Особенности мирового кризиса в России

Содержание:

 
Введение

Данная курсовая работа посвящена мировому финансово-экономическому кризису, причинам его возникновения и формам его проявления. Развитие мировых валютно-кредитных отношений сопровождается вспышками финансовых кризисов, которые представляют собой глубокое расстройство всей финансовой системы страны и являются большим социальным потрясением. До образования мирового хозяйства финансовые потрясения охватывали лишь национальные системы отдельных стран. Но в современных условиях открытости экономик и увеличения глобализации финансовых рынков катаклизмы зачастую приобретают международный характер, т.е. финансовые кризисы не имеют национальных границ. Именно такой кризис, переживает в настоящее время мировое сообщество.

Кризис, начавшийся с финансовых потрясений в США, стал к концу 2008 года общемировым. Этот мировой кризис является главным событием последних нескольких лет по причинам того, что имеет свои особенности, отличающие его от кризисов прошлых лет. При этом некоторые страны уже постепенно выходят из состояния застоя, но в то же время многие до сих пор пытаются справиться с последствиями кризиса.

Россию, как элемент глобальной экономической системы кризис также не обошел стороной. И, кроме того, наша страна относится к числу стран в наибольшей степени пострадавших от глобального экономического кризиса. Поэтому нашей стране необходимы действенные решения в области регулирования национальной экономики.

Таким образом, в связи с непростой экономической ситуацией, данная тема является актуальной в настоящее время, тем более что изучение финансовых кризисов в условиях постоянно растущей степени глобализации финансов, огромных возможностей финансовых рынков и скорости движения капиталов, имеет исключительное значение. Во-первых, для выявления причин возникновения финансовых кризисов, а во-вторых, что бы подверженные данным явлениям страны смогли избежать их повторения в будущем. 

При этом стоит отметить, что кризисы являются важным элементом механизма саморегулирования рыночной системы, именно благодаря им обнаруживается не только предел, но и импульс в развитии экономики. В этом состоит важное позитивное значение кризиса для дальнейшего исторического развития мира и, в частности, России.

Объектом исследования в работе является мировой финансово-экономический кризис, а предметом – особенности кризиса в российской экономике.

Цель данной работы – изучение сущности финансовых и экономических кризисов и выявление основных причин и факторов современного мирового финансового кризиса 2008 года, а также анализ особенностей кризисного развития российской экономики.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1. ознакомиться с теорией экономических кризисов;
2. описать сущность, причины мирового финансового кризиса, начавшегося в 2008 году;
3. выяснить особенности и последствия финансового кризиса 2008 года;
4. проанализировать особенности причин кризиса в экономике России.

Структура работы состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников.

В первой главе раскрывается сущность кризисов, в частности более подробно рассматриваются финансовые кризисы, приводятся мнения различных точек зрения по отношению к причинам возникновения и влияния на экономику кризисами.

Во второй главе рассматриваются причины и особенности мирового финансово-экономического кризиса 2008 г.

В третьей главе, рассматривается более подробно обзор причин уязвимости российской экономики перед кризисом 2008 г.

1. Теоретические основы кризиса

История экономического развития различных государств показывает, что подъем экономики не может длиться вечно. Постепенно начинают накапливаться негативные факторы, и экономика входит в стадию кризиса. Регулярные, закономерно повторяющиеся кризисы являются непременной фазой циклического развития любой системы. Их называют экономическими или циклическими кризисами. Так, под экономическим кризисом предполагается значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях, что, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом.

Объективному исследованию экономической сути кризисов посвящены работы К. Маркса, М.И. Туган-Барановского, Дж. Кейнса, Э. Хенсена, Шпитгофа и многих других. И все они приходят к выводу о том, что экономические кризисы, не только неизбежны, но вытекают из внутреннего содержания рыночной экономики.

Так, по Кейнсу, – кризисы результат избытка сбережений у населения, что вызывает недостаток инвестиций в производстве. И хотя Кейнс обосновал основной психологический закон, однако этот закон вытекает из повседневной экономической деятельности людей и обусловлен их экономическими интересами. По Туган-Барановскому и Шпитгофу, причина экономических кризисов состоит в превышении производства средств производства над производством предметов потребления. По Марксу, причиной экономических кризисов является основное противоречие капитализма, которое заключается в противоречии между общественным характером производства (объективно обусловленным общественным разделением труда) и частной формой присвоения производимого в обществе продукта.

Кроме того, марксизм считал кризисы свидетельством обреченности и упадка капиталистической системы. Однако, В.И. Ленин в работе «Развитие капитализма в России», Г.В. Плеханов и М.И. Туган-Барановский отмечали, что кризисы рас-

чищают дорогу более эффективным формам производства.

При этом В.И. Ленин называл кризис «взрывом диспропорциональности» [3, 109]. Эта стадия имеет особое значение для экономики, ибо после кризиса происходит обновление состава предприятий, выживают сильнейшие и самые эффективные фирмы, появляются новые изобретения и открываются новые экономические возможности. Но, в то же время кризис – это большое социальное потрясение. Люди теряют работу, сокращаются доходы, снижается уровень жизни. Возможно, это цена прогресса, цена, которую человечество платит за мощную динамику материальной цивилизации двух последних столетий. Таким образом, для кризисов характерна не только разрушительная, но и оздоровительная природа.

Сроки наступления, глубина и продолжительность кризисов зависят, прежде всего, от степени нарушений основных пропорций воспроизводства во время экономических подъёмов. Наиболее разрушительное влияние на экономику оказывает финансовый кризис, который нарушает весь механизм воспроизводства. Разница между финансовым и экономическим кризисом заключается в том, что первый является причиной второго. При этом экономический кризис не всегда возникает из-за финансового кризиса.

