Мошенничество в современном финансовом кризисе

ТАМБОВСКИЙ  ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ 

им. Г.Р. Державина 
 
 
 
 
 
 

Д О К Л А Д

на  студенческую конференцию 
 
 
 
 

НА  ТЕМУ: «Мошенничество в современном финансовом кризисе» 
 
 
 
 
 
 

ВЫПОЛНИЛ:

СТУДЕНТ 33 ГРУППЫ

ФАКУЛЬТЕТА  «ЮРИСПРУДЕНЦИЯ»

ПИСКУНОВ  ВИТАЛИЙ АНДРЕЕВИЧ 

НАУЧНЫЙ РУКОВОДИТЕЛЬ:

ДУБОВИЦКАЯ  ГАЛИНА НИКОЛАЕВНА 
 
 
 
 
 
 

МИЧУРИНСК-2010 

ПЛАН 

1. Традиционные  способы мошенничества
2. Способы мошенничества в Интернете

а) Поддельное электронное письмо

б) Продажа паролей к сайтам

в) Основные способы обмана

г) Мошенники предлагают руководство по выигрышам

3) Способы мошенничества, связанные с незаконными финансовыми операциями

4) Извлечения из  приговоров по  делам о мошенничестве,  которое было совершенно  за 2008-2009 года в  г.Мичуринске 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Традиционные  способы мошенничества 
 

     Структурным элементом любого преступления, в  том числе мошенничества, является способ его совершения. Знание о нем имеет особое практическое значение для анализа оперативно-розыскных и следственных ситуаций, построения и проверки версий, а также решения других задач по выявлению, раскрытию и расследованию преступлений, особенно когда имеет место дефицит информации об обстоятельствах данного общественно опасного деяния при его выявлении и раскрытии.

     Диагностируя современные способы мошенничества, следует отметить, что они фактически характеризуются таким набором средств и методов, которые позволяют осуществить обман настолько убедительно, что порождают искреннюю доверчивость потерпевшего, в силу которой и происходит передача имущества. В этом проявляется специфика данного преступления. Оно совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. Обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства.

     В современных условиях особое значение для практики имеют знания закономерностей, признаков проявления как в целом механизма мошенничества, так и отдельных его составляющих (особенно заключительного этапа механизма данного преступления). В первую очередь такие сведения необходимы для разработки рекомендаций по «оперативному сопровождению» предварительного следствия и судебного рассмотрения уголовных дел о мошенничестве.

     В оперативно-следственной практике каждая подсистема механизма мошенничества  и каждый ее элемент целесообразно  рассматривать не только в аспекте  одностороннего отражения (например, действия лица, совершающего мошенничество, и оставленные им следы на месте преступления). Рассмотрение должно осуществляться с учетом многостороннего и встречного отражения, при котором каждый элемент системы прямо или опосредованно отражает каждый другой связанный с ним элемент (например, на теле, одежде, обуви мошенника, использованных им орудиях совершения и сокрытия преступления).

     Способы мошенничества, совершаемые  под предлогом оказания каких-либо услуг. Данные способы являются наиболее распространенными. При их совершении мошенники предлагают за определенное вознаграждение оказать свою помощь. На практике это может быть обещание посодействовать в приобретении чего-либо; выполнении каких-либо работ; реализации намерений, удовлетворении желаний, решении каких-либо жизненных проблем. После получения денег, иного имущества мошенники скрываются.

     Трудоустройство за рубежом. В таких случаях мошенники снимают квартиру под офис и проводят «объявленческую» кампанию. Обещают всех желающих отправить в ту или иную страну на сбор цитрусовых, строительство дорог, лов рыбы и т. п. Каждому желающему предлагают заплатить определенную сумму денег для оформления выездных документов.

