Введение временной администрации по управлению кредитной организацией как мера по предупреждению банкротства

Министерство  образования и науки Российской Федерации

Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования 

«Хабаровская  государственная академия экономики  и права» 

Кафедра банковского дела 
 
 
 
 
 
 
 
 

Контрольная работа  

по дисциплине: «Антикризисное управление» 

Вариант 6 Тема: Введение временной администрации по управлению кредитной организацией как мера по предупреждению банкротства 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

                                                      Выполнила: Тишкова Е В

                                                                   Студентка гр зФКс-          / 6 курс

                                                  Факультет «Финансист»

                                                                      Специальность «Финансы и кредит»

                                                         Зачетная книжка № 0620333 
 

Хабаровск 2009

 

СОДЕРЖАНИЕ 

ВВЕДЕНИЕ                                                                                                              3

1.Причины введения временной администрации                                                 4

2.Порядок работы временной администрации                                                     5

3.Причины и порядок прекращения работы временной администрации        13

ЗАКЛЮЧЕНИЕ                                                                                                     15

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК                                                                  16 

 

ВВЕДЕНИЕ 

     В современной мировой практике хозяйствования банкротство является таким же неотъемлемым финансовым институтом, как, например, деньги или банковские организации.  Нормы регулирования банкротства  предприятий могут преследовать следующие задачи: на макроуровне – снижение уровня хозяйственных рисков в экономике путем ликвидации неэффективных производств, обеспечение перераспределения промышленных активов в пользу эффективно хозяйствующих предприятий, развитие конкурентной среды; на микроуровне – защита прав кредиторов, обеспечение финансовой дисциплины, повышение надежности кредитного обращения, проведение реорганизации предприятий и их финансовой реструктуризации, повышение качества корпоративного управления, перераспределение собственности в пользу «эффективных» владельцев, смена неквалифицированных менеджеров, внедрение рациональной системы управления на предприятиях.

     Цель  настоящей работы – изучить особенности  процесса введения временны администраций  по управлению кредитными организациями.

 

1. Причины введения временной администрации 

    Временная администрация является специальным  органом управления кредитной организацией, назначаемым Банком России в порядке, установленном законом и нормативными актами Банка России.

    В период деятельности временной администрации полномочия исполнительных органов кредитной организации актом Банка России о назначении временной администрации могут быть либо ограничены, либо приостановлены в порядке и на условиях, которые установлены настоящим Федеральным законом.

Банк  России вправе назначить временную  администрацию, если:

    1) кредитная организация не удовлетворяет  требования кредиторов (кредитора)  по денежным обязательствам (обязательству)  и (или) не исполняет обязанность  по уплате обязательных платежей  в сроки, превышающие семь дней и более с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации;

    2) кредитная организация допускает  снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;

    3) кредитная организация нарушает норматив текущей ликвидности, установленный Банком России, в течение последнего месяца более чем на 20 процентов;

    4) кредитная организация не исполняет  требования Банка России о  замене руководителя кредитной  организации либо об осуществлении  мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации в установленный срок;

    5) в соответствии с Федеральным  законом "О банках и банковской  деятельности" имеются основания  для отзыва у кредитной организации  лицензии на осуществление банковских операций.

    2. Банк России обязан назначить  временную администрацию в кредитную  организацию не позднее дня,  следующего за днем отзыва  у кредитной организации лицензии  на осуществление банковских  операций.

    Акт Банка России о назначении временной  администрации публикуется Банком России в "Вестнике Банка России" в течение 10 дней с момента его принятия. 

2. Порядок работы временной администрации. 

    Временная администрация назначается Банком России на срок не более шести месяцев. Если к моменту окончания установленного настоящим Федеральным законом срока действия временной администрации по-прежнему имеются основания для ее назначения, временная администрация направляет в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

    Временная администрация, назначенная Банком России после отзыва у кредитной  организации лицензии на осуществление  банковских операций, осуществляет свои полномочия со дня своего назначения до дня вынесения арбитражным  судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора кредитной организации (далее также - ликвидатор).

    Руководителем временной администрации назначается служащий Банка России, состав временной администрации определяется приказом Банка России. В состав временной администрации по согласованию с государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) могут включаться ее служащие.

    Временная администрация в случае ограничения полномочий исполнительных органов кредитной организации:

    проводит  обследование кредитной организации;

    устанавливает наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

    участвует в разработке мероприятий по финансовому  оздоровлению кредитной организации  и контролирует их реализацию;

    контролирует  распоряжение имуществом кредитной организации в пределах, установленных настоящей статьей;

    иные  функции в соответствии с федеральными законами.

    При осуществлении вышеуказанных функций временная администрация:

    -получает от органов управления кредитной организации необходимую информацию и документы, касающиеся деятельности кредитной организации;

    -дает согласие на совершение органами управления кредитной организации сделок, некоторых сделок, указанных ниже;

    -обращается в Банк России с ходатайством о приостановлении полномочий органов управления кредитной организации, если они препятствуют осуществлению функций временной администрации либо если это необходимо для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации. Под препятствованием осуществлению функций временной администрации понимается совершение должностными лицами кредитной организации или лицами, действующими по их поручению, неправомерных действий, их бездействие (неисполнение возложенных федеральным законом обязанностей, в том числе непредставление в предусмотренных федеральным законом случаях документов для согласования сделок), а также создание условий, при которых временная администрация не может полностью или частично осуществлять функции, возложенные на нее федеральным законом и нормативными актами Банка России.

    Органы  управления кредитной организации  вправе только с согласия временной  администрации совершать сделки:

    связанные с передачей недвижимого имущества  кредитной организации в аренду, залог, с внесением его в качестве вклада в уставный капитал третьих лиц, а также с распоряжением таким имуществом иным образом;

    связанные с распоряжением иным имуществом кредитной организации, балансовая стоимость которого составляет более 1 процента балансовой стоимости активов  кредитной организации, в том  числе с получением и выдачей кредитов и займов, выдачей гарантий и поручительств, уступкой прав требований, принятием и прощением долга, новацией, отступным, а также с учреждением доверительного управления;

    с заинтересованными или аффилированными  в отношении кредитной организации лицами, определяемыми в соответствии с федеральным законом, либо с лицами, в отношении которых кредитная организация в соответствии с федеральным законом является заинтересованным лицом, либо с лицами, в отношении которых кредитная организация имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые их органами управления, либо с лицами, которые имеют возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации.

      Временная администрация в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации:

    реализует полномочия исполнительных органов  кредитной организации;

    проводит  обследование кредитной организации;

    устанавливает наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

    разрабатывает мероприятия по финансовому оздоровлению кредитной организации, организует и контролирует их исполнение;

    принимает меры по обеспечению сохранности  имущества и документации кредитной  организации;

    устанавливает кредиторов кредитной организации  и размеры их требований по денежным обязательствам;

    принимает меры по взысканию задолженности перед кредитной организацией;

    обращается  в Банк России с ходатайством о  введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации;

    иные  функции в соответствии с федеральными законами.

    Руководитель временной администрации в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации осуществляет деятельность от имени кредитной организации без доверенности.

    Мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации (далее - мораторий) Банк России вправе ввести на срок не более трех месяцев.

    Действие  указанного моратория распространяется на денежные обязательства и обязанности  по уплате обязательных платежей, которые  возникли до момента назначения временной  администрации.