Денежная система

-допускается  свободный вывоз и ввоз золота  и иностранной валюты и функционирование  свободных рынков золота.

     Функционирование  золотомонетного стандарта требовало  наличия золотых запасов у  центральных эмиссионных банков, которые служили резервом монетного  обращения, обеспечивали размен банкнот  на золото. Первая мировая война, потребовавшая  больших военных затрат, вызвала  рост дефицита воюющих государств и  привела к отмене золотомонетного  стандарта. После окончания Первой мировой войны были введены урезанные  формы золотого монометаллизма.

     При золотослитковом стандарте (Франция, Великобритания) в обращении отсутствовали золотые монеты и свободная их чеканка. Обмен банкнот и других неполноценных денег производился только на золотые слитки.

     При золотодевизном (золотовалютном) стандарте (Германия, Австрия, Дания) также отсутствуют обращение золотых монет и свободная чеканка. Обмен «неполноценных» денег на золото производится с помощью обмена на валюту стран с золотослитковым стандартом. Важная роль этого стандарта заключалась в том, что он закрепил валютную зависимость одних капиталистических стран от других, что явилось основой для создания в последующем системы международных валютных договоров и систем валютного регулирования, обеспечивающих относительную устойчивость свободно конвертируемых валют.

     В условиях системы металлического обращения  обеспечивалась стабильная покупательная способность бумажных денег.

     Но  была и негативная сторона тесной связи бумажных денег с их металлической  основой - периодически (особенно в  условиях экономического кризиса) возникал дефицит платежных средств. В  период экономического кризиса в  стране, с одной стороны, резко возрастала потребность в платежных средствах, с другой стороны, наблюдался отток золота и других драгоценных металлов за рубеж, свертывание кредита, и, следовательно, сокращение учета векселей и, как результат, нарастал дефицит платежных средств, углублялись кризисные явления.

     В результате мирового экономического  кризиса  (1929  —1933  гг.)  были  ликвидированы  все   формы   золотого   монометаллизма   и утвердилась система  обращения  бумажно-кредитных  денег,  не  разменных  на действительные (товарные) деньги. Современный тип денежной системы характеризуется отсутствием связи денег с золотом. Деньги не имеют «металлической» основы. Официальный масштаб цен утратил экономический смысл с развитием рыночного хозяйства и прекращением размена кредитных денег на золото. В результате Ямайской валютной реформы 1976—1978 гг. официальная цена золота и золотое содержание денежных единиц отменены.

     2) система бумажно-кредитного  обращения,  при которой действительные  деньги вытеснены знаками стоимости, а в обращении находятся бумажные  (казначейские векселя) либо кредитные деньги. Система бумажно-кредитных денег предусматривает господствующее  положение банкнот, выпускаемых эмиссионным центром страны.

     В 1944 г. международная денежная система  капитализма  сформировалась  в  рамках мировой валютной системы  на  валютно-финансовой  конференции  ООН  в Бреттон-Вудсе (США). По форме  Бреттон-Вудская денежная система  представляла собой своеобразный межгосударственный золотодевизный стандарт. При этой системе золото  выполняло  функцию  мировых  денег и    выступало   средством окончательных расчетов между странами и всеобщим  воплощением  общественного богатства. Кроме   золота   в   международном   платежном   обороте   использовались национальная денежная единица США — доллар  и  английский  фунт  стерлингов, имеющий более узкую сферу действия. Доллар США  обменивался  на  золото  в  Казначействе  США  по  официально установленному соотношению, если он представлялся (с 1934  г.)  центральными банками и правительственными учреждениями стран. Цена  золота  на  свободных рынках  складывалась  на  базе  официальной  цены  США  и  до  1968  г.   не отклонялась от нее. В свою очередь национальные денежные единицы  свободно  обменивались  через  центральные банки на  доллары  и  между  собой  по  твердо  установленным  Международным  валютным фондом (МВФ)  соотношениям.  Все  обратимые  национальные  денежные единицы  через  доллар  могли  превратиться  в  золото,   что   обеспечивало многосторонние расчеты между странами.

     Однако  в связи  с  ослаблением  позиций  США  на  внешнем  рынке  в  результате сокращения золотых запасов  страны международная денежная система, основанная на широком использовании  доллара  как  эталона ценности всех денежных единиц, в 1971 - 1973  гг.  потерпела  банкротство: доллар перестал быть единственной мировой резервной  валютой; роль  резервных валют  стали выполнять марки ФРГ, японская иена,  а  также  СДР  и  ЭКЮ;  был прекращен обмен с 1 августа 1971 г. доллара на золото;  отменена  официально долларовая цена золота.

     На  смену Бреттон - Вудской  денежной  системы  пришла  Ямайская  денежная система, оформленная соглашением стран — членов МВФ в Кингстоне (о.  Ямайка) в 1976 г. После ратификации странами этого соглашения в апреле 1978 г.  были внесены изменения в устав  МВФ.  Новая  денежная  система  характеризовалась следующими чертами:

    а) мировыми деньгами объявлялись специальные права заимствования в МВФ  — СДР, которые становились международной счетной единицей;

    б) доллар США сохранял важное место в международных расчетах и в валютных резервах других стран, а также продолжал играть  важную  роль  при  расчетах условной стоимости СДР;

     в)  юридически  была  завершена  демонетизация  золота;  утрата  золотом денежных функций, отмена  его  официальной  цены.  Однако  золото  осталось резервом государства и  используется  для  приобретения  ключевых  денежных единиц других стран.

