Социально – экономические последствия инфляции

1.4 ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ

       Существует  несколько видов инфляции. Прежде всего, те, которые выделяют с позиции  темпа роста цен (первый критерий), т. е. количественно [5, стр. 39]:

• Ползучая (умеренная) инфляция

       Для нее характерны относительно невысокие  темпы роста цен, примерно до 10% или  несколько больше процентов в  год. Такого рода инфляция присуща большинству  стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным. Данные за 70-е, 80-е и начало 90-х  гг. по США, Японии и западноевропейским странам, как раз и говорят  о наличии ползучей инфляции. Средний  уровень инфляции по странам Европейского сообщества составил за последние годы около 3 – 3,5%.

• Галопирующая инфляция (рост цен на 20 – 2000% в год)

       Такие высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, к примеру, во многих странах Латинской  Америки, некоторых странах Южной  Азии. По подсчетам Центрального банка  России, индекс потребительских цен  в нашей стране в 1992 г. поднялся до 2200%. Потребительские цены опережали  рост денежных доходов населения. Ниже приведены индексы потребительских  цен и темпы роста номинальных  денежных доходов в странах СНГ (1992 г. к 1991 г., в количество раз):  

 

• Гиперинфляция

       Цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%-й рост цен в месяц).

       Так, в Аргентине на апрель 1990 г. зафиксирован рост цен в 200 раз (темп роста инфляции — 2000%). Спасло аргентинцев лишь то, что у них преобладает натуральное  сельское хозяйство и без рыночных отношений можно прожить некоторое  время.

       Недавний  рекорд принадлежит Никарагуа: за период гражданской войны среднегодовой  прирост цен достигал 33000%.

       Наиболее  ошеломляющим в истории является пример гиперинфляции в Венгрии  в 1946 г., когда довоенный форинт (денежная единица Венгрии) стоил 829 октильонов новых форинтов (единила с 22 нулями), а доллар США обменивался на 3*1022 форинтов.

       Вести успешный бизнес в условиях гиперинфляции  почти невозможно. Речь может идти только о стратегии выживания. Рецепт выживания таков: автономность и  самодостаточность, упрощение производства, сокращение внешних связей, натурализация базовых элементов внутрифирменного хозяйствования. Все чаще промышленным предприятиям приходится заводить свои теплицы, свинофермы и даже мини-электростанции, усиливать акцент на бартерных и клиринговых операциях.

       Теперь  рассмотрим виды инфляции с точки  зрения второго критерия — соотносительности  роста цен по различным товарным группам, т. е. по степени сбалансированности их роста:

• сбалансированная инфляция;
• несбалансированная инфляция.[6, стр. 163]

       При сбалансированной инфляции цены различных  товаров неизменны относительно друг друга, а при несбалансированной цены различных товаров постоянно  изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

       Сбалансированная  инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров: сырье подорожало в 10 раз, и вы соответственно увеличиваете цену своей конечной продукции. Риск потери доходности присущ только тем  предпринимателям, которые стоят  последними в цепочке повышения  цен. Это, как правило, производители  сложной продукции, основанной на интенсивных  внешних кооперационных связях. Цена на их продукцию отражает всю сумму  повышения цен внешней кооперации, и именно они рискуют задержать  сбыт сверхдорогой продукции конечному  потребителю. Заниматься этим бизнесом опасно, акции соответствующих фирм лучше не приобретать.

       В России и СНГ преобладает несбалансированная инфляция. Рост цен на сырье опережает  рост цен на конечную продукцию, стоимость  комплектующего компонента превышает  цену всего сложного прибора и  т. п. Например, завод "Русский дизель" (Санкт- Петербург) выпускает промышленные насосы. На насосах устанавливается  манометр. Несбалансированная инфляция привела к тому, что цена манометра (внешняя поставка) чуть ли не дороже самого насоса. Если же просто включить возросшую цену манометра в цену изделия, то насосы будет трудно продать. Варианты выхода из ситуации: производить манометры самостоятельно, переходить на другой вид продукции или ждать очередного витка дефицитной инфляции, когда товар все же удастся реализовать.

       Несбалансированность  инфляции — большая беда для экономики. Но еще страшнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и завтра, и через неделю, и  через год. Невозможно рационально  выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов  инвестирования. Промышленность развиваться  в таких условиях не может, индустриальное возрождение России нереально. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции, удобренные стихийными, несбалансированными  скачками относительных цен, как  в отраслевом, так и в территориальном  аспектах.

       С точки зрения третьего критерия (ожидаемость  или предсказуемость инфляции) выделяют:

1. ожидаемую
2. неожидаемую.[7, стр. 164]

       Ожидаемая инфляция может предсказываться  и прогнозироваться заранее, с достаточной  степенью надежности; неожидаемая —  возникает стихийно, спорадически, прогноз невозможен.

