Мошенничество

      Часто преступники не сообщают об обстоятельствах, имеющих важное значение в определенной ситуации, используя так называемый "пассивный обман".

      Данная  модель поведения часто используется ими, например, при незаконном получении  пенсий, пособий по безработице и т. п. Так за мошенничество был осужден К., который будучи зарегистрирован в качестве безработного в Центре занятости населения и получая пособие по безработице, устроился на работу и получал заработную плату, не уведомив об этом Центр занятости. В результате он продолжал незаконно получать пособие по безработице. [65]. Судебная практика свидетельствует о распространенности данного способа совершения мошенничества. [65]. Обман в обстоятельствах часто применяется заемщиком в кредитном договоре, в результате уклонения от погашения задолженности. Он, как правило, выражается в сообщении кредитору ложных сведений о непреодолимых препятствиях для своевременного и полного погашения задолженности либо в умолчании о возникновении обстоятельств, существенно ухудшивших финансовое состояние  заемщика до наступления срока погашения задолженности. Обязанность заемщика уведомить кредитора о наступлении таких обстоятельств вытекает из положений ч. 1 ст. 821 ГК РФ и, как правило, предусматривается в тексте соответствующего кредитного договора. [43. С. 13]

      5) Как уже было сказано выше, обманные действия могут выражаться  в словесном обмане. Словесный  обман в свою очередь может  быть совершен в устной или  письменной форме. " Письменные  обманы "могут быть разделены  на два вида. К первому относятся случаи, когда субъект использует письменную форму лишь как способ личного свидетельствования об определенных обстоятельствах. Со стороны юридической такой обман ничем не отличается от" устного обмана ". Ко второму виду" письменных обманов "относятся те, при которых средством обмана служит использование подложных документов, т. е. письменных актов, предназначенных служить удостоверением фактов, имеющих юридическое значение, речь здесь идет о таких обстоятельствах, с которыми связываются известные юридические права и юридические обязанности¹.

      Часто преступник может получить имущество  или использовать его в личных  интересах или интересах других лиц, но для этого он должен подтвердить  свое право соответствующими документами. Вот почему при мошенничестве наиболее  распространенным явлением является обман, совершенный посредством подложных документов. Представляя фиктивные документы, мошенник подтверждает  существование мнимых фактов или обстоятельств, которые якобы дают ему право на  получение имущества².

      Таким образом, мошенник вводит в заблуждение  потерпевшего. Так как представление  подложных документов является неотъемлемым признаком мошеннического хищения, образуя с ним идеальную совокупность, действия виновного должны квалифицироваться только по статье 159 УК; дополнительной квалификации по советствующим статьям УК не требуется. Так, Р. был осужден по ст. 159 УК. Он  был признан виновным в том, что работая агентом в торгово - закупночном кооперативе "Созвездие", имея на руках чистые бланки доверенностей и накладных, подписаны руководством кооператива, мошенническим путем получил в МУП "Торговый Дом" г. Губкинский 3840 кг сливочного масла, а деньги после реализации присвоил³. При реальной совокупности, т. е. помимо использования подложных документов для получения имущества изготовляются подложные документы, действия виновного должны квалифицироваться не только по ст. 159 УК, но и по ст.  327 УК⁴. Так по ст. ст. 159, 327 УК были осуждены П. и М. Они, используя заведомо подложные документы от имении ОО ТЦ" Диана ": деловое письмо, доверенность, заключили с МУП " Торговый дом", ОАО" Элеком "договор на поставку 20 тонн муки. В этот же день согласно договору они получили на реализацию 18 тонн муки, которую похитили. [56]

      Лицо, подделавшее документ (больничный лист, водительское удостоверение, справку ВТЭК и т. д.) и передавшее его другому заведомо для совершения хищения, несет ответственность не только за подлог, но и за пособничество в хищении путем мошенничества. В юридической литературе специально указывается, как следует  квалифицировать случаи, когда подложный документ выдается должностным лицом: " умышленное незаконное получение частным лицом государственных или общественных средств в качестве пенсий, пособий и других выплат в результате обмана или злоупотребления доверием подлежит квалифицировать как хищение государственного или общественного имущества путем мошенничества. При этом должностное лицо, выдавшее частному лицу заведомо для этой цели подложные документы должно нести ответственность по совокупности преступлений за пособничество в хищении и служебный подлог. Как мошенничество квалифицируются случаи обманного получения различных денежных выплат одним лицом вместо другого лица, действительно имеющего право на их получение. Возможно также получение денежных средств, предназначенных другому лицу, путем представления фиктивной доверенности. Так, В. признана виновной в совершении мошеннических действий, выразившихся в том, что она, работая в экспедиции одного из трестов, присвоила извещения о денежных переводах, поступавших на имя работников треста, составляла фиктивные доверенности и от их имени получала в почтовом отделении деньги по переводам. [60. С. 49]