     Трудоустройство с «испытательным сроком». Как правило, желающий устроиться на работу, используя телефон, звонит по объявлению. Ему предлагают пройти испытательный срок. Обычно он составляет от двух недель до трех месяцев. Потерпевший, не подозревая о мошеннических намерениях «работодателя», старательно выполняет возложенные на него функции. По окончании «испытательного срока» ему объявляют о его профнепригодности и, соответственно, отказе в приеме на работу без выплаты какого-либо вознаграждения.

     Трудоустройство на дому. Этот вид мошенничества тесно связан с предыдущим. Отличие состоит в том, что «будущий» работник исполняет свои обязанности дома, а в конце месяца, когда наступает срок выплаты заработной платы, фирма-работодатель исчезает.

     Далее представляется целесообразным выделить способы мошенничества, совершаемые по поводу отдельных событий. При реализации этих способов мошенниками проводится сбор денег в связи с каким-то предстоящим событием. Такие сборы денег могут проводиться как по месту работы потерпевших, так и по месту их жительства. В отдельных случаях это характерно и для мест, где учатся, занимаются спортом их дети. В данных способах проявляется наступательный обман. Мошенник не предлагает, а настоятельно требует передачи ему денег. При этом он демонстрирует на бумаге ведение «своего» учета поступающих денег и фактически ставит в неловкое положение человека, от которого требует сдачи определенной суммы денег. Данные способы часто имели место во время массового отъезда граждан СССР в другие государства. Сейчас они характерны для лиц, которые под разными предлогами скрывают свое место жительства и истинные намерения о том, где намереваются в дальнейшем жить и работать.

     Способы мошенничества, совершаемые  под предлогом займа денег. Мошенничество, совершаемое под предлогом займа денег, не имеет тенденции к сокращению. Мошенник, войдя в доверие к потерпевшему, занимает крупную сумму денег. При этом в зависимости от конкретных обстоятельств нередко дает даже расписку за их получение, а затем скрывается. Иногда мошенник и жертва могут проживать в одном населенном пункте. В таких ситуациях должник не скрывается от потерпевшего, а игнорирует требования последнего о возврате долга.  В отдельных случаях мошенник возвращает долг частично. При этом чаще всего он возвращает деньги, полученные обманным путем от других «жертв» его неправомерных действий.

     Способы мошенничества, совершаемые под предлогом временного пользования имуществом физического лица. Мошенник, достигнув благоприятного расположения и доверия у гражданина, обосновывает свою просьбу на временное пользование какой-то очень нужной для него вещью. При этом выбирается время, когда гражданину, у которого просят на время вещь, она практически не нужна. Характерно, что за временное пользование запрашиваемой вещью обещается, как правило, символическая сумма либо гарантируется выполнение каких-то незначительных услуг, работ. После получения требуемой вещи мошенник просто «забывает» ее возвратить и скрывается от законного владельца.

     Мошенничество, совершаемое под  предлогом продажи  несуществующего  имущества или имущества, которое мошеннику не принадлежит. Это один из древнейших способов мошенничества. Однако, несмотря на значительное количество имевших место фактов обмана граждан данные способы позволяют мошенникам достигать своих преступных целей и в настоящее время. В первом случае имущество непосредственно не предъявляется. Вместо него покупателю передается соответствующий документ на право собственности. Этот документ фактически является фиктивным. Получив деньги за проданное имущество, преступник скрывается. Во втором случае мошенник также часто пользуется поддельными документами, подтверждающими его право собственности на имущество, действительно существующее. Но в таких случаях это имущество законно ему не принадлежит. Для большей убедительности преступник иногда даже предъявляет такое имущество покупателю для осмотра. Данные способы мошенничества характерны в настоящее время в случаях возврата владельцам их якобы угнанных автомобилей.

