Внешнеэкономические аспекты развития банковской системы КНР

Таким образом, по итогам 2011 года сформировался совокупный дефицит государственного бюджета КНР вразмере 850,0 млрд. юаней против 519,0 млрд. в 2010 г. Дефицит госбюджета составил 0.2 % от ВВПстраны.

 

.2Денежно-кредитная и  валютная политика Китая

 

В течение 2011 г. в Китае нарастало инфляционное давление, что нашло свое выражение в существенном росте показателей индексов потребительских и промышленных цен. В условиях нарастания инфляции Госсовет и Народный банк Китая КНР с начала 2011 г. стали предпринимать более активные меры по ужесточению кредитно-денежной политики, выполняя тем самым решения, принятые на рабочем совещании ЦБ Китая в конце 2010 г. о сохранении ликвидности банковской системы на «рациональном и умеренном» уровне. Так, в течение 2011 г. Народный банк Китая шесть раз повышал норму депозитного резерва, трижды повышались базисные депозитно-кредитные процентные ставки.

Денежные индикаторы.

На конец 2011 г. объемденежной массыв обращении в широком понимании (М2) составил 85,16 трлн. юаней (+13,6%), в обращении в узком понимании (М1) - 28,98 трлн. юаней (+7,9%). Масса находившихся на рынке в обращении наличных денег (М0) увеличилась на 13,8% до уровня 5,07 трлн. юаней. Стоит отметить, что значительное сокращение показателей прироста М2 - особенно во второй половине года - некоторые эксперты относят, в том числе, и к нововведениям, вносимым статистическими службами для более совершенного подсчета данного коэффициента.

 

Темпы прироста объема денежной массы в 2011 г. (%)

	янв.	февр.	март	апр.	май	июнь	июль.	авг.	сент.	окт.	нояб.	дек.
М2	17,2	15,7	16,6	15,3	15,1	15,9	14,7	13,5	13,0	12,9	12,7	13,6
М1	13,6	14,5	15,0	12,9	12,7	13,1	11,6	11,2	8,9	8,4	7,8	7,9
М0	42,5	10,3	14,8	14,7	15,4	14,4	14,3	14,7	12,7	11,9	12,0	13,8

 

Вклады.

На конец 2011 г. остатки по вкладам в национальной и иностранной валют составили 82,70 трлн. или на 13,8% больше, чем в 2010 г. Прирост за год составил 9,9 трлн. юаней, или на 2,1 трлн. юаней меньше, чем в 2010 г. Остатки по вкладам в национальной валюте на конец 2011 г. составили 80,90 трлн. (на +13,5% по сравнению с 2010 г.) Остатки по вкладам в иностранной валюте составили 275,1 млрд. долл. (+19,0%).

Прирост вкладов в национальной валюте за 2011 г. составил 9,60 трлн. юаней, или на 2,3 трлн. меньше, чем в 2010 г.

На конец декабря 2011 г. остатки по сберегательным вкладам населения в национальной валюте составили 35,35 трлн. юаней(+16,6%).

 

 

Остатки по вкладам корпоративного сектора на конец 2011 г. составили 30,40 трлн. юаней (+9,2%), при этом темпы прироста были на 12,3% ниже, чем в 2009 г. Прирост вкладов нефинансовых учреждений в 2011 г. составил 2,6 трлн. юаней, что на 2.7 трлн. меньше, чем в 2010 г.

Кредиты.

