Инфляционные процессы в современных рыночных хозяйствах

 Социально-экономические последствия выражаются в:

• перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими субъектами, между должниками и заемщиками;
• обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов, средств государственного бюджета;
• постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов;
• неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибыли в различных отраслях;
• искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценивающиеся деньги в товары и валюту;
• закрепление стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы;
• обесценение амортизационных фондов;
• активном развитии теневой экономики;
• снижение покупательской способности национальной валюты и искажение ее реального курса по отношению к другим валютам;
• обострение социальных противоречий в обществе [11].

Ряд экономистов придерживаются мнения, что незначительная инфляция (например, 3-4 %  ежегодно), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство. При этом расширение производства будет тем значительнее, чем больше имеется неиспользуемых факторов производства. В этом процессе выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы.

Могут выигрывать от  инфляции социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти быстрее темпов инфляции. Увеличивают свой реальный доход продавцы товаров и ресурсов, имеющие монопольное положение на рынке.

Особенно выигрывают от инфляции владельцы недвижимости, антиквариата, произведений искусства, драгоценностей. Цены на эти товары растут быстрее, чем изменяется общий уровень цен, так как развивается бегство от денег в реальные активы и повышается спрос на них.

Однако большинство населения проигрывает от инфляции. Темпы роста заработной платы, как правило, отстают от темпов инфляции, поэтому реальная заработная плата наемных работников снижается. Получатели фиксированных доходов (бюджетники, пенсионеры, студенты, лица, получающие разные пособия) особенно сильно страдают от инфляции, так как индексация доходов отстает от темпов инфляции по срокам и обычно не полностью компенсирует снижение доходов. Инфляция приводит к обесцениванию ранее накопленных сбережений в денежной форме. Увеличивается социальная дифференциация населения (разрыв между богатыми и бедными) [14].

Критически инфляция воздействует на государство. Если перед этим растущие в абсолютном размере налоговые поступления обеспечивали расходную часть бюджета, то теперь, чтобы финансировать увеличивающиеся расходы, государство вынуждено прибегнуть к эмиссии денег. Дополнительная денежная эмиссия позволяет осуществлять необходимые платежи, но возрастающая денежная масса увеличивает темпы инфляции. Правительство вынуждено осуществлять дальнейшую эмиссию, раскручивая инфляционную спираль.  

Инфляция, выражая противоречия товарно-денежной экономики, влияет на перераспределение доходов общества. Влияние это сказывается через падение реального объема национального производства и уровень цен повышаются и понижаются одновременно. Но инфляция воздействует на доходы и при неизменном, и даже растущем объеме национального дохода.

Инфляция сокращает накопления. Обесценение идет одновременно по двум направлениям: уменьшения реального денежного капитала и снижения его доходности. Обесценение вкладов на ранних стадиях инфляции незначительно, однако чем выше инфляция, тем меньше товаров и услуг можно приобрести на деньги, находящиеся на вкладе.

Вместе с изменением структуры накоплений происходит и изменение структуры кредита. Инфляция делает предоставление средств в кредит невыгодным для кредитора и выгодным для должника. Рост цен сокращает долю долгосрочных, а затем и среднесрочных кредитов. Сокращение сбережений сопровождается сокращением инвестиций. Осуществлять долгосрочные вложения становится рискованным. Меняется структура инвестиций: постепенно они перемещаются из сферы производства в сферу торговли, а также на финансовые рынки.

Главное же состоит в том, что неуправляемая инфляция делает плохо управляемым все народное хозяйство. Организуя регулирование рыночной экономики, государство полагается в основном на косвенные методы (налог на прибыль, бюджетные субсидии, процент за кредит центрального банка и др.). Объектами воздействия становятся денежные параметры экономической деятельности фирмы, банка, потребителя – доход, прибыль, сбережения и т.п. Управление может принести желаемые результаты, если денежная система достаточно устойчива. Дестабилизируя ее, инфляция автоматически снижает эффективность экономических регуляторов, что подталкивает государство к использованию административных способов воздействия. Тем самым инфляция обесценивает не только деньги, но и всю систему регулирования рыночного хозяйства [12].

Для правильного планирования хозяйственной деятельности в условиях инфляции должна учитываться сила инфляционных процессов. Существует 3  способа их измерения:

1. измерение с помощью индекса цен;
2. измерение темпов инфляции;
3. вычисление по правилу величины 70.

Первый способ. Измерение с помощью индекса цен.

Существует 2 способа расчета индексов цен: индексы цен Пааше и Лайспейреса.

