Особенности эволюции денежной системы

Особенности эволюции денежной системы и проведения денежных реформ в России

...Из  истории Банка России

В течение последних  двухсот лет Россия десять раз  переживала денежные реформы, как полные, в результате которых создавалась  новая денежная система, так и  частичные, задачей которых было упорядочение существовавшей денежной системы с целью стабилизации денежного обращения. Эти денежные реформы были очень разными: конфискационными и неконфискационными, мягкими и  жесткими. Но все они имели общие  черты, причем наибольшее сходство просматривается  между денежной реформой 1839?1843 годов  и реформами, проводившимися в Советской  России в 20-х годах ХХ века.

На подготовку и проведение денежных реформ в России влияла прежде всего специфика денежной и банковской систем страны, генезис  которых был обусловлен особенностями  развития ее экономики.

Одной из определяющих особенностей экономического развития России было медленное внутреннее накопление капитала. Причина этого ? небольшой  по сравнению с западноевропейскими  странами объем совокупного прибавочного продукта, обусловленный низкой биопродуктивностью почв, суровым климатом и коротким вегетационным периодом.

Еще одной особенностью развития экономики России был так  называемый континентальный характер торговли (в отличие от стран Западной Европы, где существовал крупномасштабный морской торговый оборот). Из-за ограниченности торговых отношений, слабого развития городов и, соответственно, низкого  уровня отделения ремесла от земледелия процессы развития товарно-денежных отношений  и накопления денежных капиталов  в России шли очень медленно. Это  обусловило ряд специфических черт в развитии ее денежной и банковской систем.

В России позднее, чем в странах Западной Европы и Северной Америки, появились кредитные  деньги (банкноты). Это было связано  прежде всего с тем, что исторически  банкноты восходили к частным  переводным векселям, долговым распискам  частных лиц, занимавшихся разными  видами предпринимательской деятельности. В России все виды предпринимательства, в том числе торговля, развивались  медленно, и экономические условия  для массового обращения банковских кредитных билетов к моменту  их введения еще не созрели.

Отсюда такая  особенность денежной системы России, как государственный характер денег. В отличие от ведущих западноевропейских стран, где до 1820-х годов функционировало  значительное количество частных эмиссионных  банков, выпускавших свои банкноты, в России до начала 1840-х годов  обращались государственные бумажные деньги (ассигнации). В ходе денежной реформы 1839?1843 годов они были заменены государственными кредитными билетами. Однако эмиссия любых видов бумажных денег в России всегда рассматривалась  как дополнение к праву чеканки  монеты (монетной регалии). Это имело  решающее значение для регулирования  денежного обращения, поскольку  движение банкнот, прямо или косвенно отражающее объективные экономические  процессы (торговые, производственные и др.), легче поддается банковскому  регулированию, чем обращение государственных  бумажных денег.

России был  присущ не только государственный характер денег. Вплоть до 1860 года преимущественно  государственной была и банковская система страны(1). Это было обусловлено  тем, что из-за незначительности свободных  денежных капиталов, отсутствия достаточно многочисленной социальной прослойки  экономически свободных людей, рискованности  торговых операций и слабой правовой обеспеченности кредита в стране долгое время не было экономических  предпосылок для организации  не только частных эмиссионных банков, но и вообще любых частных банкирских заведений. Поэтому заботу об организации  и функционировании первых банков пришлось взять на себя государству(2).

Государственные деньги, система государственных  банков, небольшое количество частных  коммерческих банков и отсутствие частных  эмиссионных банков, а главное ? небольшой  по сравнению с развитыми западными  странами спрос на деньги (из-за длительного  господства в России натурального хозяйства), с одной стороны, затрудняли регулирование  денежного обращения, с другой ? упрощали проведение денежных реформ.

?История денежной  системы России, ? писал известный  экономист доктор экономических  наук В.П. Шкредов, ? отнюдь не  отличается прямолинейностью и  неуклонным поступательным прогрессом. Напротив, для значительной ее  части характерны неупорядоченная,  лишенная ясно выраженной всеобщей  закономерности, смена одних форм  денег и денежных систем другими.  В течение нескольких столетий  преобладали смешанные, промежуточные,  переходные несовершенные отношения?(3).

