Валютное регулирование в России

       Табл. 1 Сравнение организационной структуры  органов валютного регулирования  некоторых стран

    Основные  задачи,  которые должна была решить внешняя  торговля - выход на новые  рынки и через экспорт пополнение валютных резервов, создание конкурентной среды для отечественных предприятий путем либерализации импорта,  обеспечение стабильных источников энергии и сырья.¹⁵

    Переход к  свободной  торговле  означал  для стран Восточной Европы получение  режима благоприятствования в отношениях с ЕЭС и США, возможность беспрепятственного наплавления товаров на рынки этих стран.      Ограничения во внешней торговле связаны с квотированием экспорта по международным договорам (в частности, продовольственных товаров в ЕЭС) и установлением таможенных тарифов для регулирования структуры и объемов импорта.  Предельные минимальные цены на импортируемые товары определяются главным образом для основных продуктов питания,  сырья, топлива. Однако степень либерализации внешней торговли различна в странах Восточной Европы: в Болгарии, например, сильнее регламентация, чем в Польше, Югославии.

    Органом межгосударственного валютного  регулирования является МВФ, а с  середины 70-х годов стали также  регулярные совещания на высшем уровне с ограниченным числом участников. С1993 года Россия также участвует в этих совещаниях.

    Основные  причины регулярных встреч на высшем уровне кроется в интернационализации  хозяйственных связей, нестабильности и неравномерности экономического и политического развития стран, партнерстве, противоречиях. Постоянные консультации глав государств преследуют цель выработать единую экономическую и политическую стратегию.

    Международный валютный фонд был создан в 1947 году. В соглашении о нем говорится, что одной из его целей является “содействовать” созданию многосторонней системе расчетов по текущим операциям между странами-членами и устранению валютных ограничений, которые препятствуют росту мировой торговли. Существование МВФ показало, что его деятельность была подчинена устранению валютных ограничений, являющихся серьезным препятствием на пути экономической экспансии монополий США и других развитых стран. В составе Фонда был учрежден специальный отдел валютных ограничений, на который были возложены следующие функции:

       - собирать и систематизировать валютное законодательство стран-участниц.

       - постоянно наблюдать за всеми изменениями в области валютного законодательства.

       - изучать формы и методы валютных ограничений, применяемых отдельными государствами.

       - разрабатывать предложения Директорату Фонда и рекомендации правительствам отдельных стран о путях и средствах ликвидации валютных ограничений.

       - вести переговоры со странами-членами об отмене или ослаблении тех или иных форм валютных ограничений.

    Обладая относительно самостоятельностью, валютные отношения через платежные баланс, валютный курс, расчетные операции оказывают влияние на мировую экономику. Учитывая тот факт, что мировая экономика развивается стихийно, валютные отношения как отражения мировых экономических отношений тоже подвержены стихийности. Поэтому государственное вмешательство, межгосударственные соглашения, деятельность международных валютно-финансовых организаций направленные на то, чтобы в определенной степени ослабить стихийность этих процессов.

    Цель  валютного регулирования на межгосударственном уровне состоит в координации валютной политики отдельных стран, в выработке и осуществлении совместных мер по преодолению валютных кризисов, в согласовании валютной политики ведущих держав по отношению к другим странам.

    Развитие  и использование межгосударственного валютного регулирования связано с рядом причин:

       1) Усиление взаимозависимости национальных экономик, включая валютные, кредитные и финансовые отношения.

       2) Изменение соотношения между рыночным и государственным регулированием в пользу рынка в условиях либерализации хозяйственных отношений.

       3) Изменение расстановки сил на мировой арене.

       4) Огромные масштабы мировых валютных, кредитных, финансовых рынков, которые отличаются нестабильностью в связи с резкими колебаниями плавающих валютных курсов, процентных ставок. 

2.3 Проблемы и перспективы развития системы валютного   регулирования 

    Курс  на полный демонтаж ограничительных  мер в отношении осуществляемых резидентами валютных операций является важнейшим направлением рыночных преобразований в России.

    Как показывает опыт государств с переходной экономикой Центральной и Восточной  Европы, имеющих более либеральные  валютные режимы по сравнению с российской системой валютного регулирования, радикальное сокращение ограничительных  норм позволило им более эффективно управлять инфляционными процессами на внутреннем рынке, повысило инвестиционную привлекательность, содействовало возврату ранее вывезенных капиталов. Однако, демонтаж валютных ограничений в большинстве этих стран происходил на фоне макроэкономической стабилизации.

