Мир денег, эволюция денег

  Теории  денег и их эволюция.

  Связь денег с производством замечена давно. Деньги являются важным элементом  любой экономической системы, содействующих функционированию экономики. В зависимости прежде всего от оценки роли денег и денежной системы в развитии экономики существуют различные теории денег. Эти теории возникают, получают подтверждение и какое-то время господствуют. Однако некоторые из них, напротив, не получают распространения, поскольку практика не подтверждает, а то и просто опровергает их.

  Различают три основные теории денег – металлическую, номиналистическую и количественную.

  Металлическая теория денег. Данная теория возникла в Англии в период первоначального  накопления капитала в XVI – XVII вв. одним  из основателей металлической теории был У.Стаффорд (1554- 1612). Для металлической  теории денег было характерно отожествлять богатства общества с драгоценными металлами, которыми приписывалось  монопольное выполнение всех функций  денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными, поэтому позднее они выступали против бумажных денег, не разменных на металл.

  Номиналистическая теория денег. Первыми представителями  этой теории были англичане Дж. Беркли (1685 – 1753) и Дж. Стюард (1712 – 1780). В основе их теории лежали два следующих положения. Во-первых, деньги создаются государством, и, во-вторых, стоимость денег определяется их номиналом. Основной ошибкой представителей номинализма является положение о том, что стоимость денег определяется государством. Тем самым они отрицают трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

  Дальнейшее  развитие этой теории приходится на конец XIX- XX вв. 
Наиболее известным представителем номинализма был немецкий экономист Г. 
Кнапп (1842 – 1926). По его мнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство. Г. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. При анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки).

  Главная ошибка номиналистов состояла в том, что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости товара, они наделяли их «стоимостью», 
«покупательной силой» путем акта государственного законодательства. 
Положения номиналистической теории были применены в экономической политике 
Германии, которая широко использовала эмиссию денег в годы первой мировой войны. Период гиперинфляции в Германии в 20–х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теории денег.

  Количественная  теория денег. Основоположником количественной теории денег был французский  экономист Ж. Боден (1530 – 1596). Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма (1711 – 1776) и Дж. Милля 
(1773 – 1836), а также француза Ш. Монтескье (1689 – 1755). Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI – XVII вв., выдвинул тезис: 
«Стоимость денег определяется их количеством». Сторонники этой теории видели в деньгах только средство обращения. Они ошибочно утверждали, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены, и определяется стоимость денег.

  Основы  современной количественной теории денег были заложены американским экономистом  и математиком Ирвингом Фишером (1867 – 1947). И. 
Фишер отрицал трудовую стоимость и исходил из «покупательной силы денег». 
Он выделял шесть факторов, от которых зависит эта «покупательная сила денег»: 1) количество наличных денег в обращении; 2) скорость обращения денег; 3) средневзвешенный уровень цен; 4)количество товаров; 5) сумма банковских депозитов; 6) скорость депозитно-чекового обращения.

  Современная количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между  массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения  уровня цен лежит главным образом  динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает соответствующие  практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.

  Разновидностью  количественной теории денег является монетаризм.

  Монетаризм  – экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся  в обращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Основоположником монетаризма  является создатель чикагской школы, лауреат Нобелевской премии 1976 г. М. Фридмен. 
Монетаризм возник в 50 – е годы. Монетаристский подход к управлению экономикой широко использовался в США, Великобритании, ФРГ и других странах в период преодоления стагфляции70- х – начала 80- х годов, а также в начале 
90- х годов при переходе к рыночной экономике в России.

  Вершиной  теоретических разработок монетаризма стали концепции стабилизации американской экономики и известная «рейгономика», реализация которых помогла США ослабить инфляцию и укрепить доллар. После кейнсианства концепции чикагской школы стали вторым примером эффективного использования экономической теории в экономической практике США.

  Кейнсианство  – макроэкономическая теория, признающая и обосновывающая необходимость  и значимость государственного регулирования  рыночной экономики. Названа по имени  Дж. М. Кейнса (Великобритания). Возникновение данной теории относится к периоду Великой депрессии 1929 – 1933 гг. этот крупнейший кризис мировой капиталистической системы обнаружил неспособность чисто рыночного научного направления ответить на вопрос о его причинах и путях стабилизации экономического развития. Основу теоретических положений 
Кейнса составляет идея о вмешательстве государства в развитие капиталистической экономики с целью устранения кризисных явлений, достижения максимальной занятости, повышения темпов роста общественного производства. Кейнс считал, что практическая реализация этой идеи может быть достигнута посредством применения макроэкономических методов, предполагающих анализ взаимозависимости таких агрегатных (совокупных) величин, как национальных доход, совокупное предложение, совокупный спрос, занятость, сбережения, инвестиции. Основным фактором, воздействующим на экономический рост и способным обеспечить выход экономики из депрессии, 
Кейнс считал совокупный спрос, определяемый тремя составляющими: потреблением населения, инвестициями предприятий и государственными расходами.

  В соответствии с монетаристской концепцией современные рыночные отношения  представляют собой устойчивую, саморегулируемую систему, обеспечивающую экономическую эффективность. Важно также, что вмешательство государства в развитие экономики желательно и неизбежно, но не с целью корректировки рыночных механизмов кейнсианскими методами регулирования совокупного спроса, а для создания условий активизации конкурентных сил рынка при помощи рациональной денежной политики. В зависимости от реакции рынка на манипулирование денежной массой Фридмен и его последователи рассматривают две модели – краткосрочную и долгосрочную.

