Принципы взаимодействия торгового и промышленного капитала с точки зрения преодоления мирового экономического кризиса

В 1998 году Россия пережила тяжелый экономический кризис. Его причинами стали огромный государственный долг и низкие мировые цены на нефть и газ. Усугубила ситуацию пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительство страны не могло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару в августе 1998 года - январе 1999 года упал в 3 раза - c 6 до 21 руб. за доллар.

Финансовый  кризис, который мир переживает сегодня, не был неожиданностью для специалистов. Его начало прогнозировали к 2007-2008 годам. Ожидалось разорение нефтяных рынков в США, а в Евразии - полное поражение американской валюты.

Прошло 70 лет. Мир  в очередной раз столкнулся с  таким трудом преодоленными и  практически уже забытыми хозяйственными катастрофами. В 2008 г., как и раньше, все началось неожиданно, но по уже известному сценарию: кульминационным пунктом стал дефицит денег, которому предшествовало повсеместное наступление новых финансовых инструментов и рынков. Центральные банки дирижировали событиями, «антигероев» играли частные банки, а в глубине подмостков – в массовке (среди предприятий и населения) – разыгрывались многочисленные драмы и трагедии. Два десятилетия изобилия денег завершилось. Наличности не хватало не только для погашения старых обязательств, но и для обслуживания текущего товарооборота и производства, что нарушило процесс воспроизводства и привычный ход истории.

Экономическая наука в очередной раз попыталась установить причины и условия  перехода от избытка денег к их недостатку и предложить механизм преодоления  их дефицита. Выдвигались различные варианты, многие из которых уже известны, но были и новые. Впрочем, в ходе каждого кризиса не было недостатка гипотез и рекомендаций, но далеко не все предложения проходили проверку времени [9].

Семьдесят лет  назад еще только задумывались о  необходимости формирования международных координирующих органов. В одних случаях действовали сообща, в других – эгоизм побеждал, и тогда каждый сосредоточивался на проблемах своей страны, забывая о партнерах.

Сегодня, как  и раньше, руководители центральных  банков менее заметны, и, в основном, находятся за авансценой основных экономических событий. Солируют президенты, а общественность больше обсуждает мероприятия, проводимые G8 и G20. Однако сейчас, как и в прошлом, текущим управлением, постановкой и решением ежедневных задач занимаются руководители ведущих центральных банков и международных финансовых организаций. Им помогают (а иногда мешают) главы чуть более дюжины транснациональных банков. Насколько они действуют сообща и учитывают взаимные интересы, во многом зависит восстановление финансового порядка и предотвращение финансового хаоса.

В ходе современного финансового кризиса так и  не появилась фигура, сравнимая по авторитету с Дж. Кейнсом. Целая плеяда замечательных экономистов предлагала свои, порой совершенно не похожие один на другой, рецепты, по-разному комментировали и пытались найти выход из кризиса. Но их разрозненные усилия больше отвлекали от главных задач, создавали иллюзию коллективного творчества и возможность решения проблемы. Похоже, что в том же направлении «работала» вся экономическая наука. Она накопила огромный потенциал, привлекла и использовала смежные отрасли знаний, научилась извлекать полезное из различных, порой стоявших на противоположных позициях, концепций и школ. К тому же, был наработан опыт совместных действий ведущих государств. Сложилось впечатление, что мир на пороге открытия необходимого аппарата и владеет нужными идеями и инструментами, способными справиться с кризисом. Внешне все выглядело так, словно дело за желанием всех участников, волей и настойчивостью лидеров и их способностью договариваться и действовать сообща. В этих условиях возникают вопросы: в состоянии ли современное сообщество выйти из кризиса, сохранятся ли в будущем экономические циклы с монотонно повторяющимися подъемами и падениями? Эти вопросы и в прошлом ставили ученые, и каждое поколение мыслителей давало на них свои ответы.

