Современное понятие сущности денег

    По  поводу того, какова природа денег, сталкивались две школы – сторонники металлистической и номиналистической  теорий денег.

1. Металлистическая теория денег

    Эта теория отождествляла деньги с благородными металлами - золотом и серебром - и получила развитие в XV-XVII вв., в эпоху первоначального накопления капитала, когда представители данной теории (в Англии - У. Стэффорд, Т. Мэн, Д. Hopс, во Франции - А. Монкретьен) выступили против порчи монет.

    Металлистическая  теория денег отражала интересы торговой буржуазии и ее направление в политической экономии - меркантилизм. Согласно этой теории источником богатства общества является внешняя торговля, активное сальдо которой обеспечивает приток в страну драгоценных металлов.

    Ошибочность теории раннего металлизма заключалась в том, что, во-первых, источником общественного богатства считалось золото и серебро, а не совокупность материальных благ, созданных трудом; во-вторых, отрицались необходимость и целесообразность замены в обращении металлических денег бумажными.

    С завершением первоначального накопления капитала изменились взгляды на источник богатства общества: им стали считать  не внешнюю торговлю и благородные  металлы, а мануфактуру и сельское хозяйство, т.е. функционирующий капитал. Соответственно предпочтение отдавалось внутреннему рынку, а обращение металлических денег считалось дорогостоящим для нации.

    Возрождение металлистической теории денег относится  ко второй половине XIX в., что было связано  с введением золото-монетного  стандарта в Германии в 1871-1873 гг. Это была первая метаморфоза металлистической теории денег, которая заключалась в том, что немецкие экономисты (К. Книс и др.) деньгами считали не только благородные металлы, но и банкноты центрального банка, разменные на металл. В данный период металлистическая теория денег использовалась для обоснования денежных реформ, направленных против инфляции.

    Вторая  метаморфоза теории произошла после  первой мировой войны, когда ее представители, признав невозможность восстановления золотомонетного стандарта, пытались приспособить свою теорию для введения новых урезанных форм золотого монометаллизма: золотослиткового и золотодевизного стандартов.

    Третья  метаморфоза металлистической теории денег произошла после Второй мировой войны. Французские экономисты А. Тулемон, Ж. Рюэфф и М. Дебре, а также английский экономист Р. Харрод предложили идею о необходимости введения золотого стандарта в международном обороте, американский экономист М. Хальперин и французский Ш. Рист выдвинули требование о введении его и во внутреннем обращении.

    С крушением Бреттонвудской валютной системы в начале 70-х гг. снова  были предприняты попытки обосновать необходимость восстановления золотого стандарта. В частности, экс-президент  США Р. Рейган во время предвыборной борьбы считал возможным возврат к золотому стандарту. Будучи избранным президентом в январе 1981г., он создал специальную комиссию по данной проблеме, которая, однако, сочла введение золотого стандарта нецелесообразным.

2. Номиналистическая теория денег

    Номиналистическая теория денег возникла при рабовладельческом строе, она отрицала внутреннюю стоимость денег для оправдания порчи монет с целью увеличения доходов казны.

    Эта теория сформировалась в XVII-XVIII вв., когда  денежное обращение было наводнено  неполноценными монетами. Первыми представителями номинализма были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Они считали, что, во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, их стоимость определяется номиналом, в-третьих, сущность денег сводится к идеальному масштабу цен. Например, Дж. Стюарт определял деньги как масштаб цен с равными делениями. К. Маркс, критикуя эти положения, писал, что взвешивать сахарную голову можно только при помощи гири, которая сама обладает весом, принятым за единицу. Так и деньги могут измерять стоимость товаров, обладая самостоятельной стоимостью.

    Следовательно, номиналисты полностью отрицали стоимостную природу денег, рассматривая их как техническое орудие обмена.

    Господствующее  положение номинализм занял в  политэкономии в конце XIX - начале XX в. Но в отличии от раннего номинализма объектом его защиты стали не неполноценные монеты, а бумажные деньги (казначейские билеты).

    Наиболее  ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа («Государственная теория денег», 1905г.)⁴. Основные ее положения сводились к следующему:

• деньги - продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;
• деньги - хартальное платежное средство, т.е. знаки, наделенные государством платежной силой;
• основная функция денег - средство платежа.

    Кнапп писал, что сущность денег заключается  не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.

    Ошибочность государственной теории денег Кнаппа заключалась в том, что:

1. деньги - категория не юридическая, а экономическая;
2. металлические деньги обладают самостоятельной стоимостью, а не получают ее от государства, представительная стоимость бумажных денег также определяется не государством, а обусловлена объективными экономическими законами;
3. основной функцией денег является не средство платежа, а мера стоимости.

    Австрийский экономист Ф. Бендиксен в своих  работах («О ценности денег», «О деньгах  как всеобщем знаменателе») попытался  дать экономическое обоснование  государственной теории денег, оценивая деньги как свидетельство об оказании услуг членам общества, дающее право на получение встречных услуг. Но его попытка экономически обосновать номинализм не удалась, так как при оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости.

    В период экономического кризиса 1929-1933гг. номинализм получил дальнейшее развитие как теоретическая основа для оправдания отхода от золотого стандарта. Так, Дж. М. Кейнс («Трактат о деньгах», 1930 г.) объявил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги». Идеальными он провозгласил бумажные деньги, которые более эластичны, чем золото, и, якобы, должны обеспечить постоянное процветание общества. Вытеснение бумажными деньгами из обращения золота он рассматривал как эмансипацию денег от золота и победу теории Кнаппа. Кейнс считал, что все цивилизованные деньги являются хартальными и кнапповский хартализм полностью осуществлен.

