Новая институциональная экономика и неоинституциональная экономика

Неоинституциональная экономика представляет собой экономический анализ роли институтов и их влияния на хозяйство на основе принципов рациональности и методологического индивидуализма.   Всех представителей неоинституционализма характеризуют следующие воззрения:

  - «Институты имеют значение», т.е. они влияют на результаты –функционирования и динамику экономики.

- Человеческое поведение не характеризуется полной (всеобъемлющей) рациональностью; его важнейшими характеристиками являются ограниченная рациональность и оппортунизм. Первый из этих терминов был заимствован неоинституционалистами у известного экономиста Г. Саймона. Второй термин означает «преследование личного интереса с использованием коварства» т.е. при нарушении закона или норм морали.

2.1 Зарождение неоинституциональной экономики

Основателем   неоинституциональной экономики  считается Роналд Коуз, в чьих статьях «Природа фирмы» (1937) и «Проблема социальных издержек» (1960) и была впервые сформулирована исследовательская программа неоинституционализма. С этой программой связаны следующие изменения и защитной оболочке неоклассической теории. 

Во-первых, рассматривается более широкий спектр форм собственности и контрактных форм, на основе которых осуществляется обмен. Наряду с частной собственностью анализируются коллективная, государственная, акционерная формы собственности и сопоставляется их сравнительная эффективность в обеспечении сделок на рынке. Такова исследовательская программа теории прав собственности (ее наиболее яркими представителями являются Р. Коуз, Р. Познер, С. Пейович) и теории оптимального контракта (Дж. Стиглиц, И. Макнил). Здесь же следует упомянуть и теорию государства, ответственного за установление и эффективную защиту прав собственности, теорию общественного выбора (Дж. Бьюкенен, Г. Таллок). Некоторым особняком здесь стоит конституционная экономика (В. Ванберг), которая «отпочковалась» от теории общественного выбора. Ее специфика заключается в комбинировании элементов как неоклассической теории общественного выбора, так и «Теории порядка», являющейся составной частью «старого» институционализма.

Во-вторых, в неоклассическую модель вводится понятие информационных издержек, т. е. издержек, связанных с поиском и получением информации о сделке и о ситуации на рынке. Хотя теория информации (Дж. Стиглер) и не относится напрямую к неоинституционализму, она оказала значительное влияние на его развитие.

В-третьих, наряду с производственными, или трансформационными, издержками неоинституционалисты допускают существование трансакционных.

2.2 Концепция развития фирмы Р.Коуза

Концепция развития фирмы Р. Коуза. В основе этой концепции лежит идея роли трансакционных издержек. Р. Коуз ввел понятие "трансакционные издержки", т.е. издержки по решению сделок. Четкого определения этих издержек нет. В общем виде трансакционные издержки - это издержки ведения экономической системы. Сюда входят затраты на получение необходимой информации о ценах и качестве товаров; расходы, связанные с ведением переговоров, оформлением контрактов и заключением сделок, контролем за их исполнением и юридической защитой прав собственника в случае их нарушения. Коуз отмечает, что при каждой сделке необходимо "проводить переговоры, осуществлять надзор, устанавливать взаимосвязи, устранять разногласия", т.е. возникают "издержки использования рыночного механизма", которые необходимо учитывать. Это позволило сформулировать причины и пределы существования фирмы. Существует фирма до тех пор, пока издержки администрирования внутри фирмы оказываются меньшими, чем при рыночной сделке. Это сочетание отслеживается с помощью конкуренции. Нижним пределом трансакционных издержек являются издержки производства, а их верхний предел неясен.

Коуз так же вводит фундаментальное понятие "право собственности". Система прав собственности - это сделки, некоторые контракты и нормы, отражающие обмен "пучками" прав собственности. Тем самым поведение сторон фиксируется добровольно и без участия государства (бюрократии) - на рыночных принципах. Из этих подходов сформировался новый раздел современной экономической теории - экономика права.

О динамике трансакционных издержек свидетельствуют следующие  показатели:

1.Соотношение "синих"  и "белых" воротничков внутри  фирмы как отражение пропорции  между производственными и трансакционными  издержками;

2.Растущее число фирм, специализирующихся на сделках  между производителями и потребителями  (торговля, банки, страхование, реклама,  ремонт и техническое обслуживание);

3.Рост занятости в государственном  аппарате.

