Влияние мирового экономического кризиса на национальную экономику России

Среди слабых сторон указанной политики, во-первых, следует  отметить неэффективность механизма государственных гарантий. Они так и не превратились в массовый инструмент поддержки: из зарезервированных за ними в бюджете прошлого года 300 млрд рублей до получателей добралось в лучшем случае 100 миллиардов. Во-вторых, согласно антикризисной программе, при модернизации финансовой системы предполагается задействовать пенсионную и страховую системы как источники длинных денег. Однако данная мера, по сути, является бесполезной, поскольку страхование жизни в России находится в зачаточном состоянии, а пенсионная система накапливает лишь будущие обязательства. Среди сильных сторон антикризисной политики РФ следует отметить увеличение количества мероприятий по стимулированию инноваций (развитие спроса на инновации со стороны крупного бизнеса; меры по финансовой поддержке тех, кто уже ведет НИОКР и разрабатывает новую продукцию; стимулирование создания новых инновационных компаний). Кроме того, основные усилия будут направлены на выполнение в полном объеме социальных обязательств государства перед населением и на развитие человеческого потенциала. Одной из основных задач является сохранение и наращивание промышленного и технологического потенциала.

При разработке антикризисных программ необходимо учитывать накопленный мировой  опыт борьбы с кризисами. Он свидетельствует о том, что помощь должна предоставляться лишь тем компаниям и банкам, которые испытывают временные трудности, но сохраняют платёжеспособность. Практика доказывает, что неизбирательное представление государственной поддержки предприятиям и банкам безотносительно к состоянию их балансов не ускоряет выход из кризиса и не смягчает его последствия.

Мировой финансовый кризис выявил необходимость осуществления  совместных скоординированных действий со стороны правительств развитых и  развивающихся стран по его преодолению. Об этом, в частности, говорится в Декларации саммита «Группы 20» по финансовым рынкам и мировой экономике, прошедшего 17 ноября 2008 года в Вашингтоне. В Декларации содержится поручение правительствам стран «Группы 20» и экспертному сообществу подготовить предложения по совместным действиям, направленным на преодоление мирового кризиса. Среди мер, которые необходимо осуществить в среднесрочной перспективе, следует выделить следующие:

- выработка  новых правил регулирования финансовых рынков, а также требований к макроэкономическим параметрам развития стран;

- расширение  финансовых возможностей МВФ,  в настоящее время недостаточных  для решения задач в кризисной  ситуации;

- создание единой  системы регулирования деятельности  рейтинговых агентств;

- создание в  финансовой сфере новой международной  организации (либо преобразование  одной из действующих), члены которой  придерживались бы единых правил  при осуществлении регулятивной, финансовой, а возможно, и фискальной  политике.

Спад мировой  экономики повлиял на развитие российской экономики. Снижение притока иностранного капитала, падение цен на нефть сказалось на изменении российских базовых макроэкономических показателей. Например, в 2009 году наблюдается спад индекса производства (Таблица 1) и ВВП (Таблица 2). Однако кризис вызвал не только отрицательные, но и положительные изменения в экономике. 

К отрицательным  последствиям можно отнести следующие:

- падение цен  на нефть. Возникли проблемы  с инвестированием в этот сектор, а также появился риск замедления реализации проектов по увеличению добычи и строительству энергопроводов;

- произошло  сокращение темпов роста российской  экономики. Например, при росте  экономики в 2007 году на 8,7%, за 9 месяцев 2008 года рост составил 4,9% к соответствующему периоду прошлого года;

- 2008 год стал  последним годом прироста трудоспособного  населения. Это создаёт невозможность  реализации экстенсивных проектов  и трудности для Пенсионного  Фонда;

- сокращение  государственных проектов в области  инфраструктуры и строительства;

- рост безработицы.  Кризис коснулся уже каждого  предприятия и каждого сотрудника, предприятия сокращают рабочий  день и рабочие недели. Некоторые  компании проводят сокращение  персонала.

Из положительных  моментов последствий финансового  кризиса в России можно выделить следующие:

- оживление  предпринимательской инициативы;

- замещение  импортных товаров отечественными. Данные за первый месяц 2009 года  показывают, что снижение импорта  существенно превосходит сокращение  экспорта из-за замедления внутреннего спроса на импортируемые товары. Так, в январе 2009 года падение физического объема импорта по отношению к январю 2008 года составило 40%, а экспорт за рассматриваемый период уменьшился только на 5,5%.

- разорение  неконкурентоспособных предприятий  и развитие более эффективных и жизнеспособных;

- повышение  уровня конкуренции и как следствие,  снижение цен на некоторые  товары. Кризис в России уже  вызвал снижение цен на бензин, на недвижимость и землю. Например, в ноябре 2009 года цены производителей  на автомобильный бензин в среднем снизились на 2,5%. Удешевление бензина зафиксировано в 18 субъектах Российской Федерации (от 11,5% в Саратовской области до 0,1% в Красноярском крае).

