Современные проблемы финансовой системы государства

Следует отметить, что кризис очень заметно повлиял на всю финансовую систему России. Сегодня Россия является инвестиционно-привлекательной страной. Если до недавнего времени из России наблюдался отток капитала, то по информации ЦБ РФ за девять месяцев 2012 года чистый приток капитала в Россию составил 24,7 млрд. долларов, а чистый отток  составил 57,9 млрд. долларов.

В настоящее время реформирование финансовой системы идёт в направлении её модернизации, которая включает в себя более четкое разграничение функций каждого уровня управления и, соответственно, разнесение средств иерархического бюджета страны для выполнения этих функций. Одновременно происходит правовое обособление федерального, регионального и муниципального уровней как самостоятельных юридических субъектов, что позволяет в большей мере использовать договорное начало при установлении межбюджетных (внутрибюджетных) отношений.

Проведённые исследования федерального бюджета (см. таблица 12) Российской Федерации показали следующее.

В начале 2012 года, когда темпы роста мировой экономики замедлились, а европейская вошла в рецессию, Российская экономика демонстрировала стабильные показатели. Однако с началом последнего квартала 2012 г. эти показатели несколько ухудшились. В тот момент, когда объем ВВП превысил докризисный максимум, российская экономика, вышла на траекторию замедления экономического роста, несмотря на то, что цены на нефть оставались высокими. Начнем с положительных моментов. Первое полугодие 2012 г. было благополучным для российской экономики. В то время как в Европе экономический рост приостановился, а в других развивающихся странах замедлился, в России продолжился уверенный экономический рост. Основные экономические показатели достигли рекордных отметок или приблизились к ним: профицит счета текущих операций платежного баланса оставался высоким, а валютные резервы Центрального банка России даже пополнились, что помогло укрепить доверие рынков. Отток капитала, который считается одним из слабых мест российской экономики, сократился во втором и третьем кварталах 2012 г. с очень высоких значений в предыдущих двух кварталах. В то время как многие европейские страны испытывают серьезные трудности в связи с высоким уровнем государственного долга и большим дефицитом бюджета, в Российской Федерации уровень государственного долга в процентах к ВВП приблизился к однозначным значениям, а бюджет исполняется с профицитом. Инфляция иуровень безработицы достигли минимальных показателей за последние двадцать лет. Посколькупокупательская способность населения выросла, а численность занятых в экономике увеличилась,количество людей, живущих за чертой бедности, в первом полугодии было минимальным с началапереходного периода.

При всех достижениях российской экономики, функционирующей в условиях двойного профицита,последние тенденции носят настораживающий характер. В то время как в начале текущего годаэкономический рост набирал темп, а инфляция снижалась, во второй половине года рост замедляется,а инфляция растет. Внутренний спрос, который является основным двигателем экономического ростав России, ослабевает, поскольку потребители начинают испытывать на себе рост инфляции,вследствие роста цен на продовольствие, отложенного повышения регулируемых тарифов и ростанапряженности на рынках труда. Кроме того, компании в значительно меньшей степени накапливаютзапасы оборотных и материальных средств, а сельхоз производители несут убытки, связанные с плохим урожаем из-за засухи. Несмотря на недавние попытки усилить механизмы позащите финансовых рынков в Европе, а также объявленные меры по количественному смягчению в США и Европе, волатильность на глобальных финансовых рынках остается высокой. Учитываязамедление темпов роста мировой торговли и промышленного производства, маловероятно, чтовнешний спрос поможет в ближайшие месяцы преодолеть спад экономической активности, при том что доля несырьевого экспорта в общем объеме еще больше снизилась.

Сложные внешнеэкономические условия и ухудшение настроений среди предпринимателей и потребителей предполагают слабые перспективы экономического роста. В 2012 г. темпы роста российской экономики, скорее всего, будут самыми низкими за последние пятнадцать лет. Маловероятно, что ситуация значительно улучшится в 2013 г. Это отрезвляющий прогноз, особенно с учетом того, что цены на нефть близки к рекордным показателям и превышают уровень 2011 г. Однако существует риск, что и этот прогноз может не осуществиться, если не произойдет стабилизации в еврозоне и в глобальной экономике, а цены на нефть резко снизятся. В условиях, когда предприятия сталкиваются с большими трудностями при заполнении вакансий, уровень использования производственных мощностей приближается к докризисному максимуму, а цены на нефть, как прогнозируется, останутся практически неизменными, экономике будет трудно получить дополнительный импульс для роста.

Кроме того, в последующие десятилетия негативное влияние на развитие экономики могут оказать такие факторы, как старение населения и сокращение трудовых ресурсов, а также снижение объемов добычи нефти. Слабые перспективы экономического развития в России подразумевают, что требуются активные меры экономической политики по трем направлениям для того, чтобы создать новые импульсы роста.

Во-первых, макроэкономическая политика должна быть направлена на поддержание устойчивости экономического роста. Недавнее ужесточение денежно-кредитной политики является важным шагом в этом направлении. Во-вторых, Россия должна восстановить «подушки безопасности» на случай

внешних шоков. Это предполагает пополнение бюджетных резервов, переход к инфляционному таргетированию и укрепление банковского надзора. И, наконец, российскому правительству необходимо наращивать потенциал экономического роста. Это означает осуществление экономической политики, направленной на рост производительности труда, диверсификацию экономики и улучшение транспортного сообщения в стране (как обсуждается в последнем разделе данного доклада). Прогресс в достижении данных целей позволит России достичь темпов роста экономики существенно выше 4 процентов.

