Экономическая сущность валютной системы РФ

1 . Экономическая сущность валютной системы РФ

 

1. Валютные отношения

 

Развитие внешней торговли вызвало необходимость упорядочения международных расчетов, вовлекших  в международные экономические  отношения национальные денежные знаки. Любая национальная денежная единица является валютной и выполняет функцию мировых денег, но любой продавец на мировом рынке предпочитает получать эквивалент своих товаров в валюте свое страны, поэтому всегда в валюте отражаются связи и взаимодействие национального и мирового хозяйства. Отсюда вытекает необходимость обмена денежных единиц одной страны на деньги другой. Вся совокупность финансовых отношений, возникающих при осуществлении торговых операций, кредитовании, вложении капиталов и пр., при функционировании мирового хозяйства, получила название валютных отношений.

Отдельные элементы валютных отношений появились еще в  древнем мире в виде векселей. Занимались обменом валют и специальные  менялы. С развитием международного обмена и становления капиталистического производства обмен стали осуществлять банки. Сегодняшние валютные отношения появились в результате роста производительных сил, создания мирового рынка и мировой системы хозяйства, интернационализации всей системы мирохозяйственных связей.

 В сфере валютных  отношений появляются новые особенности и тенденции: 
             - усиливаются международные функции национальных валют (национальные денежные единицы участвуют в международных расчетах); 
             - масштабы участия любой валюты в международном платежном обороте определяются комплексом факторов (исторического, экономического, международно-правового), в том числе и национальной политики; 
              - отсутствует единая денежная основа в валютной сфере - мировые деньги; 
              - в условиях свободной конвертируемости валют и перелива капитала между странами размываются границы между внутренним денежным оборотом и международным платежным оборотом;

             - тенденция к сращиванию национального и международного денежно- кредитного рынка прокладывает себе дорогу в условиях сохраняющейся специфики и особенностей национальных денежно - кредитных рынков [6, с. 136].

На практике валютные отношения тесно переплетаются  с внутренними денежными отношениями  и являются их продолжением. Национальные деньги приобретают форму валюты в момент, когда они переходят национальные таможенные границы. В связи с этим национальный валютный рынок каждой страны является составляющей ее денежного рынка. Валютное законодательство тесно взаимоувязано с денежным законодательством, а развитие валютных отношений во многом повторяет развитие внутригосударственных денежных отношений.

Уровень развития валютных отношений страны зависит от состояния  экономики и уровня ее интеграции в мировое хозяйство. Чем выше развита в стране внешняя торговля, ее кредитные, инвестиционные и другие связи с внешним миром, тем более масштабными являются и ее валютные отношения. И наоборот, высокий уровень развития валютных отношений положительно влияет на динамику национальной экономики, на укрепление ее связей с внешним миром.

Валютные отношения, как  и все международные экономические  отношения, являются вторичным, производными от воспроизводственных отношений, складывающихся внутри страны. Они  зависят от динамики и темпов экономического роста, от соотношения спроса и предложения на национальном рынке, но в последние годы на них все большее влияние оказывают развивающийся процесс интернационализации производства, развитие мирового рынка, движение рабочей силы и капиталов.

Валютные отношения  могут проявляться по-разному, в том числе в виде:

- международных расчетов по внешнеторговым операциям,

- операции по купле-продаже валюты на внутренних и внешних валютных рынках,

-перемещения валюты через таможенную границу государства при предоставлении экономической и технической помощи,

-осуществления внешних инвестиций,

-получения и погашения международных займов.

Развитие международных  валютных отношений потребовало  их определенной организации, в результате чего сформировались сначала национальные валютные системы, а затем и международные [18].

 

 

2. Валютная система и ее элементы

 

Валютная система —  это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или межгосударственным соглашением (мировая и региональная системы) [17].

Валютные отношения  представляют собой разновидность  денежных отношений, возникающих при  функционировании денег в международном обороте. Деньги, обслуживающие международные отношения, называются валютой. Различают национальную, мировую и региональную валютные системы.

Национальная валютная система сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая  регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими  государствами. Постепенно она обособилась от денежной системы. Основные элементы национальной валютной системы:

-    национальная валюта;

- национальное регулирование международной валютной ликвидности;

-    режим курса национальной валюты;

- национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;

-    режим национальных рынков валюты и золота;

-    национальные органы, осуществляющие валютное регулирование (законодательные органы, центральный банк, Минфин, Минэкономики, таможенный комитет и др.).

По мере интернационализации  хозяйственных связей на основе национальных валютных систем формируются механизмы  межгосударственного регулирования  международных и валютных отношений  — мировая и региональная валютные системы. Их основные принципы юридически закреплены межгосударственными соглашениями [17].

Валюта – денежная единица используемая для величины  
использования стоимости товара, денежная единица страны.  
Валюта – это также денежные знаки иностранного государства, а также кредиты и платежные средства, выраженные в иностранных денежных единицах и используемые в международных расчетах.

Валютная система –  государственно-правовая форма организации международных валютных отношений государств.

Задачи валютной системы:

- эффективное опосредование платежей за экспорт и импорт товаров и других видов деятельности в отношениях между отдельными странами;

- создание благоприятных условий для развития производства;

- содействие расширению и ограничению интенсивности международных денежных отношений;

- перелив экономических ресурсов из одной страны в другую, чем расширяется ограничивается степень национальной экономической самостоятельности;

- могут перемещаться экономические функции (безработица, инфляция).

