Особенности мирового финансового и экономического кризиса 2008-2009 гг. в России

Министерство образования  и науки РФ

ФГАОУ ВПО «Северо-Восточный  федеральный университет им.М.К.Аммосова»

Финансово-экономический  институт

Кафедра экономической теории

 

 

 

 

Курсовая работа

Особенности мирового финансового  и экономического кризиса 2008-2009 гг. в России

 

 

 

 

 

 

 

 

Выполнила: ст.гр.ФК-11 Семенова Донара

Проверила: преп. по макроэкономике Петрова Н.И.

 

 

Якутск 2012

Оглавление

 

Введение 3

Глава 1. Основные причины и характеристики предшествующих кризисов в мировой экономике 5

1.1 Характеристики  кризисов прошлых лет в мировой  экономике 5

Глава 2. Причины  возникновения и особенности  мирового финансового и экономического кризиса 2008-2009 гг. 10

2.1. Западные  эксперты о причинах кризиса  и особенностях его проявления 10

2.2. Причины  возникновения мирового финансового  и экономического кризиса 13

2.3. Фундаментальные  проблемы российской экономики  в контексте мирового кризиса 19

Глава 3. Отношение  российских потребителей к мировому финансовому и экономическому кризису 31

3.1. Запас прочности российского потребителя. 31

Заключение 33

Литература: 35

 

 

 

 

 

 

Введение

 

 

«Кажется кризисы, как  болезни, являются одним из условий  существования обществ, где господствует торговля и промышленность. Их можно  предвидеть, смягчить, отсрочить до определенного момента, облегчить  возобновление экономической деятельности; но отменить их, несмотря на самые различные  приемы, до сих пор никому не удавалось». Эти, казалось бы, давно забытые слова  Клемента Жюгляра (Juglar 1862: VII), одного из первых, кто доказал, что экономические кризисы имеют периодический и циклический характер, к сожалению, вновь стали актуальными в 2008 г., то есть почти через 150 лет с момента их написания. В течение десятков лет правительствам и экономистам удавалось все более изощренными и тонкими мерами смягчать последствия кризисов, стимулируя экономический рост в тех или иных сферах. Возникла, и не без большого основания, уверенность, что с помощью правильных мер, вроде регулирования кредитных ставок, можно купировать негативные последствия. Но тогда почему мог возникнуть столь  масштабный и разрушительный кризис, сравнимый с Великой депрессией 30-х гг. прошлого века? Почему способы, которыми до сих пор удавалось избегать потрясений такого масштаба, больше не работают так эффективно, как раньше? Экономисты утратили квалификацию или появились новые факторы, на которые прежние меры не действуют? Эти вопросы сегодня волнуют очень многих.

Финансовый кризис 2008-2009 гг. по масштабу и сложности своих проявлений не имеет исторических аналогов – это первый по-настоящему глобальный кризис в истории человечества. Нет ни одной страны, ни одной отрасли, ни одной компании, которая так или иначе не испытывала бы на себе его последствий. Возникновение кризиса было обусловлено целым рядом факторов, в том числе плохим управлением и регулированием экономики и человеческой алчностью.

Актуальность данной работы заключается в том, что мировой  финансовый и экономический кризис затронул практически всех, и не осталось людей, которые не задавались бы вопросом: «Как же сохранить свои деньги?»

Целью данной работы – выявление  особенностей мирового финансового  и экономического кризиса 2008-2009 гг. в России.

Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

1. Рассмотреть основные причины и характеристики предшествующих кризисов в мировой экономике.
2. Выявить причины возникновения и особенности мирового финансового и экономического кризиса 2008-2009 гг.
3. Изучить отношение российских потребителей к мировому финансовому и экономическому кризису.

В данной курсовой работе исследованы  основные причины современного экономического кризиса, а также представлены пути выхода из него, исходя из мнений мировых  экспертов. Особое внимание уделено  сложившейся ситуации в России.

 

 

Глава 1. Основные причины  и характеристики предшествующих кризисов в мировой экономике

1.1 Характеристики кризисов прошлых лет в мировой экономике

 

Мировой финансово-экономический  кризис 2008-2009 гг. не был потенциально неожиданным, он представляет собой  исторически обусловленное явление  и носит всеобъемлющий, системный характер. Ему предшествовал почти 200-летний период трансформации кризисных явлений в мировой экономике.

