Контрольная работа по "Криминалистике"

Ст.172. незаконная банковская деятельность

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации  или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое  разрешение (лицензия) обязательно,  если это деяние причинило  крупный ущерб гражданам, организациям  или государству либо сопряжено  с извлечением дохода в крупном  размере, -

(в ред. Федеральных законов  от 11.03.2003 N 30-ФЗ, от 07.04.2010 N 60-ФЗ)

наказывается штрафом в размере  от ста тысяч до трехсот тысяч  рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного  за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы  на срок до четырех лет со штрафом  в размере до восьмидесяти тысяч  рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

(в ред. Федеральных законов  от 08.12.2003 N 162-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

2. То же деяние:

а) совершенное организованной группой;

б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, -

(в ред. Федерального закона  от 08.12.2003 N 162-ФЗ)

в) утратил силу. - Федеральный закон  от 08.12.2003 N 162-ФЗ

наказывается принудительными  работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ

Современные проблемы ответственности незаконной банковской деятельности

 

Статико-криминологический  анализ преступности в сфере банковской деятельности позволил выявить следующие  основные тенденции: 1) сохранение высокого уровня ее латентности (по данным оценки экспертов, он превышает 85%, а по отдельным преступлениям (ст. 174, 174.1 УК РФ), - превышает 90%); 2) динамичный рост показателей ее регистрации. За период 1997 - 2008 гг. количество зарегистрированных фактов незаконной банковской деятельности выросло на 166,7%; 3) увеличение размеров материальных и нематериальных социальных последствий. Так, за период с 1997 по 2007 г. размер материального ущерба от незаконной банковской деятельности вырос почти в 200 раз (с 27 127 до 4 930 276 тыс. руб.); размер материального ущерба от мошенничеств в банковской сфере вырос почти в десять раз (с 1 781 932 до 18 851 117 тыс. рублей). Весьма динамично растет и размер материального ущерба. Весьма значительно растет и размер материального ущерба, причиненного незаконным получением кредитов, - рост 612,2%; 4) наблюдается изменчивость способов совершения преступления в сфере банковской деятельности, их постоянная модернизация; 5) повышение уровня организованности в сфере банковской деятельности, которое объясняется двумя обстоятельствами. Во-первых, усложнение преступлений в банковской сфере деятельности делает их совершение непосильным для одиночек и ситуативных групп. Во-вторых, преступная деятельность самих кредитных организаций (незаконная банковская деятельность, легализация преступных доходов) практически невозможна иначе как в рамках организованной преступности¹.

Объект  преступления - реализация общественных отношений, направленных на выполнение принципа законности осуществления  банковской деятельности, который подразумевает  осуществление банковских операций (ст. 172 УК РФ).

Объективная сторона незаконной банковской деятельности выражается в трех формах: осуществление  банковской деятельности без регистрации; без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно; с нарушением лицензионных требований и условий. Условиями привлечения к уголовной ответственности выступает причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере². Под крупным ущербом и доходом в крупном размере понимается соответственно ущерб или доход в сумме, превышающей 1 млн. руб. (примечание к ст. 158 УК РФ). Постановление Пленума Верховного Суда РФ "О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенного преступным путем" гласит, что доход следует понимать как выручку за период осуществления незаконной банковской деятельности без вычета произведенной кредитной организацией расходов, связанных с осуществлением незаконной банковской деятельности. В иных случаях наступает административная ответственность (ст. 14.1 КоАП РФ).

Субъекты - учредители кредитной организации  и руководители ее исполнительных органов, в том числе главный бухгалтер. Могут нести ответственность  по ст. 177 УК РФ также руководители филиалов и представительств кредитных организаций³.

Субъектная  сторона состава преступления характеризуется  умышленной формой вины, хотя не исключается  и неосторожная вина.

В ч. 2 ст. 172 УК РФ предусмотрены квалифицирующие  признаки: совершение деяния организованной группой (п. "а"); извлечение дохода в особо крупном размере (п. "б").

Объект незаконной банковской деятельности

Общественная опасность  данного преступления заключается  в том, что оно подрывает основы нормального функционирования банковской системы государства, уменьшает  доверие населения к банкам и  иным кредитным организациям. А.Э. Жалинский применительно к общественной опасности незаконной банковской деятельности пишет, что "общественная опасность преступления состоит в возможном возникновении теневого сектора банковских услуг, отмывании "грязных денег", обмане физических и юридических лиц, нарушении фискальных интересов государства, игнорировании контрольных функций Центрального банка"⁴.

Основным непосредственным объектом незаконной банковской деятельности являются общественные отношения, обеспечивающие законное функционирование и деятельность кредитных организаций и банков. Схожей, но, на наш взгляд, менее конкретизированной позиции придерживается Ю.Г. Васин, пишущий, что непосредственным объектом незаконной банковской деятельности являются общественные отношения, обеспечивающие интересы экономической деятельности в сфере банковской деятельности⁵.

Иной точки зрения придерживается И.А. Клепицкий, указывающий, что ст. 176 УК РФ направлена на охрану хозяйственных кредитных отношений, т.е. таких отношений, которые возникают в сфере экономической деятельности и основаны на доверии, в силу которого одна из сторон, исполнив обязательство (или имея право требования к должнику на каких-либо иных основаниях), соглашается ждать исполнения обязательства должником. Весьма спорной позиции по отношению к объекту незаконной банковской деятельности придерживается Н.А. Лопашенко, указывающая, что объектом преступления является принцип законности осуществления банковской деятельности.