       Фактор  ожидаемости, предсказуемости по-новому освещает нам вопрос влияния инфляции на стратегию бизнеса, а именно: если все фирмы и все население  знает наверняка, что в следующем  году цены возрастут, скажем, в 100 раз, то в условиях идеального свободного рынка  имеется целый год на заблаговременную адаптацию к спрогнозированному скачку цен. Все предприятия и население также повысят в 100 раз цену на свой товар (станки, оборудование, услуги, рабочая сила и т. д.). Никто, таким образом, не пострадает существенно даже от гиперинфляции, а в случае непредсказуемости, неожидаемости роста цен — даже на 10% (умеренная инфляция, по нашему определению) может произойти существенное снижение доходности соответствующих предприятий.

       Комбинация  сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит экономического вреда, а  несбалансированной и неожидаемой  — особо опасна, чревата большими издержками адаптационного плана.

       Различные виды инфляции схематически можно изобразить следующим образом:

         

                                

                                                            №2

                                                            №3

                                       №1                               №4

       Схема2. Виды инфляций

       Комбинация  №1 в схеме (ожидаемая + сбалансированная инфляция) наименее опасна.

       Комбинация  № 2 более опасна (неожидаемая, но сбалансированная).

       Комбинация  № 3 означает нарастание отрицательных  последствий инфляции для вашего бизнеса. И, наконец, комбинация №4 (несбалансированная + неожидаемая) — наихудшая из всех. Нарастание номера комбинации означает нарастание трудностей адаптации к  ней. К этому добавим, что чем  быстрее растут цены (вспомним критерий темпов роста), тем сильнее негативные последствия любой из четырех  комбинаций.

       Положительным воздействием отличается, пожалуй, лишь комбинация №1 в сочетании с умеренным  ростом цен (до 10% в год). Она тонизирует реальное инвестирование, т. е. слегка подгоняет предприятия по пути ускорения  замены и модернизации производственных мощностей, разработки новых видов  продукции, ибо от денег надо быстрее  переходить к производственным вложениям.  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1.4.1 ИНФЛЯЦИЯ СПРОСА И ИЗДЕРЖЕК

       Выше  говорилось, что инфляция является результатом нарушения равновесия между спросом и предложением. Равновесие может нарушаться, прежде всего, со стороны спроса. В этом случае возникает инфляция спроса.    

       Другая  ситуация создается, когда растут издержки производства, т. е. поднимается цена предложения, возникает инфляция предложения. Глубина несоответствия спроса и  предложения в немалой степени  зависит от степени развития и  глубины трех видов монополизма  в экономике:

• монополизм государства (на эмиссию бумажных денег, внешнюю торговлю, налоги; на рост непроизводственных, прежде всего, военных и прочих расходов, связанных с функциями современного государства);
• монополизм профсоюзов, задающих размер и продолжительность того или иного уровня заработной платы, прежде всего, через договоры с предпринимателями на 3 – 5 лет или иной срок;
• монополизм крупнейших фирм на определение цен и собственных издержек.

       Все три отмеченные монополии взаимосвязаны, и каждая по-своему может влиять на динамику спроса и предложения, смещая точку их равновесия вверх по оси  цен.

       Рассмотрим  более подробно инфляцию спроса. В  результате инфляции спроса возникает  избыток денег по отношению к  количеству товаров, растут цены. Характерно, что занятость в такой ситуации полная, ибо стимулируемая высокой  ценой промышленность максимально  должна загружать производственные мощности.

       Инфляция  спроса вызывается следующими денежными  факторами:

       1.   Милитаризация экономики и рост  военных расходов. Военная техника  становится все менее приспособленной  для использования в гражданский отраслях, в результате чего денежный эквивалент, противостоящий военной технике, превращается в фактор, излишний для обращения.

       2.   Дефицит государственного бюджета  и рост внутреннего долга. Например, реальный дефицит госбюджета  Российской Федерации по итогам 1992 г. составил 11% ВВП, а в 1994 г. не должен превысить 9,4% объема  ВВП (или 70 трлн. руб.). Покрытие  дефицита происходит путем размещения  займов государства на денежном  рынке или при помощи дополнительной  эмиссии неразменных банкнот  центрального банка. Первый путь  характерен для США, а второй  — для России. Однако с мая  1993 г. началось покрытие дефицита  госбюджета РФ за счет размещения  на рынке государственных краткосрочных  обязательств (ГКО); к середине 1994 г.  их было выпущено на сумму  в 3 020,8 млрд. руб. 

       3.   Кредитная экспансия банков. Так,  по состоянию на 1 июня 1994 г. объем  кредитов, предоставленных Банком  России правительству, составил 27 655 млрд. руб., или 38,9% его сводного  баланса. 

       4.   Импортируемая инфляция. Это эмиссия  национальной валюты сверх потребностей  товарооборота при покупке иностранной  валюты странами с активным  платежным балансом.