Мировые экономические и финансовые кризисы

 

          3.3. Прогнозы кризиса и пути выхода из него.

 

         17 декабря, президент РФ Дмитрий  Медведев провел экономическое  совещание, в котором приняли  участие премьер-министр Владимир  Путин, первый вице-премьер Игорь  Шувалов, вице-премьер и министр финансов Алексей Кудрин, председатель ЦБ РФ Сергей Игнатьев, помощник президента Аркадий Дворкович, министр экономического развития Эльвира Набиуллина. Одобрен новый прогноз развития экономики на 2009 год. 
          18 декабря, стали известны все основные экономические прогнозы чиновников на 2009 год: прогноз инфляции, оценка роста ВВП и промышленного производства.  
          Средний курс доллара в 2009 году составит от 30,8 рублей до 31,8 рублей. Об этом заявила министр экономического развития России Эльвира Набиуллина. "Если курс доллара к евро будет ниже, то рубль может быть дороже", - отметила министр. 
          По данным Минэкономразвития, в 2009 году ВВП России при ценах на нефть в 50 долларов за баррель увеличится на 2,4% а промышленное производство сократится на 3%. Реальные доходы населения, как ожидается, вырастут на 2,5%. 
          Отметим, что обновленные прогнозы Минэкономразвития значительно отличаются от тех, которые заложены в уже одобренный бюджет на 2009-2011 годы. В них говорится, что цены на нефть в 2009 году будут составлять приблизительно 95 долларов за баррель.

          После 10 лет быстрого роста  российская экономика испытывает  существенное замедление темпов  экономического развития в связи  с глобальным финансовым кризисом. И хотя в краткосрочной  перспективе Россия лучше, чем многие развивающиеся страны, подготовлена к преодолению последствий кризиса  благодаря хорошим фундаментальным  макроэкономическим условиям, давно существующие структурные проблемы  в экономике и сильная зависимость страны от цены на нефть  обуславливают более серьезное влияние кризиса.

          2 апреля 2009 года состоялся саммит, на котором рассматривался кризис  и пути выхода из него. Саммит “большой двадцатки”, проходивший в Лондоне,  превзошел все ожидания и ознаменовал начало “нового мирового порядка”. Лидеры ведущих стран сумели согласовать единую стратегию выхода из глобального экономического кризиса. На стабилизацию мировой финансовой системы направят 5 триллионов долларов, на оживление мировой торговли потратят 250 миллиардов долларов, усилится роль Международного валютного фонда, увеличится поддержка бедных стран, а контроль финансовых рынков будет ужесточен.

Триллионы во спасение

          Клуб G20 объединяет Евросоюз, США, Канаду, Китай, Японию, Россию, Германию, Италию, Францию, Великобританию, Австралию, Бразилию, Аргентину, Мексику, Индию, Индонезию, Турцию, Южную Корею, Саудовскую Аравию и ЮАР. На эти страны приходится две третьих населения мира, 80% объема мировой торговли и 90% мирового валового национального продукта.

На встрече также  присутствовали представители Таиланда (как председатель АСЕАН - Ассоциации государств Юго-Восточной Азии), Эфиопии (как председателя NEPAD - Нового партнерства  для развития Африки), Международного валютного фонда и Всемирного банка, генеральный секретарь ООН Пан Ги Мун и президент Еврокомиссии Жосе Мануэль Баррозу.

Все эти высокие гости  встретились с одной целью: обсудить пакет мер, которые выведут мировую  экономику из рецессии.

Главным итогом саммита  стало решение “Большой двадцатки” влить в мировую экономику 5 триллионов долларов до конца 2010. Как пояснил российский президент Дмитрий Медведев, это общая экспертная оценка, которую еще предстоит уточнить. Также лидеры G20 согласовали единый пакет беспрецедентных антикризисных мер, направленных на стабилизацию мировой финансовой системы.

Пакет включает в себя такие шаги: выделение дополнительных ресурсов МВФ для помощи бедным странам, ужесточение контроля над финансовыми  рынками, борьба с “налоговыми оазисами”, меры для поддержки национальных экономик, а также ограничение бонусов для менеджеров компаний и банков.

“Хозяин” саммита, британский премьер Гордон Браун уверен, что  такие меры позволят мировой экономике  восстановиться быстрее. Ранее специалисты  МВФ прогнозировали, что постепенное восстановление экономики начнется лишь в 2010 году.

Налоговый рай закрывается

Международный валютный фонд и другие международные финансовые институты получат 1,1 триллиона долларов. Как заявил Гордон Браун, МВФ достанется 750 миллиардов долларов. Эти средства будут направлены на помощь бедным странам, возобновление кредитования, создание рабочих мест и стимулирование роста экономики.