     Мошенничество, совершаемое под  предлогом гадания, знахарства, лечения  методами нетрадиционной медицины. За последнее время значительно увеличилось количество «гадалок», «знахарей», «целителей», «колдунов» и т. п. Играя на чувствах и суевериях граждан, мошенники нередко могут длительное время оставаться безнаказанными. Деньги и ценности выманиваются обычно под предлогом «снятия порчи, сглаза, проклятия», «приворота любимого, возвращения мужа», «чтобы открыть дорогу» и др. Данные способы мошенничества наиболее часто совершаются лицами цыганской национальности на улицах, площадях, рынках. Инициатива для общения, как правило, принадлежит мошенникам.

     Способы мошенничества, совершаемые под видом получения каких-либо выплат, подарков с получением денег за услуги по их доставке, документальному оформлению. Данные способы встречаются на практике крайне редко. Они рассчитаны на определенную группу лиц, которые в течение короткого периода времени, с одной стороны, от радости о неожиданной удаче даже предположить не могут, что их обманывают, с другой, – имеют возможность незамедлительно передать требуемую мошенником сумму денег. Получив объявленную сумму денег и передав, по сути, формальный документ, в котором отражено поступление денег от конкретного гражданина, мошенник скрывается. Потерпевший в течение нескольких дней ожидает получение «подарка». Как правило, в течение этого времени он не обращается в правоохранительные органы по поводу обмана.

     Мошенничество, совершаемое под  видом лица, исполняющего свои служебные или общественные обязанности. Мошенники учитывают, что люди склонны доверять представителям государственных и общественных организаций и, безусловно, сотрудникам правоохранительных органов. Встречаясь с такими лицами, честные граждане, как правило, не требуют от них соответствующего документа, удостоверяющего их личность. А если и осматривают представленный документ, то делают это быстро, как правило, невнимательно, демонстрируя при этом уважение и доверие к должностному лицу. Используя данный способ совершения мошенничества, преступники представляются сотрудниками МВД, ФСБ, представителями энергонадзора, официантами («доставка продуктов на дом») и др. Наряду с приведенными примерами следует обратить внимание еще на один хорошо известный истории способ мошенничества, который в оперативно-следственной практике получил название «разгон на вынос».

     Мошенниками определяется в качестве «жертвы» человек, имеющий у себя дома значительное количество денег, ювелирных изделий, произведений искусства, антиквариата и т. п. Как правило, не все это имущество данным гражданином приобретено (получено) законным путем. Однако к нему на конкретное время претензий со стороны правоохранительных органов нет.

     Выбирается  время, когда владелец этого имущества  находится в месте, откуда с ним  не могут оперативно связаться по телефону его супруга (супруг), дети и другие близкие люди. По телефону члену семьи избранной «жертвы» передают «просьбу» мужа о том, чтобы из дома вынесли и спрятали в условном месте деньги и все ценные малогабаритные вещи. При совершении данного мошенничества преступники используют различные средства маскировки внешности, изменяют голос. Как правило, такие преступления совершают мошенники-гастролеры, действуя группой из трех-четырех человек. Причем преступники производят тщательную предварительную разведку, так как ищут лиц, чье состояние, по их мнению, нажито нечестным путем. Они полагают, что потерпевшие, боясь огласки о наличии у них значительных денежных сумм или ценного имущества, не будут заявлять о случившемся в правоохранительные органы.

     Мошенничество, совершаемое путем  подмены товара. Это один из старейших способов мошенничества. В настоящее время он встречается все реже. Используя данный способ, мошенник на рынке или в помещении магазина предлагает купить у него какую-либо вещь. Получив деньги, заворачивает эту вещь в бумагу или кладет в сумку, застегивающуюся на «молнию». Затем этот сверток или сумка незаметно заменяются другими, сходными по внешнему виду, в которых находятся предметы, практически не имеющие стоимости. Для того чтобы покупатель не сразу обнаружил обман, на вручаемой ему сумке «заедает» «молния или замок». Этот способ может осуществляться и по-другому. В частности, передаваемый сверток с якобы представленной для продажи вещью может перевязываться шпагатом и даже заклеиваться скотчем.