Как показывают данные, опубликованные ЦБ Китая, с начала года по конец декабря объем кредитов в национальной и иностранной валюте составил 58,20 трлн. юаней (+15,7% к сопоставимому периоду 2010 г.), при этом темпы прироста были на 4, 00 ниже, чем на конец 2010 г. Объем кредитов в национальной валюте составил 54,80 трлн. юаней (+15,8%), Темпы прироста снизились на 4,1 п.п. к совокупному периоду прошлого года. За весь 2011 г. прирост объема кредитов в национальной и иностранной валюте составил 7,90 трлн. юаней, или на 377.9 млрд. меньше, чем в 2010 г. При этом объем юаневых кредитов вырос на 7,47 трлн. юаней, или на 390,10 млрд. меньше, чем в 2010 г. Объемы кредитования населения и нефинансовых учреждений продемонстрировали устойчивую динамику роста. Так, объем кредитования населения в национальной валюте увеличился на 20,9 %, объем кредитов нефинансовым учреждениям вырос на 13,9%. Однако темпы прироста снизились соответственно на16,7% и 1,4%.

Остатки по выданным кредитам в иностранной валюте на конец декабря 2011 г. составили 538,75 млрд. долл.+19,6% против прироста на (+19,47% в 2010 г.) В 2011 г темпы прироста кредитования были несколько ниже, чем 2010 году. Основной причиной сокращения объемов кредитования явилось ужесточение Госсоветом КНР кредитно-денежной политики, направленной на сокращение притока «горячих денег» в экономику из-за рубежа и обуздание инфляционных процессов, вызванных избыточной ликвидностью.

Рынок межбанковских заимствований.

Объем межбанковских заимствований в 2011 г. составил 196,5 трлн. юаней. Сумма ежедневных заимствований в 2010 г. в среднем составила 786,0 млрд. юаней (+9,5% относительно 2010 г.). Процентная ставка на межбанковском рынке по краткосрочным корпоративным займам в декабре 2011 г. составила 3,33% (понижение на 1,16 процентный пункт относительно ноября 2011 г. и повышение на 0,641% относительно уровня декабря 2010 г.), по залогам ценных бумаг - 3,37% (понижение на 0,15 п.п. относительно ноября 2011 г. и на 0,25 пункта выше уровня декабря 2010 г.).

Объем операций на межбанковском рынке составил:

по залогам ценных бумаг (РЕПО) в 2010 г. составил 99,5 трлн. юаней (+13,6% относительно 2010 г.) При этом объем ежедневных сделок составил 397,8 млрд. юаней (+13,5%).

по корпоративным заимствованиям - 33,4 трлн. юаней с объемом ежедневных сделок 133,8 млрд. юаней (+20,0%)

В операциях РЕПО заметно активизировались страховые компании (+14,0%), в то же время уменьшилась активность финансовых организаций с участием иностранного капитала (-68,5%), а также активность государственных коммерческих банков(-19,1%)

По краткосрочным корпоративным заимствованиям активное участие в 2011 г. принимали государственные коммерческие банки, и фондовые компании (+376,4%)

млрд. юаней

	Выкуп ценных бумаг (РЕПО)				Корпоративные заимствования
	2008	2009	2010	2011	2008	2009	2010	2011
Государственные коммерческие банки	13668,4	25412,7	23749,7	19214,5 (19,15)	2459,7 (+122,9%	1753,9	2350,2	4733,1
Прочие коммерческие банки	1269,0 (+28,2%)	8636.0	8421,2	5181.7 (38,5%)	3580,9	436,7	728,6 (+:67,0%)	2795,8
Прочие финансовые организации, в т. ч.:	9237,3 (+4,5%)	23279,0 (+152,0%	12122,8 (95,4%)	13024,9 (+7,4%)	254,0 (76,6%)	703,0 (+176,8%)	1359,9 (+97,6;)	980,2
фондовые компании	3383,7 (+122,9%)	9446,8 (+179,2%)	7467,5 (20,9%)	6665,9 (10,3%)	291,6 (62,0%)	173,9 (40,4%)	214,9 (+23,6%)	1023,7 (+376,4%)
страховые компании	2653,8 (14,5%)	4032,7 (+51,9%)	2186,9 (45,8%)	2492,6 (+14,0%)
Финансовые организации с участием иностранного капитала	3162,1 (8,0%)	2997,3 (5,2%)	3205,7 (+6,9%)	1007,9 (68,5%)	867,2 (+29,1%)	614,2 (29,2%)	216,7 (64,7%)	957,1

 

В 2011 г. усилилась тенденция ревальвации юаня. На конец декабря 2011 г. курс юаня к доллару США был 6,3009 юаня за доллар: фактическая ревальвация в сравнении с 21 июля 2005 г. (дата введения плавающего курса юаня на основе корзины валют) по доллару составила 31,35%.