Национальная валютная система – это определенный порядок денежных расчетов данного государства с другими странами. Она включает следующие элементы:

          - национальная валюта;

          - условия обратимости национальной валюты;

          - паритет национальной валюты;

          - режим курса национальной валюты;

          - наличие отсутствие валютных ограничений в стране;

          - национальное регулирование международной валютной ликвидност

          - регламентация использования международных средств обращения;

          - режим национального валютного рынка и рынка золота;

          - национальный орган обслуживающий и регулирующий валютные отношения страны [7, с. 104].

Мировая валютная система  – форма организации международных  валютных отношений, сложившихся на основе развития мирового хозяйства  
и закрепленная международными отношениями.

 Конвертируемость – возможность для участников внешнеэкономических сделок легально обменивать национальную валюту на иностранные валюты и обратно без прямого вмешательства государства в процесс обмена.

По степени конвертируемости бывают следующие валюты:

- свободно конвертируемая(резервная);

- частично конвертируемая;

- замкнутая;

- клиринговая валюта.

Свободно конвертируемая (резервная) валюта – валюта, которая свободно и неограниченно обменивается на иностранные валюты, т.е. она обладает полной внешней и внутренней обратимостью (и обмен распространяется на все операции и платежи).

Частично конвертируемая валюта – национальная валюта страны, в которой применяются валютные ограничения для резидентов и по отдельным видам обменных операций, т.е. эта валюта обменивается на отдельные виды иностранных валют и не по всем видам международного оборота. 
          Замкнутая валюта – национальная валюта, которая функционирует только в пределах одной страны и не обменивается на иностранные валюты. 
          Клиринговая валюта – расчетные валютные единицы, по которым ведутся счета в банках и производятся расчетные операции между странами, заключившими платежное соглашение клирингового типа об обязательном взаимном зачете международных требований и обязательств, вытекающих из стоимостного равенства товарных поставок и оказанных услуг (СДР, евро, переводной рубль).

Валютный курс – цена денежной единицы данной страны, выраженная в денежных единицах других стран, т.е. он отражает взаимодействие сфер национальной и мировой экономики. 
Валютный курс как и цена любого товара имеет свою стоимостную основу и колеблется вокруг нее в зависимости от спроса и предложения. 
Валютный паритет – соотношение весового содержания золота в денежной

единице одной страны к золотому содержанию единицы другой страны.

В каждой стране применяются  меры по регулированию валютных курсов. В практике международных валютных отношений в условиях бумажно-денежного  обращения применяются следующие валютные курсы:

- фиксированный курс. Фиксированный курс – система, предполагающая наличие зарегистрированных паритетов, лежащих в основе валютных курсов;

- реально-фиксированный курс, который опирается на золотой паритет;

- договорно-фиксированный курс, опирающийся на согласованный эталон, по которому регистрируется паритет и согласовывается размер пределов, допустимых отклонений рыночных котировок от паритета;

- гибкий курс – система, по которой у валют отсутствуют официальные паритеты;

- плавающий курс изменяется в зависимости от спроса и предложения на рынке;

- колеблющийся – зависит от спроса и предложения, но корректируемые национальными банками (валютными интервенциями) в целях сглаживания временных резких колебаний.

Факторы влияющие на формирование валютного курса:

- покупательная способность денежной единицы;

- темпы инфляции;

- состояние платежного баланса;

- разница процентных ставок в различных странах;

- спекулятивные валютные операции;

- степень доверия к валюте на мировом валютном рынке;

- государственное регулирование валютных курсов;

Котировка – определение курса валют бывает: прямая и косвенная. Прямая – курс единицы иностранной валюты выражается в национальной валюте. Косвенная – курсы двух валют соизмеряются через третью валюту [12, с. 216].

Рычаги Центрального банка, которые влияют на покупку валюты внутри страны:

 
            - дисконтная (учетная) покупка – изменение учетной ставки ЦБ с целью регулирования валютного курса путем воздействия на движение краткосрочных капиталов;

 - валютная интервенция – прямое вмешательство ЦБ в деятельность валютного рынка с целью воздействия на курс национальной валюты путем купли продажи иностранной валюты. Валютные риски – возникают при экспортно-импортных операциях и при реализации товаров в кредит в связи с изменением курса иностранной валюты по отношению к иностранной валюте в связи с падением ее покупательной способности 
в следствие ухудшений условий торговли.

Валютные оговорки –  применяются при минимизации  валютных рисков. Они бывают 2 видов:

- двухсторонние, которые защищают интересы и покупателя и продавца;

- односторонние, которые защищают интересы поставщиков из высокоразвитых при поставке товарной массы в развивающиеся и развитым странам.

Национальная валютная система устанавливает принципы организации и регулирования валютных отношений внутри отдельной страны. Она является частью денежной системы данной страны, но относительно - самостоятельна и имеет право выхода за национальные границы.

На основе национальных валютных систем сформировалась международная (мировая) валютная система, которая является формой организации валютных отношений, закрепленных межгосударственными соглашениями. Она преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет специфический механизм функционирования.