляется бизнес-проект)

_____________________________

                                 _____________________________                                                                        

                                                                                                           (должность, Ф.И.О. лица,

                                                                                                                                  которому направляется бизнес-проект)

Бизнес-проект:

«Обоснование целесообразности затрат на оказание услуг автосервиса в Ольхонском районе»

Авторы идеи и разработчики проекта:

1. Безбородов Алексей Сергеевич – тел.: 89246009044; e-mail: banull@rambler.ru

2. Орбодоева Валентина Николаевна – тел.: 89500602681; e-mail: dobrodinca@mail.ru

3. Якушев Максим Александрович – тел.: 89500659980; e-mail: msmax@rambler.ru

Дата начала реализации проекта: 11.01.2010 г.

Продолжительность проекта: 2010 – 2013 гг.

Дата составления проекта: 5.05 2009 г.

9

МЕМОРАНДУМ О КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ

Информация, содержащаяся в данном документе, является конфиденциальной.

Лицо, знакомящееся с содержанием данного бизнес-проекта, берет на себя обязательство выполнять следующие требования:

1.           Берет на себя ответственность и должно гарантировать неразглашение имеющейся в нем информации без предварительного соглашения с авторами;

2.           Установлен запрет копирования, тиражирования бизнес-проекта и его частей, а также передача его третьим лицам.

На данные пункты распространяется действие федерального закона «Об авторском праве и смежных правах» от 9 июля 1993 г. №5351-1;

3.           В случае, если данный бизнес-проект не вызывает интереса у потенциального инвестора, необходимо возвратить его авторам.

9

1. АННОТАЦИЯ

Автомобиль в настоящее время стал неотъемлемой частью жизни человека. Для поддержания его работы необходим регулярный и квалифицированный уход. ООО «Прокатило»  планируется предоставлять услуги по ремонту и эвакуации машин в п. Еланцы Ольхонского района. Расположение обосновывается отсутствием предприятий данного профиля в районе.

Управлением данного проекта будут заниматься его учредители. В штате планируемого предприятия будут задействованы 4 работника.

Стартовый капитал для реализации данного проекта составляет 180 000 рублей: 10 000 рублей – собственный капитал и 170 000 рублей – займ учредителей сроком на 6 месяцев под 7 % годовых.  Также необходим разовый инвестиционный кредит в размере 435 000 рублей сроком на пять месяцев под 18% годовых. Проценты по кредиту и займу уплачиваются ежемесячно, тело кредита и займа погашается одним платежом в конце срока пользования.

Чистая текущая стоимость проекта (NPV) – 634 522 р.

Срок окупаемости проекта составляет  1,14 года (13,68 мес.)

Индекс прибыльности (PI) – 1,35.

9

2. ПЛАН МАРКЕТИНГА

2.1. Стратегия маркетинга

В рамках анализа внешней среды попытаемся определить, какие именно факторы будут иметь значение для планирования стратегии предприятия в общем и маркетинговой стратегии в частности. Поскольку внешняя среда постоянно изменяется, основная задача анализа внешней среды – распознать «стратегически важные изменения», наступление которых может быть либо опасным для фирмы (вплоть до наступления ее банкротства), либо, наоборот, могут быть шансом увеличить оборот и прибыль, но реагировать в таком случае нужно незамедлительно.

Анализируя макросреду маркетинга рассматриваемого бизнес-проекта по средам, можно выделить следующие основные среды, которые в какой-либо степени будут оказывать влияние на деятельность объекта:

1. Демографическая среда. Влияние демографической среды на деятельность предприятия косвенное. По данным отдела статистики Администрации Ольхонского района численность населения района на 01.01.2010г. составила 9998 человек. Прирост за 2009 год составил 121 человек (за 2008 – 197 человек). Естественный прирост населения Иркутской области за восемь месяцев 2009 года составил 2 тыс. 262 человека (по данным территориального органа Федеральной службы государственной статистики по Иркутской области).

