Министерство  транспорта Российской Федерации

Федеральное агентство железнодорожного транспорта

ГОУ ВПО  «Дальневосточный государственный

университет путей сообщения» 
 

Кафедра «Экономика» 
 

КУРСОВАЯ  РАБОТА

 

по  дисциплине «Экономическая теория» 
 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК, ЕГО РОЛЬ В ФОРМИРОВАНИИ ПРЕДЛОЖЕНИЯ ДЕНЕГ. ДЕНЕЖНАЯ БАЗА 
 
 
 
 
 

                                                      
 
 

                                                                                         Выполнила: М.В. Пятак,

                                                                                                        студентка 320 группы

                                                                                                  Проверила: Л.К. Шайкина,

  доцент  кафедры «Экономика» 
 
 
 
 

Хабаровск 2011

     СОДЕРЖАНИЕ 

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………... 3

1.  ДЕНЕЖНАЯ БАЗА……………………………………………………………. 5

1.1 Соотношение понятий «денежная база» и «денежная масса»……………….. 5

1.2 Методы регулирования денежной базы…………..…………………………… 8

1.3 Состояние денежной базы в экономике России…..…………………………... 11

1.4 Мероприятия  по совершенствованию политики  регулирования денежной

базы…………………………………………………………....................................... 14

2. РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В ФОРМИРОВАНИИ ПРЕДЛОЖЕНИЯ ДЕНЕГ………………………………………………………………………………. 18

2.1 Функции кредитно-денежного  регулирования и банковского надзора……... 18

2.2 Проведение  валютной политики……………………………………………….. 21

2.3 Основные направления  единой государственной денежно-кредитной  политики на 2010 и период 2011 и 2012 годов………………………………………………... 23

2.4 Стратегия развития финансового рынка РФ на период до 2012г.……………. 26

ЗАКЛЮЧЕНИЕ…………………………………………………………………….. 28

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ…………………………………………………………………….... 31

ПРИЛОЖЕНИЯ…………………………………………………………………….. 33 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     ВВЕДЕНИЕ 

     Актуальность  темы. Ключевым элементом финансовой системы любого развитого государства сегодня является Центральный Банк, выступающий официальным проводником денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная политика составляет основу всего государственного регулирования экономики. Поэтому эффективная деятельность Центрального Банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики.

     Регулирующая  деятельность ЦБ направлена на осуществление контроля за состоянием совокупно - денежной массы в стране, а ее цель - это эффективное управление денежным оборотом путем установления границ прироста денежной массы, достижения стабильности национальной валюты, урегулирования государственного долга.

     Денежная  база служит одним из основных показателей, применяемых для мониторинга экономических процессов. Изменяя величину денежной базы, Банк России регулирует объем всей денежной массы и тем самым воздействует на уровень цен, деловую активность и другие экономические процессы.

     Эффективное развитие отечественной экономики во многом определяется состоянием денежного обращения, стабильным функционированием денежной системы. Процессы, протекающие в валютной сфере, имеют принципиальное значение для экономического развития РФ.

     Экономика Российской Федерации, находящаяся  в состоянии реформирования и  перехода к рыночной системе хозяйства, нуждается в современном механизме  финансово-правового регулирования, важнейшей составной частью которой является денежно-кредитная политика.

     Анализ  изученных источников и литературы. Изучение и проведение анализа деятельности Центрального банка РФ в сфере проведения денежно-кредитной политики находит отражение в работах исследователей Алёхина Б.И., Гушера А.С., Полякова В.П. Авторы отмечают, что от воздействия Банка России на денежно-кредитную систему зависит ход экономического развития страны. Поэтому деятельность Центрального Банка в проведении денежно-кредитного регулирования необходимо рассматривать со всех сторон.

     Анализ  приведённых на официальном сайте Банка России статистических данных о состоянии денежной базы в экономике России показал, что национальная денежная база РФ не соответствует структуре денежной базы современных развитых стран. С целью ускорения экономического развития страны Банк России проводит активную разработку мероприятий по совершенствованию политики регулирования денежной базы.

     Цель  работы. Целью данной курсовой работы является изучение и анализ денежной базы Российской Федерации.

     Исходя из поставленной цели, были определены следующие задачи:

1. Изучить и проанализировать структуру денежной базы РФ;
2. Проанализировать состояние денежной базы в экономике РФ и методы ее регулирования Центральным банком;
3. Исследовать роль Центрального банка в формировании предложения денег.

     Объектом исследования является денежная база РФ.

     Предметом исследования – роль Центрального банка в формировании предложения денег.

     Теоретико-методологической основой и эмпирической базой послужили:

     - материалы периодической печати;

     - электронные ресурсы;

     - законы Российской Федерации. 

     Хронологические рамки исследования: период 2008 – 2012 гг.