Индекс Пааше или дефлятор ВВП:

 

= , где

 

- фактическая стоимость  продукции отчетного периода;

 – стоимость товаров, реализованных в отчетном периоде по ценам базисного периода.

Этот индекс характеризует изменение цен отчетного периода по сравнению с базисным по товарам, реализованным в отчетном периоде.

Индекс Лайспейреса или индекс потребительских цен:

 

  , где

 

  – стоимость продукции реализованной в базисном (предыдущем) периоде по ценам отчетного периода;

  – фактическая стоимость продукции в базисном периоде.

Средняя геометрическая из произведений двух индексов цен Лайспейреса и Пааше представляет собой идеальный индекс цен Фишера.

 

= .

 

Идеальность заключается в том, что индекс является обратимым во времени, то есть при перестановке базисного и отчетного периодов получается обратный индекс. Индекс цен лишен какого-либо экономического содержания. В силу сложности расчета и трудности экономической интерпретации используется довольно редко [3].

Второй способ. Измерение темпов инфляции.

Для вычисления темпов инфляции за год нужно вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100 %. Если темп инфляции получится отрицательным, значит наблюдалась дефляция (падение цен).

 

Темп инфляции = .

 

Третий способ. Вычисление по правилу величины 70.

Правило помогает быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен: надо только число 70 на темп ежегодного увеличения уровня цен в процентах.

 

Т = , где

 

r – процент роста за год;

Т – срок удвоения суммы (исчисляется в годах).

Например, если сумму 1000 рублей положить в банк под 7 процентов в год, та данная сумма удвоится до 2000 рублей за 10 лет.

Т = лет.

Срок удвоения не обязательно должен исчисляться в годах, важным моментом является его исчисление в тех же единицах времени, что и начисляемые проценты. Причем с помощью данного правила можно просчитать не только увеличение суммы, но и ее уменьшение за определенный период.

Итак, с помощью «правила 70» есть вероятность просчитать, за какой срок в стране цены вырастут вдвое с учетом ежегодного роста инфляции, выраженного в процентах.

Таким образом, инфляция – это обесценение денег, последствием которого является длительное устойчивое увеличение уровня цен и появление в обращении избыточной денежной массы.

 Причины возникновения инфляционных процессов лежат в общем макроэкономическом равновесии между совокупным спросом и совокупным предложением, во всей системе диспропорций по всему хозяйству данной страны. Выделяют внутренние и внешние причины.

Социально-экономические последствия инфляции разнообразны и противоречивы. В значительной мере они зависят от вида инфляции и от способности хозяйственных субъектов прогнозировать инфляцию.

Для расчета силы влияния инфляции используются 3 метода: измерение с помощью индекса цен; измерение темпов инфляции; вычисление по правилу величины 70.

 

2 Инфляционные процессы и направления антиинфляционной политики в Российской Федерации

 

 

Российский тип инфляции отличается от всех других известных типов, что объясняется условиями ее развития при переходе от плановой экономики к рыночной, а также высокими темпами роста цен.

В таблице 1 приводятся данные о инфляции по месяцам для Российской Федерации с 1992 по март 2015 год включительно. Инфляция рассчитана с помощью индекса потребительских цен [20].

 

Таблица 1 – Инфляция по месяцам для Российской Федерации с 1992 по март 2015 года

