Мошенничество

      Ежегодно  в ЯНАО регистрируется более 3000 предприятий, но далеко не все из них имеют  возможность и желание приобрести офисное помещение. Ряд предприятий, в особенности малые, частные  и некоторые другие, в качестве юридического адреса фирмы указывают либо свой домашний адрес, либо адрес того места, где арендуют помещение, в т.ч. на условиях субаренды. По различным причинам эти адреса меняются. Мошенники умышленно используют это для затруднения их розыска. В других ситуациях указанная в адресе квартира обменивается или продается. Часто злоумышленники специально меняют арендуемые в качестве офисов помещения, не ставя при этом, в известность ни регистрационные, ни налоговые органы, а также своих партнеров по сделкам. Иногда аферисты договариваются с владельцами жилья о том, что адрес их квартиры будет указан в качестве юридического адреса предприятия. Однако хозяева квартир зачастую не имеют никаких данных об этих «бизнесменах», поддерживающих с ними только одностороннюю связь.

      При осуществлении мошенничества, связанного с не целевым использованием денежных средств усилия преступников направлены на фальсификацию подлинных документов и придание своим действиям видимости мнимой законности. Так, Васянина Н.В. для придания благовидности своим незаконным действиям подделывала подписи ответственных должностных лиц и предъявляла такие договоры руководителям строительных бригад с целью незаконного строительства своего дома.

      Не  менее важным представляется рассмотрение способа мошеннических действий при осуществлении мошенничества в сфере банковской деятельности.

      По  уголовному делу № 255¹ проходили граждане Поднебесова С.Н., Карамян Г.Г. и др., которые совместно осуществляли хищения путем подделки кредитовых авизо с последующей фальсификацией сопутствующих документов, а также самих авизо. Механизм преступления является довольно изощренным, во многом обусловленным наличием в составе преступной группы профессионала банковского дела согласившаяся на совершение незаконных действий. На основе похищенных Поднебесовой 12-ти подлинных платежных поручений преступниками было изготовлено 7 поддельных платежных поручений, в которых вместо действительных получателей было указано ООО «Неаполь» имеющее счет в коммерческом банке г. Ноябрьск «Гута-банк» и 5 поддельных платежных поручений, в которых вместо действительных получателей указана латвийская фирма «Ашланд интерпрайзис корпорейшн» и акционерное общество «Ако-банк» в коммерческом банке г. Ноябрьск «Автобанк». Были изготовлены следующие подложные платежные поручения: № 152 от 15 сентября 2005 г. на 90.000 рублей , № 2936 от 26 сентября 2005 на 200. 000 рублей, № 221 от 25 сентября 2005 на 50. 000 рублей, № 1 от 25 сентября 2005 г. на сумму 175. 000 рублей, № 220 от 25 сентября 2005 г. 150. 000 рублей, № 473 от 25 сентября 2005 г. на сумму 140. 000.  рублей. В качестве отправителя была указана организация «Дом работников образования» не существующей в действительности.

      После этого, в подтверждение того, что  они являются подлинными и прошедшими проверку, Поднебесова на всех 12-ти платежных поручениях проставила оттиски дотаторов РКЦ, кроме того, ей были учинены поддельные подписи.

      Затем поддельные платежные поручения  передавались согласно установленного порядка бухгалтеру начальных МФО  Сваевой Л.И., которая, не подозревая о совершаемом хищении, передала их в вычислительный центр банка. После этого были оформлены кредитовые авизо, произведено отправление денежных средств не по назначению.

      С целью сокрытия совершенного преступления Поднебесова по указанию Карамяна, после формирования кредитовых авизо и отправки двух экземпляров  вышеперечисленных платежных документов в вычислительный центр банка, в тот же день до формирования  документов производила  обратную  подмену документов. Так, посещая вычислительный центр банка под предлогом якобы возникшей служебной необходимости, ею изымались первые экземпляры поддельных платежных поручений и уничтожались, а на их место вкладывались обратно поддельные.

