Бухгалтерский финансовый учет

7. Порядок погашения  кредита 

7.1. По  истечении срока, указанного в  п. 5.1 Настоящего Договора, Заемщик обязуется не позднее "12" октября 2007г. включительно возвратить проценты по кредиту и сумму кредита полностью.

7.2. Датой  погашения кредита по Настоящему  Договору является дата зачисления  денежных средств на корреспондентский счет Банка-кредитора.

7.3. Кредит  погашается Заемщиком в безналичном  порядке платежным поручением путем единовременного перечисления необходимых денежных средств на корреспондентский счет Банка-кредитора.

7.4. Заемщик  имеет право произвести досрочное погашение кредита, получив согласие Банка-кредитора за 2 /Два/ дня.

7.5. Заемщик  в срок 1 (одного) дня после перечисления  суммы кредита Кредитору обязан письменно (телеграммой, факсом, письмом с уведомлением) известить последнего о факте перечисления средств.

7.6. Кредитор  в течение 1 (одного) дня после  поступления суммы кредита на  свой расчетный счет обязан  письменно (телеграммой, факсом, письмом с уведомлением) известить Заемщика о фактическом погашении кредита. 

8. Контроль банка-кредитора 

8.1. В  течение срока действия Настоящего Договора Банк-кредитор имеет право проверять целевое использование кредита, его обеспечение, а также финансовое положение Заемщика.

8.2. Заемщик  обязан ежеквартально представлять  Банку-кредитору баланс предприятия, проверенный в соответствующей налоговой инспекции, не позднее 25-го числа следующего за отчетным кварталом месяца, а также обязан отвечать на вопросы полномочных сотрудников Банка-кредитора, предъявлять по требованию Банка-кредитора справки и другие документы для выяснения обстоятельств, указанных в п. 8.1 Настоящего Договора.

    8.3. Заемщик обязуется допускать  полномочных сотрудников Банка-кредитора  в служебные, производственные, складские  и иные помещения для проведения  целевых проверок.

Количество  проверок и их сроки Банком-кредитором с Заемщиком не согласовываются. 

9. Обеспечение обязательств  заемщика по настоящему  Договору 

9.1 Обеспечением  обязательства Заемщика по настоящему  Договору является Залог оборудования и сырья.

9.2. Документы,  устанавливающие обеспечение, являются Приложением к Настоящему Договору. 

10. Основания досрочного  расторжения настоящего  Договора 

10.1. Настоящий  Договор может быть расторгнут  в любое время по соглашению сторон.

10.2. Банк-кредитор  имеет право в одностороннем  порядке расторгнуть Настоящий Договор и потребовать досрочного погашения кредита и уплаты вознаграждения (процентов) в следующих случаях:

10.2.1. В  случае непредставления Заемщиком  баланса к установленному сроку или иных документов и информации по требованию Банка-кредитора (по п. 8.2 Настоящего Договора).

10.2.2. В  случае нецелевого использования  кредита.

10.2.3. В  случае просрочки представления  документов, свидетельствующих о  целевом характере использования кредита, более чем на 5  (пять) дней с момента, указанного в п 2.2 Настоящего Договора.

10.2.4. В  случае двукратной несвоевременной  уплаты Заемщиком вознаграждения (процентов).

10.2.5. В  случае выявления фактов недостоверности  представляемой отчетности и иных затребованных Банком-кредитором документов, а также при ином уклонении от контроля (по п.8.2-8.3 Настоящего Договора). 
 
 
 

11. Ответственность  сторон 

11.1. Банк-кредитор  несет ответственность по Настоящему  Договору в порядке, предусмотренном  действующим законодательством.

11.2. Заемщик  несет следующую ответственность  по Настоящему Договору:

11.2.1. При  просрочке или неуплате вознаграждения (процентов) за пользование кредитом Заемщик уплачивает штрафную пеню в размере 6000-00(Шесть тысяч рублей 00 копеек)(1,5)% от суммы долга за каждый день просрочки.

11.2.2. При  просрочке погашения кредита по п. 5.1 Настоящего Договора полностью или частично Заемщик уплачивает единовременно штраф в размере 20000-00 (Двадцать тысяч рублей 00 копеек) (5)% от суммы предоставленного кредита независимо от суммы его погашения.

11.2.3. При  просрочке погашения кредита по п. 5.1 Настоящего Договора полностью или частично размер вознаграждения (процентов) по п. 6.1 Настоящего Договора увеличивается в 2 /Два/ раза до момента полного возврата кредита.

11.3. В  случае просрочки погашения кредита  по п. 5.1 Настоящего Договора, а также в случае просрочки по уплате Банку-кредитору вознаграждения (процентов) за пользованием кредитом по п. 6.1-0.3 Настоящего Договора) Банк-кредитор имеет право списывать причитающуюся ему соответствующую сумму, в том числе сумму штрафов, в бесспорном порядке без согласия Заемщика с его расчетного счета.

Заемщик обязан получить письменное согласие банка, в котором у Заемщика открыт расчетный счет, об условии по п. 11.3 Настоящего Договора и о своем  согласии на бесспорное списание вышеуказанных сумм.

     В письме банку, в котором у Заемщика открыт расчетный счет, последний  обязан указать наименование Банка-кредитора, реквизиты Настоящего Договора и его условия. 

