Модели рыночной экономики и их характеристики

Рынок труда, в отличие  от рынка капитала, имеет значительно  большую социальную составляющую. Это  означает необходимость учитывать  и регламентировать социальные аспекты  взаимоотношений между работниками  и работодателями, используя для  этого экономические, законотворческие и судебные возможности государства. Работники в нашей стране не имеют  защиты в лице сильных и эффективных  профсоюзов. Средняя зарплата в нашей  стране в 15-20 раз ниже средней зарплаты в Западной Европе.

В этом состоит один из парадоксов российской экономики, потому что двукратный спад ВВП за последние восемь лет  должен был бы сопровождаться значительно  большим сокращением занятости. Это объясняется, во-первых, отсутствием  массовых банкротств и увольнений на предприятиях, несмотря на резкое сокращение производства, во-вторых, широким распространением вторичной занятости, когда работник официально числится на работе и формально  не считается безработным, арендатор на самом деле зарабатывает в другом месте, чаще всего в мелком бизнесе. По официальным оценкам в теневой экономике занято примерно 7 млн. чел., что составляет 12-13% самодеятельного населения.

Третий фактор производства – земля – совокупность всех ресурсов, предоставляемых природой. К ним относятся не только земля, но и полезные ископаемые.

В результате нерешенным остался  центральный вопрос реформирования аграрных отношений в России. В  настоящее время этот вопрос решается путем предоставления земельного участка  в долгосрочную аренду с правом выкупа.

Что касается других факторов производства природного характера  – полезных ископаемых, то большинство  из них тоже остаются в государственной  собственности, но их добыча и переработка  осуществляются частными компаниями. Речь идет, например, о нефти и  газе. Добывающие компании рассчитываются с государством путем уплаты специальных  налогов, после чего извлеченные  полезные ископаемые поступают в  их собственность. Сейчас в центре внимания государственных органов и добывающих компаний находятся соглашения о  разделе продукции. Принципы раздела  установлены специальным законом. Но поскольку предметом соглашений чаще всего являются нефть и газ, реализация которых на рынке приносит огромную прибыль, пропорции раздела  в каждом конкретном случае устанавливаются  в результате напряженной борьбы между сторонами.

Наконец, последний фактор производства – предпринимательская  инициатива. Либерализация условий  хозяйственной деятельности в начале 90-х годов позволила заниматься бизнесом миллионам граждан. Однако реальная степень развития рыночных отношений в сфере предпринимательства  зависит от многих дополнительных причин. В России по-прежнему широко распространен  разрешительный порядок создания юридического лица, поскольку для многих видов  деятельности нужна государственная  лицензия. Официальный перечень насчитывает  около 80 лицензионных видов деятельности.

В настоящее время на российском фондовом рынке работают следующие  институциональные инвесторы:

• сберегательные отделения коммерческих банков
• негосударственные пенсионные фонды
• страховые компании
• паевые инвестиционные фонды.

При этом процесс формирования инвестиционных институтов российского  фондового рынка отличается некоторыми особенностями, в частности, наличием ограничительных рамок развития конкретного направления инвестиционной деятельности, что дифференцирует уровень  привлекательности институциональных  инвесторов по показателям надежности, ликвидности и доходности.

На сегодняшний день наиболее привлекательным с точки зрения надежности и ликвидности вложений выглядит накопление средств страховой  компании. Именно это институциональная  структура обеспечивает возвратность инвестиций обязательным резервированием  средств самой компанией. Вложения компенсируют потери при наступлении  страхового случая, что является условием сохранности и ликвидности средств. Однако доходность вложений в страховые  компании по сравнению с другими  структурами ниже.

Таким образом, по критериям  надежности и эффективности инвестиции среди российских институциональных  инвесторов на первом месте стоят  страховые компании, что подтверждается и количественными показателями функционирования данного институционального инвестора. (следует отметить, что  финансовый кризис оказал весьма негативное воздействие на деятельность страховых  компаний, объемы привлеченного ими  капитала в долларовом исчислении значительно  сократились.) На втором месте по условиям инвестированиям находятся коммерческие банки.

Соотношение оборота рынка  институциональных инвестиций 1999г. и суммы накоплений населения  страны составляет около 15%, в то время  как в странах с развитым рынком капитала через этот сектор проходит порядка 1\3 общего оборота капитала. Доля сбережений населения в обороте  инвестиционного капитала пока остается невысокой. Это создает огромные потенциальные возможности для  развития в России рынка институциональных  инвестиций. (Таблица 2.)