На Западе становление  экономически зрелых денежных систем, основанных на широком распространении  по миру благородных металлов как  товара и денег, относится к XVI?XVII векам ? периоду интенсивного развития мировой, особенно колониальной, торговли. В России в это время существовала монометаллическая (серебромонетная) система. В стране чеканились золотые, серебряные и медные монеты, но в  обращении находились только серебро  и медь. Золотые монеты не являлись платежными средствами, а использовались в качестве пожалований. Счетной  единицей был серебряный рубль.

До начала XIХ  века своего золота, серебра и меди в России было очень мало(4). Государство  закупало эти металлы за границей. Активная внешняя политика Петра I обусловила рост государственных расходов начиная  с конца XVII века. За счет обычных  доходов покрыть их было невозможно. Поэтому в 1698?1724 годах Петр I осуществил ряд преобразований в денежной сфере (в том числе денежную реформу 1698?1704 годов), в результате которых  был уменьшен вес серебряных монет  и увеличен выпуск медных(5).

В результате принудительного  внедрения в обращение в начале XVIII века медных монет Россия перешла  от серебряного монометаллизма к  обращению преимущественно медных денег(6). В процессе становления  денежной системы страны это было шагом назад.

Роль медной монеты в обращении в XVIII веке постоянно  возрастала. До того как началась эмиссия  бумажных денег, она была основным средством  обращения и платежа внутри страны. Серебряная монета, в соответствии с законом Грешема, уходила из обращения. В 50?60-х годах XVIII века проблема ее возврата стояла особенно остро. Еще  одной трудноразрешимой проблемой  было увеличение объема денег в обращении, которое ограничивалось имевшимися у казны запасами серебра и  меди.

Возвращение серебряной монеты в казну и увеличение денежной базы пытались обеспечить в том числе  и при помощи специально созданных  банков ? Медного и Артиллерийского. Между тем первую проблему во второй половине XVIII века в России решить было невозможно. А вторая была решена, но не за счет увеличения монетного обращения, а в результате перехода к обращению разменных на медь бумажных денег.

Первыми бумажными  деньгами в России были ассигнации, находившиеся в обращении в 1769?1843 годах (позднее их сменил другой вид  бумажных денег ? государственные кредитные  деньги ? банкноты, разменные на монеты из драгоценных металлов). Выпуск в  обращение государственных ассигнаций начался на основании манифеста  Екатерины II от 29 декабря 1768 года. Эмитировались  они с целью покрытия дефицита государственного бюджета и для  облегчения обращения тяжеловесной медной монеты. Осуществляли выпуск ассигнаций(7) два специально созданных для  этого эмиссионных банка ? так  называемые ассигнационные банки (променные  конторы), находившиеся в Санкт-Петербурге и Москве. В манифесте, в соответствии с которым началась эмиссия ассигнаций, не указывалось, на какую из находившихся в то время в обращении монет  они должны были размениваться. Реально  эту функцию выполняла медная монета. Ассигнациями и медной монетой  выплачивались налоги. Медь из налогов  использовалась для размена ассигнаций.

Ассигнации и  медь ходили по свободному курсу по отношению к серебряной монете. Серебряный рубль был счетной единицей, но количество серебряных монет в обращении  было небольшим. Это приводило к  повышению цен на товары в серебре.

Хранила и отпускала  готовые ассигнации специально образованная для этого Экспедиция заготовления листов для государственных ассигнаций. Эта экспедиция и сенатская типография находились под непосредственным надзором генерал-прокурора Сената князя  А.А. Вяземского.

Бланки ассигнаций поступали в Сенат. Правление  банков, единое для Санкт-Петербурга и Москвы, находилось в столице. Оно  получало от Сената напечатанные государственные  ассигнации, подписанные двумя сенаторами. Затем на ассигнациях ставил свою подпись главный директор. Только после этого правление отсылало каждому банку заранее намеченное количество ассигнаций. Когда ассигнации поступали в Московский или Санкт-Петербургский  банки, их подписывал директор того банка, который выдавал ассигнацию.

Таким образом, каждую государственную ассигнацию подписывали четыре ответственных  лица: два сенатора, главный директор правления и директор банка-получателя. Однако сразу же обнаружилось, что  подписание каждой ассигнации одним  главным директором технически невозможно, и указом от 8 мая 1769 года его подпись  было разрешено заменять подписью советника(8).

