Центральный банк РФ и его деятельность по денежно-кредитному регулированию

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов подготовлены в соответствии со статьей 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и информируют общественность о целях, стоящих перед Банком России в этой области макроэкономического регулирования, инструментах и условиях достижения целей.

В предстоящий  трехлетний период Банк России завершит переход к таргетированию инфляции на основе установления целевого интервала  изменения индекса потребительских цен (ИПЦ). В ближайшие годы денежно-кредитная политика Банка России будет сосредоточена на последовательном снижении инфляции, а в более отдаленной перспективе - на поддержании стабильно низких темпов роста цен (стабильности цен). Такая политика будет способствовать обеспечению устойчивого экономического роста и повышению благосостояния населения.

В рамках выбранной  стратегии ставится задача снизить  инфляцию до 4 - 5% в годовом выражении  в 2014 году.

Реализация  денежно-кредитной политики будет проходить в условиях гибкого курсообразования. При этом Банк России сохранит свое присутствие на валютном рынке исключительно с целью сглаживания избыточной волатильности валютного курса, не оказывая влияния на тенденции в его динамике, формируемые фундаментальными факторами. Это позволит избежать рисков для стабильности российской финансовой системы вследствие чрезмерно резких колебаний валютного курса и в то же время поможет адаптации экономических агентов к работе в условиях практически свободно плавающего валютного курса.

В сфере совершенствования  банковского регулирования и  банковского надзора Банк России в 2012 - 2014 годах продолжит работу, направленную на повышение качества банковского капитала и активов, ограничение уровня рисков, включая степень их концентрации, повышение достоверности учета и отчетности кредитных организаций. Основным инструментом выполнения задач в сфере банковского регулирования и банковского надзора будет развитие риск-ориентированных, содержательных подходов, базирующихся на отечественном опыте и международной практике.

Совершенствование практики банковского надзора и  повышение его качества намечается осуществлять по следующим направлениям:

- идентификация принятых  банками рисков с учетом перспектив  состояния экономики и финансовой сферы, развитие системы раннего реагирования;

- реализация дифференцированного  подхода к режиму надзора с  учетом системной значимости, профиля  и уровня рисков, а также степени  транспарентности кредитных организаций;

- осуществление  надзорных мероприятий по снижению концентрации рисков, в том числе рисков на бизнес аффилированных с банками лиц;

- развитие надзора на  консолидированной основе;

- развитие взаимодействия  с органами государственного  регулирования и контроля, включая  зарубежные, по вопросам обмена информацией.

Предусматривается развитие системы контроля со стороны центрального аппарата Банка России за ситуацией, прежде всего в системно   значимых кредитных организациях.

Одной из ключевых задач Банка России на 2012 – 2014 годы по-прежнему останется формирование необходимых условий для повышения эффективности проводимой процентной политики. Для этого Банк России продолжит осуществление мер, направленных на сокращение прямого вмешательства в курсообразование и создание условий для перехода к режиму плавающего валютного курса, совершенствование системы инструментов денежно-кредитного регулирования, а также, в целях повышения эффективности инструментов денежно-кредитной политики, Банк России продолжит работу, направленную на повышение доступности операций рефинансирования для кредитных организаций, в частности, за счет расширения перечня активов, используемых в качестве обеспечения по операциям.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Главными  задачами, стоящими перед всеми центральными банками, является поддержание покупательной способности национальной денежной единицы и стабильности кредитно-банковской системы страны.

Денежно-кредитное  регулирование, осуществляемое центральными банками, являясь одной из составляющих экономической политики государства, одновременно позволяет сочетать макроэкономическое воздействие с возможностями быстрой корректировки регулирующих мер.

Главным направлением деятельности центральных  банков является регулирование денежного  обращения.