Согласно ст. 1 ФЗ "О банках и банковской деятельности"⁶ кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Субъекты незаконной банковской деятельности

Субъект преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ, общий: физическое вменяемое  лицо, достигшее возраста шестнадцати  лет.

Согласно общему правилу  ответственность за незаконную банковскую деятельность возможна при условии, что подобная деятельность в принципе может быть официально зарегистрирована и пролицензирована. Банковские операции, на основании и в соответствии с банковским законодательством, могут законно осуществлять только кредитные организации, т.е. юридические лица. Поэтому субъектами посягательства, предусмотренного ст. 172, выступают учредители и руководители коммерческих организаций"; "...современное уголовное законодательство не предусматривает нормы, позволяющей привлечь физических лиц к ответственности за совершение банковских операций: реально их деятельность не может быть официально зарегистрирована или пролицензирована"⁷.

Банковскую деятельность (банковские операции) может осуществлять только соответствующая организация, но не отдельные лица, то субъектом данного преступления являются руководители коммерческой организации, проводившие банковские операции незаконно, т.е. без регистрации организации в качестве банка или небанковской кредитной организации либо без получения лицензий... Физическое лицо при всем желании не может быть зарегистрировано как субъект банковской деятельности и получить лицензию на право осуществления соответствующих банковских операций.

Субъект данного преступления определяется так же, как определяется субъект незаконного предпринимательства в п. 10 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г. N 23. Если незаконная банковская деятельность осуществляется организацией, то ответственности по ст. 172 УК подлежит лицо, на которое в силу его служебного положения постоянно, временно или по специальному полномочию были непосредственно возложены обязанности по руководству организацией (например, руководитель исполнительного органа юридического лица либо иное лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени этого юридического лица), а также лицо, фактически выполняющее обязанности или функции руководителя организации. Наряду с этим субъектом незаконной банковской деятельности может быть как лицо, имеющее статус индивидуального предпринимателя, так и лицо, осуществляющее данную деятельность (систематически совершающее банковские операции) без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Субъективная сторона

Субъективная сторона  преступления предполагает наличие  умышленной вины в виде прямого умысла:

 1) виновный (при формальном составе) осознает общественную опасность своих действий по осуществлению банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, сопряженных с извлечением дохода в крупном размере, и желает их совершить;

 2) виновный (при материальном составе) осознает общественную опасность упомянутых выше действий, предвидит возможность или неизбежность причинения этими действиями общественно опасных последствий в виде крупного ущерба гражданам, организациям или государству и желает их наступления.

 Мотивы и цели незаконной банковской деятельности не влияют на квалификацию содеянного, но они могут быть учтены судом при назначении наказания. 
Квалифицированный состав незаконной банковской деятельности предусмотрен ч. 2 ст. 172 УК РФ. Квалифицирующими признаками являются:

 1) совершение деяния организованной группой;

 2) совершение деяния, сопряженного с извлечением дохода в особо крупном размере;

 3) совершение деяния лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство. 
Совершение незаконной банковской деятельности организованной группой означает, что указанное деяние совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного либо нескольких преступлений этого вида.

 Совершение незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере, предполагает согласно примечанию к ст. 171 УК РФ получение виновным такого дохода, сумма которого превышает пятьсот минимальных размеров оплаты труда.

 Совершение незаконной банковской деятельности лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство, предполагает наличие у виновного неснятой и непогашенной судимости по ст. 171 или ст. 172 УК РФ. 
Санкцией за деяние, предусмотренное ч. 1 ст. 172 УК РФ, являются следующие альтернативные виды наказаний:

 1) штраф в пределах от пятисот до восьмисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до восьми месяцев;

 2) либо лишение свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца или без такового.

 

 

 

Список литературы

ответственность незаконный банковский

1. Уголовный кодекс Российской  Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (принят  ГД ФС РФ 24.05.1996) (ред. от 07.03.2011)

2. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации" (постатейный) (2-е издание, исправленное, переработанное и дополненное) (под ред. А.И. Чучаева) /"КОНТРАКТ", "ИНФРА-М", 2010)

3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 15.11.2010, с изм. 07.02.2011) "О банках и банковской деятельности"

4. Веселовский П.С. Ответственность за нарушение банковского законодательства: коллизии норм и пути их преодоления // Законы России. 2007. N 10. С. 59 - 61.

5. Власова А.С. Риск  как признак предпринимательской  деятельности: Автореф. ... канд. юрид. наук. М., 2009. С. 7.

¹ Якоби Став. Противодействие преступности в сфере банковской деятельности: криминологические и уголовно-правовые проблемы: Автореф. ... дис. канд. юрид. наук. М., 2009. С. 12 - 13.

² Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Отв. ред. Л.Л. Кругликов. М.: Волтерс Клувер, 2005. С. 526 - 527.

³ Трунцевский Ю.В., Петросян О.Ш. Экономические и финансовые преступления. М.: ЮНИТИ-ДАНА; Закон и право, 2008. С. 109.

⁴ Учебно-практический комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под общ. ред. А.Э. Жалинского. С. 523.

⁵ Уголовное право. Часть Особенная / Под ред. Л.Д. Гаухмана и С.В. Максимова. М., 2005. С. 250.

⁶ Собрание законодательства РФ. 05.02.1996. N 6. Ст. 492.

⁷ Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под ред. А.А. Чекалина, В.Т. Томина, В.В. Сверчкова. М., 2006; Лопашенко Н.А.