Валютная система России

В марте 1999 Центральный банк ввел требование обязательного открытия юридическими лицами-резидентами рублевых депозитов  в уполномоченных банках в размере 100% средств, перечисляемых на покупку  валюты для оплаты импорта товаров  до их ввоза в страну, т.е. под контракты, предусматривающие осуществление  авансовых платежей. С апреля по июнь 1999 действовал запрет на приобретение нерезидентами иностр. валюты за счет использования их рублевых средств, находящихся на корреспондентских  счетах иностранных банков, открытых в российских уполномоченных коммерч. банках.

Преодоление последствий валютного и финансового  кризиса, существенное улучшение состояния  торгового и платежного балансов, возобновление экономич. роста позволили  поставить вопрос о пересмотре принципов  валютного регулирования, приближая  их к общепринятым в мировой практике. В числе возможных мер: снижение норматива (или полная отмена) обязательной продажи экспортерами валютной выручки; отмена «страховочного» депонирования  рублевых средств при покупке  валюты для оплаты импорта; расширение круга валютных операций, относимых  к числу текущих, к-рые не требуют  в каждом случае разрешения Центрального банка РФ; значит, удлинение сроков (или вообще снятие временных ограничений) возврата валютной выручки (напр., при  экспорте машиностроительной продукции  или зарубежных строительных работах) и поступления товаров по импортным контрактам, предусматривающим авансовые платежи; облегчение режима вывоза и перевода за границу юридич. и физич. лицами валюты, открытия ими счетов в иностранных банках, приобретения ценных бумаг (прежде всего в странах-участницах Организации экономического сотрудничества и развития); переход с разрешительного порядка проведения валютных операций, связанных с движением капитала, на уведомительный; устранение ограничении, касающихся операций иностранных инвесторов на российском финанс. рынке, расширение возможностей использования нерезидентами средств, находящихся на их рублевых счетах, для инвестирования в российские финанс. инструменты и конвертации доходов в валюту.

Центральный банк РФ взамен действовавшей с 1993 Инструкции № 16, регулировавшей рублевые валютные операции нерезидентов, разработал новую  Инструкцию «О порядке открытия уполномоченными  банками счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведении операций по этим счетам» (от 12 окт. 2000 № 93-И).

Институциональная структура и режим валютного  рынка страны определяются ее валютным законодательством. Согласно Федер. закону «О валютном регулировании и валютном контроле» (1992) и др. правовым актам  операции на валютном рынке могут  осуществляться только через уполномоч. коммерч. банки, имеющие лицензию Банка  России, и по рыночному валютному  курсу. Помимо банков, на валютном рынке  действуют 8 валютных бирж, ведущее  место среди к-рых занимает ММВБ. Федер. закон «О внесении изменений  в некоторые законодательные  акты Российской Федерации, затрагивающие  вопросы валютного регулирования» (авт. 2001) норматив обязат. продажи валютной выручки снижен с 75 до 50%.

В дальнейшем порядок обязат. ее продажи экспортерами будет устанавливаться Президентом  РФ. Достигнув пика в 1995, биржевой валютный оборот сократился при одноврем. резком расширении прямых сделок между коммерч. банками на основе договорных валютных курсов, что соответствует мировой  практике. По имеющимся оценкам, к 1997 этот оборот составлял не более 2-3% общего объема валютных операций.

Кризисные потрясения 1998 практически парализовали межбанковский рынок. Валютные операции в подавляющей части вновь  вернулись на организованный биржевой валютный рынок. Однако по мере стабилизации экономики, в т.ч. банковской системы, объем прямых межбанковских сделок опять увеличивается, происходит постепенный  возврат к докризисной структуре  валютного рынка. По данным Центрального банка РФ, среднемесячный оборот внебиржевого рынка вырос в 2000, по сравнению с 1999, примерно в 2,2 раза.

Со 2-го полугодия 2000 средний дневной  оборот по внебиржевым сделкам «доллар/ рубль» банков, являющихся ведущими участниками  валютного рынка, значительно превышает  их биржевой оборот. Отказ от практики фиксинговых торгов на валютных биржах, использование технологии СЭЛТ во многом стирают границу между традиц. биржевым и межбанковским рынками.

Широко  практикуется заключение сделок непосредственно  между банками (вне биржи), с условием расчетов через биржу, преимуществом  к-рых является наличие гарантии исполнения платежных обязательств (т.н. «свитчевые» операции). Одним  из проявлений совершенствования, самоорганизации  валютного рынка России стало  учреждение в окт. 1999 Национальной валютной ассоциации, к-рая объединила как  валютные биржи, так и банки-участники  торгов.