Также Международный  валютный фонд продаст крупную партию золота из своих запасов, а вырученные от продажи 50 миллиардов долларов пойдут на помощь бедным странам. 250 из 750 миллиардов долларов вливаний МВФ потратит на выпуск дополнительных SDR - специальных прав заимствования. Это условная единица Фонда, которая используются для международных расчетов, регулирования сальдо платежных балансов; ее курс определяется на основе стоимости корзины из четырех ведущих мировых валют.

Развивающиеся страны также  получат большее количество голосов  в МВФ, что позволит увеличить  их влияние в этой организации.

Лидеры “Большой двадцатки” договорились сообща бороться с “налоговым раем”, проще говоря, с оффшорами, которые помогают уклоняться от налогов, используя банковскую тайну. “Мы готовы предпринять меры, чтобы защитить финансы и финансовые системы. Эра банковской секретности закончилась”, - заявил по итогам саммита британский премьер.

G20 не будет составлять  свой черный список налоговых  оазисов, как того хотела Франция,  а воспользуется информацией  Организации экономического сотрудничества  и развития (ОЭСР).

Под конец саммита  эта организация опубликовала список “неблагонадежных” стран, в который вошли, в частности, Андорра, Лихтенштейн, Монако, Нидерланды, Панама, Сан-Марино, Коста-Рика, Малайзия, Филиппины и Уругвай.

Против тех, кто попал  в черный список, могут применить  санкции. “Мы готовы вводить санкции, чтобы защитить наши финансовые системы”, - заявил британский премьер.

Под усиленным контролем

Провал в финансовом секторе и в надзоре над  ним стал одной из причин кризиса. Все участники “Большой двадцатки” договорились усилить регулирование важных рынков и инструментов, чтобы вернуть доверие к финансовой системе.

“Мы предпримем действия, чтобы построить более глобально  последовательную, более наднациональную  и лучше регулирующую систему  регуляторов для будущего финансового  сектора, которая поддержит глобальный рост и будет служить нуждам бизнеса и граждан. Они (лидеры “двадцатки”) согласились усилить регулирование и наблюдение для всех системно важных финансовых институтов инструментов и рынков. Впервые это будет включать в себя такую важную составляющую, как фонды хеджирования”, - сказал Браун.

Просчеты хедж-фондов, т.е. частных, не ограниченных нормативным  регулированием инвестиционных фондов, которые занимались крупными рискованными инвестициями, были одним из факторов, спровоцировавших мировой кризис. Регулирование рейтинговых агентств, которые часто давали неверные сигналы инвесторам, также будет усилено.

Правда, многие предложения  относительно регулирования финансовых рынков не были включены в итоговое коммюнике саммита. Так, за скобками остались идеи по созданию наднационального надзорного органа и глобальной финансовой разведки. В частности президент РФ Дмитрий Медведев предлагал открыть для инвесторов информацию о финансовой отчетности, крупных сделках, собственниках и т.д.

Зато премии менеджеров компаний, которые обратились за государственной  помощью, теперь будут под контролем. Стороны договорились следить за тем, чтобы руководство компаний, получающих помощь от государства, не назначало самому себе огромных бонусов  в условиях кризиса.

Французский президент  Николя Саркози успел заявить, что  соглашение о режиме регулирования  финансовых рынков, говорит о том, что послевоенная эра “англо-саксонского” капитализма с его идеологией большей свободы рынков уходит в  прошлое.

Предсказание кризиса

Предупрежден - значит вооружен. Участники саммита решили создать  “гидрометеоцентр”, который бы предсказывал экономические бури. Этой функцией наделят Совет по финансовой стабильности, который заменит Форум финансовой стабильности.

“Совет по финансовой стабильности в сотрудничестве с МВФ должен давать ранние предупреждения о макроэкономических и финансовых рисках и о действиях, которые нужно предпринять, чтобы их встретить во всеоружии. Он должен будет таким образом изменить нашу регулирующую систему, чтобы финансовые власти могли идентифицировать и предпринять действия по предотвращению рисков. Он должен повысить регулирование и наблюдение за всеми системно важными финансовыми институтами, инструментами и рынками”, - пояснил британский премьер.

В совет, над сокращенным  названием которого - FSB - уже подшутил бывший службист Владимир Путин, войдут страны “двадцатки”, все члены Форума финансовой стабильности и Еврокомиссия.

Исторический компромисс

Накануне саммита между  его участниками существовали многие разногласия. Сюда относятся вопросы масштабных государственных вливаний в частный сектор, ужесточение регулирования финансовой системы, введению единой резервной мировой валюты вместо доллара США и многое другое.