В течение 2010 г. ревальвация юаня к долл. США составила 5,11%, по паритету с евро ревальвация составила 22,68%, по отношению к иене юань девальвировал на 9,92%, по отношению к гонконгскому доллару ревальвация составила 9,91%, к английскому фунту юань укрепился на 6,8%.

Золотовалютные резервы.

Согласно данным Государственного управления по валютному контролю, по состоянию на конец сентября 2011 г. Золотовалютные резервы Китая составили 3 трлн. 277,9 млрд. долл., увеличившись на 11,8% к 2010 г. против +18,7% в 2009, +23,3% в 2008 г. и + 27,3% в 2007 г.). В том числе: валютные резервы составили 3 трлн. 201,7 млрд. долл., резервы фондовых организаций - 9,1 млрд. долл., особые права заимствования -12 млрд. долл. и золото в долларовом эквиваленте 55 млрд. долл.

На конец 2011 г. золотовалютный запас страны оценивался в 3 трлн. 18115 млрд. долл.

 

Курсы валют, золотой и валютный запасы КНР

	2006 - 2011 гг.
Показатели	Декабрь 2006 г.	июнь 2007 г.	декабрь 2007 г.	июнь 2008 г.	декабрь 2008 г.	июнь 2009 г.	декабрь 2009 г.	Июнь 2010	Декаб. 2010	Июнь 2011	Декаб. 2011
курс: юань к SDR (на конец периода) юань к доллару (на конец периода) юань/доллар (в среднем)	11,7474  7,8087   7,8238	11,5418  7,6155   7,6330	11,5302  7,3046   7,3676	11,2593  6,9472   6,9724	10,5271  6,8346   6,8424	11,2052  6,8591   6,8971	10,7045  6,8282   6,8279	6,8165   6,8219	6.6227   6,7253	6,4778   6,5647	6,3009   4,4898
Золотой запас (в тоннах)	599,9861	599,9861	599,9861	599,9861	599,9861	1054,09	1054,09	1054,10	1054,10	1054,10	1054,10
валютный запас (в млрд. долл.)	1066,34	1332,62	1528,25	1796,96	1946,03	1808,83	2399,15	2454,3	2847,30	3197,49	3181,15

 

 

 

Золотые запасы в Китае в 2011 г. составили 1054,10 тонн или 1,60%  величины золотовалютных резервов страны (против 1,70% в 2010 г. и 1,26% в 2009 г.), или 2,3% мировых запасов золота. По объему золотых запасов Китай занимает 6 место в мире.

Производство золота в Китае и биржевые сделки с ним.

По данным Комитета по развитию и реформе Китая и Китайского общества золотопромышленников, в 2011 г. общий объем производства золота в Китае составил 360 тонн 957 кг при увеличении по сравнению с 2010 г. на 20 тонн 81 кг или на 5,89%. По этому показателю Китай уже пятый год подряд занимает первое место в мире. В стране по объему производства золота на первые пять мест вышли провинции Шаньдун, Хэнань, Цзянси, Фуцзянь и автономный район Внутренняя Монголия, на их долю приходится 59,9% общего объема производства золота страны.

