Отчет о практике в банке ООО «Банк БКФ»

    Другой  экземпляр ПС, подписанный Ответственным лицом Банка и заверенный Печатью Банка, вместе с оригиналами обосновывающих документов в срок, не превышающий 3 рабочих дней с даты его представления в Банк, возвращается резиденту.

      Ответственное лицо Банка отказывает  в подписании ПС по следующим основаниям:

1. Несоответствие  данных, содержащихся в контракте  (кредитном договоре), данным, указанным  в ПС;

2. Оформление  ПС с нарушениями требований, установленных настоящей Инструкцией;

3. Непредставление  резидентом в Банк обосновывающих документов;

      В случае отказа в подписании  ПС Банк возвращает резиденту  представленные им экземпляры  ПС и обосновывающие документы  в срок, не превышающий 3 рабочих дней, следующих за датой их представления в банк ПС.

      Для оформления ПС резидент  представляет в Банк документы, не позднее осуществления первой валютной операции по контракту (кредитному договору) либо иного исполнения обязательств по контракту (кредитному договору)в зависимости от того, какое из указанных событий наступит раньше.

    В случае внесения в контракт (кредитный договор) изменений или дополнений, затрагивающих сведения, указанные в оформленном резидентом ПС, либо изменения иной информации, указанной в оформленном ПС, (за исключением случаев изменения наименования банка ПС, при реорганизации банка ПС только в случае преобразования (изменения организационно-правовой формы), резидент предоставляет в банк ПС одновременно следующие документы:

    резидент  представляет в Банк следующие документы:

    1. Два экземпляра ПС, переоформленного  с учетом изменений, внесенных в контракт (кредитный договор), либо изменений иной информации, указанной в оформленном ПС, в зависимости от того, какое из указанных событий наступит раньше;

    2. Документы, подтверждающие вносимые  изменения и дополнения в контракт (кредитный договор);

    3. Иные документы, указанные в  части 4 статьи 23 Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле”, необходимые для переоформления ПС по контракту (кредитному договору);

    4. Разрешение органов валютного  контроля на осуществление валютных операций по контракту (кредитному договору) через счета, открытые в банке-нерезиденте, в случаях, если в соответствии с актами валютного законодательства Российской Федерации, а также с изменениями и дополнениями к контракту (кредитному договору) требуется получение указанного разрешения.

    5. Резидент представляет документы,  после внесения соответствующих изменений в контракт (кредитный договор) либо изменения иной информации, указанной в оформленном ПС, но не позднее дня осуществления следующей валютной операции по контракту кредитному договору) либо не позднее очередного срока представления в банк ПС документов и информации в соответствии с требованиями настоящей Инструкции и нормативного акта Банка России, регулирующего порядок представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций.

    Переоформление  ПС производится с учетом особенностей заполнения отдельных граф в соответствии с приложением 1.

    Ответственное лицо Банка подписывает переоформленный  ПС.

      Номер ПС, присвоенный при оформлении  ПС Ответственным лицом Банка,  переносится в переоформленный  ПС и сохраняется в неизменном  виде до закрытия ПС и Досье  по паспорту сделки в Банке.

    Один  экземпляр подписанного Ответственным  лицом Банка и заверенного  Печатью Банка переоформленного ПС передается Банком резиденту.

    Другой  экземпляр подписанного Ответственным  лицом Банка и заверенного  Печатью Банка переоформленного ПС помещается в Досье по паспорту сделки.

    Банк  закрывает ПС, оформленный по контракту (кредитному договору), в следующих  случаях:

    1. При представлении резидентом  в Банк письменного заявления,  о закрытии ПС в связи с  переводом контракта (кредитного  договора) из Банка на расчетное обслуживание в другой уполномоченный банк;

    2. При представлении резидентом  в Банк письменного заявления  о закрытии ПС, в связи с  исполнением сторонами всех обязательств  по контракту (кредитному договору) или их прекращением по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

    В случае закрытия ПС в связи с прекращением обязательств по контракту (кредитному договору) по иным основаниям, предусмотренным  законодательством Российской Федерации, резидент вместе с заявлением о закрытии ПС представляет в Банк документы, подтверждающие прекращение обязательств по контракту (кредитному договору) по иным основаниям;

    3. По истечении 180 календарных дней, следующих за указанной в ПС датой завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору), — в иных случаях.

      При закрытии ПС Ответственное  лицо Банка проставляет в соответствующем  поле ПС, находящегося в Досье  по паспорту сделки, дату закрытия  ПС с указанием номера подпункта  пункта 3.18  Инструкции Банка России № 117-И, на основании которого закрывается ПС, в порядке, изложенном в приложении 1.  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

4. Порядок ведения Банком Досье по паспорту сделки

    Ответственное лицо Банка в день оформления ПС открывает Досье по паспорту сделки.

