Особенности мирового кризиса в России

В-третьих, обращает на себя внимание глубина этого кризиса. Кризис оказался крайне острым и болезненным для банковской системы, инвестиционных компаний. Он вызвал небывалый обвал фондовых рынков, совершенно необычное (почти четырехкратное) снижение цен на нефть, огромное (на треть) снижение цен на металлы и на многие другие виды сырья. В своей первой фазе в 2008 г. он вызвал утроение инфляции в развитых странах и значительное ускорение инфляции в развивающихся странах.

Все эти кризисные явления вызвали шок у мировой экономической и политической элиты. Никто не ожидал ни подобной глубины кризиса, ни столь быстрого развертывания. При этом глубина кризиса такова, что для антикризисных программ, чтобы смягчить последствия этого кризиса, потребовались триллионы долларов. В Америке, в европейских странах, в России для борьбы с кризисом на первом этапе мобилизованы общие средства, составляющие 10-15% объема ВВП. Таких масштабных антикризисных программ история всего мира еще не знала.

В настоящее время спустя почти четыре года с начала мирового финансово-экономического кризиса мировая экономика возобновила рост. Об этом говорилось еще в 2010 г. в заявлении Международного валютного фонда. Однако восстановление происходит постепенно, в особенности в развитых экономиках, где рост по-прежнему тормозится продолжающейся корректировкой структуры банковских балансов. Однако многие СМИ сейчас пестрят новыми угрозами в отношении мировой экономики, в частности о наступлении второй кризисной волны, ожидаемой в 2012-2013 гг. При этом главную причину новой волны кризиса, как указано в СМИ, экономисты видят в долговом коллапсе в еврозоне. Так, Н. Рубини, который предсказал кризис 2008 года, заявил что если ситуация не изменится, мировую экономику ждет «идеальный шторм» или говоря русским языком – полный крах [29].

Итак, подводя итог сказанному в этом разделе, необходимо заметить следующее: толчком к современному мировому кризису стала политика США, направленная на постоянную эмиссию долларов, и перепотребление США. Кроме того, падение производства вызвано теми же причинами, что и предшествовавший вначале 2000-х гг. динамичный подъем. В их основе – одновременное действие двух фундаментальных факторов: глобализации и ускорения инновационного развития. Глобализация влияет на количественные параметры происходящих в мировом хозяйстве процессов, а инновации – на их качество.

Глобализация мировых экономических процессов, деятельность ВТО, предпочтение ценностей личной наживы, стабильности экономического развития, причем как на уровне государств, так и на уровне компаний, несомненно, повлияли на возникновение и ход современного кризиса.

3. Особенности современного кризиса в России

С начала 90-х гг. XX века Россия переживает глубокие перемены, связанные с переходом на рыночную модель хозяйствования. При переходе к рыночной экономике в нашей стране был выбран путь не эволюционный, как во многих других развитых странах, а искусственный, т.е. был выбран путь так называемой «шоковой терапии». И на первых этапах реформирования российской экономики жестко соблюдался принцип экономического либерализма – дать неограниченный простор рыночному саморегулированию и резко ограничить государственное вмешательство в экономические процессы. С точки зрения высших интересов России этот путь себя не оправдал. Данный принцип совершенно не соответствовал условиям послесоветской России с ее разрушением производительных сил и упадком экономики, т.к. после распада СССР наша страна потеряла более 75% своей промышленной мощности.

Так, с началом рыночных реформ в России в 1990-е гг. наблюдается острый экономический кризис, получивший название «трансформационного спада». Россия всё больше и больше пропускала другие страны вперед. Но главная цена, которую заплатила наша страна, за необдуманно проведенные реформы – это потеря управляемости экономики.

Правда, стоит отметить, что состояние экономики в 1996-1997 гг. давало основания для оптимизма. Казалось, еще немного – и начнется долгожданное оживление, промышленность встанет с колен, люди почувствуют первые плоды экономических реформ и политической демократии. И хотя существенных изменений в реальном секторе в это время не произошло, экономисты отмечали признаки оживления в некоторых отраслях, замедление роста безработицы, активность в секторе торговли. Однако, осенью 1997 г. резко ухудшились внешние условия для российской экономики. И к концу года стало очевидно, что шанс на выход из кризиса упущен.

Требовались чрезвычайные меры спасения экономики и финансов. Но для этого было необходимо единство действий правительства, президента и парламента при поддержке лидеров бизнеса и активной части населения [2, ст.340-344]. Ничего этого мы на тот момент не имели. И в результате, безответственной финансовой политики правительства в 1998 году Россия пережила кризис, но стоит отметить, что уже через месяц обозначилось пусть и медленное, но все-таки восстановление экономики. И на протяжении следующих без малого 10 лет (1999-2008 гг.) в России наблюдался непрерывный экономический рост.