      Широкое распространение получило использование  подложных документов при мошенничестве в сфере частного предпринимательства. Как правило, обманные действия мошенников начинаются с использования поддельных документов, официальных бланков, нередко с подписями, полученными также обманным путем, оттисками подложных печатей и штампов. Частый прием мошенничества – использование подложных гарантийных писем, поручительств в обоснование своей платежеспособности, устойчивого финансового положения¹.

      Применяются подложные документы при совершении мошенничества и в банковской сфере. К ним относятся преступления, совершаемые путем изготовления и ввода в финансовый оборот подложных банковских платежных документов. Например, в одних документах изменяется адрес получателя денег ("переадресовка" денежных перечислений), другие вовсе не обеспечены денежными средствами (поддельные кредитные авизо, расчетные чеки лимитированных книжек). Рассмотренные в данной главе 5 основных способов мошеннического обмана, как правило, на практике применяются мошенниками в чистом виде, т. е. самостоятельно, отдельно друг от друга, довольно редко. Чаще всего в мошеннических действиях присутствуют несколько способов обмана, рассмотренных выше, а иногда и сразу все. Например, в Москве был задержан мошенник, который выдавал себя за уполномоченного по реализации программы правительства Москвы о предоставлении всем горожанам к началу следующего века собственной жилплощади (обман в лице). Он зарегистрировал несколько фирм и стал зазывать к себе горожан, семьи которых ютятся в одной – двух комнатах. Обманщик утверждал, что работает в связке с проекто - сметными и строительными организациями столицы, а поэтому отдельная комфортабельная квартира в доме – новостройке для его клиентов – дело фактически решенное (обман в обстоятельства). При этом гражданам не нужно было сразу  оплачивать стоимость жилплощади: взносы они делали постепенно в течение одного - трех лет. Для особо недоверчивых преступник устраивал экскурсии. Он привозил их в  различные районы города, показывал первое попавшееся строящееся здание и  убеждал спутников, что это для них (обман в предмете). Собрав деньги преступник исчезал. В период с 2000 по 2005 гг. мошенник обманул более 1000 человек на общую сумму 60  миллионов рублей. [47. С. 5] По мере развития экономических отношений, совершенствования научно - технических достижений появляются и новые способы мошенничества. В  средствах массовой информации часто упоминалось о деле В. Левина, который путем использования кода (т. е. пароля) вошел в компьютерную систему "Сити -Банк" (Лондон) и мошенническим путем завладел крупной суммой иностранной  валюты. Аналогичный случай имел место в одном из филиалов Инкомбанка (Москва). Ведущий бухгалтер С., используя компьютер, на котором работала и знала пароль, с помощью кода вошла в директорию "Ввод платежей" компьютера и совершила три эпизода завладения иностранной валютой в крупных размерах. [65 С. 45]

      В соответствии с этим возникает потребность  применения соответствующих  технических  средств и особых приемов при  расследовании.

      Помимо  обмана, характеризующего мошеннический  способ хищения, в статье  159 УК выделяется еще и злоупотребление доверием, могущее также быть средством преступного завладения имуществом. Злоупотребление доверием чаще всего встречается в сочетании с обманом. Обычно преступник стремится сначала завоевать доверие потерпевшего, чтобы легче совершить обман. Обман во многих случаях не может быть совершен, если бы потерпевший не испытывал бы определенного доверия к обманщику. Поскольку обман используется преступником не только для того, чтобы побудить потерпевшего передать имущество, но и с цель расположить к себе потерпевшего, заручиться его доверием, такой обман выглядит одновременно как злоупотребление доверием. Поэтому злоупотребление и обман в мошенничестве очень часто переплетаются.

      Как самостоятельный способ совершения мошенничества вне связи с обманом  злоупотребление доверием играет роль значительно реже, но это не значит, что один способ мошенничества поглощается другим. Злоупотребление доверием характеризуется тем, что виновный не совершает тех действий, которые способны ввести в заблуждения потерпевшего и заставит его передать имущество, как это происходит при обмане. Оно заключается в том, что виновный использует для получения имущества в целях обращения его в свою или  других лиц пользу определенные гражданско-правовые (договорные) отношения, основанные главным образом на доверии сторон или используется тем, что имущество передается ему потерпевшими без соответствующих предосторожностей и оформления, а преступник, воспользовавшись этим, присваивает переданное имущество. Примерами мошеннического хищения, совершаемого посредством злоупотребления доверием, могут быть случаи незаконного получения кредита без соответствующего оформления товаров у продавца магазина и последующего   отказа  платить за него, передача должностным лицом своему знакомому, другу или родственнику на временное хранение государственных вверенных ему средств, которые в дальнейшем присваиваются этими лицами, таким образом использовавшим доверие и т. п¹. В основе доверия, таким образом, могут лежать как особые юридические отношения (по службе, по договору и т. д.) между лицами, так и чисто фактические отношения (дружба, родство и т. д.).