Проведённый выше анализ опирался на рассмотрение финансового  кризиса 2008 года, который по праву можно считать наиболее глубоким и драматичным за последние несколько десятилетий развития мировой экономики. Известный российский экономист Михаил Хазин предупреждает, что нас ждет, возможно, вторая Великая Депрессия или что-то похуже. Подобные опасения высказывают, помимо Михаила Хазина, и другие эксперты. Например, Джордж Сорос, известный валютный спекулянт и филантроп.

Исследовав  последствия финансового кризиса  в России, я могу отметить, что  наша страна оказалась неплохо подготовленной к такому повороту событий. Именно сегодня на фоне происходящего на мировых рынках хорошо видно, в какой степени решение накопить золотовалютные резервы, создать резервный фонд и фонд национального благосостояния было правильным. Это позволяет сегодня российским органам власти управлять кризисом. Однако не нужно забывать о том, что резервы лишь дают возможность проводить политику, направленную на ограничение влияния глобального кризиса на российскую экономику, а не защищают от него.

Таким образом, сегодня перед Правительством России стоит важная задача – продумать ряд антикризисных мер во всех сферах общественной жизни и осуществить их с минимальными потерями для страны и её населения.

Глава IV. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ КРИЗИС (ДЕФОЛТ) РОССИИ 1998 ГОДА.

 
Основными причинами дефолта были: популистская экономическая политика государства и строительство пирамиды государственные краткосрочные обязательства (ГКО), огромный госдолг, порожденный обвалом азиатских экономик, кризис ликвидности, низкие мировые цены на сырье, составлявшее основу экспорта страны. 
 
Его последствия серьезно повлияли на развитие экономики и страны в целом и отрицательно, и положительно. Курс рубля по отношению к доллару упал за полгода в >3 раза — c 6 руб/$ до 21 руб/$. Было подорвано доверие населения и иностранных инвесторов к российским банкам и государству, а также к национальной валюте. Разорилось большое количество малых предприятий, лопнули многие банки. Банковская система оказалась в коллапсе минимум на полгода. Население потеряло значительную часть своих сбережений, упал уровень жизни. В то же время, девальвация рубля позволила российской экономике стать более конкурентоспособной. 
 
Причины дефолта на уровне международной экономики

В теории международной  экономики концепция невозможной троицы подразумевает недостижимость ситуации фиксированного курса валюты, свободного движения капитала и независимой денежной политики. В России курс рубля к доллару являлся фиксированным. Свободное движение капитала позволяло иностранным компаниям вкладываться в рынок ГКО. Денежная политика была направлена на сдерживание инфляции. В такой ситуации, при наличии переоцененной валюты (реальный курс рубля к доллару был очень высок), наблюдается сильная спекулятивная атака на валюту. В случае с Россией давление шло через рынок ГКО с его высокими ставками, не соответствующими инфляции. В итоге, снижающиеся валютные резервы заставили Правительство девальвировать валюту через дефолт. 
 
Возможные сценарии кризиса 
 
Страна в '98 году имело три возможности для выхода из кризиса: 
напечатать деньги и выплатить ГКО, запустив механизм инфляции 
объявить дефолт по внешнему долгу 
объявить дефолт по внутреннему долгу 
 
Был выбран третий вариант. Предполагаемые причины следующие: опыт гиперинфляции начала 90-х годов был достаточно свеж, запуск новой инфляционной спирали считался недопустимым. Невыплаты по внешнему долгу также считались неприемлемыми для России, пусть и с динамично изменяемой властью. 
 
Уникальность дефолта '98 года 
 
Кризис 1998 года был неожиданным для западных инвесторов, руководствовавшихся принципом «Россия — большая, ей не дадут упасть». Однако, история знает дефолты в куда более благополучных странах, например во Франции. Непосредственно перед кризисом, 13 июля, Международный Валютный Фонд выделил России неотложный кредит на 22 млрд долларов США. Однако сборы в бюджет не покрывали даже процентных платежей по государственному долгу. 
 
Особенностью кризиса являлось то, что в истории мира ещё не было случаев, когда государство объявляет дефолт по внутреннему долгу, номинированному в национальной валюте. В случае с Россией был объявлен дефолт по ГКО, доходность по которым непосредственно перед кризисом достигала 140 % годовых. Обычной практикой в других странах являлось то, что государство начинало печатать деньги и путём обесценивания национальной валюты производило погашение долга. Инвесторы, вложившие средства в рынок ГКО, ожидали именно такого сценария событий. 

 
Последствия 
 
Иностранные инвесторы вступили в переговоры с российским правительством, однако выплаты по ГКО составили мизерную сумму, составляющую около 1 % от суммы долга. Основные потери понес CSFB, контролировавший до 40 % рынка. 
 
Девальвация валюты привела к значительному снижению положения импорта и усилению позиций экспорта. Российские предприятия, несущие затраты в рублях и экспортирующие товар, стали конкурентоспособными. Укрепление реального курса рубля происходило в течение 7 лет до 2005 года, когда курс достиг показателей 1996—1997 годов. 
 
