Понятие инфляционного механизма

       (10)

     где  i – номинальная ставка процента,   r – реальная ставка процента, а п в степени е – уровень ожидаемой инфляции. 

     Непредвиденная  инфляция приводит к снижению всех видов фиксированных доходов и «субсидирует» тех экономических агентов, чьи номинальные доходы возрастают быстрее, чем средний уровень цен. В условиях неожиданной инфляции получатели ссуд выигрывают за счет кредиторов, так как долги возвращаются обесценившимися деньгами. Правительства, накопившие значительный государственный долг, нередко проводят политику краткосрочного стимулирования инфляции, которая способствует относительному обесцениванию задолженности.

     В случае наличия у населения инфляционных ожиданий непредвиденная инфляция вызовет  резкое увеличение спроса, что само по себе создает трудности в экономике  и  искажает реальную картину общественного  спроса,  еще сильнее увеличиваются  инфляционные ожидания, которые в  свою очередь подстегивают рост цен.

     В России и других переходных экономиках последствия инфляции оказываются  тяжелыми для значительного числа  семей потому, что в дореформенных  экономиках основным видом семейного  дохода была фиксированная заработная плата. По мере реформирования систем оплаты труда и расширения числа источников доходов негативные последствия инфляции могут быть постепенно элиминированы. 

     1.3.4. Виды инфляции по проявлениям. 

     Если  критерием выступают формы проявления инфляции, то различают: открытую инфляцию и подавленную инфляцию.

     Открытая  инфляция проявляется в наблюдаемом  росте общего уровня цен.

     Подавленная инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный  рыночный (устанавливаемый по соотношению  спроса и предложения на товарном рынке) (рис. 1.). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.

     PM – равновесная рыночная цена, при которой спрос равен предложению, PG – цена, установленная государством, YS – величина совокупного выпуска  (количество продукции, которое  произведено и предложено к  продаже производителями), YD – величина  совокупного спроса (количество  продукции, которую хотели бы  купить потребители). Разница между  YD и YS есть не что иное, как  дефицит. Главная форма проявления  скрытой инфляции – дефицит  товаров Дефицит служит формой  проявления инфляции, поскольку  одной из характерных черт  инфляции является снижение покупательной способности денег. Дефицит означает, что деньги вообще не обладают покупательной способностью, поскольку человек не может на них ничего купить. Виды инфляции определяются ее уровнем, от которого зависит социально-экономическая политика и характер антиинфляционных мер:

     Также разделяют два типа инфляции - сбалансированную и несбалансированную. При сбалансированной инфляции цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. В этом случае по результатам среднегодового роста цен поднимается процентная ставка государственного банка и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами.

     В случае же несбалансированной инфляции цены на различные товары и услуги повышаются разновременно и по-разному на каждый тип товара. 
 

2. Социально экономические последствия  инфляции.

1. Социально-экономические  последствия инфляции.

     Инфляция  выступает как постоянный спутник  рыночного хозяйства. К социально-экономическим  последствиям инфляции можно отнести:

     1.   Инфляция приводит к тому, что все денежные доходы (как населения, так и предприятий, государства) фактически уменьшаются. Это определяется различиями между номинальным и реальным доходом. Номинальный (денежный) доход – это количество денежных средств, которые получает человек в виде зарплаты, процента, ренты и прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые он может купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход остается стабильным или растет медленнее темпов инфляции, то реальный доход падает. Именно поэтому в период инфляции в наибольшей степени страдают люди с фиксированными доходами. Издержки «стоптанных башмаков».

     2.      Инфляция перераспределяет доходы  и богатство. Так, должники  богатеют за счет своих кредиторов. Причем выигрывают дебиторы на  всех уровнях, т.к. ссуда берется  при одной покупательной способности  денег, а возвращается, когда на  эту сумму можно купить гораздо  меньше. Выигрывает и правительство,  которое накопило большой государственный  долг. Инфляция перераспределяет  доход и богатство за счет  тех, кто дает деньги, в пользу  тех, кто откладывает платежи.  Инфляция увеличивает стоимость  недвижимого имущества.

     3.      В период инфляции растут цены  на товарно-материальные ценности, пользующиеся спросом на рынке.  Поэтому население и предприятия  стремятся как можно быстрее  материализовать свои быстро  обесценивающиеся денежные средства  в запасы. Это приводит к недостатку  денежных средств у хозяйственных  агентов. Результатом ажиотажной  закупки товаров является усиление  инфляции спроса.

     4.      Инфляция делает невыгодным долгосрочное  инвестирование.

     5.      Инфляция приводит к обесцениванию  амортизационного фонда фирм, что  затрудняет процесс нормального  воспроизводства. Инфляция уменьшает  и реальную ценность всех других  сбережений (вклады, облигации, страховки). Люди стараются не делать сбережения, а фирмы значительную часть  прибыли направляют на текущее  потребление, что ведет к сокращению  финансовых ресурсов общества, сворачиванию  производства.

     6.      Инфляция приводит к скрытой  конфискации денежных средств  у населения и предприятий  через налоги. Это имеет место  вследствие того, что налогоплательщики  из-за роста номинального дохода  автоматически попадают в более  высокую группу налогообложения.• перераспределение доходов и богатства в пользу немногочисленного слоя населения;

     Скрытая государственная конфискация денежных средств у населения, как правило, относится к последствиям несбалансированной инфляции. Прогрессивное налогообложение  по мере роста инфляции автоматически  зачисляет различные социальные группы во все более состоятельные, в то время как доход растет номинально, а не реально. Государство  собирает все возрастающую сумму  налогов. Дж.М. Кейнс считал опасной  форму скрытой государственной  конфискации денежных средств у  населения. В США с 1985 г. пытаются проводить индексацию налоговых  законов с учетом темпов инфляции, однако при несбалансированной инфляции и отрыве номинального значения дохода от реального перераспределение  дохода усиливается и индексация не восстанавливает потери.

