Денежная система России

Процесс создания новой валюты окончательно завершился 1 января 2002 года, когда были введены в обращение банкноты и монеты Евро, а национальные валюты постепенно прекращают свое существование. Правовой статус Евро определяется соответствующими международными договорами, заключенными странами — членами ЕС, включая Маастрихтский договор, и правовыми актами ЕС. Он основывается также на принципах и нормах международного частного права. Однако одновременно Евро имеет ряд особенностей, которые радикально отличают его от прочих валют. Евро не просто сосуществует с национальными валютами 11 стран ЭВС — он находится в особом положении по отношению к этим валютам, которое является предметом соответствующего правового регулирования.

В правовых актах ЕС, касающихся Евро, выделяются следующие положения:

1.Начиная с 1 января 1999 г. ЭКЮ автоматически  переведен в Евро в соотношении 1:1. Все ранее принятые обязательства  в ЭКЮ теперь обслуживаются  в Евро.

2.Установлены окончательно зафиксированные обменные курсы национальных валют по отношению к Евро; эмиссия национальных валют поставлена под контроль Европейского центрального банка; самостоятельная котировка национальных валют прекращена, а их курсы автоматически следуют за Евро.

3.Все платежи и расчеты, связанные с бюджетом ЕС, переведены на Евро.

4.Новые выпуски государственных  ценных бумаг 11 стран - участниц ЭВС  размещаются только в Евро.

5.Расчеты между государствами  и государственными организациями  стран ЭВС производятся в Евро.

6.Вне указанных выше областей, в которых переход на Евро  обязателен, участники хозяйственного  оборота сохраняют свободу выбора  валюты; вплоть до 31 декабря 2001 г. действует  правило "никаких запретов, никаких  ограничений".

7.В полном соответствии с  нормами международного частного права введение Евро не может служить основанием для применения принципа резкого изменения обстоятельств, которое выходит за пределы общепринятого риска и требует пересмотра контрактов. Это означает, что действительность и преемственность всех контрактов и других юридических инструментов полностью сохраняются.

8. 1 января 2002 года в обращение  выпущены купюры и монеты Евро, в течение последующих шести  месяцев национальные валюты  в наличном обороте будут в  обязательном порядке конвертированы в Евро и прекратят свое существование. После этого Евро превратится в единственное законное платежное средство на территории Экономического и валютного союза. Национальные валюты 11 стран ЭВС, естественно, прекратят хождение и на территории третьих стран. В частности, только наличный евро планируется использовать в банкоматах и при выдаче сдачи независимо от валюты платежа. Данная схема показывает этапы принятия евро в обращение (Рис. 1.3).

 

Рисунок 1.3 Схема перехода на единую валюту

 

Для того чтобы понять положение Евросоюза в настоящее время, необходимо обратиться к сайту «Голос России». Там пишут, что Грецию, в связи с угрозой финансовой катастрофы, вызванную преддефолтным состоянием, называют "Черной дырой" ЕС. Своим первым официальным рабочим днем глава Евросовета Херман Ван Ромпей решил считать 11 февраля 2010г. На эту дату намечен неофициальный саммит ЕС, созываемый по его инициативе. О содержании встречи «президент» Евросоюза высказался предельно общо: обсуждение социально-экономических проблем, обострившихся в период кризиса, и поиски их решений.  Если конкретнее, то ожидается очередная "встряска" руководства Греции, тянущей за собой в трясину европейскую валюту. Хотя проявлять жесткость надо было значительно раньше. Еще в 2005 году информационные агентства сообщали: «ЕС устанавливает финансово-политическую опеку над Грецией». По причине того, что  Афины представляли в Брюссель приукрашенные бюджетные данные. Далекую от реальности картину финансового положения Греции каждый год послушно тиражировал Евростат. Пока дело не дошло до кризиса и реальной  угрозы финансового дефолта страны. Ряд европейских финансовых экспертов поспешили похоронить евро. Их аргументы: в Европе и без Греции предостаточно проблемных государств, вроде Португалии, Испании, Ирландии, Венгрии или Латвии. Рухнет экономика Афин, посыплются и они. "Закроются" и многие залоговые и ипотечные европейские банки, которым задолжала Греция. А это - финансовый коллапс, конец единой валютной системы. Греческое правительство подготовило план шоковых мер по выходу из кризиса. Среди мер - сокращение зарплат чиновникам, увеличение пенсионного возраста, кары за уклонение от уплаты налогов и введение новых обложений. Эксперты-скептики склонны считать все это дробиной для слона: на этом много не сэкономишь. Казна пуста. При этом только в апреле-мае правительству потребуется 20 миллиардов евро для оплаты по старым госзаймам. Удастся ли разместить на международных финансовых рынках новые долговые обязательства - большой вопрос. В любом случае инвесторы потребуют высокий процент за риск. Позднее за это придется расплачиваться ростом инфляции. А если не удастся раздобыть денег, то Греция и другие страны - банкроты. Сам Евросоюз по Маастрихтскому договору не вправе оказывать финансовую помощь тонущим в инфляции странам. Есть другой вариант: обратиться к МВФ. Но тот, получив сигнал SOS, начинает собирать искомую сумму из взносов национальных центробанков. Стало быть, европейцы из данного процесса заведомо исключены. К тому же, выдав кредит, МВФ в лице крупнейших  спонсоров США и Китая получает право влиять на финансовую политику ЕЦБ. А это для европейцев - неприемлемо.

