Денежные системы Беларуси и России

     Источник: Белстат РБ 2008-2010гг.  

     Таблица 2.2. Качественные показатели экономики Беларуси,I полугодие 2008-2010гг.

2. Денежная  система России

     Правовой  основой функционирования денежной системы России является Закон от 25 сентября 1992 года «О денежной системе Российской Федерации». Этим законом определено, что официальной денежной единицей (валютой) РФ является рубль, который состоит из 100 копеек, а выпуск других денежных единиц запрещён. Официально соотношение между рублём и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается, а исключительное право выпуска наличных денег, организации и изъятия их из обращения на территории РФ принадлежат Центральному банку России. В России существует 2 вида денежных знаков - банкноты и монета. Их подделка преследуется по закону. Банкноты и монета являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами. Официальный курс рубля к иностранным денежным единицам определяется Центральным Банком РФ (ЦБР) и публикуется в печати.

     Одним из важнейших этапов развития денежной системы России были 20-е годы ХХ столетия. В этот период денежное обращение  в России, так же как и в других странах - участницах первой мировой войны (кроме США), было дезорганизовано. В целях его нормализации правительства этих стран провели денежные реформы. Формы и методы проведения денежных реформ в нашей стране определялись предшествовавшими им изменениями в экономическом и политическом положении страны.

     Нормализация  денежного обращения в СССР была достигнута благодаря осуществлению  трех денежных реформ, две из которых  были проведены в форме деноминации. В результате реформ 1922-1924 гг. изменились не только параметры денежного обращения, но и тип денежной системы. По сути, в СССР была введена золотодевизная форма золотого стандарта.

     Следующим этапом стал кризис денежной системы  России в конце 90-х годов. В это  время происходит расслоение населения  России на сверхбогатых и граждан, живущих  за гранью нищеты. В 1996 г. на долю 10% самых  богатых уже пришлось 34% доходов (в 1995 г. лишь 3%), а доля 10% беднейших составила лишь 2,6%, 63% населения жило за чертой бедности.

     Продолжалось  сокращение расходов на питание населения, что углубляет еще более ситуацию с недостаточным питанием малообеспеченных семей и детей, а в некоторых  регионах можно уже говорить о наступлении настоящего голода. Люди жили буквально на одной картошке.

     Продолжалось  сокращение инвестиционной активности. Вложения в основной капитал в 1995 г. уменьшились на 18%, идет активная эрозия основных фондов. Иностранные  инвестиции направлялись в основном в портфельные инвестиции, то есть имели характер спекулятивных вложений.

     В настоящее время в цивилизованных странах электронно-счетная денежная компонента стала превалирующей, в  денежной массе доля наличных денег  составляет уже от пятнадцати до пяти процентов. Исключением является Россия, в которой, по официальным данным Центробанка России, денежная база на конец 2000 года состояла на 90% из наличных денег.

     В полном согласии с законами развития денежных систем Россия подходит к  денежной революции - переходу на однокомпонентные деньги путем упразднения первой наличной бумажной компоненты и перехода на чисто счетные, электронные деньги. Развивается кризис в области денег.

     Бумажное  денежное обращение стало чрезвычайно  дорогостоящим. Например, в России объем наличных денег на начало 1997 года составил 110 триллионов рублей - это около полумиллиона тонн бумаги. На производство такой денежной массы затрачивается порядка 15% от ее номинала, т.е. десятки триллионов рублей. Расходы на само наличное денежное обращение - охрана, работа на предприятиях торговли, бытового обслуживания и в банках обходится ежегодно в десятки триллионов рублей.

     Операции  с наличными деньгами являются сугубо двусторонними и поэтому практически  неконтролируемыми государственными институтами. В операциях с электронными деньгами принимает участие не меньше трех сторон - в каждой такой операции обязательно участвует как минимум один банк.

     Сейчас  банковская система находится на уровне развития телефонной связи в  эпоху телефонных барышень. Все операции соединения совершаются вручную. Создание полностью автоматизированной денежной системы, в которой денежной транзакции от отправителя до получателя не касались бы человеческие руки, пока невозможно именно из-за двухкомпонентного характера денежной системы.

