Отчет по практике в АО «Газпромбанк»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Содержание

Введение...................................................................................................................3

1.Общая характеристика АО «Газпромбанк».......................................................4

2.Регулирование деятельности  АО "Газпромбанк".............................................5

2.1. Взаимодействие АО "Газпромбанк" с клиентами.........................................7

3.Организационная структура  управления в отделении АО  «Газпромбанк»....9

4.Управление персоналом  АО «Газпромбанк»...................................................12

5.Система планирования АО «Газпромбанк».....................................................15

6. Информационные технологии АО «Газпромбанк»........................................18

7. Учет и отчетность  АО «Газпромбанк»............................................................21

8. Показатели прибыльности  банка.....................................................................23

9. Информационное и методическое обеспечение ВКР....................................28

Заключение.............................................................................................................33

Список литературы................................................................................................34

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Актуальность отчета о преддипломной практике заключается в том, что в настоящее время в России сформировалась двухуровневая банковская система. Банки составляют неотъемлемую часть современного денежного хозяйства, их деятельность тесно связана с потребностями воспроизводства. Находясь в центре экономической жизни, обслуживая интересы производителей, банки опосредуют связи между промышленностью и торговлей, сельским хозяйством и население.

В современном обществе банки занимаются самыми разнообразными видами операций. Они не только организуют денежный оборот и кредитные отношения; через них осуществляется финансирование промышленности и сельского хозяйства, страховые операции, купля-продажа ценных бумаг, а в некоторых случаях посреднические сделки и управление имуществом.

Предмет отчета о преддипломной практике-деятельность банка.

Объектом исследования -Дополнительный офис "Тобольский" Филиала Газпромбанк (АО) в г.Тюмени.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.Общая характеристика  АО «Газпромбанк»

 

           "Газпромбанк" (Акционерное общество) – один из крупнейших универсальных финансовых институтов России, предоставляющий широкий спектр банковских, финансовых, инвестиционных продуктов и услуг корпоративным и частным клиентам, финансовым институтам, институциональным и частным инвесторам. Банк входит в тройку крупнейших банков России по всем основным показателям и занимает третье место в списке банков Центральной и Восточной Европы по размеру собственного капитала.

            Банк обслуживает ключевые отрасли российской экономики – газовую, нефтяную, атомную, химическую и нефтехимическую, черную и цветную металлургию, электроэнергетику, машиностроение и металлообработку, транспорт, строительство, связь, агропромышленный комплекс, торговлю и другие отрасли.

           Розничный бизнес также является стратегически важным направлением деятельности Банка, и его масштабы последовательно увеличиваются. Частным клиентам предлагается полный набор услуг: кредитные программы, депозиты, расчетные операции,  электронные банковские карты и др.

            Газпромбанк занимает сильные позиции на отечественном и международном финансовых рынках, являясь одним из российских лидеров по организации и андеррайтингу выпусков корпоративных облигаций, управлению активами, в сфере частного банковского обслуживания, корпоративного финансирования и других областях инвестиционного банкинга.

             В числе клиентов Газпромбанка – около 4 миллионов физических и порядка 45 тысяч юридических лиц.

В настоящее время Газпромбанк владеет семью дочерними и зависимыми банками в России, Белоруссии, Армении, Швейцарии и Люксембурге, имеет представительства в  Астане (Казахстан), Пекине (Китай), Улан-Баторе (Монголия) и Нью-Дели (Индия). 

             В России региональная сеть Газпромбанка представлена  32 филиалами, расположенными от Калининграда до Южно-Сахалинска. Общее число офисов, предоставляющих высококачественные банковские услуги, превышает 500.

             Газпромбанк является членом Российского национального комитета Международной торговой палаты.

 

Основные направления деятельности филиала ГПБ (ОАО) в г. Тюмени:

 расчетно-кассовое обслуживание;

• кредитование юридических лиц;

• кредитование частных клиентов;

• вкладные операции;

• операции с иностранной валютой;

• операции с ценными бумагами;

• депозитарные услуги;

• все виды услуг по международным банковским картам;

• аренда индивидуальных банковских сейфов;

консультации по всем вопросам работы с Банком

 

2. Регулирование деятельности АО «Газпромбанк»

 

Управление банком осуществляется в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации и Уставом Банка.

В соответствии со ст. 9 устава банка органами управления банком являются:

• общее собрание акционеров;
• совет директоров;
• единоличный (Председатель Правления) и коллегиальный (Правление) исполнительные органы.

Законодательством Российской Федерации и уставом банка определены перечни решений, которые принимаются исключительно Общим собранием акционеров, и решений, которые принимаются Советом директоров.