      Мошенничество относится к преступлениям с  материальным составом, следовательно, обязательным признаком объективной стороны мошенничества является наступление преступного результата. В соответствии с диспозицией ст. 159 УК данным преступным результатом следует считать либо завладение имуществом, в результате его хищения, либо противоправное приобретение право на имущество. При этом данные деяния влекут причинение ущерба собственнику или иному владельцу похищенного имущества. Ущерб заключается в уменьшении наличного имущества  потерпевшего, которое в момент хищения находилось в его владении (фондах). Отметим, что при отсутствии отягчающих (квалифицирующих) признаков, указанных в ч. 2-4 ст. 159 УК РФ причинение мошеннически способом хищения ущерба собственнику в размере меньшем одного минимальным размера оплаты труда (Сноска – см.   ) не является уголовно-наказуемым, не образует состав преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ, а является мелким хищением в соответствии с ст. 7.27 КоАП РФ.

      Для правильной квалификации преступного  деяния и привлечения виновного  к уголовной ответственности  за наступившие в результате этого деяния общественно опасные последствия требуется установить наличие причинной связи между деянием и  этими последствиями. При мошенничестве эта причинная связь выражаться в создании у обманутого решимости (или в укреплении этой решимости) передать имущество преступнику или другому лицу по его указанию. Поэтому нет состава мошенничества там, где хотя обман и предшествовал переходу имущества или прав на него  во владение виновного, но последний не возбуждал и не укреплял у обманутого решимости передать имущество обманщику или другому лицу. 

2.3. Субъект  мошенничества

      Понятие субъекта преступления, уяснение его  психофизических свойств или  признаков играет важную роль при  привлечении человека к уголовной  ответственности и назначении ему  наказания за совершение преступления.

      Субъект преступления – это лицо, совершившее  общественно опасное деяние и способное, в соответствии с законом, нести за него уголовную ответственность. Мошенничество представляет собой необычный вид посягательств на собственность и с точки зрения социально - психологической характеристики личности виновных лиц, особой типологии преступников, использующих данный способ.

      Преступники этого типа – своего рода "артисты" преступного мира. Нередко они  действуют в составе тесно  сплоченных групп, где каждый из участников разыгрывает своего рода тщательно  отрепетированную роль со своим "монологом", репликами и даже мизансценами в месте совершения преступления. В составе группы совершается примерно четвертая часть всех посягательств. Мошенники изобретательны в махинациях, искусны в разработке методов обмана, тщательно, вплоть до мельчайших деталей, готовят намеченное преступление. По общему правилу, они коммуникабельны, изворотливы, быстро ориентируются в обстановке, умеют расположить к себе чересчур доверчивых граждан. Матерые мошенники, избравшие своим ремеслом завладение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, представляют собой, по сути, некий тип  профессионального преступника, незаконный доход которого является основным или существенным источником существования¹. Из статистики о количестве лиц,  осужденных за мошенничество в Ямало-ненецком автономном округе за 2005 год видно, что   большинство, а именно 49 % лиц, осужденных за мошенничество, не имеют  определенных занятий или являются безработными, 23 % - рабочие, 10 % -  служащие коммерческих или иных организаций, 7 % - государственные или  муниципальные служащие, 2 % - частные предприниматели, 3 % - учащиеся и студенты, 4 %  - лица прочих занятий, 2 % - нетрудоспособные граждане. При этом 52 % мошенников имеют общее среднее образование; 25 % - высшее и неоконченное высшее; 20 % - среднее специальное и 5 % - неполное среднее.  Исходя из понятия субъекта преступления, необходимо, чтобы лицо, совершившее преступление, находилось во вменяемом состоянии. Следовательно, один  из признаков субъекта преступления – вменяемость. В этимологическом понимании вменяемость, синоним – "импутабельность" (imputabilitas - от латинского imputo -  вменять в вину, засчитывать), означает субъективную возможность лица нести ответственность за совершенное им уголовно - наказуемое деяние.