     Эти и многие другие факты свидетельствуют  о кризисе в области денег. И выход может быть только один - переход к однокомпонентной денежной системе, к счетно-электронным деньгам, которые автоматически снимут накопившиеся проблемы. Электронизация денежной системы, образно говоря, есть встраивание компьютера в современные денежные отношения и денежные технологии. Создание электронной денежной системы означает построение денежной системы и денежных технологий согласно возможностям и потребностям электронных информационных технологий.

     Эмиссия - такой выпуск денег в оборот, который приводит к общему увеличению денежной массы в обращении. Эмиссия  бывает наличная (на нее в 1997 г. приходилось 15-20% всей эмиссии Банка России) и  безналичная.

     С 1 января 1998 г. в 1000 раз изменилась нарицательная стоимость российских денежных знаков и масштаб цен. Причины деноминации заключались в необходимости сокращения издержек на печатание денег. К тому же употребление цен со многими нулями вызывало определенные неудобства.

     22 августа 2003 года правительство РФ одобрило проект основных направлений денежно-кредитной политики на 2004 год

     В период повышения цен на нефть произошло значительное укрепление реального эффективного курса рубля, и не в последнюю очередь благодаря росту инфляции, поскольку быстрый рост кредитования привел к тому, что совокупный спрос намного превысил совокупное предложение (по оценкам, на 16% ВВП в 2008 г.). В реальном выражении к концу 2006 г. рубль был уже сильнее, чем до кризиса 1998 г. В течение двух последующих лет реальный эффективный валютный курс укрепился еще на 25%, так что к концу 2008 г. рубль был в пять раз сильнее, чем после кризиса 1998 г. (см. диаграмму 2.1) Укрепление реального эффективного курса рубля оценивается за первые семь месяцев 2010 года в 8,9% (в том числе ослабление за июль – в 0,8 процента).

Рисунок 2.1 Реальный эффективный валютный курс

Декабрь 1993 г. – 100 рублей

     По  итогам июля текущего года официальный курс доллара США к российскому рублю снизился на 3,4%, составив 30,1869 руб. за доллар США, в то время как курс евро к рублю вырос на 3,3% до 39,4694 руб. за евро по состоянию на 1 августа. Стоимость «бивалютной»  корзины понизилась с 33,385 руб. на 1 июля до 34,36 руб. – на 1 августа.

     Общий средний дневной оборот валют  по межбанковским биржевым и внебиржевым  кассовым сделкам в июле 2010 года снизился на 11,7% по сравнению с июнем  и составил 52,9 млрд. долл. США. При  этом общий средний дневной оборот рынка по российскому рублю против всех валют за июль снизился на 11% до 35,1 млрд. долл. США. Аналогичный показатель по доллару США снизился на 12,6% до 50,3 млрд. долл. США, а по евро – на 11,4% до 17,6 млрд. долл. США.  

     Рисунок 2.2 Совмещённая диаграмма на 1 апреля 2010 г.

     Среднемесячная  ставка MIACR по рублевым межбанковским кредитам на 1 день в июле 2010 года составила 2,62% годовых, почти не изменившись по сравнению с аналогичным показателем предыдущего месяца (2,55 процента).

     Среднедневной оборот депозитных операций на срок 1 день, проводимых с резидентами и нерезидентами  на межбанковском рынке, в июле по сравнению с предыдущим месяцем  увеличился на 8,9% и составил 238,9 млрд. рублей. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

3. Взаимодействие  денежных систем Беларуси и России
1. Объединение Беларуси и России