Таблица. Прогноз основных экономических показателей России

	2011	2012 (прогноз)	2013 (прогноз)
Рост ВВП, %	4.3	3.5	3.6
Баланс бюджета расширенного  правительства, % ВВП	0	0	-0.1
Баланс счета текущих операций, % ВВП	5.5	4.1	2.8
Баланс финансового счета  и операций с капиталом, % ВВП	-4.1	-3.1	-1.7
Цена сырой нефти, (средняя  цена, ВБ, долларов США за баррель)	104	105.7	105.8

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЯ

Таблица 1. Оценка и прогноз основных социально-экономических показателей на период до 2013 г.

Показатели	Ед. изм.	2011	2012	2013
Цена Urals (мировые)	долл./  барр.	75,0	78,0	79,0
Инфляция	дек./дек.	5,5-6,5	5-6	4,5-5,5
ВВП	млрд. руб.	49 659	55 223	61 873
	% к пред. г.	3,4	3,5	4,2
Промышленное производство	% к пред. г.	3,2	3,1	4,2
Инвестиции в основной капитал	% к пред. г.	8,8	6,3	8,1
Оборот розничной торговли	% к пред. г.	4,5	4,8	6,3
Объем платных услуг населению	% к пред. г.	3,8	4,0	4,8
Реальная заработная плата	% к пред. г.	2,4	2,4	3,1
Реальные располагаемые доходы населения	% к пред. г.	2,7	3,0	4,2
Среднегодовой размер трудовой пенсии, ном. прирост	% к пред. г.	9,4	7,2	7,1
Экспорт	млрд. долл. США	383,8	402,9	416,8
Импорт	млрд. долл. США	273,7	304,5	338,7
Уровень безработицы к экономически активному населению	%	8,1	7,7	6,9

 

 

Таблица 2. Основные параметры бюджетной системы России

млрд. рублей
Показатель	2011 год	2012 год	2013 год
Доходы, всего	17 392,8	18 756,9	20 271,6
%% к ВВП	35,0	34,0	32,8
Федеральный бюджет	8 617,8	9 131,7	9 983,9
Бюджеты государственных внебюджетных фондов РФ	5 884,7	6 440,3	7 049,3
- в том числе доходы без  учета межбюджетных трансфертов	3 416,1	3 740,2	4 114,2
Консолидированные бюджеты субъектов РФ	6 157,7	6 428,6	6 963,0
- в том числе доходы без  учета межбюджетных трансфертов	4 965,2	5 438,9	6 024,5
Территориальные фонды обязательного медицинского страхования	789,7	850,2	915,4
- в том числе доходы без  учета межбюджетных трансфертов	393,7	446,1	149,0
Расходы, всего	19 217,9	20 441,2	21 762,3
%% к ВВП	38,7	37,0	35,2
Федеральный бюджет	10 385,1	10 844,6	11 749,1
- в том числе расходы без  учета межбюджетных трансфертов	6 759,8	7 198,2	7 913,0
Бюджеты государственных внебюджетных фондов РФ	5 579,8	6 090,5	6 652,5
- в том числе расходы без  учета межбюджетных трансфертов	5 476,1	5 985,8	6 281,5
Консолидированные бюджеты субъектов РФ	6 502,6	6 725,4	7 070,8
- в том числе расходы без  учета межбюджетных трансфертов	6 192,3	6 407,0	6 652,4
Территориальные фонды обязательного медицинского страхования	789,7	850,2	915,4
Дефицит (-)/профицит (+), всего	-1 825,1	-1 684,3	-1 490,7
%% к ВВП	-3,7	-3,0	-2,4

 

 

Таблица 3. Характеристики федерального бюджета на 2011 – 2013гг.

млрд. рублей
Показатель	2011 год	2012 год	2013 год
Доходы, всего	8 617,8	9 131,7	9 983,9
%% к ВВП	17,4	16,5	16,1
в том числе:
Нефтегазовые доходы	8,1	7,4	6,9
Ненефтегазовые доходы	9,3	9,1	9,2
Доля в общем объеме доходов, %	100	100	100
в том числе:
Нефтегазовые доходы	46,5	44,8	43,0
Ненефтегазовые доходы	53,5	55,2	57,0
Расходы, всего	10 385,1	10 844,6	11 749,1
%% к ВВП	20,9	19,6	19,0
в том числе условно утверждаемые		271,1	587,5
%% к общему объему расходов		2,5	5,0
Дефицит/профицит	-1 767,3	-1 712,9	-1 765,2
%% к ВВП	-3,6	-3,1	-2,9
Ненефтегазовый дефицит	- 11,6	- 10,5	- 9,8

 

 

Таблица 4. Динамика доходов федерального бюджета

Показатель	2012 год		2013 год
	прогноз	прирост к предыдущему году	прогноз	прирост к предыдущему году
Доходы, всего (млрд. рублей)	9 131,7	513,9	9 983,9	852,2
в том числе:
Нефтегазовые доходы (млрд. рублей)	4 088,1	85,1	4 295,0	206,9
Ненефтегазовые доходы (млрд. рублей)	5 043,6	428,8	5 688,9	645,3
Темпы прироста доходов к предыдущему году, %		6,0		9,3
в том числе:
Нефтегазовые доходы		2,1		5,1
Ненефтегазовые доходы		9,3		12,8
Доля в общем объеме доходов, %	100,0		100,0
в том числе:
Нефтегазовые доходы	44,8	- 1,7	43,0	- 1,8
Ненефтегазовые доходы	55,2	1,7	57,0	1,8