1.2 Формы взаимодействия промышленного и торгового капитала

Чаще всего под капиталом подразумевают все три основных вида его: финансовый, производительный и товарный. Нередко капиталом называют большие суммы наличных денег, накопленное богатство, имущество в натуральном, т.е. вещественном, выражении или суммы средств, находящиеся в распоряжении предприятия и т.д. Однако наиболее содержательным, из всех известных подходов к капиталу является определение его, принадлежащее одному из основоположников классической политической экономии, К. Марксу, который писал: «Капитал-это не вещь, а определенное, общественное, принадлежащее определенной исторической формации общества производственное отношение, которое представлено в вещи и придает этой вещи специфический общественный характер»

Промышленный капитал - это капитал, который последовательно проходит три фазы в своем движении (приобретения средств производства и найма рабочей силы, непосредственно производства и сбыта произведенных товаров), находится в процессе движения последовательно в трех функциональных формах (денежной, производительной и товарной), самовозрастает в конечном итоге, при этом обеспечивая собственнику капитала прибыль в пределах средней общественной.

Наиболее последовательно и  системно понятие «капитал» впервые было проанализировано К. Марксом, раскрывшим сущность капитала на основе учения о прибавочной стоимости. Однако и его концепция не стала исчерпывающей в разрешении всех сложных вопросов теории капитала. При более общем подходе к рассматриваемому понятию оказалось, что капитал далеко не всегда связан с созданием прибавочной стоимости, а значит, и с эксплуатацией наемной рабочей силы.

Первая стадия в движении капитала заключается в превращении денежного капитала в производительный.

После этого начинается процесс  производства, в котором происходит производственное потребление товаров, купленных капиталистом. Оно выражается в том, что рабочие затрачивают свой труд, сырьё перерабатывается, топливо сжигается, машины изнашиваются. Капитал вновь изменяет свою форму: в результате процесса производства авансированный капитал оказывается воплощённым в определённой массе товаров, он принимает форму товарного капитала.

Вторая стадия в движении капитала заключается в превращении производительного капитала в товарный. На этом движение капитала не останавливается. Произведённые товары должны быть реализованы. В обмен за проданные товары капиталист получает определённую сумму денег.

Капитал третий раз изменяет свою форму: он вновь принимает форму  денежного капитала. После этого  у его владельца оказывается большая сумма денег, чем была вначале.

Эти три стадии проходит в своём  движении промышленный капитал. Под промышленным капиталом в данном случае понимается всякий капитал, применяемый для производства товаров, независимо от того, идёт ли речь о промышленности или о сельском хозяйстве. Карл Маркс в «Капитале» говорил: «Промышленный капитал есть единственная форма существования капитала, при которой функцией капитала является не только присвоение прибавочной стоимости или прибавочного продукта, но и их создание. Поэтому именно промышленным капиталом обусловливается капиталистический характер производства; существование промышленного капитала включает в себя классовое противоречие между капиталистами и наемными рабочими» [15].

Следовательно, каждый  промышленный  капитал   совершает движение в виде кругооборота.

Кругооборотом капитала называется последовательное превращение капитала из одной формы в другую, его движение, охватывающее три стадии. Из этих стадий первая и третья протекают в сфере обращения, а вторая — в сфере производства. Без обращения, то есть без превращения товаров в деньги и обратного превращения денег в товары, немыслимо капиталистическое воспроизводство, то есть постоянное возобновление процесса производства.

Трём стадиям кругооборота капитала соответствуют три формы промышленного капитала:

1) денежный капитал;

2) производительный капитал;

3) товарный капитал.

Каждый капитал существует одновременно во всех трёх формах: в то время как одна из его частей представляет собой денежный капитал, превращающийся в производительный, другая часть представляет собой производительный капитал, превращающийся в товарный, а третья часть представляет товарный капитал, превращающийся в денежный. Каждая из этих частей поочерёдно принимает и сбрасывает одну за другой все эти три формы. Так обстоит дело не только со всяким капиталом в отдельности, но и со всеми капиталами, взятыми вместе, или, иначе говоря, с совокупным общественным капиталом. Поэтому, указывает Маркс, капитал можно понять лишь как движение, а не как вещь, пребывающую в покое [14].

Категория «капитал» имеет двоякий смысл. Обычно в обиходе под капиталом понимается богатство, состояние в денежной или имущественной форме. Наличие капиталов у определенного круга лиц в жизни хорошо видно и понятно, и люди всегда стремились к богатству. Однако наличие богатства, включая и солидную сумму денег, в научном смысле не означает, что их владелец является капиталистом. Политическая экономия трактует капитал как стоимость, приносящую его владельцу прибавочную стоимость. С этой точки зрения, капиталом можно назвать и производственные фонды предприятия, и землю, и ценные бумаги, и депозит в коммерческом банке, и «человеческий капитал» (накопленные профессиональные знания) и т.п. Все перечисленные блага приносят поток доходов в различных формах: в виде арендной платы, выплат по процентам по депозитам, дивидендов по ценным бумагам, земельной ренты, заработной плате и т.д.