     Практическая  значимость работы. Проделанная работа позволяет выявить основные положения о функциях кредитно-денежного регулирования и банковского надзора, проанализировать данные о состоянии денежной базы в экономике России и рассмотреть основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2010 и период 2011-2012 гг., целью которой является постепенное улучшение макроэкономической ситуации в экономике РФ.

1. ДЕНЕЖНАЯ БАЗА

 

1.1 Соотношение понятий «денежная база» и «денежная масса»

          

      Чтобы перейти к понятию денежной базы необходимо для начала дать понятие  денежной массы.

     Денежная  масса - это совокупность наличных и  безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в народном хозяйстве, которым располагают частные лица, институциональные собственники и государство.

     В структуре денежной массы выделяется активная часть, к которой относятся денежные средства, реально обслуживающие хозяйственный оборот, и пассивная часть, включающая денежные накопления, остатки на счетах, которые потенциально могут служить расчетными средствами.

     В целях мониторинга изменений совокупной денежной массы и ее отдельных составляющих используют специальные показатели — денежные агрегаты. Это показатели объема и структуры денежной массы, которые позволяют дать не только количественную оценку величины денежной массы, но и ее качественную характеристику, определить степень ее воздействия на экономическую активность в стране.

     В соответствии с международными стандартами  в качестве основного критерия выделения различных показателей денежной массы используется ликвидность, под которой понимают степень затрат и скорость конверсии отдельных форм вкладов и сбережений в деньги как средство обращения и платежа.

В структуре  денежной массы выделяют такие денежные агрегаты, как М1, М2, М3, группирующие различные платежные и расчетные средства по степени их ликвидности, причем каждый их последующий агрегат включает в себя предыдущий.

         Центральный банк  РФ ведет  расчеты следующих денежных агрегатов:

- М0 представляет собой наличные деньги в обращении (банкноты, монеты металлические), включая денежные средства в кассах банков;

- М1 состоит из М0 плюс средства на расчетных, текущих и специальных счетах юридических лиц, средства страховых компаний, депозиты населения до востребования в банках;

- М2 состоит из М1 плюс срочные и сберегательные вклады населения в коммерческих банках;

- М3 состоит из М2 плюс сберегательные сертификаты и облигации госзайма.

     Помимо  денег, денежная масса может включать и такие высоколиквидные финансовые активы, как например, депозитные сертификаты крупных коммерческих банков, краткосрочные казначейские векселя и др. Они могут быть обращены в деньги с минимальными потерями времени и средств.

     Денежная масса выступает объектом постоянного государственного регулирования, так как размер денежной массы и темпы ее прироста влияют на состояние других экономических показателей. Если денежная масса растет значительно быстрее, чем объем национального производства, то при прочих равных условиях это может привести к инфляции. Если же рост денежной массы не успевает за ростом объема национального производства, то находящихся в обращении денег при неизменной скорости их обращения может не хватить для нормального обслуживания всех платежей и рас четов, и тогда возникает платежный кризис.

     Таким образом, структура денежной массы  достаточно сложна и не совпадает  со стереотипом, который сложился в сознании рядового потребителя, считающего деньгами, прежде всего наличные средства - бумажные деньги и мелкую разменочную монету. На деле доля бумажных денег в денежной массе весьма низка (менее 25%), а основная часть сделок между предпринимателями и организациями совершается путем использования банковских счетов.

     Важнейшим компонентом  денежной массы является денежная база.

     Денежная  база — это совокупность наличных денег в обращении и общего объема резервов коммерческих банков, находящихся на счетах в центральном банке.

     Компонентами  денежной базы являются банкноты и  монеты, находящиеся у населения  и в кассах банков, денежные средства коммерческих банков, депонированные в центральном банке в форме обязательных резервов.

     В Российской Федерации рассчитывается «узкая» и «широкая» денежная база:

     - Узкая денежная база включает агрегат МО (наличные деньги в обращении), плюс денежные средства в кассах банков и обязательные резервы банков в Центральном банке РФ.

     - Широкая денежная база включает наличные деньги в обращении с учетом остатков в кассах кредитных организаций, средства на корреспондентских и депозитных счетах кредитных организаций в Банке России, обязательные резервы.    

     Источниками роста денежной базы может быть как  увеличение чистых международных резервов Банка России и Правительства РФ, так и объем их чистых внутренних активов.

     В структуре денежной базы объем наличных денег в обращении невелик и занимает несколько процентов в совокупной денежной массе. Но как компонент денежной базы банкноты занимают значительный удельный вес и являются основным источником ресурсов центрального банка.

     Банковские  резервы делятся на обязательные и избыточные.

     - Обязательные резервы — это резервы, которые коммерческие банки держат в центральном банке по его требованию. Центральный банк обязывает коммерческие банки создавать рассматриваемые резервы главным образом в следующих целях: как страховой резерв, обеспечивающий гарантии вкладчикам банка и в качестве инструмента регулирования центральным банком денежной массы.