Влияние мирового экономического кризиса на национальную экономику России

Наряду с  циклическими в рыночной экономике  возникают также частичные кризисы, охватывающие не всю, а какую-либо локальную сферу экономической деятельности (таковы, например, кризисы в сфере денежного обращения и кредита).

Структурный кризис возникает как результат диспропорций развития между отдельными отраслями  экономики. Как правило, эти кризисы  более длительные по времени и изменяют общую картину циклического развития. К возникновению структурного кризиса могут привести: распад экономической системы, политическая нестабильность (региональные конфликты), изменения рынков сырья. Структурный кризис может проявиться в виде энергетического кризиса, продовольственного, сырьевого и экологического.

Мировой финансовый кризис (global economic crisis) ─ устойчивый финансовый кризис стран, которые входят в глобальную финансовую систему, основанную на доминировании американской финансовой системы над другими системами.

Разница между  финансовым и экономическим кризисом заключается в том, что первый является причиной второго. При этом экономический кризис не всегда возникает  из-за финансового кризиса.

Глобальный  финансовый кризис проявляется в росте цен на недвижимость и продовольствие, в сокращении рабочих мест, как в коммерческих, так и в государственных организациях, в отсутствии стабильности и потере веры в будущее. Причем причины происходящих перемен различны в различных странах.

Сроки наступления, глубина и продолжительность  кризисов зависят, прежде всего, от степени  нарушений основных пропорций воспроизводства  во время экономических подъёмов. Но, кроме того, они способны самогенерироваться, поскольку в ходе их происходит обычно падение покупательной способности трудящихся (из-за роста безработицы и сокращения рабочего времени), что ещё больше осложняет условия реализации товаров и препятствует восстановлению временного равновесия между накоплением капитала и потреблением.

Хотя причина  экономического кризиса единая, каждый кризис имеет свои специфические  черты, обусловленные конкретными  историческими условиями, в которых  он развивается. На его течении сказываются  и особенности эпохи, и уровень  развития капитализма, и весь комплекс экономических и политических факторов, действующих в той или иной стране в момент развёртывания кризиса.

 

1.3 АНТИКРИЗИСНАЯ (АНТИЦИКЛИЧЕСКАЯ) ПОЛИТИКА

 

Регулярность  повторения циклов, их дестабилизирующее  воздействие на экономику в целом  определили необходимость государственного антициклического регулирования.

Антикризисная (антициклическая) политика представляет собой определенный набор инструментов, который регулирующие субъекты используют для ослабления негативных последствий  для национальной экономики и циклического характера ее развития.

 

 

 

 

Глава II. МИРОВОЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС 2008 ГОДА

2.1 ИСТОКИ, ПРИЧИНЫ И ОСОБЕННОСТИ КРИЗИСА

Мировой финансовый кризис 2008 года ─ экономический  кризис, проявившийся в 2008 году в форме  ухудшения основных экономических показателей (ВВП, объем производства, инвестиции, инфляция, валютный курс и т.д.) в большинстве стран. Предшественником финансового кризиса 2008 года был ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились в 2006 году в форме снижения числа продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Постепенно кризис из ипотечного стал трансформироваться в финансовый и затрагивать не только США. К началу 2008 года кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.

Для того чтобы  понять причины мирового кризиса 2008 года необходимо разобраться в его особенностях.

Кризис 2008 года, как и кризисы минувших лет, возник в финансовой сфере, а если конкретней, то корни его лежат исключительно  на фондовом рынке, и именно по этой причине реальная экономика оказалась  практически не затронутой. Этот кризис не является уникальным и имеет много сходств с кризисами прошлых времен, но при всем при этом обладает определенной спецификой.

Рассмотрим  геополитические особенности мирового кризиса 2008 года. Для этого сравним  его с кризисом 1997 – 1999 годов.

Известно, что  кризис 1997 – 1999 годов начал зарождаться  в корпоративном секторе Юго-Восточной  Азии, а оттуда распространился в  Россию, Мексику и другие страны. Кризис того времени затронул многие страны, но далеко не все и в связи  с этим был признан международным, но не мировым, так как не имел такого охвата как кризис 2008 г. В добавок ко всему кризис 1997 г. разделил мир на две части: на страны, в которых сложившаяся на тот момент ситуация способствовала подъему и послужила дополнительным импульсом к развитию, и страны, испытавшие серьезный экономический спад. В 1997 – 1999 годах сложилась ситуация, согласно которой организовался поток капитала из неблагополучных стран в более благополучные.