Сначала все экономические  потрясения были связаны исключительно  с действием внеэкономических причин, прежде всего с войнами, эпидемиями, стихийными бедствиями и т.п., затем  – недопроизводством с/х продукции. С середины XIX в. Главной причиной кризисов стало нарушение равновесия между промышленным производством и платежеспособным спросом, т.е. классический экономический цикл проявился одновременно с промышленной революцией.

Таким образом, кризисы нового типа начались в XIX в. И повторялись в среднем каждые 8-10 лет: в 1825 г., 1837 г., 1847 г., 1857 г., 1868-1869 гг., 1873 г., 1882-1883 гг., 1890-1892 гг., 1900-1902 гг., 1907 г. и т.д. При том, что отдельные экономические циклы существенно отличались друг от друга по продолжительности и интенсивности, все они имели одни и те же фазы: спада, депрессии, оживления и подъема.

Мировой экономический кризис 1825 г. был вызван массовым оттоком  капитала из Великобритании в независимые  страны Латинской Америки и увеличением  объемов спекулятивных операций на Лондонской бирже. Это вызвало  резкое сокращение золотых резервов страны и нарушения торгового  баланса, что в свою очередь привело  к массовому банкротству и  последующей экономической рецессии. Сокращение инвестиций и экспорта уменьшило  доходы бюджетов стран Латинской  Америки и вызвало дефолты  по государственным долгам во всем регионе.

Кризис 1857 г. затронул экономику  одновременно США, Германии, Англии и  Франции. Его причиной послужили  массовые банкротства железнодорожных  компаний и обвал рынка акций, что привело к краху мировой  банковской системы и резкому  падению производства.

В течение пяти лет длился мировой финансовый кризис 1873-1878 гг., который был вызван повышенным спросом  на кредиты в странах Латинской  Америки и спекулятивным подъемом на рынке недвижимости в Германии и

Австрии.

Панику в США в 1893 г. связывают с принятием Серебряного  Пакта Шермана, который разрешал свободное ценообразование на рынке  серебра. Инвесторы, ожидая, что после  принятия этого пакта США отойдут  от «золотого стандарта», стали выводить капитал из страны. Сокращение денежного  предложения и коллапс фондового  рынка вызвали нарушения в  расчетно-платежной системе и  деятельности банков.

Кризис 1907 г. имел много признаков  более ранних, но по масштабам и  последствиям был значительно сильнее  предыдущих. Спровоцировал его Банк Англии, который в 1906 г. поднял учетную  ставку с 3,5 до 6% для пополнения своих  золотых резервов. Это событие  вызвало отток капитала из США, в  результате чего началось снижение деловой  активности и ликвидности коммерческих банков этой страны. Резкое сокращение объема денежной массы привело к  подрыву национальной платежно-расчетной  системы и затяжной экономической  рецессии. Из США и Англии кризис распространился на Францию, Италию и ряд других стран.

В 1914 г. произошел международный  финансовый кризис, вызванный началом  Первой мировой войны. Причина –  тотальная распродажа бумаг иностранных  эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий. Этот кризис, в отличие от других, начался практически одновременно в нескольких странах после того, как воюющие стороны стали ликвидировать иностранные активы, что привело к краху как на товарных, так и денежных рынках.

В межвоенный период имели  место три крупных кризиса  общего перепроизводства: 1920-1921 гг.; 1929-1933 гг.; 1937-1938 гг. При этом на стадиях  экономических подъемов в 20-30-е годы в большинстве стран сохранялись  безработица и инфляция, которые  приобрели постоянный, хронический  характер, чего не наблюдалось ранее.

1929-1933гг. – время Великой  депрессии, период крупнейшего  в современной истории мирового  финансового кризиса, который  сильнее всех поразил США. Он  начался в Нью-Йорке с краха  на фондовой бирже и охватил  банковскую систему, промышленность, сельское хозяйство. По своему  характеру это был циклический  кризис перепроизводства, когда  вследствие недостаточной покупательной  способности населения произведенная  масса товара не нашла сбыта и оказалась нереализованной. В итоге нарушился процесс общественного воспроизводства, разорились многие торговые и промышленные предприятия, транспортные компании, банки. К 1932 г. промышленное производство в США сократилось в целом на 46%. Из 279 доменных печей в числе действующих оставалось только 44. Кризис вызвал массовую волну банкротств. За 1929-1933 гг. потерпели крах 135 тыс. торговых, промышленных и финансовых фирм, разорилось 5760 банков. Убытки корпораций только в 1932 г. составили 3,2 млрд.долл. Обороты внешней торговли сократились в 3,1 раза. Страна была отброшена к уровню 1911 г.