В России формируется внутр. рынок драгоц. метал лов и драгоц. камней, к-рые, согласно законодательству, относятся  к числу  валютных ценностей.

Юридич. базу дня оформления этого рынка образуют Закон «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (1998), указы Президента РФ, в части. Указ «О некоторых мерах по либерализации экспорта из Российкой Федерации аффинированного золота и серебра» от 23 июля 1997, ряд постановлений Правительства и нормативных документов ЦБ РФ. Юридич. и физич. лицам предоставлено право приобретать в собственность, использовать в собств. производстве либо в качестве предмета залога или иного финанс. обязательства и продавать стандартные и мерные слитки золота, серебра, платины и металлов платиновой группы, а также драгоц. камни.

Банк  России ежедневно проводит операции по купле-продаже золота; при этом ис пользуются цены в рублях за грамм металла, совпадающие с ценами Лондонского рынка (вечерний фиксинг на рынке наличного металла на предшествующий день) и пересчитанные в рубли по текущему офиц. курсу.

Для совершения юридич. и физич. лицами сделок, связ. с обращением драгоц. металлов и драгоц. камней, в стране могут создаваться специализир. биржи. В 1997 коммерч. банки получили право самостоятель но экспортировать золото и серебро. Вывоз с терри тории РФ драгоц. металлов и драгоц. камней для их реализации на внешнем рынке производится в порядке, устанавливаемом Президентом РФ.

Валютное  регулирование осуществляется по трем гл. направлениям: формируется и  постоянно обновляется законодат. и норматив, база внешних валютно-финанс. отношений, функционирует механизм повседневного валютного контроля, перед которым поставлена задача обеспечить соблюдение валютного законодательства участниками внешнеэкономич. деятельности при совершении валютных операций, прежде всего установл. ограничений на переводы капиталов; в соответствии с поставл. целями макроэкономич. политики проводит ся текущее оперативное воздействие на функционирование валютного механизма, прежде всего на движение валютного курса рубля по отношению к доллару и др. ин. валютам.

Валютное регулирование осуществляют Президент, Правительство, Государственная Дума, Совет Федерации РФ, которые принимают законодательные акты в сфере валютных отношений и добиваются их выполнения. Валютную политику проводят в жизнь Центральный банк РФ, Министерство финансов РФ, Министерство экономического развития и торговли РФ, Министерство РФ по налогам и сборам, Государственный таможенный комитет РФ. Валютная система России постоянно совершенствуется, происходит более глубокое ее интегрирование в мировую валютную систему.

Валютная  политика России на современном этапе  вырабатывается в чрезвычайно сложных  экономических и политических условиях. Спад производства, потеря статуса  мировой «супердержавы», усиление зависимости  экономики России от внешних кредитов, утечка капиталов и «умов» вот  далеко не полный перечень проблем, характерных  для современной российской экономики  и угрожающих национальной безопасности страны. Они не могут быть решены только через механизмы рыночной саморегуляции, через действие закона спроса и предложения. Мировой опыт доказывает, что любая экономическая деятельность должна быть объектом государственной политики. Эффективное функционирование национальной экономики в системе мирохозяйственных связей предполагает выработку каждой страной собственной валютной политики⁴.

Заключение

Валютная система –  тот элемент в мировой экономике, малейшие сбои, в работе которого способны сегодня привести к экономическим  и политическим потрясениям в  развитии всех стран мира. В связи  с этим становится понятным выполнение международными валютными организациями  функций контроля, а в случае необходимости  – помощи, которыми они наделены мировым сообществом.

В заключении следует также  отметить, что устойчивость и прогрессивное  влияние международной системы  на развитие мирового хозяйства обусловлено  устойчивостью национальных валютных систем. Валютная система каждой страны есть отражение ее реальных экономических  процессов. Темпы и эффективность  экономического роста, национальный доход, совокупный спрос, государственный  бюджет и другие внутриэкономические  агрегатные показатели, несомненно, оказывают  прямое влияние на валютную систему  страны: платежный баланс, валютный курс, конвертируемость национальной валюты. Вместе с тем, будучи относительно самостоятельной и выполняя свои специфические функции, валютная система  обладает мощной как созидательной, так и разрушительной силой.

Переход к рыночной экономике  потребовал кардинальных изменений  в экономике, в частности, в денежной и валютной системах. Либерализация  цен и демонополизация внешней  торговли повлекли за собой изменение  валютного регулирования, установления курсов валют, отношений между субъектами валютного рынка. Снятие валютных ограничений  и жестко фиксированного курса рубля  стали причиной резкого его падения.