Ассигнации двух первых выпусков(9) имели крупные  номиналы, что делало их доступными только для состоятельных людей.

Частным лицам  не вменялось в обязанность получать деньги в ассигнациях, но ассигнации брали охотно, так как они были удобны для расчетов. Начальный курс бумажных денег был очень высокий. На Петербургской бирже за рубль  ассигнациями давали от 101 до 98 коп. серебром. В простонародном же обращении ассигнации были равноценны серебряной монете.

Сумма обращавшихся в это время ассигнаций несколько  превышала годовой доход государства  и равнялась сумме всей меди, чеканенной по 16-рублевой стопе(10).

В годы первой русско-турецкой войны ассигнации эмитировались  в среднем на 3,5 млн. руб. в год(11). В результате к 1775 году в обращении  их находилось более чем на 20 млн. рублей. После окончания войны  выпуск ассигнаций резко сократился: за 1775?1781 годы бумажных денег было напечатано всего на 4,5 млн. рублей. В результате к 1786 году объем ассигнаций в обращении  был равен 46,2 млн. руб.(12), медной монеты ? 47 млн. руб., то есть выпущенные ассигнации были полностью обеспечены наличной монетой. Курс ассигнационного рубля  к серебряному рублю на Петербургской  бирже на протяжении этого времени, как правило, держался на уровне 99?98 копеек(13).

Хронический бюджетный  дефицит, свойственный в XVIII веке всем европейским странам, был характерен и для России. Активная внешняя  политика, хозяйственное освоение и  укрепление южных районов страны, содержание государственного аппарата и царского двора привели к  тому, что в 1785 году расходы бюджета  достигли 62 млн. руб., тогда как доходы его составляли всего 50 млн. рублей(14).

Кроме проблемы бюджетного дефицита перед правительством в это время стояла проблема выделения  государственных средств для  кредитования дворянства. Обе проблемы были решены за счет увеличения количества обращавшихся в стране бумажных денег. Манифест об эмиссии ассигнаций на 100 млн. руб. был подписан Екатериной II 28 июня 1786 года. В эту сумму вошли 46,2 млн. руб. ассигнациями, которые уже  были выпущены к тому времени. Старые ассигнации (выпуска 1769 года) подлежали  обмену на новые.

По сути, в  России в 1786 году была проведена первая денежная реформа эпохи бумажных денег. В ее ходе в обращение были выпущены новые денежные знаки и  принудительно изъяты старые. Кроме  того, изменились эмиссионный орган  и принципы эмиссии. Если ассигнации, выпускавшиеся на основании манифеста  от 29 октября 1769 года, обращались ?наравне  с ходячей монетой?, то есть разменивались  на серебро и медь, то новые ассигнации если и разменивались, то только на медь.

В 1786 году очередной  выпуск ассигнаций(15) должно было осуществлять эмиссионное банковское учреждение ? Государственный ассигнационный банк. Он создавался в соответствии с манифестом 1786 года на основе реорганизации двух столичных ассигнационных банков. Государственный  ассигнационный банк функционировал до 1843 года, когда в ходе денежной реформы  государственные ассигнации были заменены государственными кредитными билетами.

Ассигнации печатались и штемпелевались по-прежнему при  Сенате. Процесс изготовления бумажных денежных знаков стал завершаться проставлением  на каждой облигации номера с помощью  специальной машины. Готовые ассигнации подписывали от руки молодые чиновники. Хотя они назывались ?директорами  банка? и ?советниками директоров банка?, у них не было никаких других обязанностей, кроме проставления своей подписи  на ассигнациях.

С 1818 года печатание  и штемпелевание ассигнаций стала  производить Экспедиция заготовления государственных бумаг в соответствии с предписаниями министра финансов, которые он давал Особенной канцелярии по кредитной части.

Несмотря на то, что введение ассигнаций более  мелких номиналов (в 1790 году они составляли 36% от всей суммы ассигнаций) значительно  расширило сферу обращения ассигнаций(16), увеличение их объема более чем в  два раза привело к обесценению. Курс ассигнационного рубля к  серебряному в 1788?1789 годах составлял  соответственно 92,75 и 91,75 копейки. В 1795 году он снизился до 70,5 коп., в 1800 году ? до 66,25 коп., а в 1810 году составил только 46 копеек(17).