Капитал является базой  создания и развития предприятия  и в процессе функционирования обеспечивает интересы государства, собственников  и персонала. Всякая организация, ведущая производственную или иную коммерческую деятельность должна обладать определенным капиталом, представляющим собой совокупность материальных ценностей и денежных средств, финансовых вложений и затрат на приобретение прав и привилегий, необходимых для осуществления его хозяйственной деятельности.

Необходимо сказать  и об оборотных средствах производства.

Оборотные средства – это средства, используемые предприятием для осуществления своей постоянной деятельности, оборотные средства включают в себя производственные запасы предприятия, незавершенное производство, запасы готовой и отгруженной продукции, дебиторскую задолженности, а также наличные деньги в кассе и денежные средства на счетах предприятия.

Оборотные средства являются непременным условием для осуществления предприятием хозяйственной деятельности. По сути, оборотные средства – это денежные средства, авансированные в оборотные производственные фонды и фонды обращения, не стоит путь их с денежными средствами вложенными в основные фонды.

Сущность оборотных средств определяется их экономической ролью, необходимостью обеспечения воспроизводственного процесса, включающего как процесс производства, так и процесс обращения. В отличие от основных фондов, неоднократно участвующих в процессе производства, оборотные средства функционируют только в одном производственном цикле и независимо от способа производственного потребления полностью переносят свою стоимость на готовый продукт.

Оборотные средства предприятия  существуют в сфере производства и в сфере обращения. Оборотные производственные фонды и фонды обращения подразделяются на различные элементы, составляющие материально-вещественную структуру оборотных средств.

Финансовое положение  предприятия находится в прямой зависимости от состояния оборотных  средств, поэтому предприятия заинтересованы в организации наиболее рационального движения и использования оборотных средств.

Основные производственные фонды и оборотные средства образуют уставной капитал предприятия, а  в акционерном обществе они выражают также стоимость собственного акционерного капитала, что определяет их роль и значение в производственно – хозяйственной деятельности как важнейшего источника получения доходов и прибыли.

Соотношение стоимости  основных производственных фондов и  оборотных средств определяет их структуру. В отрасли связи на долю основных производственных фондов приходится до 92-97 % стоимости всех производственных фондов и лишь 7-8 % составляют оборотные средства, в то время как в отраслях промышленности доля основных средств превышает одну третью часть стоимости всех производственных фондов. Отличие структуры производственных фондов связи обусловлено спецификой отрасли, где предмет труда – информация имеет невещественный характер, а при создании услуг не используются сырье и основные материалы, как это имеет место при производстве промышленной продукции. Следует иметь в виду, что основные производственные фонды связи занимают подавляющий удельный вес – свыше 85 % - совокупных ресурсов отрасли, что требует особого внимания к их использованию и обновлению, поскольку именно их эксплуатация обеспечивает большую часть роста эффективности производства и его интенсификацию.

В настоящее время  особенно актуальным становится изучение вопросов формирования, функционирования и воспроизводства капитала, т.к. возможности становления предпринимательской деятельности и ее дальнейшего развития могут быть реализованы лишь только в том случае, если собственник разумно управляет капиталом, вложенным в предприятие.

1.3 Антикризисные меры борьбы с глобальным кризисом

Термин «антикризисное управление»  возник сравнительно недавно. Считается, что причина его появления  это реформирование российской экономики  и возникновение большого количества предприятий, находящихся на грани  банкротства. Но, нужно отметить, что кризис некоторых предприятий - это нормальное явление рыночной экономики, в которой по аналогии с дарвиновской теорией выживают сильнейшие. Предприятие же, которое не соответствует «окружающей среде» должно либо приспособиться и использовать свои сильные стороны, либо исчезнуть [16].

К мерам антикризисного регулирования можно отнести:

- расширение и эффективная реализация  инновационного потенциала отечественной  экономики;