  Р. Коуз стоит у истоков теории прав собственности. Особенности этой теории заключаются в том, что применяется не привычное для нас понятие "собственность", а термин "право собственности". Не ресурс сам по себе является собственностью, а "пучок или доля прав по использованию ресурса - вот что составляет собственность". Полный "пучок прав" состоит из следующих 11 элементов:

1. Право владения, т.е.  право исключительного физического  контроля над благами;

2. Право использования,  т.е. право применения полезных  свойств благ для себя;

3. Право управления, т.е.  право решать, кто и как будет  обеспечивать использование благ;

4. Право на доход, т.е.  право обладать результатами  от использования благ;

5. Право суверена, т.е.  право на отчуждение, потребление,  изменение или уничтожение блага;

6. Право на безопасность, т.е. право на защиту от экспроприации  благ и от вреда со стороны  внешней среды;

7. Право на передачу  благ в наследство;

8. Право на бессрочное  обладание благом;

9. Запрет на использование  способом, наносящим вред внешней  среде;

10. Право на ответственность  в виде взыскания, т.е. возможность  взыскания блага в уплату долга;

11. Право на остаточный  характер, т.е. право на существование  процедур и институтов, обеспечивающих  восстановление нарушенных правомочий.

Связь между правами собственности (юридическими нормами) и трансакционными издержками сформулирована в знаменитой теореме Коуза: "Определение прав является важным предварительным условием рыночных сделок... Конечный результат (который выражается в максимизации стоимостного объема производства) независим от правовых решений при условии допущения нулевых трансакционных издержек.

Однако допущение нулевых трансакционных издержек - абстракция. Трансакционные издержки есть позитивная величина. В этом случае контрактные сделки становятся дорогостоящими. Эффективны рынки подразумевают четкое определение и соблюдение прав собственности.   Теория прав собственности и экономика трансакционных издержек предполагают, что снизить трансакционные издержки способно государство путем принятия законов и обеспечения их соблюдения. Законотворчество - общественный товар. Общество существенным образом экономит затраты при разработке законов. Издержки обмена сокращаются, поскольку основные правила его уже определены. Неоклассическая модель исходила из существования нулевых трансакционных издержек и нейтрального государства. Р. Коуз постулирует необходимость правового регулирования обмена и вмешательства государства ради сокращения трансакционных издержек.

2.3.Трансакционные издержки и их виды

Осуществление рыночных трансакций - следовательно, функционирование ценового механизма и других атрибутов рыночной экономики - связано с издержками, которые в неоинституциональной традиции называют трансакционными. 

Учение о трансакционных издержках имеет основополагающее, фундаментальное значение в неоинституционализме. Представители данной школы полагают, что неоклассическая теория сужает возможности своего экономического анализа из-за того, что учитывает лишь издержки взаимодействия людей с природой («трансформационные издержки»). Необходимо также принимать во внимание и глубоко изучать издержки взаимодействия между людьми - «трансакционные издержки». Более детально их можно определить как «затраты ресурсов (денег, времени, труда и т.п.) для планирования, адаптации и контроля за выполнением взятых индивидами обязательств в процессе отчуждения и присвоения прав собственности и свобод, принятых в обществе». 

Неоинституционалисты выделяют следующие виды трансакционных издержек:

- издержки поиска информации;

- издержки измерения;

- издержки ведения переговоров  и заключения контрактов;

- издержки спецификации  и защиты прав собственности;

- издержки оппортунистического  поведения.

Следуя  принципу рациональности, хозяйствующие  субъекты в ходе своей хозяйственной  деятельности стремятся минимизировать  трансакционные издержки. С этой  целью они вырабатывают институты,  которые трактуются в неоинституциональном  анализе как «созданные человеком  ограничения, которые структурируют  политическое, экономическое и социальное  взаимодействие» Критерием эффективности  институтов является размер достигнутой  благодаря им минимизации издержек.

В рамках  анализа институтов выделяются  два уровня: институциональные соглашения  и институциональная среда. Институциональные  соглашения (или организации) - это  договоры между отдельными индивидами, направленные на снижение трансакционных  издержек. Одним из примеров институциональных  соглашений является фирма, которая  трактуется как совокупность  контрактных обязательств (а не  как производственная функция,  из чего исходит неоклассическая  теория) ее участников, принятых  для минимизации трансакционных  издержек. Таким образом, оптимальный  размер фирмы достигается тогда,  когда трансакционные издержки  совершения тех или иных действий  внутри фирмы соответствуют трансакционных  издержкам осуществления этих  же действий через рыночный  механизм.

Институциональная  среда (или институты в узком  смысле слова) - это совокупность  «правил игры», т.е. правила,  нормы и санкции, образующие  политические, социальные и юридические  рамки взаимодействий между людьми. Иными словами, институциональная  среда - это рамки, в которых  заключаются институциональные  соглашения. Данные рамки, в свою  очередь, подразделяются на неформальные  правила игры - обычаи, традиции и формальные, воплощенные в виде конкретных законов и нормативных актов.

2.4.Теория оптимального контракта

Теория контрактов рассматривает обмен правами собственности по каналу, что и является контрактом, который фиксирует, какие именно правомочия и на каких условиях подлежат передаче.