      Вкладывая эти поддельные платежные поручения  Поднебесова предварительно на одном  из них, за № 5 от 15 сентября 2005 г. на перечисление плательщиком «База мед. снабжения» г. Губкинский 240. 000 рублей получателю АО «Энеоргопромтехника» в Губкинском отделении Запсибкомбанка собственноручно указала восьмизначный номер Губкинского отделения Запсибкомбанка 44583774 - В подтверждение того, что якобы это платежное поручение прошло проверку через отдел начальных МФО и проводку по банку.

      В результате этих преступных действий по указанным 12 платежным поручениям в коммерческие банки г. Ноябрьск «Гута-банк» и «Автобанк» в адрес ООО «Неаполь» и фирмы «Ашланд» были направлены не по назначению 2 651 865 рублей.

      В процессе дальнейшего развития рыночных отношений и частного сектора  хозяйствования, увеличения числа предприятий  и организации, в том числе  в сфере мелкого и среднего предпринимательства, финансово-имущественных отношений, числа занятых в этих структурах работников, обострение конкуренции, возрастание опасности банкротства также неминуемо ведут к росту мошенничества.

      Так в 1999 году было зарегистрировано 2516 таких фактов, в 2003 –32024, а в январе – феврале 2005 года – 7095. Каждое третье мошенничество совершено в крупных и особо крупных размерах, соответственно возрос причиненный мошенниками ущерб.

      К числу наиболее характерных особенностей современного мошенничества можно отнести:

• высокий уровень групповых посягательств, совершенных в крупных и особо крупных размерах. Так, в Тюменской области только за первое полугодие 2005 года выявлено 27 организованных групп мошенников;
• межрегиональный характер действия мошенников, совершающих обманные действия в одних регионах, присвоение чужой собственности – в других, а ее сбыт – за чистую в третьих. Например, в Башкортостане  деятельность 11 разоблаченных за последние годы организованных преступных групп мошенников носило межрегиональный характер и была тесно связанна с обще уголовной преступностью;
• активное использование подложных или фальсифицированных документов, печатей, штампов, а также создание лжефирм. По данным проведенного ВНИИ МВД России опроса, таким образом совершается более половины (61%) мошенничества;
• использование различных легальных правовых средств (типовые контракты, гарантии, поручительства, векселя), хозяйственных институтов (биржи, коммерческие банки, страховые фирмы) и их возможностей (безналичные расчеты) для последующего достижения преступных целей;
• быстрое появление новых способов обмана и их адаптация к меняющимся социально – экономическим условиям.

      Практика  привлечения к уголовной ответственности  за мошенничество не претерпела существенных изменений, что могло быть связано с изменением диспозиции ряда статей в редакции нового УК РФ 1997г., к тому же этому виду преступлений в меньшей степени свойственна латентность. В этой связи мошенничество можно рассматривать в качестве одного из индикаторов реального состояния экономической преступности.

Глава 2. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА мошенничества. 

2.1. Объект  мошенничества 

      Как известно, объектом всякого преступления являются общественные отношения, в  которых опосредуются определенные блага, интересы людей, а  также общественные и государственные интересы.

      Родовым объектом мошенничества, как преступления предусмотренного главой 21 УК "Преступления против собственности", всегда являются общественные отношения собственности  между людьми по поводу материальных благ.

      Отношения собственности – это, в первую очередь, отношения людей в процессе общественного производства, обмена и потребления произведенного продукта, т. е. материальные (экономические) отношения. В то же время они регулируются и закрепляются законодательством. В результате эти отношения образуют право собственности¹. Нарушение этих отношений влечет за собой нарушение охраняемого законом права, что определяет наличие у рассматриваемого деяния (т. е.  Мошенничества) признака противоправности.

Непосредственным объектом мошенничества следует признать существующие в Российской Федерации формы собственности (частная, государственная, муниципальная) (Сделайте сноску -), которые несмотря на их различия, охраняются законом в равной мере.

      Исходя  из определения хищения и определения  мошенничества предметом данного  преступления является имущество. Так  как мошенничество является одной  из форм хищения, соответственно и предмет  мошенничества должен обладать  всеми теми признаками, которыми обладает предмет хищения.