Первый послевоенный мировой  экономический кризис начался в  конце 1957 г. и продолжался до середины 1958 г. Он охватил США, Великобританию, Канаду, Бельгию, Нидерланды и некоторые  другие капиталистические страны. Производство промышленной продукции в развитых капиталистических странах снизилось  на 4%, армия безработных достигла почти 10 млн. человек.

Экономический кризис, начавшийся в США в конце 1973 г., по широте охвата стран, продолжительности, глубине  и разрушительной силе значительно  превзошел мировой экономический  кризис 1957-1958 гг. и по ряду характеристик  приблизился к кризису 1929-1933 гг. К  середине 1975 г. число полностью безработных в развитых капиталистических странах достигло 15 млн. человек. Кроме того, более 10 млн. были переведены на неполную рабочую неделю или временно уволены с предприятий. Повсеместно наблюдалось падение реальных доходов населения.

В 1973 г. произошел первый энергетический кризис, который начался  с решения стран – членов ОПЕК снизить объемы добычи нефти. Таким  образом была предпринята попытка  поднять цену нефти на мировом  рынке. 16 октября 1973 г. цена барреля  нефти поднялась на 67% (с 3 до 5 долл.). В 1974 г. цена нефти достигла 12 долл.

В 1994-1995 гг. произошел Мексиканский кризис. Он классифицируется как кризис суверенных долговых обязательств. В  конце 80-х годов мексиканское правительство  проводило политику привлечения  инвестиций в страну. В частности, чиновники открыли фондовую биржу, вывели на площадку большинство мексиканских госкомпаний. В 1989-1994 гг. в Мексику  хлынул поток иностранного капитала. При первых же признаках финансового  дисбаланса началось массовое бегство  капитала за рубеж (в 1995 г. из страны было выведено 10 млрд. долл.), что привело  к кризису банковской системы.

В 1997-1998 гг. разразился мировой  финансовый кризис. Его начало было положено самым масштабным со времен Второй мировой войны падением азиатского фондового рынка. В числе его  причин – девальвация национальных валют региона и высокий уровень  дефицита платежного баланса стран ЮВА. По подсчетам экономистов, Азиатский кризис снизил мировой ВВП на 2 трлн.долл. В этот же период произошли масштабные потрясения в экономике России. Их спровоцировали огромный внешний долг страны и пирамида государственных краткосрочных облигаций по внутренним займам, по которым правительство не смогло расплатиться в срок, а также низкие цены на сырьевые ресурсы на мировом рынке.

Непосредственно финансово-экономическому кризису 2008-2009 гг. предшествовали кризисы 80-х годов – банковские и суверенных долговых обязательств; в 1997-1998 гг. –  мировой финансовый кризис; в 2000-2001 гг. – кризисы компаний, связанных с информационными технологиями. Так, 19 октября 1987 г. американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6%. Вслед за американским рынком рухнули рынки Австралии, Канады, Гонконга. В числе возможных причин этого кризиса называется отток инвесторов с рынков после сильного снижения капитализации нескольких крупных компаний.

Таким образом, проведенный  анализ позволяет сделать вывод: системность кризисов постепенно нарастала  на протяжении всего последнего столетия. Этому способствовало появление  и развитие колоссальных глобальных дисбалансов, прежде всего между  реальной экономикой и ее финансовым выражением. Формировавшаяся на основе межгосударственных договоренностей  в продолжение столетия мировая  финансовая система (первоначально  в 1919 г. как составная часть Версальской  системы) трансформировалась, в результате ряда кризисов, последовательной либерализации  и дерегулирования, в сложно структурированную  глобальную финансовую систему. В рамках этой системы существуют рыночные сегменты, развивающиеся на основе самоорганизации  и саморегулирования, в отрыве от национальных юрисдикций. Эта глобальная финансовая система непрерывно накапливает  в различных компонентах кризисные явления. Кроме того, имеется достаточно оснований предполагать, что этот кризис является частью более общего процесса социальной и экономической трансформации, а также перераспределения сил в границах мирового сообщества.

 

Глава 2. Причины возникновения и особенности мирового финансового и экономического кризиса 2008-2009 гг.

 

 

Мировой финансовый кризис 2008-2009 гг. («великая рецессия») - это финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре - октябре 2008 года в форме очень сильного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.