2. Экономическая среда. С точки зрения экономики можно выделить такие факторы, как уровень доходов населения, удельный вес расходов на содержание и эксплуатацию личного автотранспорта, цены на запчасти и т. п. Объем транспортных услуг на душу населения за 2008 год в Иркутской области составил 4115 руб. Среднедушевой денежный доход населения Иркутской области в месяц составил в 2008 году 12882 рублей.

3. Политическая среда. Администрация Ольхонского района разрабатывает целевые программы по поддержке малого бизнеса.

4. Природная среда. Гористая местность, окружающая места отдыха, плохие дороги часто являются причиной поломки автотранспорта многочисленных отдыхающих.

По остальным макросредам, таким как культурная, научно-техническая и другие, существенное влияние на деятельность предприятия отсутствует.

Анализируя ближайшее окружение создаваемого предприятия, можно выделить следующие направления анализа:

а) Рынок потребителя. Так как предприятия, занимающиеся данным видом деятельности, в районе отсутствуют, то потребителями являются все жители-автомобилевладельцы. Ни одна машина не застрахована от поломки, не зависимо от ухода рано или поздно транспорт изнашивается и требует ремонта. Своим транспортом владеет большинство населения поселка и района, следствием чего является постоянный спрос на услуги. Также вследствие особенности местоположения СТО в летнее время наблюдается значительный приток клиентов: туристов и отдыхающих.

б) Рынок конкурентов. Среди конкурентов можно выделить лишь небольшие предприятия, занимающиеся только шиномонтажом и балансировкой. Реальная же конкуренция на данной территории отсутствует.

Предоставляемая нашим предприятием услуга будет очень долго оставаться на рынке. Подобное долгожительство можно объяснить тем, что в настоящее время машина становится неотъемлемой частью жизни человека, а, следовательно, возникла необходимость обеспечения автомобиля надлежащим уходом и ремонтом. В Иркутской области уровень автомобилизации населения в 2008 году достиг 240 автомобилей на 1 тысячу  жителей, при этом рост парка индивидуального автомобильного транспорта составляет 6 – 8% в год. Очевидно, что данная тенденция в ближайшие годы характер не сменит, и спрос на предлагаемые услуги будет стабилен.

Миссия предприятия - обеспечение доступности качественных услуг по ремонту автомобиля  жителям района, туристам и отдыхающим.

      Цель предприятия – создание стойкого имиджа предприятия и устойчивое развитие деятельности в будущем.

     Задачи предприятия – определение наиболее востребованного перечня услуг, установление оптимальных цен.

     Стратегия развития фирмы – это стратегия привлечения потребителей к товару посредством рекламы.

2.2. Описание товара

Вид товара представлен в таблице 2.1

Таблица 2.1

ВИД ТОВАРА

Эвакуация автомобилей. Главной задачей службы эвакуации является быстрая и качественная доставка поврежденных машин с места ДТП, а также сломанных авто в техцентры и сервисные станции. Эвакуация легковых машин – предусматривает перевозку транспортных средств вместимостью не более 5 человек. Наиболее востребованная услуга при заказе эвакуатора. Эвакуация минивэнов и внедорожников – предусматривает транспортировку более габаритных авто. Эвакуатор данного вида транспорта должен быть технически оснащен для работы с тяжеловесными машинами.

Предприятие предлагает клиентам различные услуги по ремонту автомобиля, которые в общем являются частью 3 групп ремонта:

     ремонт двигателя. Двигатель - важнейшая и дорогостоящая часть любого автомобиля. Именно его техсостоянием определяется качество и срок службы машины. Постоянный контроль над этим важнейшим агрегатом осуществляется при помощи систематической диагностики двигателя. Диагностика двигателя - это комплекс работ, проводящихся при помощи высокоточного оборудования и направленных на выявление неисправностей его отдельных агрегатов и узлов. Стандартной причиной диагностики двигателя чаще всего выступает появление характерных шумов или изменение косвенных показателей: потеря мощности, увеличение расхода топлива, плохой запуск в холодное время года. По результатам диагностики двигателя производится ремонт двигателя. Ремонт двигателя включает в себя: полную разборку, мойку деталей с применением СМС, дефектовку составляющих узлов и механизмов. Далее происходит выбраковка изношенных деталей, замена их на новые или восстановленные.