11.4. Санкции,  предусмотренные в п. 10 Настоящего  Договора, носят в каждом конкретном случае характер штрафных и взыскиваются помимо возникших у Банка-кредитора убытков. 

12. Конфиденциальность 

12.1. Стороны  устанавливают, что все условия  Настоящего Договора, а также сам факт его заключения относятся к конфиденциальной информации сторон (коммерческая тайна).

12.2. Каждая  из сторон не имеет права  предоставлять конфиденциальную информацию по Настоящему Договору третьим лицам без письменного согласия другой стороны.

12.3. Банк-кредитор  гарантирует тайну предоставления  кредита. Справки и иная информация, касающиеся предоставленного кредита,

могут выдаваться только по письменному требованию самого Заемщика, а также соответствующим  государственным органам в порядке и в случаях, определяемых действующим законодательством. 

13. Расходы по настоящему Договору

13.1. За  оформление Настоящего Договора  Заемщик уплачивает Банку-кредитору  вознаграждение в размере 500-00 (Пятьсот рублей 00 копеек) руб., которое удерживается последним в момент предоставлении кредита.

13.2. За  расчетное обслуживание счетов  Заемщик уплачивает Банку-кредитору ежемесячно плату в размере 120-00 (Сто двадцать рублей 00 копеек) (0,03)% от суммы предоставленного кредита.

Расчеты по обслуживанию производятся Заемщиком  одновременно с уплатой вознаграждения (процентов) за пользование кредитом. 

14. Прочие условия 

14.1. Настоящий  Договор вступает в силу с  момента подписания его сторонами  и действует до момента полного  погашения кредита и уплаты  вознаграждения (процентов).

14.2. Настоящий  Договор составлен в 2-х подлинных  экземплярах, по одному для каждой из сторон.

14.3. В  случаях, не предусмотренных Настоящим  Договором, стороны руководствуются действующим гражданским законодательством, а также законодательством, регламентирующим соответствующие банковские операции.

14.4. Претензии  по Настоящему Договору должны быть рассмотрены сторонами в течение 10 /Десяти/ дней с момента получения претензии.

14.5. Ни  одна из сторон не вправе  передавать свои права и обязанности  по Настоящему Договору иным  лицам без письменного согласия  другой стороны.

14.6. Все  необходимые перечисления и расчеты Заемщик осуществляет в соответствии со своими платежными реквизитами, присвоенными ему в Банке-кредиторе по п. 14.2 Настоящего Договора. 

15. Местонахождение  и платежные реквизиты  заемщика 

15.1. Почтовый адрес и индекс: 197511, Ленинградская область, город Сестрорецк, ул. Рощевая, 8

Телефон (812)445-11-12, факс 445-11-12 

Расчетный счет N 40702810200001000072 В ООО «Осколбанк» 

Корреспондентский счет N 30101810000000000726, БИК 041424726

ИНН 3128000731 

Ссудный счет (счет погашения кредита) N 42301810600000000751 

Ссудный счет с повышенными процентами (счет погашения обязательств) 

Счет "Доходы банка" (счет уплаты процентов по кредиту) N 70107810000000101726 

Счет "Штрафы и пени полученные" (счет для погашения  штрафов и пени Банку-кредитору) N 70101810300100202021

15.3. В  случае изменения местонахождения  и иных реквизитов Заемщика, также в случае его реорганизации или ликвидации, Заемщик обязан сообщить об этом Банку-кредитору в течение 5 /Пяти/ дней. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

16. Местонахождение и платежные реквизиты банка-кредитора 

Почтовый  адрес и индекс: 197511, Ленинградская область, город Сестрорецк, ул. Победителей, 14 

Телефон  (812)444-52-31, факс 444-52-30

Корреспондентский счет N 30101810000000000726, БИК 041424726 

ИНН 3128000731 

Банк-кредитор       Заемщик 
 

                  /П.П.  Иванов/    /Г. В. Сидоров/

М.П.        М.П. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Приложение 3

Договор займа 

г. Сестрорецк         «12» апреля 2007г. 

    Открытое акционерное общество Швейная фабрика «Катюша»   

^{(наименование организации, Ф.И.О. гражданина)} 

именуемое в дальнейшем "Займодавец", в лице Директора Сидорова Виктора Викторовича 

     ^{(должность,  Ф.И.О.)}

действующего  на основании Устава        

^{(устава, положения, доверенности)} 

с одной стороны, и  Открытое акционерное общество Кондитерская фабрика «Элит» 

     ^{(наименование  организации, Ф.И.О.  гражданина)}

Именуемое в дальнейшем "Заемщик", в лице генерального директора Кондакова  Вячеслава Ивановича

^{(должность,  Ф.И.О.)}

действующего  на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем: 

1. Предмет Договора 

        1.1. Заимодавец передает  в собственность Заемщику денежные  средства в сумме 300000-00 (Триста  тысяч рублей 00 копеек) рублей, а  Заемщик обязуется возвратить:

        Заимодавцу такую  же сумму (сумму займа) по истечении срока действия настоящего Договора или, с согласия Заимодавца, досрочно, и уплатить проценты на сумму займа в размерах и порядке, установленных настоящим Договором.