      Главными  принципами функционирования современной денежной системы является:

1. центральное управление денежной системы осуществляется экономическими методами через аппарат центрального банка,
2. прогнозное планирование денежного оборота означает разработку централизованных и децентрализованных планов, планов-прогнозов,
3. устойчивость и эластичность денежного оборота исключает с одной стороны, инфляцию, а с другой – расширяет или сужает денежный оборот в связи с потребностями хозяйства в денежных средствах,
4. кредитный характер денежной эмиссии – выпуск новых денежных знаков в хозяйственный оборот – осуществляется только в результате проведения банками кредитных операций,
5. обеспеченность – выпускаемые в оборот денежные знаки должны быть реально застрахованы активами банка,
6. правительству предоставляются средства только в порядке кредитования на возвратной и возмездной основе,
7. комплексное денежно-кредитное регулирование осуществляется ЦБ различными методами,
8. надзор и контроль за денежным обращением осуществляется со стороны государства через банковскую, финансовую и налоговую систему,
9. на территории страны функционирует исключительно национальная денежная единица.

     В зависимости от сложившихся в  стране экономических отношений денежные системы могут быть рыночного и нерыночного типа.

     Денежную  систему рыночного типа характеризует  свободное функционирование денег. Сохраняется денежно-кредитное регулирование на уровне банковской системы. Регулирование осуществляется с помощью экономических методов. Нерыночная денежная система характеризуется различными ограничениями в использовании денег, наличием административных методов регулирования денежного обращения.

     Имеются другие критерии отнесения денежных систем к тому или иному типу. От степени включения национальной экономики в мировую выделяются денежные системы открытого и закрытого типа. Денежные системы были саморегулирующимися при обращении золотых или серебряных монет. С переходом к обращению бумажных и металлических денежных знаков, не имеющих собственной стоимости, потребовалось регулирование денежного обращения.

     Сейчас  существуют две разновидности  денежных  систем,  основанных  на обороте  кредитных  денежных  знаков.   Первая   разновидность   свойственна  административно-распределительной  системе  экономики.  Она  имеет  следующие характерные черты:

1. Сосредоточение  денежного оборота (как безналичного, так и наличного) в едином  государственном банке.

2. Законодательное   разграничение  денежного   оборота  на  безналичный   и наличный обороты. При этом  безналичный  оборот,  как   правило,  обслуживает распределение  средств  производства,  а   наличный  оборот  -  распределение  предметов потребления и услуг.

3. Обязательность  хранения  денежных  средств   предприятий  на  счетах  в  государственном  банке.  Лимитирование  (установление   предельной   суммы) остатка наличных денег  в кассах предприятий.

4. Нормирование  государством  расходов  предприятий   из  получаемой  ими выручки  наличными деньгами.

5. Прямое  директивное планирование  денежного   оборота  и  его  составных  элементов как составной части  общей системы государственного  планирования.

6. Централизованное  директивное управление денежной  системой.

7. Выпуск  денег в  хозяйственный   оборот  в  соответствии  с   выполнением государственного плана  экономического развития.

8.  Сочетание   товарного  и  золотого  обеспечения   денежных  знаков  при приоритете  товарного.

9.  Законодательное   установление  масштаба   цен   и   валютного   курса национальной  денежной единицы.

     Такого  типа денежные системы  существовали  в  странах  социалистического  лагеря до его распада.

       В большинстве стран современного мира используется  вторая  разновидность денежных систем, основанных  на  обороте  кредитных  денежных  знаков.  Эта разновидность свойственна странам с рыночной экономикой. Характерные  черты такого типа денежной системы следующие:

1. Децентрализация  денежного оборота между разными  банками.

2. Разделение  функции выпуска  безналичных   и  наличных  денежных  знаков  между  разными  звеньями  банковской   системы.   Выпуск   наличных   денег осуществляют  центральные государственные банки,  выпуск безналичных денег  - коммерческие  банки, находящиеся в разных  формах собственности.

3. Создание  и  развитие  механизма  государственного  денежно-кредитного регулирования.

4.  Централизованное   управление   денежной   системой   через   аппарат государственного  центрального банка.

5. Прогнозное  планирование денежного оборота.

6. Тесная  взаимосвязь безналичного  и   наличного  денежных  оборотов  при приоритете безналичного  оборота.

7. Наделение  центрального банка страны  относительной   самостоятельностью по отношению  к решениям правительства.

8. Обеспечение   денежных  знаков  активами  банковской  системы  (золото, драгоценные металлы,  товарно-материальные ценности, ценные  бумаги).

9. Выпуск  денежных  знаков  в  хозяйственный   оборот  в  соответствии  с  государственными концепциями денежно-кредитной  политики.

10. Система  рыночного установления валютного  курса на  основе  «корзинки»  валют. 

       1.2Элементы денежной системы 
 

     Современные денежные системы, несмотря на свои особенности, имеют много обеих черт и включают в себя элементы. Но прежде,  чем  назвать  элементы  денежной системы,  следует  указать   по   каким принципам строится современная денежная система рыночного типа.  Рассмотрим их:

• Принцип централизованного управления денежной системой. Этот принцип  существует  и  в  первом  типе  денежной   системы,   свойственном административно-распределительной модели экономики. Однако при этой  модели управление  осуществлялось  с  помощью  директивных  актов   правительства, которые были обязательны для выполнения всеми государственными банками и их филиалами во всех регионах разных стран.

     Управление  денежными  системами  в  условиях  рыночной  модели  экономики характерно тем, что здесь на  первый  план  выступают  не  административные методы  управления  (хотя  и  они  имеют  место),  а  экономические,  когда государство  через  аппарат  центральных  банков  ставит  на  рынках  такие условия,  которые  заставляют  банки,   финансовые   институты   и   другие юридические лица принимать нужные государству решения.