Высшим органом управления банка является Общее собрание акционеров. Совет директоров банка осуществляет общее руководство деятельностью банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Федеральным законом от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» и Уставом банка к компетенции Общего собрания акционеров. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным (Председатель Правления) и коллегиальным (Правление) исполнительными органами (рис.1).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Рис. 1 Управление АО «Газпромбанк»

 

2.1.Взаимодействие АО «Газпромбанк» с клиентами

 

Газпромбанк располагает самой современной технологической базой для осуществления различных финансовых операций в интересах своих клиентов. В частности, Банк оказывает такие услуги как:

• проведение денежных переводов;
• проведение операции по текущим счетам;
• выплата дивидендов;
• оказание депозитарных услуг;
• операции с монетами из драгоценных металлов и слитками золота.

Региональная сеть Газпромбанка покрывает значительную часть территории России. Это позволяет клиентам Банка получать весь комплекс качественных банковских услуг независимо от того, в каком месте страны они живут или находятся.

В отделении Газпромбанка находятся отделы, в которых осуществляется работа  с клиентами.

Основной целью отдела является максимизация качества обслуживания клиентов - юридических и физических лиц по операциям отдела. Среди основных задач можно выделить:

• организация работы по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц в рублях и иностранной валюте, включая ведение бухгалтерского учета в соответствии с нормативными актами Банка и Банка России;
• продажа клиентам банковских продуктов, в рамках компетенции отдела, включая привлечение денежных средств;
• построение эффективных процессов операционного обслуживания клиентов, повышение его качества, расширение предоставляемых услуг в целях удовлетворения потребностей клиентов и увеличения доходности банковских операций.

Рассматривая основные функции отдела в части обслуживания юридических лиц необходимо отметить, что операционные работники осуществляют открытие, закрытие, переоформление и ведение расчетных, текущих и других счетов юридических и физических лиц в рублях и иностранной валюте. Работник также оповещает клиентов о сроках обязательной продажи юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями части экспортной валютной выручки в соответствии с требованиями Банка России. В его обязанности также входят проведение операций по приему заявок от клиентов на проведение конверсионных операций, в том числе свободная и обязательная продажа иностранной валюты, осуществление контроля за правильностью оформления поручений.

Работник отдела осуществляет формирование юридических дел клиентов при открытии счетов и их дальнейшее хранение, а именно: отвечает за сохранность юридических дел клиентов, проведение работ с клиентами, связанной с внесением в них необходимых изменений и дополнений в связи с реорганизацией предприятий, в том числе замену карточек образцов подписей и оттиска печати.

 

 

 

 

 

 

 

 3.Организационная структура управления в отделении АО «Газпромбанк»

Данные по организации управления в отделении АО «Газпромбанк» представлены в таблице  1.