Финансовый кризис – кризис, системно охватывающий финансовые рынки и институты финансового сектора, денежное обращение и кредит, международные, государственные, муниципальные и корпоративные финансы, оказывающий средне- и долгосрочное негативное воздействие на экономическую активность в стране и на динамику благосостояния населения [3, ст.110]. Кроме того, само понятие «финансовый кризис» включает в себя и кредитный, и ипотечный, и банковский, и биржевой, и фискальный кризис, и даже государственные дефолты.

Финансовые кризисы нельзя назвать редким явлением. По оценкам экспертов МВФ, в период с 1970 по 2007 года в мире произошло 208 валютных кризисов, 124 банковских кризиса, 80 кризисов суверенного долга и 52 комплексных кризиса, сочетающих несколько их видов.

Однако первые значительные финансовые потрясения произошли еще раньше. И начинаются они в первой половине XVIII столетия во Франции и в Англии,

связанные с развитием капитализма. В конце XVIII века Франция вышла из первой большой инфляции, порожденной событиями революции. Классические кризисы XIX и начала XX века, которые Маркс и его последователи считали предвестниками крушения капиталистической системы хозяйства, так или иначе, преодолевались, расчищая путь новым подъемам. Гиперинфляция начала 1920-х годов поставила Германию на грань социально-экономической и политической катастрофы, но не смогла толкнуть ее через эту грань.

Россия имеет опыт финансовой стабилизации в 1923-1924 гг., которая произошла после почти полного распада денежного хозяйства, послужила базой нэпа и связанного с этим оживления экономики.

Великая депрессия (мировой экономический кризис 1930-х годов) в конечном счете, привела к перестройке капитализма, в первую очередь американского, и обновила его жизненные силы. Преодоление инфляции и валютного хаоса после Второй мировой войны сыграло важнейшую роль в огромном росте мировой экономики, характерном для последующей половины века. В 1990-х годах финансовые кризисы, имеющие общие черты с российским кризисом, поражают новые индустриальные страны Азии и Латинской Америки [2, ст.15-16].

Финансовый кризис включает в себя:

• обвальное падение валютных курсов;
• резкое повышение процентных ставок;
• изъятие банками в массовом порядке своих депозитов в других кредитных учреждениях,
• ограничение и прекращение выдач наличности со счетов;
• разрушение нормальной системы расчетов между компаниями посредством финансовых инструментов;
• кризис денежного обращения;
• долговой кризис.

Возникновение и развитие финансовых кризисов определяют множество факторов. Однако вечными двигателями финансовых рынков являются жадность и страх [11, ст.9]. Жадность заставляет игроков (не только мелких частников, но, как показывают последние события, и профессионалов, управляющих огромными капиталами) терять чувство меры и способность соизмерять риски в те периоды, когда в их поле зрения появляется блестящая возможность получить сверхприбыль. Используемые для ее достижения инструменты не так важны – в разное время это были «мусорные облигации», акции «доткомов», или, как сейчас, ипотечные ценные бумаги. На другой чаше весов находится страх потерять свои деньги, или свою работу, если речь идет о профессиональных спекулянтах.

Проблема состоит в том, что эти две, казалось бы, уравновешивающие друг друга силы далеко не всегда образуют рыночный баланс. В определенный момент жадность побеждает, что приводит к зарождению и развитию спекулятивного бума, захватывающего умы даже далеких от финансовых тонкостей людей. Эта погоня может продолжаться довольно долго и даже происходить по восходящей спирали, с каждым витком повышая ставки и образовывая в результате скрытые и явные финансовые пирамиды. Но со временем и медленный подъем, и стремительный взлет неизбежно порождают среди участников восхождения к пику прибыли страх – своеобразную финансовую «боязнь высоты» – страх не до конца использовать представившуюся возможность и одновременно нежелание потерять накопившуюся в процессе бешеного рыночного роста прибыль.

В этот момент большинство участников начинают посматривать в сторону выхода, чтобы при первых признаках опасности выйти из игры и унести с собой прибыль. Распространение такого рода настроений означает, что раскаты грома не заставят себя ждать. Малейшей искры, а иногда даже слухов о том, что эта искра уже где-то проскочила, бывает достаточно для того, чтобы взорвать «финансовую бочку с порохом», а вместе с ней и выстроенную во время рыночного бума пирамиду. Как правило, алчность, помноженная на беспомощность финансовых властей перед финансовым цунами, приводит к весьма тяжелым последствиям.

А в результате взаимосвязанности элементов хозяйственной системы может начаться цепная реакция, приводящая к финансовому кризису. Иностранный капитал уходит из страны, одновременно, а может быть раньше, бежит национальный капитал. Бегство капитала из страны приводит к увеличению спроса на иностранную валюту. Даже высокий уровень валютных резервов может оказаться неспособным удовлетворять нарастающий спрос. Широкое использование информационной техники привело к тому, что кризисы, возникающие на национальных финансовых рынках, быстро приобретают международный характер.

Таким образом, в финансовом кризисе реализуется системный риск – риск потерь, связанных с неблагоприятными изменениями на рынке в целом, вызванных [3, ст.111]:

1) «эффектом домино», если кризис одного или группы финансовых институтов, компаний реального сектора, системы расчетов передается в расширяющемся объеме, через пересекающиеся обязательства на другие группы финансовых институтов и компаний реального сектора. И постепенно охватывая все расширяющуюся область рынка, а также в случае, если кризис финансового рынка одной страны или группы стран передается на другую страну;

2) кризисом доверия среди  инвесторов, создающим ситуацию общей неликвидности на рынке.