По состоянию на конец 2000 г. (за 1991-1999 гг. и 2000 г.) накопленный  иностранный капитал в экономике России составил 32,0 млрд. долларов США (здесь и далее данные приведены без учета органов денежно-кредитного регулирования, коммерческих и сберегательных банков, включая рублевые поступления, пересчитанные в доллары США). Доля прямых инвестиций составила 50,4%, портфельных -1,6, прочих - 48,0%. ¹

В 2000 г. объем поступившего иностранного капитала составил 114,6% от объема предыдущего года, или 11,0 млрд. долларов США. В 2000 г. изменилась структура иностранного капитала, поступившего в Россию. Так, при снижении доли прямых инвестиций на 4,2 процентного пункта по сравнению с 1999 г. доля прочих инвестиций возросла на 3,2 процентного пункта.¹

По-прежнему привлекательными для иностранных инвесторов остаются предприятия и организации транспорта, где объем иностранных инвестиций возрос в 2000 г. по сравнению с 1999 г. почти в 2,0 раза, связи - в 2,4 раза, пищевой промышленности - на 26,3%, торговли и общественного питания - на 20,5%. Вместе с тем снизились объемы иностранных инвестиций в такую привлекательную ранее для иностранных инвесторов отрасль, как топливная промышленность (на 63,5%). Общая величина прямых инвестиций в транспорт, торговлю и общественное питание, пищевую промышленность, а также топливную промышленность составила в 2000 г. 3,0 млрд. долларов США, или 68,8% всех прямых вложений.¹

Следует отметить, что отраслевые предпочтения иностранных инвесторов определяют и региональное распределение инвестиций - вложение капиталов в крупные центры с развитой инфраструктурой рынка, со сравнительно более высокой платежеспособностью населения, а также в территории, обладающие значительными запасами сырья.

Так, например, лидерство  Центрального федерального округа во главе с Москвой (42,6% от общего объема иностранных инвестиций) и Северо-западного федерального округа (15,7%), где доминирует Санкт-Петербург, не только сохраняется, но и укрепляется. Поступление иностранных инвестиций в эти округа возросло по сравнению с 1999 г. на 35,4 и 11,6% соответственно.¹

В 2000 г. в экономику России поступили инвестиции из 108 стран (в 1999 г. - из 96 стран). Основные страны-инвесторы, постоянно осуществляющие значительные инвестиции, - США, Германия, Кипр, Нидерланды, Швейцария, Франция, Великобритания. Общий объем инвестиций из этих стран составил 7,9 млрд. долларов, или 71,8% от общего объема поступивших в 2000 г. инвестиций.¹

Наиболее крупные инвестиции в 2000 г. были направлены в топливную промышленность - США (33,0% от общего объема иностранных инвестиций в эту отрасл¹ь); пищевую промышленность - Нидерландами (35,6%); строительные организации - Кипром (35,8%); транспортные организации - США (47,3%); предприятия связи-Германией (41,3%); торговлю и общественное питание -Гибралтаром (36,7%).¹

По накопленному иностранному капиталу по состоянию на конец 2000 г. лидировали США, удельный вес которых в общем объеме инвестиций составил 22,0% (7,0 млрд. долларов США). Значительные объемы накопленных иностранных инвестиции приходились на Германию -20,4% (6,5 млрд. долларов), Кипр -13,2% (4,2 млрд. долларов), Францию - 10,5% (3,4 млрд. долларов), Великобританию - 7,1% (2,3 млрд. долларов США).¹

В 2000 г. предприятия государств – участников СНГ вложили в экономику России инвестиций на сумму 22375 тыс. долларов США (менее 1% иностранных инвестиций в российскую экономику), из которых наибольшие вложения осуществляли Украина - 8996 тыс. долларов США (рост в 3,6 раза в 2000 г. по сравнению с 1999 г), Казахстан - 5632 тыс. долларов (в 3,6 раза), Узбекистан - 2738 тыс. долларов (в 8,3 раза), Молдавия - 1069 тыс. долларов США (в 3,1 раза).¹

Основные экономические  показатели России за 1996-2001гг. представлены в таблице 5.

Заключение

Центральная проблема любой  современной экономики – это  обеспечение экономического роста. Но без четких правил и их точного  выполнения невозможно решить ни одной  проблемы. Если в казну не платят налогов, нельзя помочь социально незащищенным. Если все вокруг пронизано коррупцией, нельзя построить цивилизованный рынок. Арендатор если чиновник зависит  от капитала, невозможен никакой экономический  прогресс.

Сегодня необходимо создать  благоприятную среду как для  предпринимателей, так и для наемных работников. Федеральные и региональные органы власти должны завершить формирование государственных и частных институтов рыночной инфраструктуры, содействовать их эффективному функционированию и координации деятельности. Права собственности подлежат четкому юридическому определению и практическому осуществлению, финансовые институты нуждаются в строгом и эффективном государственном регулировании, механизм налогообложения призван соблюдать принцип посильности налоговых обязательств.