Год	Янв	Фев	Мар	Апр	Май	Июн	Июл	Авг	Сен	Окт	Ноя	Дек	Всего
1992	245,3	38	29,9	21,7	11,9	19,1	10,6	8,6	11,5	22,9	26,1	25,2	2508,8
1993	25,8	24,7	20,1	18,7	18,1	19,9	22,4	26	23	19,5	16,4	12,5	840
1994	17,9	10,8	7,4	8,5	6,9	6	5,3	4,6	8	15	14,6	16,4	214,8
1995	17,8	11	8,9	8,5	7,9	6,7	5,4	4,6	4,5	4,7	4,6	3,2	131,61
1996	4,1	2,8	2,8	2,2	1,6	1,2	0,7	-0,2	0,3	1,2	1,9	1,4	21,9
1997	2,3	1,5	1,4	1	0,9	1,1	0,9	-0,1	-0,3	0,2	0,6	1	11
1998	1,5	0,9	0,6	0,4	0,5	0,1	0,2	3,7	38,4	4,5	5,7	11,6	84,5
1999	8,4	4,1	2,8	3	2,2	1,9	2,8	1,2	1,5	1,4	1,2	1,3	36,6
2000	2,3	1	0,6	0,9	1,8	2,6	1,8	1	1,3	2,1	1,5	1,6	20,1
2001	2,8	2,3	1,9	1,8	1,8	1,6	0,5	0	0,6	1,1	1,4	1,6	18,8
2002	3,1	1,2	1,1	1,2	1,7	0,5	0,7	0,1	0,4	1,1	1,6	1,5	15,1
2003	2,4	1,6	1,1	1	0,8	0,8	0,7	-0,4	0,3	1	1	1,1	12
2004	1,75	1	0,8	1	0,7	0,8	0,9	0,4	0,4	1,1	1,1	1,1	11,7
2005	2,6	1,2	1,3	1,1	0,8	0,6	0,5	-0,1	0,3	0,6	0,7	0,8	10,9
2006	2,4	1,7	0,8	0,4	0,5	0,3	0,7	0,2	0,1	0,3	0,6	0,8	9
2007	1,7	1,1	0,6	0,6	0,6	1	0,9	0,1	0,8	1,6	1,2	1,1	11,9
2008	2,3	1,2	1,2	1,4	1,4	1	0,5	0,4	0,8	0,9	0,8	0,7	13,3
2009	2,4	1,7	1,3	0,7	0,6	0,6	0,6	0	-0,03	0	0,3	0,4	8,8
2010	1,6	0,9	0,6	0,3	0,5	0,4	0,4	0,6	0,8	0,5	0,8	1,1	8,8
2011	2,4	0,8	0,6	0,4	0,5	0,2	-0,01	-0,24	-0,04	0,5	0,4	0,4	6,1
2012	0,5	0,4	0,6	0,3	0,5	0,9	1,2	0,1	0,6	0,5	0,3	0,5	6,6
2013	1	0,6	0,3	0,5	0,7	0,4	0,8	0,1	0,2	0,6	0,6	0,5	6,5
2014	0,6	0,7	1	0,9	0,9	0,6	0,5	0,2	0,7	0,8	1,3	2,6	11,4
2015	3,9	2,2	1,2	-	-	-	-	-	-	-	-	-	7,4

Примечание – Источник: [20]

При определенном высоком уровне инфляция становится опасной для экономики и социальной стабильности общества. Отрицательное влияние высокой инфляции для национальной экономики России состоит в следующем:

• обесцениваются доходы населения, особенно занятого в бюджетной сфере;
• происходит перераспределение национального богатства от наиболее бедных к наиболее богатым слоям населения, что подрывает социальную стабильность в обществе и усиливает социальное расслоение;
• разрушается денежная система страны, иностранные денежные знаки постепенно вытесняют национальную валюту, расцветает бартер;
• денежные накопления предприятий обесцениваются, невозможны инвестиции, никакие долгосрочные решения не могут быть приняты, подрывается база для экономического роста [17].

На начало года – январь 1992 года —инфляции в Российской Федерации составила 245,3 %(в отношении к предыдущему периоду), на конец года, т.е. на декабрь 1992 года данный показатель составлял уже 25, 2%. По состоянию на 1992 год индекс цен составил отметку в 2508,8%. Экономистами данные темпы инфляции относятся к такому понятию как гиперинфляция. При ее наличии цены прыгают практически астрономически, а расхождение цен с заработной платой достигает и вовсе становится катастрофических размеров .       

Такой уровень цен не только разрушает благосостояние (даже самых обеспеченных слоев), но и делает бесприбыльными, убыточными крупнейшие предприятия. Под гиперинфляцией принимается примерно 50%-й рост цен в месяц.

 Кроме этого, инфляция может быть сбалансированной и несбалансированной. На протяжении всего периода с 1991 по 1995 годы в Российской Федерации преобладала именно несбалансированная инфляция. Это означает, что рост цен в эти года на сырье в несколько раз опережал рост

цен на всю конечную продукцию. Получается такая ситуация, когда стоимость комплектующего компонента в несколько раз превышала цену вообще сложного прибора. К примеру, завод под названием «Русский дизель» (расположился в Санкт-Петербурге) выпускает промышленные насосы. На всех насосах должны устанавливаться манометры. Несбалансированная инфляция в это время привела к тому, что стоимость одного манометра стала чуть ли не в несколько раз дороже насоса. В том случае, если просто включить возросшую в разы цену манометра в непосредственно цену изделия, то все насосы невозможно будет продать. Завод оказывается перед выбором: производить ли манометры самостоятельно или же просто переходить на другой вид. Также можно пытаться ожидать очередного витка инфляции: тогда весь товар уже удастся реализовать. Несбалансированность инфляции на самом деле является очень большой бедой для экономики.