Отчет о практике в банке ООО «Банк БКФ»

    -15 календарных дней, исчисляемых со дня, следующего за датой принятия таможенным органом таможенной декларации, которая содержится в регистрационном номере таможенной декларации, на ввозимые на таможенную территорию Российской Федерации товары, которые в соответствии с нормативными правовыми актами в области таможенного дела подлежат декларированию таможенным органам в случаях их выпуска таможенными органами до подачи таможенной декларации;

    -15 календарных дней, исчисляемых после окончания месяца, в котором были оформлены документы, подтверждающие вывоз товара с таможенной территории Российской Федерации или ввоз товара на таможенную территорию Российской Федерации без подачи таможенной декларации, либо (в случае выполнения работ, оказания услуг, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них) документы, подтверждающие выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них. Датой оформления указанных в настоящем абзаце подтверждающих документов является наиболее поздняя по сроку дата их подписания одной из сторон, если условиями контракта предусмотрено подписание подтверждающего документа обеими (всеми) сторонами по контракту, в остальных случаях - дата составления подтверждающего документа.

    - 15 календарных дней после окончания месяца, в течение которого по контракту был осуществлен вывоз товаров с таможенной территории РФ или оформлены документы, подтверждающие выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них;

-  45 календарных дней после окончания месяца, в течение которого по контракту был осуществлен ввоз товаров на территорию РФ.

      В случае если по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации, обязательства между нерезидентом и резидентом по контракту были исполнены способом, отличным от способа исполнения обязательств в виде расчетов и переводов в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, резидент включает эту информацию в справку о подтверждающих документах и вместе со справкой о подтверждающих документах в срок, не превышающий 15 календарных дней, исчисляемый после даты оформления документов, подтверждающих исполнение обязательств иным способом, представляет в банк ПС документы, подтверждающие исполнение обязательств иным способом. При использовании резидентом способов обеспечения исполнения обязательства нерезидентом перед резидентом по контракту, указанных в ст.17 Федерального Закона «О валютном регулировании и валютном контроле», резидент представляет в Банк копии документов, подтверждающих наличие соответствующего обеспечения в срок, не превышающий 15 календарных дней после даты предоставления соответствующего обеспечения в соответствии с законодательством Российской Федерации и включает эту информацию в Справку о подтверждающих документах. Указанные документы помещаются Ответственным лицом Банка в Досье по паспорту сделки.

      При осуществлении переводов  по ПС в иностранной валюте резидент вместе с Поручением на перевод представляет в Банк Справку о валютных операциях, содержащую идентификацию по видам валютных операций.

    При осуществлении переводов по ПС в  валюте Российской Федерации резидент представляет в Банк расчетный документ, оформленный в соответствии с требованиями.

          При осуществлении  переводов по ПС Ответственное лицо Банка проверяет представленные Поручения на перевод/платежные  поручения:

    - на правильность заполнения информации, необходимой для проверки обоснованности платежа,

    - на соответствие банковских реквизитов  получателя  контракту, либо приказу  контрагента–нерезидента платить  третьему лицу,

    - на соответствие производимого  платежа условиям и срокам  оплаты, предусмотренным в контракте.

    В случае принятия решения о возможности оплаты Ответственное лицо Банка проставляет отметку «Валютный контроль» и подпись на поручении на перевод/платежном поручении и возвращает в ОКУ. В противном случае документы возвращаются клиенту без исполнения, с объяснением причин отказа. Один экземпляр платежного документа с отметкой валютного контроля  после осуществления операции передается на бумажном носителе ответственным исполнителем ОКУ в ОВК для помещения в Досье по ПС. После исполнения перевода по ПС в иностранной валюте сотрудник Управления расчетов передает в ОВК один экземпляр SWIFT-сообщения.

    Ответственное лицо Банка в день подписания (оформления или переоформления) им ПС открывает  и ведет в электронном виде Ведомость на основании информации, содержащейся:

    - в ПС;

    - в справках о валютных операциях;

    - в расчетных документах, оформляемых  и представляемых резидентом  в Банк при осуществлении расчетов  с нерезидентами в валюте Российской  Федерации;

    - в Справке о расчетах через  счета за рубежом;

    - Справке о поступлении валюты Российской Федерации;

    - в Справках о подтверждающих  документах;

    - в документах об обеспечении;

    - в реестре внесения и возврата  сумм резервирования по валютной  операции.

    Информация, содержащаяся в документах, представляемых резидентом в Банк, вносится Ответственным лицом Банка в Ведомость в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты представления указанных документов. 
 
 
 

6. Функциональные  взаимодействия с  другими отделами.

   В своей деятельности Отдел взаимодействует:

   - С Управлением по организационному развитию и работе с персоналом по вопросам приема, перевода, увольнения, обучения и аттестации сотрудников, а так же по вопросам согласования Должностных инструкций и Положения об Отделе;

   - Со всеми структурными подразделениями Банка по вопросам, находящимся в компетенции соответствующих структурных подразделений;

   - С внешними организациями по вопросам, связанным с реализацией основных функций Отдела. 

Заключение:

Преддипломная практика в ООО «Банк БКФ» была пройдена успешно.

Были изучены:

-  нормативные  документы:173-ФЗ; 117-И; 258-П;

- особенности  оформления паспортов сделок (закрытия);

- проверка документов  валютного контроля;

А также консультирования клиентов банка  по вопросам валютного  законодательства.