Этот момент и является главным отличием сегодняшнего мирового кризиса от всех остальных, а конкретнее ─ его источник находится в развитых странах, например США и бежать мировому капиталу некуда, как это было в 1997 году. Сегодняшний кризис охватил практически все страны мира и вряд ли какой-то из них удастся выйти сухой из воды, а за счет описанной выше специфики последствия его менее предсказуемы, чем последствия минувших кризисов.

Кризис, который  произошел сегодня далеко не единственный в истории человечества и уже  давно известно, что современная  экономика развивается благодаря надуванию и взрыву финансовых пузырей, причем последнее иногда может иметь довольно неприятные последствия. Именно этим неприятным последствием является кризис 2008 года.

Каждый взрыв  финансового пузыря имеет свои положительные  и отрицательные стороны. Благодаря факту надувания пузыря становится возможным концентрация большого капитала в определенной сфере, согласно которому происходит наиболее интенсивное развитие этой отрасли, невозможное в обычных условиях. Проблема в том, что какие последствия положительные или отрицательные повлечет за собой взрыв пузыря, зависит от отрасли экономики, в которой этот взрыв произошел. Поэтому вторым обстоятельством, отличающим кризис 2008 года от его предшественников, является то, что финансовый пузырь надулся в одной из наиболее старых и консервативных отраслей ─ в сфере жилищного строительства, которая является фундаментальной стороной жизни и не несет в себе ничего нового. Жилищный рынок в большинстве стран мира и без того уже был достаточно сформирован и хорошо функционировал, поэтому раздутие этого рынка до еще больших размеров весьма непродуктивно. Из-за этого вложения в ипотечный рынок представляют собой не шаг вперед, а, напротив, шаг назад, поэтому вложение денежных средств в недвижимость, которая в своем роде является скорее грузом, чем удачным активом не соответствует современности. Исходя из этого, раздутый жилищный пузырь 2008 года и его схлопывание можно считать явлением деструктивным (отрицательным).

Также особенностью современного экономического кризиса была его предсказуемость. Он не был неожиданным. Однако экономические системы и правительства различных стран оказались не готовыми к нему. Предпринятых мер и средств оказалось недостаточно для противодействия кризису. В который раз уже в экономической теории правительства пытаются лечить симптомы, а не болезнь. Болезнь ─ отрыв финансового сектора от производства; необеспеченность денег реальными активами, имеющими подлинную стоимость; отсутствие стандарта в валютно-кредитных отношениях.

Еще одной особенностью современного кризиса является военно-политическая составляющая. Энергетика и сырье составляют основу развития и высокого уровня жизни. Однако именно энергосырьевые ресурсы ограничены и сильно влияют на мировую динамику цен. Поэтому контроль их является стратегической задачей благополучных государств, условием поддержания высокого уровня жизни. Но эффективный контроль невозможен без военной составляющей. Причем военная мощь в сильной степени определяется наличием и эффективным распоряжением ресурсной базы. Таким образом, военные и геостратегические задачи напрямую связаны с потребностью обеспечения высокого уровня жизни и богатства, а с другой стороны, в определенной степени задаются этим уровнем.

Отрыв «финансовой» стоимости от реальной стоимости производства и фондовой базы экономики, развертывание инфляции цен на энергетические и другие ресурсы, борьба ряда государств за военно–стратегическую монополию определяют неэффективность современной архитектуры мировой финансовой системы, в высокой степени спекулятивный характер фондового рынка и построение его по принципу большой финансовой «пирамиды».

Эти особенности  и определяют развертывающийся мировой  финансовый кризис.

Таким образом, из всего выше сказанного можно выделить следующие главные факторы возникновения современного кризиса:

1. Общая цикличность  экономического развития.