      Во-первых, предмет мошенничества, как и предмет хищения, должен быть материальным, то есть являться частью материального мира, обладать признаком вещи. При применении данного положения на практике в последнее время возникают  определенные трудности. Как, например, решить вопрос о данном признаке предмета в случае посягательства на имущество, находящееся на банковском счете или во вкладе?

      Данный  вопрос заострен правоприменительной  практикой потому, что нередко  при поступлении похищенных средств на счет фирмы и притом что эти средства не были затем "обналичены", рассматриваемые действия квалифицируются следственными органами как покушение на хищение (мошенничество). Казалось бы, определяя момент окончания хищения, следует руководствоваться установленными в правоприменительной практике и науке уголовного права критериями для разграничения оконченного хищения и покушения на него. Первым является момент выхода имущества из владения собственника, а вторым – момент, с которого виновный имел возможность фактически распорядиться похищенным.

      Однако  многие работники правоприменительных  органов, в том числе  некоторые  члены Верховного Суда, не могут  согласиться с тем, что похищенные указанным образом безналичные  денежные средства могут находиться в распоряжении виновных даже не будучи "обналиченными". И, кроме того, указывают на то, что такие средства не обладают признаком вещественности. Вот, мол, когда эти средства  превратятся в наличные, тогда можно будет говорить об оконченном хищении. Такая позиция привела к тому, что по ряду уголовных дел действия похитителей квалифицировались как покушение на хищение, хотя средства уже находились на счете фирмы, которой руководил мошенник, получивший возможность ими распоряжаться, даже не   "обналичивая".

      Таким образом, проблема в значительной степени  может быть решена путем обращения  к вопросу об определении предмета мошенничества применительно к  новым способам данного преступления. В последние годы система расчетов,  деньги  используются в качестве платежного средства "превращаясь" в денежные  знаки, стала представлять немалую сложность для практики и теории квалификации хищений. Для решения этой задачи была предпринята попытка ревизировать то утверждение, что "предмет хищения, в том числе и мошенничество всегда материален, составляет часть материального мира, обладает признаком вещи".

      Следует сказать, что такая позиция в  целом преобладала в дискуссии  о возможности отношения к  предмету хищения электроэнергии, информации и т.п. И если ранее мнение, что "необоснованное расширительное истолкование  органом  правосудия понятия" имущество "как предмета хищения приводит к ошибочному применению закона об ответственности за названное посягательство…", было связано с понятием имущества как предмета хищения, то ныне, будучи легитимировано,  понятие хищения представляет собой образец бланкетной нормы и требует уяснения  путем обращения к гражданскому законодательству. Надо исходить из тех соображений, что согласно ст. 128 ГК к имуществу относятся и деньги. Статья 140 ГК, озаглавленная "деньги" ", указывает  на рубль, как на платежное средство, одновременно устанавливая, что платежи на территории Российской Федерации осуществляются путем наличных и безналичных расчетов.

      Таким образом, систематический подход в  анализе указанных норм заставляет отнести так называемые безналичные деньги, т. е. денежные средства, находящиеся на банковских счетах, к имуществу, а отсюда – к чужому имуществу, могущему быть предметом хищения.

      Второй  признак предмета мошенничества  – экономический. Его суть в том, что предметом может быть только вещь, имеющая определенную экономическую   ценность. Предмет хищения, в том числе мошенничество, олицетворяет человеческий труд.

      Это означает, что предмет:

      а) произведен человеком;

      б) содержит человеческий труд, если речь идет о продукте биологического природного происхождения¹.

      Предметом мошенничества, любой его формы, могут быть тварно - материальные  ценности в любом состоянии и  виде, обладающие экономическим свойством  стоимости, а также деньги, как  всеобщий эквивалент стоимости как особый  товар, выражающий цену любых других видов имущества.

      И третий признак предмет мошенничества  – юридический. То есть, таким предметом  может выступать лишь чужое имущество. Чужим является имущество, на которое  лицо не имеет ни вещных прав, круг которых очерчен законом, ни обязательственных прав, которые могут создаваться по усмотрению самих лиц. К вещным правам, например, относятся: право собственности, право пожизненного наследуемого владения или постоянного (бессрочного) пользования земельным участком, сервитуты и т. п., а к обязательственным правам относятся:  право аренды, хранения, найма и т. п.