По мнению российского экономиста, президента Института энергетической политики В. С. Милова, несмотря на негативное воздействие на благосостояние населения, в итоге кризис сыграл благоприятную роль в экономическом развитии страны по причине, в первую очередь, резкого усиления бюджетной дисциплины в последефолтные годы.

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В курсовой работе был проведен подробный анализ мирового финансового кризиса 2008 года. В ходе ее написания была рассмотрена общая  теория экономических кризисов, выяснены особенности и последствия финансового  кризиса 2008 года, выявлены направления антикризисных мер и произведена оценка их эффективности, была проанализирована динамика основных макроэкономических показателей, путем проведения сравнения данных за предыдущий и расмматриваемый периоды, и намечены перспективы развития экономики России и меры устранения последствий кризиса. Поставленная цель была достигнута.

Исходя из анализа  проделанной работы, можно сделать  следующий вывод: в России начало 2010 года можно считать завершением  финансового кризиса, взявшего начало в 2008 году. От него остались только последствия, которые нанесли огромный сокрушительный урон экономике нашей страны и не только, сильно пострадало и население этих стран, оставшись без работы и без средств к существованию.

Причины российского  финансового кризиса 2008-2009 годов лежат далеко за пределами страны. Экономическая ситуация ухудшилась не за один день, этому предшествовал ряд других процессов, последствия которых постепенно накапливались и просто не могли не привести к тому, что имеется сейчас.

Именно тот  набор признаков, что первой половине 2008-го года предвещал нехорошее развитие ситуации в мировой экономике, сейчас определенно указывает на то, что произошел перелом. Лавинообразное падение рынков и экономики не только в целом остановилось, но и после двух-трех месяцев неопределенности сменяется на движение в обратную сторону.

На ликвидацию последствий, которые нанес кризис, уйдет еще немало времени. Не все  отрасли экономики в мире и  в России будут восстанавливаться  одинаково, некоторые уже и вовсе  не достигнут высот и скоростей развития, которые наблюдались до кризиса. Но мировая экономика в целом будет восстановлена. Кризис заложил предпосылки для структурной перестройки мировой экономики и неоднородная скорость восстановления различных индустрий приведет в конечном итоге к тому, что после-кризисная экономика, будет иметь другую "силовую структуру", нежели та, что была в начале 2008-го.

Хотелось бы надеяться, что руководство и экономические эксперты России сделают все необходимые выводы из произошедшего, так как стали очевидны серьезные ошибки в экономическом планировании и распределении финансовых ресурсов. Стала совершенно ясна крайняя уязвимость российской экономики и низкий запас ее внутренней устойчивости. Очень важно, чтобы были существенно пересмотрены системные принципы развития, которых придерживается правительство, во избежание начала нового кризиса. Для этого необходимо добиться самодостаточности российской экономики в основных индустриях, таких как пищевая промышленность, сельское хозяйство, тяжелая промышленность и станкостроение, критические высокотехнологические сектора экономики. Следует не только создать условия для накопления крупных резервов энергоносителей и других критически важных ресурсов (например, меди, титана и алюминия), но и разработать технологии длительного хранения большого объема зерна и других пищевых ресурсов. Необходима финансовая система, способная быстро перестроиться только на внутренние потоки. Среди наиболее безопасных направлений международной торговли и повышения взаимозависимости следует рассматривать не США и Китай, а скорее Индию и Германию. Необходимо добиться модернизации армии - хотя бы для того, чтобы направить мысли потенциальных противников в иную сторону, нежели Россия с ее обветшалой военной машиной.

 

 Список использованных источников

 

1. Книги

Акулов В.Б. Макроэкономика / М. 2006.

Баликоев В.З. Общая экономическая теория / - 5 изд.. – М.: Омега-Л, 2006.

Гамаулин А.М. Экономическая теория: микро- и макроэкономика / М. 2006.

Щепинов М.Г. Капитальное  воспроизводство и экономические кризисы / М. 2005.

2. Электронные  ресурсы

Википедия / Мировая  рецессия конца 2000-х. / Мировой финансовый кризис 2008 года и рецессия конца 2000-х / Режим доступа: http://www.wikipedia.org/ wiki/Мировой_финансовый_кризис, свободный.

Мировая рецессия конца 2000-х / / http://ru.wikipedia.org/

Макроиндикаторы / Основные макроэкономические показатели. Режим доступа: http://www.icss.ac.ru, свободный.

Мировой кризис / Экономический кризис в России 2008 – 2009 и мировой экономический  кризис / Мировой экономический кризис / Режим доступа: http:// www.mirovoy-crisis.ru/economic-crisis.php, свободный.

3. Статьи

Мировой финансовый кризис и способность экономики  к развитию // Экономист. – 2008. - №12.

Программа антикризисных  мер правительства Российской Федерации на 2009 год // Российская газета. - 2009. - 20 марта