Однако, в условиях начавшегося мирового финансово-экономического кризиса факторы, которые обеспечили внушительный рост российской экономики в 1999-2008 годах, ныне исчерпали себя и вряд ли вновь появятся в ближайшем будущем. Так, на протяжении последних лет Российская политическая и экономическая элита тщательно готовилась к кризису образца 1998 г., стремилась не повторить ошибок прошлого. В значительной мере это удалось. Однако ситуация оказалась другой. Кризис десятилетней давности был порожден внутренними причинами, сейчас же Россия впервые за последние 100 лет столкнулась с мировым кризисом, как часть глобальной экономической и финансовой системы. До сих пор Россия использовала возможности мировой экономики для получения очевидных выгод: сбыта сырьевых товаров и стабилизации финансово-экономической системы, получения дешевых кредитов для финансирования экономического роста, сейчас же появилось полное осознание того, что глубокое вхождение в мировую экономическую систему может иметь явные отрицательные моменты.

На первом этапе глобального кризиса Россия оставалась достаточно защищенной от ухудшения ситуации на мировых финансовых рынках. Последствия сокращения ликвидности в августе 2007 г. были кратковременными, и после небольшого перерыва российский фондовый рынок продолжил рост. Несмотря на то, что Россия была третьей крупнейшей страной – держателем ценных бумаг с фиксированным доходом, выпущенных поддерживаемыми государством ипотечными агентствами в США, у российской банковской системы не было значительных прямых вложений в ценные бумаги, обеспеченные ипотекой.

В. Путин и А. Кудрин на то время охарактеризовали позиции России так: «Россия – остров стабильности». И принимая во внимание сохранявшиеся на высоком уровне цены на нефть, инвесторы рассматривали Россию как «тихую гавань» на фоне нестабильной глобальной финансовой ситуации. Поэтому, несмотря на сокращение ресурсов на глобальных кредитных рынках, Россия оставалась привлекательной для иностранного капитала в 2007 г.

Однако приходится констатировать, что России не удалось «переждать бурю в тихой гавани». Так, в начале 2009 г. в Давосе В. Путин в своём выступлении сказал, что кризис «буквально висел в воздухе. Однако большинство не желало замечать поднимающуюся волну» [24]. Прежде всего, на неблагополучие в экономике отреагировал российский фондовый рынок. Достигнув в мае 2008 г. наивысшего значения в 2487 пунктов, классический индекс РТС к ноябрю этого года рухнул до 549,43 пунктов [22], т.е. на 78 % – это худший результат в мире. А к началу 2009 г. российская экономика вступила в промышленную рецессию, сопровождающуюся обесцениванием рубля, ростом безработицы и приостановкой инвестиционных программ. Национальная финансовая система оказалась не готова к мировому шоку 2007-2008 гг., и Россия повторила путь более развитых стран – через финансовый кризис к промышленному спаду.

При этом следует еще раз отметить, что кризис – необходимый элемент в мировой экономике. Именно в кризис происходят принятия важнейших решений, т.к. любые изменения, любые реформы от хорошей жизни не происходят. И поэтому данный кризис необходимо расценивать, как отрезвление нынешнего состояния рыночного курса, и извлечь из него правильные уроки.

Так, помимо тех причин, которые актуальны при описании кризиса в масштабах всего мира, для России так же можно выделить некоторые факторы, которые характеризуют специфику протекания кризиса в нашей стране.

Одним из главных факторов было то, что в последние годы в России сложилась такая модель развития, когда инвестиции в экономику многократно превышали внутренние сбережения в стране. Так, при общем объеме российского рынка акций около 200 млрд. долл. почти 70% принадлежали иностранным вкладчикам. Разница между внутренними сбережениями и инвестициями покрывалась из внешних источников (займы и иностранные инвестиции). Эта модель основывалась на массированном заимствовании российскими банками на Западе огромного объема кредитов под низкие проценты и последующей раздачи этих денег населению в виде потребительских кредитов под высокие проценты.

Этот фактор роста имеет особое значение, т.к. прежде всего именно через этот канал финансовый кризис из США перетек в российскую экономику. Западные кредиты в последние десять лет шли в Россию исключительно по линии частного сектора, что вело к нарастанию внешнего корпоративного долга. Если государственный долг РФ после 1998 года неуклонно сокращался и на середину 2008 года составлял менее 40 млрд. долл., то корпоративный долг (включая в него и долг корпораций со значительным государственным участием) наоборот рос как на дрожжах. И в середине 2008 года он составил 488,4 млрд. долл. Именно этот значительный для нашей страны долг создает реальную угрозу успешному развитию российской экономики на ближайшее будущее.