К счастью, мировые лидеры сумели сгладить острые углы и прийти к единой позиции. “Мы достигли очень хорошего, почти исторического компромисса”, - заявила канцлер Германии Ангела Меркель по итогам саммита. По ее словам, участникам G20 “удалось достичь договоренности о построении вполне конкретной архитектуры финансовых рынков”.

По мнению французского лидера Николя Саркози, саммит “превзошел все ожидания”. Как заявил официальный  представитель китайского МИДа Ма Чжаосюй, “в ходе встречи были достигнуты положительные  результаты, которые дают позитивный сигнал международному сообществу”.

Главным достижением  апрельского саммита “двадцатки”  стало то, что лидеры стран с  настолько разными интересами смогли консолидироваться и договориться об общих действиях ради спасения мировой экономики. “Хозяин” лондонской встречи в верхах, британский премьер Гордон Браун заявил, что решения саммита знаменуют собой наступление “нового мирового порядка”.

Благодаря решениям лондонской встречи развивающиеся страны получат  больше прав на мировой арене, возрастет  роль Международного валютного фонда, а финансовые рынки станут регулироваться жестче. Участники саммита G20 еще раз соберутся в этом году (предположительно, к концу осени), чтобы обсудить, насколько помогает ли их “лекарство” против кризиса.

                                    

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                          

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

     Заключение

 

 

 

          На основании проведенного исследования мы сделали следующие выводы, обобщения и практические рекомендации:

          Кризис  рассматривается  не просто как хронологический  процесс, а как экономическое явление, которое вполне можно предупредить и в случае его наступления  преодолеть его с минимальными потерями.

  Я считаю, что причины кризиса следует искать  не только в экономике, но и в морали, психологии, общем взгляде на жизнь представителей высших эшелонов политической власти, в пренебрежении к такому основному фактору экономической жизни, как доверие людей, к своему государству и правительству. В конечном итоге все – общий экономический климат в стране, отторжение или успех реформ, устойчивость денежно-финансовой системы, бюджет и налоговые поступления, производство, инвестиционный процесс, социальная стабильность и т.д., т.е. оказывает существенное влияние на возникновение кризисов и способности адаптации национальных экономик к внешним шокам и потрясениям. Не стоит сбрасывать со счетов и степень доверия граждан установившимся  вокруг них условиям жизни, их ожиданиям нового удара со стороны властей: конфискации сбережений, резкого падения или невыплаты зарплаты, вспышки некомпенсируемой инфляции и т.д.

           

 

Выполнив данную курсовую работу, я уяснила понятие "Валютных бирж", их роль и функции. Выяснила этапы становления валютных бирж и различия их работы в современном мире. Наличие в стране валютной биржи позволяет более эффективно противодействовать валютным кризисам и бороться с их последствиями. Но это еще не значит, что валютную биржу можно ликвидировать в период стабильности, потому что ко времени развития первых признаков валютного кризиса биржа уже должна функционировать в полной мере. Так же я рассмотрела ряд законопроектов, регулирующих деятельность валютных бирж на территории Российской Федерации.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список  использованной литературы

 

1. Газета «Русская газета» №4 февраль 2009 г.
2. Журнал «Банковский Вестник» № 10, 1998 г.
3. Журнал «Мировая экономика и международные отношения» №4 1999 г.
4. Журнал «Мировая экономика и международные отношения» №8 2002 г.
5. Журнал «Рынок Капиталов» №2 2000 г.
6. Журнал «развитие рынка» №1(71) 2009г.
7. Журнал «Наука в Сибири» N 42 (2677) 23 октября 2008 г.
8. Журнал «Финансы и кредит» № 37(325) 2008г.
9. Журнал «ЭКО» №5,2008г.
10. Флорес М.М., Попов В.В. Академия народного хозяйства при правительстве РФ. – М.: Изд-во «Дело», 1999 С. 17-27
11. Универсальный учебный экономический словарь. Ростов на Дону.: Феникс, 1996 С. 576
12. Словарь современной экономической теории Макмиллана.- М.:ИНФРА-М, 1997 С.608
13. Международные экономические отношения. Учебник для  ВУЗов/Е.Ф. Жуков, Т.И. Канева, А.Т. Литвиненко и др.: под ред. Жукова-М.: ЮНИТИ-ДАНО 1999
14. Булатов А.С. «Экономика» М. 1996г.
15.    Борисов А.Б. Большой экономический словарь. - М.: Книжный Мир, 1999  С. 895
16. Большой экономический словарь/под ред. Азрилиян  А.Н М.: Институт новой экономики 1999г.