    Ошибочным в теории Кейнса являлось утверждение, что металлическое обращение  неэластично: в действительности оно  достигается путем выпуска банкнот, разменных на золото. Практическая цель номинализма Кейнса заключалась в теоретическом обосновании отмены золотого стандарта, перехода к бумажно-денежному обращению и регулированию экономики через управление инфляционным процессом.

    В настоящее время номинализм - одна из господствующих теорий денег по вопросу об их сущности. Так, известный американский экономист П. Самуэльсон считает, что деньги являются условными знаками. В своей работе «Экономика» он пишет: «Эпоху товарных денег сменила эпоха бумажных денег. Бумажные деньги олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу... Деньги - это искусственная социальная условность»⁵.

    Таким образом, всем разновидностям номинализма  свойственны одни и те же пороки: игнорирование товарного происхождения  денег, отказ от их важнейших функций, отождествление денег с масштабом цен, идеальной счетной единицей и т.д.

3. Количественная теория денег

    Эта экономическая доктрина объясняет  уровень товарных цен и стоимость  денег их количеством в обращении.

    Впервые данную гипотезу выдвинул французский  ученый Ж. Боден в XVI в. Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов. Этой идеи придерживались в XVII в. Ш.Л. Монтескье, Д. Юм, Дж. Милль, которые, однако, подчеркивали пропорциональность между изменением количества денег в обращении и их стоимости.

    В XVIII в. ярким представителем количественной теории денег был Д. Рикардо. Причем надо отметить, что его взгляды  носили двойственный характер: с одной  стороны, он признавал, что стоимость  денег определяется затратами труда  на их производство, а с другой - считал, что в отдельные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. Таким образом, Рикардо объяснял, в частности, причины обесценения банкнот Банка Англии после отмены размена их на золото в 1797г.

    К началу XX в. количественная теория денег  стала господствовать в западной экономической мысли как важная составная часть неоклассической  теории воспроизводства. Наибольшую популярность получили два варианта - трансакционный и кембриджский.

    Трансакционный  вариант (от англ. transaction - сделка), разработанный американским экономистом И. Фишером, основан на двояком выражении суммы товарообменных сделок за определенный период - как произведение количества денег М на среднюю скорость их обращения Y и как произведение количества реализованных товаров Q на их среднюю цену Р. Эту зависимость выражает «уравнение обмена»:

    MY = PQ.

    Используя уравнение в духе количественной теории денег, Фишер сделал ряд допущений, «выключающих» влияние двух элементов: Y - скорости обращения денег и Q - количества реализованных товаров. Он предположил, что в течение краткосрочных периодов указанные величины являются неизменными: скорость обращения денег определяется долговременными факторами (степенью развития кредита, состоянием средств связи и т.д.), а производство товаров не может быть увеличено, так как согласно неоклассической доктрине для капитализма характерна полная занятость ресурсов.

    Устранив  из анализа Y и Q Фишер оставлял одну причинную связь - от М (количество денег) к Р (уровню цен), что составляет суть количественной теории денег.

    Кембриджский  вариант количественной теории денег (или теории кассовых остатков) получил развитие в работах английских экономистов А. Маршалла, А. Пигу, Д. Робертсона. В отличие от Фишера они в основу своего варианта поставили не обращение денег, а их накопление у хозяйствующих субъектов. Основной принцип кембриджского варианта выражается формулой:

    М = kPO,

    где М - количество денег;

    р - уровень цен;

    Q - физический объем товаров, входящих в конечный продукт;

    k - часть годового дохода, которую участники оборота желают хранить в форме денег.

    Кембриджская  формула по существу идентична «уравнению обмена», так как k - величина, обратная показателю скорости обращения денег (k = 1/Y). Различие же в двух подходах заключалось в том, что если Фишер связывал постоянство скорости обращения денег с неизменностью факторов оборота, то английские экономисты - с психологией, т.е. привычками участников оборота. Однако конечный вывод обоих вариантов одинаков - изменение количества денег является причиной, а не следствием изменения цен.

    Основная  ошибка представителей количественной теории денег заключается в том, указывал К. Маркс, что, по их мнению, товары вступают в обращение без цены, а деньги без стоимости, «затем в  этом процессе известная часть товарной мешанины обменивается на соответствующую часть металлической груды».⁶

    В 20-30-е гг. выявилась несостоятельность  количественной теории денег - выяснилось, что скорость обращения денег, которую  представители этой теории считали  неизменной, подвержена резким колебаниям. Кроме того, кризис 1929-1933 гг. показал ошибочность и другой предпосылки - о максимальном использовании ресурсов. Более того, данная концепция не учитывает воздействие монополистических объединений на практику ценообразования, а считает такой процесс лишь результатом изменения количества денег в обращении. Все это определило падение популярности данной концепции.

    Однако  в 1960-1980 гг. наблюдается возрождение  количественной теории денег в виде одного из неоклассических течений  в политической экономии - монетаризма.

    Согласно данной теории количество денег в обращении является определяющим фактором формирования хозяйственной конъюнктуры, поскольку существует прямая связь между изменениями денежной массы в обращении и величиной валового национального продукта.