В 2007 г. Китай впервые опередил ЮАР по объему производства золота и занял первое место в мире. С тех пор в течение 4 лет подряд Китай сохраняет лидирующие позиции. В 2007 г. объем производства золота достиг 270,5 тонны, в 2008 г. - 282,01 тонны, в 2009 г. - 313,98 тонны. В 2010 году объем производства золота продолжал достиг 340,88 тонны. В 2011 г. был поставлен новый рекорд по объемам производства золота я В настоящее время количество предприятий по производству золота в Китае составляет около 700, в 2002 г. их было около 1200.

В течение 2011 года объемы торгов золотом на Шанхайской бирже составили 7438,50 тонны (22,9% к 2010 г.) на общую сумму 2 трлн. 488,00 млрд. юаней (+22,9%). Средний ежедневный объем сделок составил 30,5 тонн (+22,0%). Торговля серебром составила 248000 тонн (+236,6%) на сумму 1 трлн. 940 ,33 млрд. юаней (+402,2%). Объемы торгов платиной составили 65,0 тонн (+18,9%) на сумму 20,00 млрд. юаней (+20,5%).

Базовые учетные ставки национального банка

В течение 2011 г. Народный банк Китая (Центральный банк КНР) неоднократно повышал ставки обязательного депозитного резервирования банками.

 

Дата	Прежняя ставка	Новая ставка	Увеличение
20.01.2011	18.50%	19.00%	0.5%
24.02.2011	19.00%	19.50%	0.5%
25.03.2011	19.50%	20.00%	0.5%
21.04.2011	20.00%	20.50%	0.5%
18.05.2011	20.50%	21.00%	0.5%
14.06.2011	Для крупных банков 21.00%	21.50%	0.5%
	Для средних и мелких банков）17.50%	18%	0.5%
05.12.2011	Для крупных банков 21.50%  Для мелких и средних банков 18%	21.00%  17.50%	-0.5%  -0.5%

 

Народный банк Китая также трижды повышал базовые ставки кредитования и процентам по вкладам.

 

в процентах

Виды кредитов и вкладов	Ставки с 16.09.2008 г	Ставки с 09.10. 2008 г	Ставки с 30.10. 2008 г	Ставки с 27.11. 2008 г	Ставки с 23.12 2008 г	Ставки с 20 10. 2010 г	Ставки с 26,12 2010 г.	Ставки с 08,02 2011г.	Ставки с 07.07. 2011 г.
1.1. По срокам кредитов:
на 6 месяцев	6,21	6,12	6,03	5,04	4,86	5.11	5,35	5,60	6,10
на 1 год	7,20	6,93	6,66	5,58	5,31	5,56	5,81	6,06	6,56
от 1 до 3 лет	7,29	7,02	6,75	5,67	5,40	5,65	5,85	6.15.	6,65
от 3 до 5 лет	7,56	7,29	7,02	5,94	5,76	5,96	6,22	6.45	6,90
свыше 5 лет	7,74	7,47	7,20	6,12	5,94	6,14	6,40	5,00	7,05
1.2. По кредитам на жилье (ипотека):
до 5 лет	4,05	4,05	4,05	3,51	3,33		3,75		4,45
свыше 5 лет	4,59	4,59	4,59	4,05	3,87		4,40		4,90
2.1. Проценты по вкладам:
- по текущим вкладам	0,72	0,72	0,72	0,72	0,72	0,36	0.36	0,40	0,50
2.2. По срочным вкладам:
на 3 месяца	3,33	3,15	2,88	1,98	1,71	1,91	2.25	2,60	3,10
на 6 месяцев	3,78	3,51	3,24	2,25	1,98	2,20	2,50	2,80	3,30
на 1 год	4,14	3,87	3,60	2,52	2,25	2,50	2,75	3,00	3,50
на 2 года	4,68	4,41	4,14	3,06	2,79	3,25	3.55	3,90	4,40
на 3 года	5,40	5,13	4,77	3,60	3,33	3,85	4,15	4,50	5.00
на 5 лет	5,85	5,58	5,13	3,87	3,60	4,20	4,55	5,00	5,50