Странам европейского валютного союза на период выхода из кризиса следует выработать некие совместные походы для преодоления данной проблемы. Безусловно, это скажется на курсе евро в среднесрочной перспективе. Но это - ни в коем роде не предпосылка для выхода отдельных стран из еврозоны. Хотя такие страны, как Испания, Греция, Ирландия, Португалия, доставляют сейчас Европе немало проблем, эксперты ЕЦБ уверены, что участникам европейского валютного союза удастся сохранить евро как нацвалюту. И хотя в последние дни интерес к евро в мире заметно упал, не стоит забывать, что еще в начале этого года аналитики прочили непростые времена отнюдь не евро, а американскому доллару. Возможно, все дело в том, что в мире сегодня нет такой резервной валюты, к которой инвесторы могли бы испытывать полное доверие13.

Экономисты считают, что рост потребительских цен сильно зависит от цен на энергоносители, которые резко упали год назад, а потом начали постепенно подниматься. Проанализировав ситуацию в ЕС и проанализировав мнения специалистов, можно сделать один вывод, что угроза распада есть, но также есть много способов это предотвратить.

Таким образом, денежная система в ходе исторического развития претерпела несколько организационных изменений, каждое из которых имело определенное историческое название, занимало конкретное временное пространство и присутствовало в национальных и/или международных системах хозяйства.

В настоящее время практически во всем мире установилась разновидность денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков.

Эта разновидность свойственна странам с рыночной экономикой. Характерные черты такого типа денежной системы следующие:

- Децентрализация денежного оборота  между разными банками.

- Разделение функции выпуска  безналичных и наличных денежных  знаков между разными звеньями  банковской системы. Выпуск наличных  денег осуществляют центральные  государственные банки, выпуск безналичных  денег - коммерческие банки, находящиеся в разных формах собственности.

- Создание и развитие механизма  государственного денежно-кредитного  регулирования.

- Централизованное управление  денежной системой через аппарат  государственного центрального  банка.

- Прогнозное планирование денежного  оборота.

- Тесная взаимосвязь безналичного  и наличного денежных оборотов  при приоритете безналичного  оборота.

- Наделение центрального банка  страны относительной самостоятельностью  по отношению к решениям правительства.

- Обеспечение денежных знаков  активами банковской системы (золото, драгоценные металлы, товарно-материальные ценности, ценные бумаги).

- Выпуск денежных знаков в  хозяйственный оборот в соответствии  с государственными концепциями  денежно-кредитной политики.

- Система рыночного установления  валютного курса на основе «корзинки» валют.

 

Глава 2.  Денежная система России

 

2.1.История становления  денежной системы России

 

Денежная система современной России обладает достаточно длительной историей, которая по своему смыслу можно разделить на пять этапов.

Самый первый этап описывает становление денежно-кредитных отношений в Древней Руси. В данном периоде главный интерес заключается в зарождении древнерусской денежной системы в 9-10 веках.

Следующий этап заключается в процессе развития денежно-кредитных отношений в период феодально-помещичьей экономики.