Таблица 1. Организационная структура управления в отделении

№	Наименование подразделения	Укрупнённые функции
1	Руководство управляющий, заместители управляющего филиалом, главный бухгалтер, заместитель главного бухгалтера	Общее руководство деятельностью филиала
2	Административно-управленческий персонал	Ведение делопроизводства Ведение архива (включает отдельные должности специалистов по направлениям деятельности, невыделенные в самостоятельные подразделения)
3	Служба персонала (до 50 чел. – совмещение, от 50 до 100 чел. – отдельно выделенный сотрудник, свыше 100 чел. – отдел персонала)	Планирование численности и использование персонала Осуществление набора персонала и его расстановка, формирование резерва Ведение штатного расписания и кадровое делопроизводство Организация обучения и повышения квалификации Организация и проведение социальной работы
4	Юридический отдел	Правовое обеспечение деятельности филиала Защита прав и интересов филиала Юридическая экспертиза распорядительных и нормативных документов, договоров, кредитных заявок
5	Отдел клиентских отношений	Осуществление мероприятий по привлечению корпоративных и частных клиентов путём продажи продуктов и услуг (в т.ч. документарных операций и продуктов с использованием банковских карт) в соответствии с технологиями и продуктовым рядом, утверждёнными в Банке Формирование продуктового ряда и разработка тарифов филиала Маркетинг рынка банковских услуг Рекламное и PR – обеспечение работы филиала
6	Кредитный отдел	Оценка кредитоспособности заёмщиков Формирование кредитных заявок Мониторинг финансового состояния заёмщиков и соблюдения заёмщиками условий заключённых кредитных договоров Осуществление кредитных операций (коммерческое кредитование) Сопровождение кредитного риска Ведение кредитных дел, работа с залогами Документарные операции
7	Отдел финансового анализа и планирования	Разработка финансовых планов и подготовка отчётов об их исполнении Разработка бизнес-планов, ТЭО, расчётов окупаемости проектов Осуществление текущего контроля исполнения утверждённых финансовых планов Планирование бюджетных показателей Анализ деятельности филиала и разработка мер по повышению эффективности его работы Подготовка информации по МСФО Методологическая работа по совершенствованию управленческого учёта
8	Отдел операций на денежных рынках и управления ресурсами	Контроль и управление ликвидностью филиала Ведение платёжных позиций Привлечение финансовых ресурсов Осуществление срочных депозитных операций Осуществление межфилиальных и межбанкосвких операций Проведение конверсионных операций Осуществление операций с ценными бумагами, в том числе по поручению клиента Контроль открытых валютных позиций Установление курсов наличных валютообменных операций
9	Отдел учёта и отчётности	Ведение внутреннего учёта, оформление, сопровождение и контроль банковских операций (осуществление функций бэк-офиса) Формирование бухгалтерской, финансовой и налоговой отчётности
10	Операционный отдел	Расчётное обслуживание юридических лиц Ведение корреспондентского счёта филиала в расчётном подразделении Банка России Ведение счетов Лоро и Ностро Ведение счетов межфилиальных расчётов
11	Отдел обслуживания физических лиц	Расчётно-кассовое обслуживание физических лиц Вкладные операции и ведение счетов клиентов – физических лиц Предоставление в аренду сейфовых ячеек
12	Отдел кассовых операций	Осуществление кассовых операций
13	Отдел валютных операций	Сопровождение валютных контрактов Выполнение функций агента валютного контроля Обеспечение филиала наличной иностранной валютой Операции с драгоценными металлами
14	Отдел депозитарных операций	Осуществление депозитарных операций и депозитарного учёта
15	Отдел информационных технологий	Сопровождение и эксплуатация автоматизированных банковских систем Сопровождение и эксплуатация вычислительных систем и сетей Эксплуатация телекоммуникационных сетей и оборудования Техническое обеспечение проведения операций с использованием банковских карт
16	Отдел банковских карт	Осуществление комплекса операций, связанных с эмиссией и обслуживание банковских карт, в том числе процессинговых операций
17	Экспертный отдел	Обеспечение экспертизы, информационной и физической безопасности деятельности филиала Организация работы с проблемными клиентами
18	Отдел инкассации (создаётся только в случае экономической целесообразности)	Инкассация и сопровождение наличных денежных средств и других материальных ценностей
19	Хозяйственный отдел	Подержание банковских помещений, сопровождение строительных и ремонтных работ Оснащение филиала необходимой техникой, оборудованием, МБП и т.д. Организация транспортного обслуживания
20	Дополнительный офис	Комплекс операций, регламентируемых «Положением о дополнительном офисе»
21	Операционная касса вне кассового зала	Комплекс операций, регламентируемых «Положением об операционной кассе»

 

 

4. Управление персоналом  АО «Газпромбанк»

 

Практика деятельности менеджеров Банка

11.1. Деятельность менеджеров  регулируется Уставом Банка, Кодексом, Правилами внутреннего контроля  Банка в целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных  преступным путем, и финансированию  терроризма, распределением должностных  обязанностей в установленном  порядке, положениями о самостоятельных  структурных подразделениях и  должностными инструкциями.

11.2. В своей деятельности  менеджеры Банка руководствуются  следующими принципами:

11.2.1. Ответственность. Менеджеры  Банка несут ответственность  за достижение целей, поставленных  органами управления Банком.

11.2.2. Подотчетность. Менеджеры  Банка отчитываются о результатах  своей деятельности перед исполнительными  органами Банка.

11.2.3. Соблюдение интересов  Банка. При принятии решений менеджеры  Банка руководствуются требованиями  российского законодательства в  интересах Банка и его акционеров.

11.2.4. Платность. Менеджеры  Банка получают соответствующее  вознаграждение за работу, проделанную  в интересах Банка. Отношения  между Банком и менеджерами  Банка регулируются внутренними  нормативными документами Банка, предусматривающими механизм расчета  выплачиваемого вознаграждения  и компенсаций за проделанную  работу. Размер вознаграждения, выплачиваемого  Банком менеджерам Банка, определяется  таким образом, чтобы обеспечить  возможность привлечения и закрепления  в Банке высокопрофессиональных  менеджеров.

11.3. Менеджеры Банка подотчетны  членам Правления Банка и (или) другим высшим должностным лицам, курирующим соответствующие направления  деятельности Банка. Каждый из  кураторов на регулярной основе  проверяет деятельность курируемых  им руководителей самостоятельных  структурных подразделений на  предмет следования принципам  корпоративного управления.

11.4. Менеджерам Банка предоставляется  реальная возможность заявлять  о выявленных ими нарушениях  в деятельности Банка напрямую  Председателю Правления Банка  и членам Правления Банка.

11.5. Менеджеры Банка обязаны  незамедлительно сообщать о возникновении  конфликта интересов высшему  должностному лицу, 18 Кодекс корпоративного  управления ГПБ (ОАО) курирующему  соответствующее направление деятельности  Банка, а также службе внутреннего  контроля и должны предоставлять  всю информацию об обстоятельствах, послуживших причиной возникновения  конфликта интересов.