    В Досье по паспорту сделки помещаются:

    - ПС (переоформленный ПС);

    - копии обосновывающих документов;

    - справка о валютных операциях,  в которой содержится информация  о ПС, или копия справки о  валютных операциях, если в  ней содержится информация о  валютных операциях, осуществляемых резидентами по нескольким ПС;

    - справка о расчетах через счета  за рубежом;

    - справка о расчетах через счета  за рубежом по кредитным договорам;

    - справка о поступлении валюты  Российской Федерации;

    - справка о подтверждающих документах;

    - документы, подтверждающие исполнение обязательств иным способом;

    - копии Уведомлений о зачислении  иностранной валюты на счет  резидента;

    - заявление, (для перевода контракта/кредитного  договора из банка);

    - ведомость;

    - иные документы, необходимые для  осуществления Банком функций агента валютного контроля.

    На  всех документах, помещаемых в Досье  по ПС, проставляется отметка Ответственного лица Банка. Копии обосновывающих и  подтверждающих документов, ПС, Справки  и Заявления заверяются подписью Ответственного лица и Печатью Банка.

    Ответственное лицо Банка по письменному заявлению  резидента, составленному в произвольной форме, в день обращения резидента  выдает ему копии документов, помещенных в Досье по паспорту сделки, подписанные  Ответственным лицом Банка и  заверенные Печатью Банка.

      Документы, помещенные в Досье  по паспорту сделки, хранятся  в Банке не менее 3 лет со  дня закрытия ПС.

    В случае если актами валютного законодательства Российской Федерации и актами органов  валютного регулирования установлены  требования о передаче органам валютного контроля документов и информации, хранящихся в досье по паспорту сделки, ОВК Банка передает указанную информацию в порядке, установленном нормативными актами Банка России. 

    5. Порядок осуществления Банком контроля за проведением валютных операций по контракту (кредитному договору) и представления резидентом  
в Банк подтверждающих документов и информации по ПС. 

      При поступлении в пользу Резидента  средств в иностранной валюте, сотрудник УРиМС (Управление Расчетов и Межбанковского Сотрудничества) передает экземпляр SWIFT-сообщения с отметкой о зачислении Ответственному лицу Банка.

    Ответственное лицо Банка  не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления (зачисления) иностранной валюты на транзитный валютный счет резидента – юридического лица или физического лица – индивидуального предпринимателя формирует два экземпляра Уведомления о зачислении иностранной валюты и передает Сотруднику ОКУ Уведомление о зачислении иностранной валюты по форме, установленной внутренним порядком ООО «БКФ», регламентирующим проведение операций по обязательной продаже части валютной выручки.(Приложение № 5), с обязательным указанием следующей информации:

    - номер и дата уведомления; 

    -наименование  уполномоченного банка и юридического  лица – резидента (фамилия, имя, отчество физического лица – индивидуального предпринимателя – резидента), указанные в договоре банковского счета;

    - номер транзитного валютного  счета резидента, на который  поступила (зачислена) иностранная  валюта, дата зачисления и сумма (цифрами и прописью) зачисленной иностранной валюты;

    - последняя дата представления  резидентом уполномоченному банку  документов;

   Уведомления регистрируются в  Журнале регистрации уведомлений,  который заводится на каждый  календарный год.

    Ответственное лицо Банка передает Сотруднику ОКУ  один экземпляр Уведомления. Сотрудник ОКУ передает Уведомление резиденту с приложением выписки по транзитному валютному счету. Копию Уведомления Сотрудник ОКУ передает в ОВК Банка.

    Ответственное лицо Банка помещает копию второго экземпляра Уведомления с экземпляром SWIFT-сообщения в Досье по паспорту сделки.

      В срок, не превышающий 15 рабочих дней с даты зачисления средств в иностранной валюте на банковский счет, резидент представляет в Банк Справку о валютных операциях, заполненную по форме и в соответствии с порядком, изложенным в Приложении 2. Ответственное лицо Банка принимает Справку о валютных операциях либо отказывает в ее принятии не позднее рабочего дня, следующего за днем ее представления резидентом, в соответствии с п.п.1.7, 1.8, 1.9, 1.11 Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004г.

    В случае проведения валютных операций по ПС, связанных с зачислением валюты Российской Федерации, поступившей от нерезидента на счет резидента в Банке, резидент в срок, не превышающий 15 календарных дней, следующих за месяцем, в течение которого были осуществлены валютные операции, представляет в Банк два экземпляра Справки о поступлении валюты Российской Федерации, оформленной в соответствии с требованиями, изложенными в Приложении 3.

    Помимо  документов, резидент представляет в Банк документы, подтверждающие факт ввоза товаров на таможенную территорию РФ или вывоза товаров с таможенной территории РФ, а также выполнения работ, оказания услуг, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них одновременно с двумя экземплярами Справки о подтверждающих документах, оформленной резидентом в порядке, изложенном в Приложении 4, в срок не превышающий:

    - 15 календарных дней, исчисляемых  со дня, следующего за датой  выпуска (условного выпуска) таможенными  органами ввозимых на таможенную  территорию РФ  или вывозимых  с таможенной  территории РФ товаров, определяемой по отметкам таможенного органа о выпуске (условном выпуске) товаров в таможенной декларации товаров в таможенной декларации (в случае представления грузовой таможенной декларации на бланке установленной формы - графа "D"), которые в соответствии с нормативными правовыми актами в области таможенного дела подлежат декларированию таможенным органам путем подачи таможенной декларации, за исключением случая, указанного в абзаце третьем настоящего пункта;