2. Перегрев кредитного  рынка и явившегося его следствием  ипотечного кризиса. Непосредственным  предшественником общего финансового  и банковского кризиса в США  был кризис высокорисковых ипотечных кредитов (subprime) в 2007 году, то есть ипотечного кредитования лиц с низкими доходами и плохой кредитной историей. Вследствие 20%-го падения цен на недвижимость американские владельцы жилья обеднели почти на $5 триллионов.

3. Перегрев фондового рынка.

Перепроизводство  и потребительский бум, сменившийся  ростом цен и резким падением спроса. Рост числа виртуальных финансовых инструментов, не имеющих под собой  реальной основы (деривативы). Зависимость  мировой экономики от одной резервной валюты – доллара. Низкие ставки по кредитам. В совокупности эти причины дополняют картину и являются взаимосвязанными причинами мирового финансового кризиса 2008 года.

 

 

2.2 ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС В РОСИИ

В России распространение  кризиса, поначалу отрицаемое, началось с сентября – октября 2008 г. И обусловило сжатие совокупного спроса. В банковском секторе, сфере услуг наблюдается сокращение персонала, в металлургии сокращаются заказы, выплавка стали, на транспорте – объем грузоперевозок, в секторах промышленности и машиностроительного комплекса готовятся к сокращению занятых и замораживают заказы. Банки сокращают объем кредитования производства, сокращают выдачу потребительских кредитов и т.д.

Финансовый  кризис в России как часть мирового финансового кризиса не возник сам по себе, а стал возможным из-за произошедшей интеграции российской экономики в мировую экономику, когда «любое событие за рубежом оказывает влияние на стоимость российских облигаций и акций, на ликвидность, доходы граждан и рост экономики».

Причины возникновения  кризиса в России можно разделить  на две группы: внешние и внутренние. Внешние оказали большее действие на финансовую систему, чем внутренние.

К внешним причинам относятся следующие:

- резкое падение  цен на нефть с почти 150$ до 40$ за баррель 

- финансовая  катастрофа в США и последовавшая  за ней цепная реакция по  всему миру.

Мировой кризис ограничил доступ российских компаний к дешевым иностранным кредитам.

Внутренние  причины финансового кризиса  в России:

- сильная зависимость  экономики России от цен на энергоносители (нефть и газ);

- экономика  России ориентированная на экспорт  сырьевых товаров столкнулась  с ситуацией, когда спрос и  цены на сырье упали. 

Особенностью  российской экономики перед кризисом являлся большой объём внешних корпоративных долгов при незначительном государственном долге, и третьих в мире по величине золотовалютных резервах государства. Слабая банковская система, вызвала кризис ликвидности и банковский кризис в России. После чего предприятия перестали получать доступ к дешевым кредитам. Усугубили финансовый кризис в России долги корпораций, которые сравнимы с золотовалютным резервом (ЗВР), также действия властей в отношении к бизнесу (Мечел, ТНК-BP), вмешательство России в грузино-осетинский конфликт, резкий отток иностранного капитала в августе-сентябре 2008 года. Это обусловило появление первых признаков начинающегося кризиса.

Резкое падение  биржевых индексов РТС и ММВБ (Московская Межбанковская Валютная Биржа), падение  цен на экспортную продукцию (сырьё  и металл) начали в октябре – ноябре 2008 года сказываться на реальном секторе экономики:

- начался резкий  спад промышленного производства . В декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре – 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие; в целом в 4-м квартале 2008 года падение промпроизводства составило 6,1% по сравнению с аналогичным периодом 2007 года.

Впервые страна столкнулась  с экономическим кризисом глобального масштаба, с которым не сравнится даже кризис на азиатских рынках, послуживший причиной для дефолта 1998 года. Если в начале 2008 года экономический блок правительства боролся с запредельной инфляцией, то в конце года перед ним предстала перспектива первого за десятилетие экономического спада.

2007 год закончился неудачей  правительства в борьбе с ростом  цен. По официальным данным, он 

Инфляция в первой половине года была не только российской трудностью, равномерно распределившись среди  большинства стран мира. Рекордные за десятилетия показатели роста цен были отмечены в США, еврозоне, Китае, Индии и государствах Восточной Европы. В большинстве своем они были вызваны стремительным подорожанием сельскохозяйственной продукции, нефти и металлов.