Стратегические развитие АО «Банка развития Казахстана» в банковском секторе

     Стратегическими целями Банка на период до 2020 года являются:

     Обеспечить не менее 10% от инвестиционных вложений в несырьевые отрасли промышленности и инфраструктуры по Казахстану в период реализации ПФИИР на 2010-2014 гг. – увеличить размер ссудного портфеля до $7 млрд. к началу 2015 года и до $10 млрд. к началу 2020 года.

     Обеспечить  показатель прибыльности на собственный  капитал (ROE) на уровне не ниже 6% к 2015 году и не ниже 8% к 2020 году.

     К 2015 году достичь того, чтобы средняя  стоимость заимствования Банка (без  учета бюджетных источников) на открытых рынках была на самом низком уровне среди финансовых институтов Казахстана. При этом Банк будет стремиться обеспечить стоимость заимствования на уровне Министерства финансов РК.

  Обеспечить высокое качество портфеля проектов Банка – снизить отношение объема сформированных провизий к ссудному портфелю до уровня менее 15% в 2015 году и менее 10% 2020 году.

     Получить  рейтинг корпоративного управления от агентства Standard & Poor’s (или по методике ФНБ «Самрук-Казына») на уровне не ниже GAMMA-6 (60%) к 2015 году и не ниже GAMMA-7+ (75:%) к 2020 году.

     Для управления результатами от основной деятельности, ссудный портфель Банка  по инвестиционным проектам делится  на две группы – проекты развития (крупные инвестиционные проекты  государственного значения, реализуемые  Банком в соответствии с отраслевыми приоритетами государственных программ в области индустриальной политики) и прочие коммерческие проекты.

     Учитывая  особенности этих двух групп проектов (капиталоемкость, сроки реализации, участие государства, средние нормы  доходности и др. факторы), при реализации проектов развития будут задействованы льготные бюджетные источники для снижения конечных ставок кредитования проектов.

     Для сохранения оптимального баланса между  целями Банка в качестве института  развития и финансовой организации, Банк определяет для себя следующую целевую структуру ссудного портфеля к 2015 году: доля проектов развития – не менее 60%, доля коммерческих проектов – не более 40% в структуре ссудного портфеля Банка.

     При реализации долгосрочной стратегии  Банк будет руководствоваться двумя основными критериями эффективности своей деятельности:

- запуск конкурентоспособных производств – ежегодный рост объемов освоения (инвестиций) по проектам Банка и количества промышленных и инфраструктурных объектов, введенных в эксплуатацию с помощью финансирования Банка;

- обеспечение безубыточности Банка – выход на положительный финансовый результат по итогам года в течение всего периода реализации стратегии.

     Используя весь перечень доступных инструментов финансирования, Банк намерен сфокусировать свою деятельность на развитии трех ключевых направлений:

- инвестиционное кредитование;

- торговое финансирование;

- оказание услуг финансового агента.

     На 1-этапе стратегии приоритетным направлением будет обеспечение кредитования стратегических инвестиционных проектов, реализуемых в рамках ПФИИР и развитие торгового финансирования. На 2-этапе стратегия Банка будет сфокусирована на привлечении частного капитала в несырьевые проекты – организация сделок финансирования и консультирование клиентов при выходе на рынок капитала, выполнение функций финансового агента для привлечения «недорогих» заимствований для индустриальных проектов Правительства и коммерческих банков.

     С 2013 года Банк намерен активизировать инвестиционную деятельность по финансированию зарубежных проектов путем финансирования проектов, технологически связанных с несырьевыми компаниями в Казахстане.

     В долгосрочном периоде Банк ставит задачу отойти от государственной финансовой поддержки (кроме пополнения капитала) и обеспечить базу фондирования за счет коммерческих источников. В частности, Банк будет стремиться к тому, чтобы доля коммерческих источников в базе фондирования составляла не менее 85% к 2015 году и не менее 95% к 2020 году.

     В перспективе БРК рассматривает  возможность проведения частичной приватизации с привлечением стратегического инвестора в лице авторитетного международного института развития с целью повышения транспарентности и рыночной ориентированности Банка, привлечения лучшего управленческого опыта и внедрения передовых банковских технологий и процедур.

     Согласно  Кодексу корпоративного управления АО «Банк Развития Казахстана» корпоративное  управление в Банке строится на принципах:

- защиты  прав и интересов акционеров;

- эффективного  управления Банком Советом директоров и исполнительным органом;

- прозрачности  и объективности раскрытия информации  о деятельности Банка; 

- законности  и этики; 

- эффективной  кадровой политики;

- охраны  окружающей среды; 

- регулирования  корпоративных конфликтов.