Третий этап охватывает формирование капиталистической модели денежно-кредитной системы в России в то время, когда вокруг царила свободная конкуренция и создавались монополии.

Предпоследний этап приходился на весь советский период. Именно здесь раскрывалось развитие и содержание  денежно-кредитных отношений в условиях государственно - распределительной экономики Советского Союза.

Пятый, заключительный этап охватывал период формирования денежно-кредитной сферы переходного периода от распределительной к рыночной модели экономики 14.

Оценить особенности и важность денежной системы как составной части экономики можно, лишь изучив историю возникновения и этапы становления русской денежной системы.

Сделать вывод всем особенностям и важностям денежной системы как составной части экономики можно, только если изучить историю происхождения и этапы становления русской денежной системы.

Понять современную сущность денег практически нереально без исследования эволюции менового посредника. При всём этом очень важно понимать, почему одни или другие товары стали играть роль  посредника при обмене на конкретном историческом этапе15. Распространение обмена выражалось в всё большей смене одного менового посредника другим. Именно поэтому нужно подробно и тщательно изучить механизм стихийной эволюции русских денег. В основе данного процесса рассматривается действие закона естественного отбора и приспособления родовых свойств меновых посредников к общественным потребностям.

Денежное обращение в Древней Руси пропустило три основных подвида меновых посредников перед тем как сформировался всеобщий денежный эквивалент: вегетабилистические (vegetabilis - растительное), гилоистические (hyle - вещество), анималистические (animal - животное)16.

Одну из самых важных ролей в формировании денежного  обращения сыграла именно денежная реформа, которая длилась три года, точнее с 1535 по1538 года. Ее цель состояла в том, чтоб  изъять  из денежного обращения неполноценные  деньги, упорядочить весовое содержание рубля и ввести десятичную систему  денежного счета. Данная реформа законно закрепила общерусскую денежную систему.

В 1625-1627 гг. в стране закончился процесс  формирования единой денежной системы. С того времени всю чеканку монет сосредоточили на Московском монетном дворе, находившемся в ведении  Приказа большой казны.

В 1654-1655 гг. пытались ввести в денежное обращение серебряный рубль, который был представлен в виде монеты.

Меновые отношения с иностранными торговцами и состояние государственных финансов оказали своё существенное влияние на процесс формирования денежной системы. Огромную роль сыграл именно переход от пензаторного к хартальному периодам. Далее основная часть денежной массы России, составляли монеты. С  того момента Россия вступила в длиную эпоху монетного периода денежного обращения. В этих условиях огромное значение приобретет монетная регалия, начавшая эксплуатироваться вскоре властями17.

В начале 17 века серебряное содержание рубля было 48 граммов. При Петре 1 была создана первая десятичная монетная система, основной единицей которой стал рубль, равный 100 копейкам. С 1704 г. рубль приравнивался к весу западноевропейской денежной единицы - талера (28,4 гр.), что ввело русский рубль в круг европейских монетных систем. В 1725-1726 гг. чеканились медные рубли - плиты весом в 1,6 кг 18.

С 1764 года серебряное содержание рубля уменьшилось в несколько раз и стало составлять 18 гр., а в 1769 году для покрытия расходов, которые были вызваны войной с Турцией, правительством выпускаются бумажные рубли - ассигнации. Их обеспечением служили «сестрорецкие медные рубли» весом в 1 кг каждый. С 1841 г. в обращении появился бумажный кредитный рубль, а с 1897 г. рубль переведен на золотую основу. Обращались золотые монеты в 5,7 (полуимпериал), 10 и 15 (империал) рублей 19.

Министр финансов Витте С.Ю. в 1895-1897 годах провел денежную реформу в несколько этапов .

Первоначально ввели золотую монету и ее размен на кредитные билеты. При этом между золотыми монетами и кредитным билетом установили следующее соотношение: 7,5 рублей кредитными билетами за 5 золотых рублей и 15 рублей - за 10 золотых рублей. Потом номинальную стоимость золотых монет привели в соответствие с установленной на них «ценой» в кредитных рублях. На империалах стали чеканить номинал - 15 рублей, на полуимпериалах - 7,5 рублей. Завершающим этапом реформы стало принятие закона, который регулировал эмиссию кредитных билетов 20.