Любой акт обмена понимается в неоинституционализме как обмен «пучками прав собственности». Каналом, по которому они передаются, служит контракт. Он фиксирует,  какие именно правомочия и на каких условиях подлежат передаче. Интерес экономистов к реально существующим контрактам также пробудили работы Р. Коуза (в моделях общего равновесия присутствовали только идеальны контракты, в которых все возможные будущие события были заранее учтены).

1)Асимметричность информации, проблема координации и теория доверия в контрактных отношениях.

Некоторые сделки могут совершаться мгновенно, прямо на месте. Но очень часто передача прав собственности носит отсроченный характер, представляя собой длительный процесс. Контракт в таких случаях превращается в обмен обещаниями. Тем самым контракт ограничивает будущее поведение сторон, причем эти ограничения принимаются добровольно.

Теория «Доверия»:

,

 где p – вероятность честного поступка, (1-p) вероятность обмана, L – max проигрыш, G – max выигрыш.

2)Виды контрактов и влияние на них наличие трансакционных издержек.

Контракты бывают явные и неявные, кратко- и долгосрочные,  индивидуальные и коллективные, нуждающиеся и не нуждающиеся в третейской защите и т.д. Все это многообразие контрактных форм стало предметом всестороннего изучения. Согласно неоинституциональному подходу, выбор типа контракта всегда диктуется соображениями экономии трансакционных издержек. Контракт оказывается тем сложнее, чем сложнее вступающие в обмен блага и чем сложнее структура относящихся к ним трансакционных издержек.

Положительные трансакционные издержки имеют два важных следствия.

Во-первых, из-за них контракты никогда не могут быть полными: участники сделки будут неспособны заранее предусмотреть взаимные права и обязанности на все случаи жизни и зафиксировать их в контракте. Во-вторых, исполнение контракта никогда не может быть гарантировано наверняка: участники сделки,  склонные к оппортунистическому поведению, будут пытаться уклониться от ее условий.

Эти проблемы – как приспосабливаться к неожиданным изменениям и как обеспечить надежность исполнения принятых обязательств – встают перед любым контрактом. Чтобы успешно решать их, экономические агенты, по выражению О. Уильямсона, должны обмениваться не просто обещаниями, а обещаниями, заслуживающими доверия. Отсюда потребность в гарантиях,  которые бы, во-первых, облегчали адаптацию к непредвиденным событиям в течение срока действия контракта и, во-вторых, обеспечивали его защиту от оппортунистического поведения. Рассмотрим механизмы, побуждающие или принуждающие к исполнению контрактных обязательств:  Простейший из таких механизмов – обращение в случае нарушений в суд.

Но судебная защита срабатывает далеко не всегда. Очень часто уклонение от  условий контракта не поддается наблюдению или недоказуемо в суде.  Экономическим агентам не остается ничего другого как защищать себя самим,  создавая частные механизмы урегулирования контрактных отношений.

С одной стороны, можно попытаться так перестроить саму систему стимулов, чтобы все участники оказались заинтересованы в соблюдении условий контракта – не только в момент его заключения, но и в момент исполнения. Пути подобной перестройки разнообразны: предоставление залога,  забота о поддержании репутации, публичные заявления о взятых обязательствах и т.д. Все это сдерживает постконтрактный оппортунизм.

Скажем, когда информация о любых нарушениях сразу же делается всеобщим достоянием, угроза потери репутации и вызванных этим убытков останавливает потенциальных нарушителей. Контракт в таком случае становится «самозащищенным» - конечно, лишь до известных пределов.

С другой стороны, можно договориться о каких-то специальных процедурах, предназначенных для контроля за ходом исполнения сделки.  Например, об обращение в спорных случаях к авторитету третьего лица (арбитра) или о проведение регулярных двусторонних консультаций. Если участники заинтересованы в поддержании долгосрочных деловых отношений,  они будут пытаться преодолевать возникающие трудности такими внеюридическими способами.

Разные контрактные формы подпадают под действие разных «регуляционных структур». Механизмом, регулирующим простейшие контракты (их называют «классическими»), О. Уильямсон считает рынок; механизмом, регулирующим сложные контракты (их называют «отношенческими») – иерархическую организацию (фирму). В первом случае отношения между участниками носят краткосрочный и безличный характер, и все споры решаются в суде. Во втором, отношения приобретают длительный и персонифицированный характер, а споры начинают решаться путем консультаций и неформальных переговоров. Примером «классического контракта» служит покупка на бирже партии зерна или нефти, примером «отношенческого контракта» - сотрудничество между фирмой и проработавшим в ней много лет и накопившим уникальные навыки работником (наглядный пример из другой сферы брачный контракт).