     ремонт подвески. Подвеска представляет собой сложную систему, которая направлена на безопасную и комфортную эксплуатацию транспортных средств, принимая на себя основные нагрузки во время движения. Данные особенности предполагают то, что ремонт подвески является одной из наиболее часто востребованных услуг. Диагностика и ремонт подвески включает в себя диагностику самой подвески, тормозной системы, по необходимости – замену колодок, а также регулировку сход-развала колес.

      ремонт агрегатов: стартеров, генераторов, электромоторов печек, рулевых реек, насосов гидроусилителя (ГУР), турбин турбонадува (турбокомпрессоров) и т.д. При текущем ремонте агрегатов устраняют их неисправности путем замены или ремонта отдельных узлов и деталей, кроме базовых. К базовым деталям относятся: в двигателе - блок цилиндров; в коробке передач, заднем мосту, рулевом механизме - картеры; в переднем мосту - балка переднего моста; в кузове или кабине - металлический каркас; в раме - продольные балки (лонжероны). Для сокращения времени пребывания автомобиля в текущем ремонте его рекомендуется проводить агрегатным методом, при котором неисправные или требующие капитального ремонта агрегаты заменяют исправными из оборотного фонда.

Жизненный цикл товара в отрасли описывается графиком, который в маркетинге называется «Продолжительное увлечение» (Рис.2.2).

Рис.2.2 Жизненный цикл товара в отрасли

На оси «Абсцисс» показаны этапы (стадии) жизненного цикла:

0 – 1: стадия разработки товара (на графике она не показана);

1 – 2: стадия выведения на рынок;

2 – 3: стадия роста;

3 – 4: стадия зрелости, включающая в себя стадию насыщения;

4 – 5: стадия спада.

Позиционирование услуги проводится мультипараметрическое качественное бесфакторное относительно потребителя.

Рис. 2.2. Мультипараметрическое совмещенное бесфакторное качественное позиционирование товара на рынке

2.3. Рынок потребителя

Потребителями предлагаемых услуг являются физические лица. Сегментируем рынок потребителя априорным способом по методу AID.

Рис. 2.3. Сегментирование рынка потребителя методом группировок (AID)

2.4. Рынок конкурентов

На рынке услуг по техническому обслуживанию автомобилей в Ольхонском районе нет предприятий, занимающихся ремонтом. Предприятия, занимающиеся шиномонтажом и балансировкой нельзя брать в расчет как конкурентов. Делаем вывод, что в настоящее и ближайшее время конкуренты не наблюдаются. Безусловно, существует риск появления предприятий того же профиля через 1,5 и более лет, но эта проблема не будет существенно влиять на спрос, так как за 1,5 года СТО уже будет иметь постоянных клиентов и сможет надежно закрепиться на рынке.

В конкурентной борьбе будет использована стандартная стратегия  - окопавшийся в рыночной нише. Основной подход, используемый для освоения ниши – географическая специализация.

2.5. Рынок цен

Ценовая политика предприятия основы­вается на издержках, с элементами адаптивной политики. Стратегия ценообразования – стратегия среднего уровня. Тактика – установление стандартных цен. Метод ценообразования – расчет цены на основе уровня текущих цен.  Возможно плавное изменение цены услуги при внимательном отношении к ценам конкурентов, так как эластичность спроса на рынке услуг с трудом поддается измерению, а цены конкурентов всегда можно точно измерить.