  В краткосрочном плане увеличение денежной массы ведет к понижению  процентных ставок и расширению спроса, сокращению безработицы. Однако если увеличение предложения денег повторяется  неоднократно в течение длительного  времени, то происходит интенсификация инвестиционного процесса. Это стимулирует  рост объемов производства, продаж, доходов и спроса на деньги, что  повышает ставку процента. Долгосрочный эффект такой политики – разрыв связи между движением нормы  процента, изменением спроса на деньги и их предложением.

  Условием  долгосрочного равновесия денежного  рынка монетаризм считает соблюдение основного денежного закона, устанавливающего связь между долгосрочным темпом роста предложения денег и  долгосрочным темпом роста реального продукта: m = y + i; где m – долгосрочный темп роста предложения денег; y - долгосрочный темп роста реального продукта; i – темп ожидаемой инфляции (контролируемый государством темп роста цен).

  Цель  долгосрочной денежной политики –  стабилизация инфляции и превращение  ее в полностью прогнозируемую. С позиций монетаризма такая экономическая политика, ориентирующаяся не на краткосрочные изменения хозяйственной конъюнктуры, а на долгосрочные тенденции, наилучшим образом содействует поддержанию оптимальных темпов экономического роста.

  В настоящее время монетаризм уже  не является полным антиподом кейнсианской концепции развития экономики. Сегодня существует некий кейнсианско – неоклассический синтез – самостоятельная теоретическая модель, аккумулирующая элементы обеих экономических теорий.

1. Возникновение денег.

В нашей жизни  деньги играют очень важную роль. По сути, это одно из самых замечательных  изобретений человечества. Не представляя  сами по себе сколько-нибудь значительной ценности, они служат мерилом стоимости  всех окружающих нас вещей. «Деньги - единственный товар, который нельзя использовать иначе, кроме как освободиться от них. Они не накормят вас, не дадут  приюта и не развлекут до тех пор, пока вы не истратите или не инвестируете их. Люди почти всё сделают для  денег, и деньги почти всё сделают  для людей. Деньги - это пленительная, повторяющаяся, меняющая маски загадка» Цит. по: Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник. - М., 2001. - С. 93..

Деньги ведут свое происхождение из товара. Они неразрывно связаны с товаром, а также  с товарным производством и обменом. Впервые об этом задумались К. Маркс  и Ф. Энгельс. К. Маркс рассматривал деньги как форму общественного  богатства, как сгусток общественного  труда. Деньги у него - это особый товар, который обладает способностью соизмерять и выражать стоимость  всех других товаров. Поэтому, являясь всеобщим товарным эквивалентом, они дают возможность осуществлять обмен товаров в соответствии в содержащейся в них стоимостью.

Товар - это любой  продукт человеческого труда, предназначенный  не для непосредственного использования  самим производителем, но для обмена на другие изделия или на продажу.

Свойства товара, выражающиеся в способности удовлетворять  те или иные потребности человека, называются потребительной стоимостью. У каждого товара она отличается. Предмет, не имеющий потребительной стоимости, не является товаром, т. к. никому не нужна бесполезная вещь.

Количественное соотношение, в котором один товар может  быть обменен на другой, выражает его  меновую стоимость. Однако, очень сложно сравнивать между собой различные вещи. Например, как установить стоимостное отношение между карандашом и зонтиком, килограммом муки и телевизором? Что общее у них брать за основу для сравнения?

Этим общим является человеческий труд. Ведь все товары различаются по объему физической и  умственной энергии, затраченной на их изготовлении. Здесь уместно привести один интересный пример. Древнегреческий  историк и географ Страбон (64 до н. э. - 23 н. э.) описывает удивительный случай. У одного арабского племени 2 фунта золота считались равноценными 1 фунту серебра, а 10 фунтов золота - 1 фунту железа Страбон. География в 17 книгах. - М., 1964. - С. 543.. Кажется невероятным, хотя на самом деле все просто. Золото арабы добывали промывкой речного или, а вот для добычи серебра и железа необходимо было проводить тяжелые рудокопные работы ( для железа - еще и очистку от химических примесей). Таким образом, объем затраченного труда непосредственно влиял на стоимость металла.

По сути, любая  рыночная сделка - это обмен одного вида труда на другой. Способность  вещей материально олицетворять человеческий труд называется стоимостью. При этом в расчет берется не труд определенной области производства, а абстрактный человеческий труд вообще.

На ранних этапах развития человечества товарное производство носило случайный характер. Все, что  производилось в хозяйстве, производилось  для внутренних нужд. Лишь иногда появлялись излишки производства, которые и  использовались для обмена. Поэтому  определение стоимости немногочисленных товаров было сравнительно легким. Впоследствии совершенствование орудий труда и способов производства вызвали расширение ассортимента изделий. Количество товаров стало расти, и процесс обмена начал усложняться. Необходимость бесконечного приравнивания друг к другу самых разных предметов фактически исключала возможность нормального функционирования рынков. Необходимо было найти такой товар, с помощью которого можно было бы определить стоимость любых вещей независимо от их назначения и ценности.

Это вызвало выделение  определенных продуктов из товарной массы. Эти продукты, в противоположность  всем остальным, становились всеобщими  эквивалентами стоимости, т. е. могли  быть обменены на любой другой товар. Так появился «товар товаров», т. е. деньги. Эволюцию обмена можно представить  в виде следующей схемы изменения  формы стоимости Более подробно об этом см.: Андреев Б.Ф. Системный курс экономической теории. Микроэкономика. Макроэкономика. Учебное пособие. - Спб.,1998; Финансы, денежное обращение и кредит. Учебник. - М., 2001; Экономика. Учеб. пособие. - М., 2001.:

1. Простая (случайная)  форма стоимости - обмен товара  на товар;

2. Полная (развёрнутая)  форма стоимости - обмен одного  товара на ряд товаров;