Финансовый кризис в США, а затем и в других странах Запада привел к тому, что, во-первых, в один миг иссяк источник дешевых зарубежных кредитов, во-вторых, взятые кредиты надо возвращать и сделать это как раньше за счет рефинансирования, т.е. за счет займа новых кредитов уже не получается. Надо или отдавать собственность иностранному кредитору или попробовать перевести долг на государство, что корпорации довольно успешно и делают.

Невозможность получения российскими банками и компаниями новых дешевых кредитов на Западе, их огромная уже накопившаяся задолженность западным кредиторам, кризис ликвидности и доверия в банковской системе страны привели к тому, что объемы кредитования реального сектора и населения резко сократились в объемах. Это моментально уменьшило совокупный спрос на российскую (и зарубежную) продукцию. Реагируя на это, промышленность и в целом реальный сектор начали сокращать объемы производства.

В российском обществе распространено мнение, что кризисные явления в экономику России привнесены только из-за океана. Внешнее развитие событий подтверждает такое представление. Но за этим внешним фасадом скрываются застарелые проблемы российской экономики. Поэтому причины сложного положения, в котором оказалась российская экономика, стоит искать не только за ее рубежами, но и внутри ее самой, т.к. российская экономика внутри себя имеет фундаментальные причины для кризиса. Это признает и большинство специалистов. К примеру, в эфире радиостанции «Эхо Москвы» М.Дмитриев, бывший 1-й замминистра экономического развития и торговли, Президент Центра стратегических разработок сказал, что «…Россия пострадала здесь гораздо больше, чем любая другая страна БРИК. И дело явно не только в мировом кризисе…».

Во-первых, национальная экономика, особенно её реальный сектор, как было сказано до этого, к началу кризиса ещё находилась в фазе оживления, но за «успехами» роста макроэкономических показателей были упущены возможности для обновления производственного и кадрового аппарата. О структурной перестройке и модификации экономики на инновационной основе речь шла только в выступлениях политического руководства, дальше которых дело не продвигалось.

Системные проблемы сложившейся модели экономического роста значительно ускорили распространение кризисных явлений. В результате промышленный спад в России начался не после того, как упали мировые цены на нефть, и не в результате этого падения.

Во-вторых, все эксперты констатируют, что сегодня основной проблемой отечественной экономики является практически полная зависимость от монопродукта, от цены на нефть. Кроме того, бюджет России за последние 10 лет получал 53% доходов за счет таможенных платежей, которые формировались из цен на нефть и спроса на металл. Так, если доля топливно-энергетических товаров в экспорте в 1999 году составила 44%, то в 2007 году она возросла до 62%, в то время как доля машин и оборудования в экспорте снизилась с 8,8% в 2000 году до 5,6% в 2007 году [2, ст.120].

И в результате зависимости России от цен на нефть, в стране сложилась однобокая структура экономики с гипертрофированной долей первичных отраслей. Это отрицательно отражается на уровне национальной производительности труда и конкурентоспособности на мировом рынке. И как следствие, наша экономика попадала в ловушку зависимости от положения дел в странах – потребителях нашего сырья и энергоносителей, а также от конъюнктуры на мировом рынке. Из-за чего утрачивались преимущества устойчивого развития на основе взаимосвязанности и взаимодополнения добывающих и перерабатывающих отраслей в рамках целостного народнохозяйственного комплекса.

Нельзя, к тому же, не видеть, что крупные страны, имеющие или создающие современную индустрию, направляют на экспорт значительно меньшую долю своей продукции, чем мелкие и средние, преимущественно ориентировано на отечественный рынок. Россия, однако, выпадает из этой закономерности. Тем более что исторический опыт показывает, что ни одна страна не может долго существовать за счет экспорта не возобновляемых ресурсов – рано или поздно или рост цен на них остановится, или их запасы исчерпаются. Первый вариант и произошел в 2008 году, когда цены на нефть резко поднялись до 150 долл. за баррель в первой половине года, а зетам упали до 35 долл. к концу года. Снижение спроса на внешних рынках на нефть и металлы оказало повышенную уязвимость России к кризису, и подчеркнуло зависимость страны от экспорта нефти. За это время, как было сказано в передаче посвященной кризису на телеканале НТВ, рубль обесценился на 50%. Динамика цен на нефть за 2008 г. изображена на рисунке 2.1 [30].

Рис. 2.1. Динамика цен на нефть за 2008 г. (в долл. за баррель)

Фактически последние десять лет страна «паразитировала» на природных богатствах, мало что делая, чтобы слезть с «сырьевой иглы». В последние десять лет прирост заработной платы был стабильно выше прироста производительности труда, среднедушевые доходы населения с 2000 года выросли в 5,5 раз, кредиты физическим лицам – в 72,5 раза, а ВВП увеличился на 72 % (промышленное производство – на 64,2 %). Страна незаслуженно богатела за счет роста мировых цен на сырье и наращивания внешних долгов.