Валютная система тесно  связана с темпами роста производства, развитием торговли и международных  связей. Она не только влияет на экономику  страны, но и определяет ее “лицо” на мировой арене. Это подтверждает пример августовских потрясений: нестабильность валютной системы отрицательно сказывается  на готовности Запада кредитовать российскую экономику, экспортировать капитал  в нашу страну и т.д.

Сейчас валютная система  России по многим показателям находится  на уровне стран “третьего” мира, несовершенны рычаги валютного регулирования, неустойчивы  внешние связи. Трудность нынешнего  этапа заключается в противоречивости любых мер по стабилизации валютных отношений и трудности прогноза результатов этих мер. Так, повышение  курса рубля является стабилизирующей  мерой, но эта стабилизация искусственна, требует больших валютных ресурсов и, в конечном счете, приводит к кризису  производства, денежной системы и к стагфляции экономики в целом. Однако и снижение курса влечет за собой немало проблем: резкое увеличение денежной массы, гиперинфляция и т.п. Однако определенная база для преобразований валютной сферы уже создана: система валютного контроля и лицензирования банков, система резервирования валюты, меры по защите национальной валюты, имеются определенные рычаги воздействия на установление курса рубля. Кроме того, в апреле 1992г. Россия вступила в Международный валютный фонд и Международную ассоциацию развития, что влияет на упрощение международных расчетов и процедуры кредитования. Однако криминализация экономики и политика Центробанка, направленная в последнее время не на упрочение рубля, а на увеличение прибыльности собственных валютных спекуляций приводят к тому, что две трети валютных поступлений остается в зарубежных банках.

Таким образом, валютная система  страны неотделима от денежно-кредитной  системы, производства и системы  внешнеэкономических отношений. Поэтому  все противоречия нашей экономики  сказываются и на валютных отношениях. Валютное регулирование позволит решить лишь некоторые проблемы (расчетно-кредитные  операции на международном рынке, отношения  с нерезидентами и зарубежными  банками и т.д.), но регулирование  основных валютных показателей возможно лишь при комплексном реформировании экономики. Чем более развита  экономически страна, тем выше степень  ее участия в международном разделении труда, тем больше выгоды, получаемые от международного экономического сотрудничества, тем устойчивее ее валютная система  и ее позитивное обратное влияние  на национальное хозяйство.

Список используемой литературы

Нормативно-правовые источники

1. Указание Центрального банка России от 10.09.2001 №1030-У "О порядке проведения валютных операций, связанных с получением и возвратом юридическими лицами - резидентами кредитов и займов в иностранной валюте, предоставляемых нерезидентами на срок более 180 дней, и об отмене и внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России"
2. План счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций. - М.: «Финансы и статистика», 2007.
3. Закон РФ от 10.12.03г №173 – ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»
4. Федеральный закон от 10.07.02г №86 – ФЗ «О центральном банке Российской Федерации»

Учебники, монографии, брошюры

5. Аузан А.А. «Институциональная экономика: новая институциональная экономическая теория. Гриф УМО по классическому университетскому образованию», «Инфра - М», 2007 г.
6. Видяпин В.И. «Экономическая теория (политэкономия). Гриф МО РФ», «Инфра - М», 2007 г.
7. Грязнова А. Г., Думная Н. Н., Юданов А. Ю. «Экономическая теория: экспресс-курс», «КноРус», 2007 г.
8. Гусев А.А. «Экономическая теория», «Элит», 2007г.
9. Кушлин В.И. «Экономическая теория», «РАГС», 2006 г.
10. Лачинов Ю.Н. «Новая экономическая теория – новая классика: революционный прорыв во всех представлениях о сущностях экономики», «ЛКИ», 2008 г.
11. Мочерний С., Фомишин С. «Экономическая теория», «Феникс», 2006 г.
12. Осипова Ю.М., Сизова В.С., Зотова Е.С. «Экономическая теория в ХХI веке - 3(10): Проблемы пореформенной экономики», «Экономистъ», 2005 г.
13. Попов А. «Экономическая теория: Учебник для вузов. 4-е изд.», «Питер», 2006 г.
14. Симкина Л. «Экономическая теория. - 2-е издание», «Питер», 2006 г.
15. Харвей Дж. «Современная экономическая теория. Вводный курс: Перевод с английского», «ЮНИТИ», 2003 г.
16. Шаститко А.Е. «Экономическая теория организаций. Гриф УМО по классическому университетскому образованию», «Инфра - М», 2007 г.
17. Жуков Е.Ф. «Деньги. Кредит, Банки.» – М., 1999 г.
18. Сергеев П.В. «Мировое хозяйство и международные экономические отношения на современном этапе.» – М., 1998.