2.6. Продвижение товара

Метод сбыта товара — прямой или непосредственный.

Протяженность канала сбыта – нулевая.

Для продвижения услуг  предлагаемых ООО «Прокатило» следует применить следующую рекламную кампанию:

      Поместить рекламный блок с наиболее точной, информативной и привлекательной информацией о компании в местной газете и на местном телевидении;

      Разместить баннеры  по дорожному тракту на малое море.

Данные каналы рекламного воздействия выбраны с целью наибольшего охвата населения. Для этого вполне хватило бы СМИ, но брандмауэр повышает уровень и престиж компании, и, как правило, привлекает к себе внимание.

3. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН

Автосервис будет находиться по адресу: Ольхонский район, с. Еланцы, ул. Пенкальского 78, в неиспользуемом здании, раннее построенного для реализации схожего бизнес-проекта, расположенном на тракте Баяндай – МРС. Стоимость аренды – 10000 р. в месяц. Собственник  - Турчанинова Татьяна Викторовна.

Необходимое оборудование: сварочный аппарат, компрессор, электроинструмент, инструменты для ремонта и т.д. приобретаются в фирме «АвтоПрофи» по адресу ул. Горького 8.

Кроме того планируется приобрести эвакуатор на базе Валдай на 300 тыс.р.

На первом этапе своей деятельности, предприятие не намерено организовывать собственный склад запасных частей. Это связано со следующими факторами:

• большие затраты на создание и поддержание склада, что связано с широкой номенклатурой необходимых запчастей для каждого автомобиля и широкой гаммой обслуживаемых автосервисом моделей;

• многие автолюбители с целью экономии предпочитают покупать запасные части для своего автомобиля самостоятельно;

• в районе существуют достаточное количество магазинов запасных частей.

Стоимость исполнения заказа на большую часть ассортимента запасных частей, за исключением редких деталей, не превышает 2 дней.

Таким образом, клиент будет сам обеспечивать закупку необходимых для ремонта его автомобиля деталей (что соответствует сложившейся в районе практике), однако, по желанию клиента, предприятие будет само заказывать детали через специализированные компании.

Отсутствие собственного магазина (склада) запасных частей не будет являться существенным недостатком, учитывая практически полное отсутствие конкуренции. В дальнейшем, в рамках диверсификации своей деятельности, предприятие предполагает предоставление данной услуги.

Амортизировать ОПФ и списывать хозинвентарь предприятие будет линейным способом. Таблица с расчетом амортизационных отчислений представлена бизнес-проектом в формате Excel («Приложение» лист «Амортизация»).

Таблица 4.1

Циклограмма создания предприятия

4. ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПЛАН

Организационно-правовая форма создаваемого предприятия – общество с ограниченной ответственностью (ООО «Прокатило»).

Структура управления – линейная, т.к. данный тип организационной структуры управления применяется в условиях функционирования мелких предприятий с несложным производством при отсутствии у них разветвленных кооперированных связей с поставщиками, потребителями, научными и проектными организациями и т.д. Преимущества линейной структуры объясняются простотой применения. Все обязанности и полномочия здесь четко распределены, и поэтому создаются условия для оперативного процесса принятия решений, для поддержания необходимой дисциплины в коллективе.

Организационная структура представлена на рис. 4.1.

Рис. 4.1. Организационная структура управления ООО «Прокатило»

Руководящий состав предприятия работает с понедельника по пятницу  с 9.00 до 18.00, с перерывом на обед с 13.00 до 14.00.

Слесари с 9.00 до 18.00 по сменам: два через два с перерывом на обед с 13.00 до 14.00. График работы представлен в приложении формата Excel.

Продолжительность отпуска – 28 дней.

В коллективном договоре предусмотрена тарифная система оплаты труда, форма – простая повременная. Заработная плата выплачивается два раза в месяц: 3-ого числа каждого месяца заработная плата за предыдущий месяц и 17-ого числа каждого месяца аванс за следующий месяц в размере 40 % от заработной платы за месяц.