Одно  из важнейших направлений деятельности центрального банка - рефинансирование кредитно-банковских институтов, направленное на обеспечение стабильности банковской системы. Инструментарий рефинансирования со стороны центрального банка включает предоставление ссуд под учет векселей и ломбардных кредитов, то есть заимствований на кратко- и среднесрочной основе. Для повышения уровня ликвидности банковских институтов центральные банки осуществляют их рефинансирование с различной степенью интенсивности в разных странах. При этом использовать кредиты рефинансирования могут только стабильные банковские институты, испытывающие временные трудности.

Одной из важнейших функций центрального банка является участие в управлении государственным долгом, который  формируется из обязательств центрального правительства, местных органов власти,. предприятий государственного сектора. Управление государственным долгом используется одновременно в качестве способа разрешения проблем государственных финансов и регулирования спроса и предложения на внутреннем денежно-кредитном рынке.

Центральный банк является проводником государственной  валютной политики, направленной главным  образом на регулирование валютного  курса. Выбор режимов валютных курсов, используемых центральными банкам (фиксированный, свободно плавающий, "ползучий", двойной, система множественности валютных курсов) осуществляется в зависимости от их сравнительных преимуществ применительно к конкретным экономическим условиям данной страны.

Стратегические  направления валютной политики обусловлены  целом рядом факторов: структурой центрального банка, характером проводимой им денежно-кредитной политики, уровнем инфляции, состоянием государственной задолженности.

Центральный банк играет ключевую роль в проведении кредитно-денежной политики, при этом он преследует конкретные цели: регулирование темпов экономического роста, смягчение циклических колебаний, сдерживание инфляции, достижение сбалансированности внешнеэкономических связей.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список  источников литературы

Нормативно-правовые акты

1. Конституция Российской Федерации М. АСТ, Астрель, 2009.
2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» М., 2010
3. «Основные направления единой денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов» (утверждено ЦБ РФ)

Общая литература:

1. Базулин Ю.В.,Пашкус Ю.В., Салин В.Л., учебник, Деньги, кредит, банки, Велби, Проспект, М., 2008, 250 стр.
2. Белоглазова Г.Н., учебник, Деньги, кредит, банки, Юрайт, М., 2009, 620 стр.
3. Загородников С.В. Учебное пособие, Финансы и кредит, 4-е издание, Омега-Л, М. 2010, 288 стр.
4. Кравцова Г.И., учебник, Деньги, кредит, банки, 2-е издание, БГЭУ, М., 2007, 444 стр.
5. Лаврушин О.И. Учебник, Деньги, кредит, банки, Кнорус, М.. 2007, 560 стр.
6. Романовский М.В., Врублевская О.В., Финансы, денежное обращение и кредит, учебник, Юрайт, М., 2006, 543 стр.
7. Рудько- Силиванов В.В., Кучина Н.В., Желвакова М.А. Учебник, Организация деятельности Центрального банка, Кнорус, М., 2011, 200 стр.
8. Фетисов Г.Г., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., учебник, Организация деятельности Центрального банка 3-е изд., Кнорус, М., 2008, 432 стр.

Дополнительная  литература:

1. Вестник банка  Росии № 67 (1236) от 9 декабря 2010

2. Казак А.Ю., Красногор В.Б., Проблемы денежно-кредитной  политики// Фундаментальные исследования, 2008, № 2, 126 стр.

Электронная литература:

http://www.cbr.ru

1 Лаврушкина О.И. Деньги, Кредит, Банки. 6-е издание, Кнорус, М.,2007- с. 424

1 Белоглазова Г.Н.. Деньги, Кредит, Банки., Юрайт, М., 2009 — с. 305

1 Загородников С.В. Учебное пособие, Финансы и кредит, 4-е издание, Омега-Л, М. 2010,197с.

1 http://www.cbr.ru

1 Кравцова Г.И. Деньги, Кредит, Банки., 2-е изд., БГЭУ, 2007 -444с.

1 Загородников С.В. Учебное пособие, Финансы и кредит, 4-е издание, Омега-Л, М. 2010, с. 200