     Важнейшее значение для экономики Беларуси имеют взаимодействие и интеграция с Россией, в соответствии с договором от 8 декабря 1999 г. входящей в состав Союзного государства. Россия – главный торговый партнер Белоруссии, практически единственный поставщик энергоресурсов, прежде всего нефти и газа, а также основной рынок сбыта продукции многих отраслей белорусской промышленности, особенно обрабатывающей. Экспорт в Российскую Федерацию составляет около 18,5% ВВП Белоруссии; наблюдаемый в последние годы экономический рост в значительной мере обусловлен именно увеличением спроса на белорусские товары со стороны российских компаний. Многие виды продукции, производимые в Белоруссии, предназначены почти исключительно для российского рынка. Так, в первом полугодии 2007 г. на долю России приходилось 99,8% общего объема экспорта мяса, 96,9% экспорта телевизоров, 90,5% – обуви, 88,5% – дорожной техники, 81,4% – молока, 80,7% – холодильников, 79,2% – седельных тягачей, 71% – мебели, 67% – грузовых автомобилей. Крупнейшие белорусские предприятия – МАЗ, БелАЗ, МТЗ и др. – большую часть своей продукции также экспортируют в Россию.  
         Развитие интеграции позволяет Белоруссии укрепить свои позиции на российском рынке и получить по льготным ценам энергоносители – прежде всего газ, что, в свою очередь, является одним из важнейших факторов роста экономики республики. Так, закупив в 2006 г. 20,9 млрд куб. м российского газа по льготной цене 46,68 долл. за 1 тыс. куб. м (хотя цена газа для стран Западной Европы достигала 250 долл.), Белоруссия фактически получила «газовую субсидию» в размере более 4 млрд долл., что составило почти 11% ВВП республики.  
         В последние годы в развитии российско-белорусского экономического сотрудничества по ряду направлений достигнут серьезный прогресс. Объем взаимной торговли увеличился с 9,9 млрд долл. в 2002 г. до 19,9 млрд в 2006 г., то есть в два раза. Значительное развитие получило производственное сотрудничество, в том числе кооперационные связи между предприятиями, обусловленные взаимодополняемостью структур экономики обеих стран.  

     Вместе  с тем для российско-белорусского партнерства характерны серьезные проблемы и сложности. Наиболее наглядным их проявлением стал «нефтегазовый кризис» в конце 2006 – начале 2007 г., в результате которого существенно изменились условия поставки в республику российских энергоносителей. Цена на газ в соответствии с контрактом, подписанным 31 декабря 2006 г., возросла с 46,68 долл. за 1 тыс. куб. м в 2006 г. до 100 долл. в 2007 г.; к 2011 г. эта цифра должна достигнуть среднеевропейского уровня. С января 2007 г. Россия взимает экспортную пошлину на нефть, поставляемую в Белоруссию (размер этой пошлины первоначально составил 53 долл. за 1 т нефти с последующим изменением каждые два месяца с учетом общей российской экспортной пошлины на нефть). Новые условия поставок энергоносителей привели к повышению внутренних цен на энергоресурсы, а вслед за ними – и общего уровня цен в стране, к снижению рентабельности белорусских нефтеперерабатывающих заводов, уменьшению экспорта нефтепродуктов из республики, росту дефицита торгового баланса.  
         Важным внешним фактором экономического роста до последнего времени была благоприятная ценовая конъюнктура для ряда белорусских экспортных товаров, в частности для нефтепродуктов и калийных удобрений, составляющих основу экспорта в дальнее зарубежье. Так, средние цены экспорта нефтепродуктов в 2004 г. возросли на 37%, а в 2005 г. – на 41,5%, калийных удобрений – соответственно на 25,9 и 33,5%. С января по май 2007 г. средние цены на белорусские нефтепродукты упали на 2,5–3%, а общий объем экспорта минеральных продуктов в стоимостном выражении в первом полугодии 2007 г. по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года снизился на 7,5%.  
Значительную роль в развитии экономики Белоруссии призваны сыграть иностранные инвестиции. Их объем неуклонно растет: за один лишь 2006 г. он повысился более чем вдвое по сравнению с предыдущим годом и составил 4 млрд долл. Прямые иностранные инвестиции в белорусскую экономику увеличились с 300 млн долл. в 2002 г. до 750 млн в 2006 г. В Белоруссии работает около 3,8 тыс. компаний, созданных с участием инвесторов из 90 стран. Наибольшее число предприятий с иностранными инвестициями создано с участием компаний из России, США, Германии, Польши, Литвы.