    По  мнению экспертов, в России в настоящее  время не исключена возможность  макроэкономической дестабилизации. Возникновение  валютно-финансового кризиса вероятно из-за значительной зависимости страны от конъюнктуры мирового рынка энергоносителей и необходимости обслуживания внешней задолженности. В таких условиях кардинальная либерализация валютного законодательства представляется преждевременной, так как подобный подход может разбалансировать валютно-финансовую систему и стимулировать дестабилизирующие процессы, что поставит под угрозу достигнутые успехи по контролю за инфляцией.

    Масштабы  и темпы либерализации валютной системы России, в частности, системы  валютного регулирования, должны подкрепляться  соответствующими макроэкономическими условиями. В этой связи в Законе «О валютном регулировании и валютном контроле» имеется ряд недостатков с точки зрения создания условий для обеспечения финансово-экономической безопасности Российской Федерации. Поэтому концепция либерализации валютных операций в России, представленная в данном Законе, нуждается в доработке.

    Либеральная концепция предусматривает полную отмену действующего разрешительного  порядка и переход к преимущественно  к уведомительному порядку регулирования  валютных операций движения капитала. В качестве важнейшего барьера против несанкционированного вывоза капитала из России по ряду капитальных операций предполагается использовать систему гарантирования.

    К числу операций, которые в минимальной  степени должны подвергаться регулированию, следует отнести предоставление резидентами нерезидентам отсрочки платежа по экспорту машинотехнической продукции, а также за строительные и подрядные работы, производимые за рубежом. Предполагаемое Законом введение механизма резервирования средств по таким капитальным операциям повлечет существенное ухудшение конкурентных позиций российских фирм на внешнем рынке, с другой стороны, будет сдерживать процесс диверсификации российского экспорта, что противоречит целям среднесрочной программы развития российской экономики.

    Из  прочих инструментов, предлагаемых Законом  к использованию в рамках системы  гарантирования, важнейшим является резервирование на определенный срок средств участниками валютных операций. Вместе с тем в Законе не указываются  условия, которые приводили бы к изъятию государством зарезервированных средств в случае ненадлежащего исполнения сторонами контракта своих обязательств. Таким образом, предполагается временное замораживание средств: даже в случае невыполнения своих обязательств депонируемые в этих целях «страховые» средства (по истечения установленного законом срока резервирования) подлежат возврату их владельцу. Такой подход существенно снижает эффективность функционирования системы гарантирования, представленной в Законе в качестве барьера на пути «теневого» вывоза капитала.

    По  мнению экспертов, позитивные сдвиги, достигнутые в последнее время  в области противодействия несанкционированному бегству капитала за рубеж, были получены благодаря последовательно проводимыми  государственными органами мероприятиям либерализационного характера. Однако достигнутые в этом направлении успехи явились следствием не только и не столько осуществлением этих мер. Значительное воздействие оказали также меры, направленные на усиление таможенно - валютного контроля, а также переориентация на иные, более сложные и менее поддающиеся контролю схемы оттока капитала за рубеж.

    Вне поля зрения валютного регулирования  оказываются валютные операции нерезидентов, зарегистрировавших филиал или представительство  на территории Российской Федерации. Согласно Закона, валютные операции между нерезидентами могут осуществляться беспрепятственно. Для целей вывоза средств за рубеж российские «теневые» экспортеры капитала могут применять соответствующие схемы с участием иностранных контрагентов. Кроме того, в отношении рассматриваемого закона «О валютном регулировании и валютном контроле» можно привести ряд других замечаний принципиального характера.

    Во-первых, в законе указывается, что ограничения  валютных операций движения капитала могут вводится «в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса России». Между тем, эти случаи вполне поддаются количественной оценке, и для исключения субъективизма следует достичь более полной определенности путем внесения четких количественных нормативов по этим параметрам. 

    Во-вторых, данный закон по ряду пунктов содержит отсылочные нормы, что делает его  документом непрямого действия.

    В-третьих, в связи с изменением основных положений валютного законодательства, субъекты валютного регулирования (органы Правительства Российской Федерации, ЦБ РФ) приняли огромное число законодательных  актов, часто противоречащие предыдущим, что свидетельствует о далеком от совершенства состоянии нашей валютной системы.