     Ускоренная  материализация денежных средств. Бегством от дешевеющих денег в СССР было дачное строительство, покупка мебели, золота и т.п. В начале 90-х годов  с падением денежных доходов снижается  спрос на все товары, в том числе  и продовольственные, но у определенного  слоя населения остается устойчивый спрос на недвижимость, машины, антиквариат.

     Нестабильность  и недостаточность экономической  информации. Цены - главный индикатор  рыночной экономики. Когда они лихорадочно  растут, потребители и производители  постоянно ошибаются в выборе оптимальной цены, падает уверенность  в будущих доходах, население  утрачивает экономические стимулы, снижается экономическая активность предпринимателей, резко падает эффективность  размещения экономических ресурсов.

     Отставание  ставки реального процента за кредит от ежегодных темпов инфляции.

       Реальный процент = номинальный  процент - процент уровня инфляции.

     Например, в феврале 1992 г. в России номинальная  процентная ставка составила 3,0, уровень  инфляции был 38%, следовательно, реальная процентная ставка составила -25%. До середины 1993 г. реальная ставка процента была отрицательной, сильно колебалась. В середине 1992 г. она повысилась (-3 и -1%) в связи с жесткой денежной политикой. Однако в результате произошло падение инвестиций и выпуска П0дукции. Интересное явление в российской экономике наблюдалось в ечение первых 18 месяцев реформ. Центральный банк не определял ставку процента, хотя установил специальную процентную ставку для кредито-ания коммерческих банков - учетная ставка рефинансирования была ниже рыночной. Это стимулировало избыточный спрос на кредиты центрального банка со стороны коммерческих банков.

     Инфляция  находится в определенной связи  с занятостью населения. Рост инфляции может сочетаться с высокой занятостью и большим объемом производства, или, наоборот, снижение инфляции может  сопровождаться спадом производства и  значительным ростом безработицы. При  снижении инфляции на 1% безработица  возрастает на 2%. Нельзя не отметить, что  ухудшение условий на потребительском  рынке, развал денежно-кредитной системы  вызывают негативные реакции населения, ведут к социальным и политическим потрясениям. Например, в Германии обесценение  вкладов среднего класса привело  к приходу к власти Гитлера.

2. Методы борьбы с инфляцией.

        Сбивать темпы инфляции - значит сокращать разницу между денежной и товарной массой в хозяйстве. Для этого подходят все те методы, которые ведут экономику к равновесию, К первоочередным мерам относятся следующие:

        1. Обеспечение страны в достатке продовольствием. Это первейшее условие любых реформаторских усилий. Для налаживания продовольственного дела в стране следует оказать государственную финансовую помощь сельскохозяйственным предприятиям всех видов собственности и провести мягкую реформу колхозов и совхозов.

       а) установление порядка выдачи кредитов сельскозяйственным предприятиям под векселя с погашением их за счет будущего урожая;

      б) установление государственных закупочных цен, а также цен на потребляемые в сельскохозяйственном производстве ресурсы на уровне, обеспечивающем рентабельную работу товаропроизводителей и создания системы контрактной торговли промышленными товарами в обмен на сельскохозяйственную продукцию.

       2. Воссоздание разрушенного инвестиционного поля народного хозяйства, без чего функционирование экономики становится невозможным. В этих целях надо прежде всего восстановить на банковских счетах предприятий путем индексирования утраченные из-за резкого роста цен и обесценивания рубля суммы амортизации и собственных оборотных денежных средств.

       3. Налаживание снабженческо-сбытовых связей между предприятиями. Хозяйственные связи предприятий в рыночном режиме наиболее эффективны в основном через система крупных оптовых купцов-синдикатов. Эти структуры могут функционировать в рамках отдельных регионов, в общероссийском и межгосударственном масштабе .

      4. Взамен налога на добавленную стоимость, стимулирующего в современных условиях хозяйствования в России, рост инфляции и крайне трудно поддающегося контролю налоговых инспекций, определить основным платежом в бюджет налог на прибыль, дифференцировав его ставки в зависимости от роста рентабельности и роста объемов производства, что будет нацеливать производителей на рост массы, а не только нормы прибыли.

       5. На время кризиса необходимо централизовать банковскую систему России, имея в виду обязательное исполнение коммерческими и инвестиционными банками директив центрального банка по приоритетности и льготности кредитования регионов, отраслей, предприятий, соблюдения нормативных сроков документооборота.

       6. Для стабилизации потребительского рынка целесообразно:

        а). создать систему стимулирования развития мелкого бизнеса в сфере производства и услуг, ввести государственные кредиты на аренду производственных помещений и лизинговый кредит на аренду оборудования (с возможностью последовательного выкупа) , а также ввести обязательное страхование малых предприятий на первые 3-5 лет деятельности, когда риск разорения особенно значителен;

        б). создать условия для повсеместного распространения параллельно с существующей системой торговли потребительских кооперативов на предприятиях, в учреждениях и по месту жительства для закупки и реализации продовольственных и промышленных товаров членам кооператива (по наличному и безналичному расчету) по бесприбыльным розничным ценам. Такого рода кооперативное движение широко развито во многих индустриальных странах. Без него немыслимо представить их экономики. Потребкооперация будет способствовать нормализации цен и вне кооперативного сектора.