Доплата за совмещение указана – 30 % от заработной платы работника, которого совмещаем. Условия работы и оплата труда подробно изложены в коллективном договоре. Размеры тарифных ставок, северных и районных коэффициентов представлены в таблице 4.1

Таблица 4.1

Штатное расписание

Все расчетные таблицы представлены в приложении формата Excel.

5. ЮРИДИЧЕСКИЙ ПЛАН

Учредительными документами создаваемого ООО «Прокатило» являются учредительный договор и устав организации. Учетная политика предприятия регламентируется приказом об учетной политике.

Порядок начисления амортизации основных средств, нематериальных активов осуществляется линейным способом. Списание инструментов и инвентаря осуществляется линейным способом исходя из срока его полезного использования.

Налоговый учет ведется кассовым методом.

Система налогообложения используется традиционная.

Размер уставного капитала организации составляет 10 000 рублей и состоит и вкладов трех участников (3 000 + 3 500 + 3 500).

Процентная политика предприятия следующая: ежегодно 15 % прибыли, остающейся в распоряжении предприятия, по решению собрания учредителей направляется на выплату процентов соразмерно доли вкладов в уставный капитал. Если данная процедура неблагоприятно скажется на финансовом состоянии предприятия, то собрание учредителей может принять решение о невыплате данной суммы или выплате в уменьшенном размере.

6. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

Срок окупаемости данного проекта 1,14 года. Шаг расчета 1 месяц. Горизонт расчета 15 месяцев. Перечень налогов и налоговых ставок представлен в приложении формата Excel. Начальное финансирование проекта осуществляется за счет собственного капитала и займа учредителей на 6 месяцев в размере 170 000 руб. под 7 % годовых.  19.03.2010г. берется кредит в размере 435 000 рублей сроком на 5 месяцев под 18 % годовых. Проценты по займу и кредиту уплачиваются ежемесячно, тело займа и кредита - в конце срока пользования. Для наиболее наглядного представления о финансовой деятельности предприятия рассчитаны некоторые показатели эффективности (см. «приложение.xcl», лист – «показатели эффективности»).

NPV (ЧДД) – 633 522 тыс. руб. Индекс прибыльности – 1,35. Внутренняя норма доходности равна 12,3%. Срок окупаемости  - 1,14 года.

7. ПЛАН РИСКА И СТРАХОВАНИЯ

Возможные факторы рисков и их отрицательное влияние на деятельность предприятия представлены в таблице 7.1.

Таблица 7.1

Идентификация рисков

Общий уровень риска можно определить с помощью метода экспертных оценок.

Управлять перечисленными рисками можно следующими способами: уклонения от риска, диссипации риска и компенсации риска.

1.                  Уклонение от риска: отказ от ненадежных партнеров. Запчасти для ремонта следует заказывать у проверенных временем надежных компаний.

2.                  Диссипация риска: распределение ответственности между участниками производства. В данном случае - между учредителями предприятия и производственным персоналом.

3.                  Компенсация риска: а) Создания системы резервов. На предприятии будут создаваться страховые запасы денежных средств. б) Активный целенаправленный маркетинг, то есть интенсивное формирование долгосрочного и стабильного спроса на продукцию и имиджа предприятия.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1.      Гражданский кодекс Российской Федерации. Части первая, вторая, третья и четвертая. М.: Проспект, 2009. – 544 с.

2.      Налоговый кодекс Российской Федерации. Части первая и вторая. – М.: Проспект, Кнорус, 2010. – 704 с.

3.      Трудовой кодекс Российской Федерации. М.: Проспект, 2010. – 191 с.

4.      Беликов А. Ю., Градобоев Е. В. Бизнес-проект: разработка и управление: учеб. пособие. – Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2007. – 138 с.

5.      http://www.cbr.ru

9