     Наряду  с безусловным приоритетом соблюдения прав и интересов акционеров, система корпоративного управления в Банке обеспечивает защиту прав и интересов клиентов, инвесторов, общественности и всех заинтересованных в деятельности Банка лиц. Карта стейкхолдеров БРК.

     Единственным акционером Банка является АО «Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына».

     Одной из основных целей Фонда является улучшение стандартов и использование  единых механизмов корпоративного управления в компаниях группы холдинга.

     Единственным  акционером Банка в рамках процесса внедрения лучшей мировой практики корпоративного управления были определены следующие задачи:

1. Совершенствование  системы стратегического планирования, мониторинга и внутреннего контроля;

2. Обеспечение  регулярного раскрытия информации и прозрачности;

3. Формализация  взаимодействия с Единственным  акционером;

4. Совершенствование  работы службы внутреннего аудита;

5. Создание эффективной  системы управления рисками; 

6. Повышение  эффективности управления персоналом  и развитие персонала как наиболее важного ресурса группы компаний АО  «ФНБ Самрук-Казына»;

7. Внедрение  принципов корпоративной социальной  ответственности. 

     С 2007 года Банк Развития Казахстана начал  осуществлять переход к методам  управления финансовыми рисками  и организации внутреннего контроля с учетом международных требований по достаточности капитала и Базельских соглашений, а также требований Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка.

     С июня 2009 года функции исполнительного  органа Банка осуществляет коллегиальный орган, Правление Банка.

     С начала 2010 года было проведено 11 очных  заседаний Совета директоров Банка. За 2009 год было проведено 9 очных  и 11 заочных заседаний Совета директоров Банка.

     Совет Директоров Банка обеспечивает реализацию интересов и защиту прав акционеров, достижение стоящих перед Банком стратегических задач. Следуя общепринятым принципам корпоративного управления, четыре члена Совета директоров Банка являются независимыми директорами, выдвинутыми единственным акционером АО  «ФНБ Самрук-Казына».

     На  сегодняшний день при Совете директоров АО «Банк Развития Казахстана» созданы  следующие постоянные комитеты: Комитет  по рискам, Комитет по аудиту, Комитет  по назначениям и вознаграждениям  и Комитет по стратегическому  планированию. Целью их деятельности является углубленное изучение отдельных областей деятельности Банка и консультирование всего Совета Директоров по этим вопросам.  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

2.2. Стратегические инвестиции Банка Развития Казахстана 

     В начале февраля группа казахстанских журналистов вместе с руководством холдинга "Самрук" и компании KEGOC на вертолете пролетела вдоль участка строящейся линии электропередачи 500 кВ транзита "Север - Юг Казахстана". Тогда энергетики подчеркивали, что строительство идет с опережением графика, а в KEGOC пообещали, что в ноябре эта линия будет завершена и запущена в строй - до начала осенне-зимнего максимума нагрузок. Энергетики и строители слово сдержали: в конце октября на подстанции Шу-500 в Жамбылской области состоялось торжественное подключение участка "ЮКГРЭС-Шу". В рамках первого этапа проекта была построена подстанция Шу-500 кВ и высоковольтная линия (ВЛ) 500 кВ протяженностью 248 километров. И нам очень приятно осознавать свою причастность к проекту, имеющему стратегически важное значение. При общей стоимости проекта в 43,6 млрд. тенге АО "Банк Развития Казахстана" профинансировало более 6 млрд. тенге.

     Напомню, что именно этой линии электропередачи  в послании главы государства  уделено большое внимание, поскольку  при сохранении нынешних темпов экономического роста объемы генерации энергии должны нарастать опережающими темпами. Ускоренной реализации этого проекта требовали и стратегические задачи государства, и возросшие потребности населения и бизнеса. Поэтому трудно переоценить значение этого события для южного, энергодефицитного региона. Ввод в эксплуатацию второй линии транзита "Север - Юг" обеспечит покрытие дефицита электроэнергии южной зоны Казахстана, увеличив объемы передаваемой электроэнергии из энергоизбыточного северного региона республики с 650 Мвт до 1350 МВт, а пропускная способность транзита "Север - Юг" увеличится на 100 мегаватт.

     Энергетика  обеспечивает рост экономического потенциала, и, напротив, ее дефицитность может  этот рост приостановить. Так, по данным Министерства энергетики и минеральных ресурсов РК, с декабря 2007 года этот дефицит восполнялся поставками электроэнергии из Таджикистана и Кыргызстана. Но уже к весне текущего года их возможности резко ограничились. При нынешних темпах роста потребления электроэнергии ее дефицит в южном регионе сохранится и в 2008 году. Даже с учетом ввода первого участка линии электропередачи 500 кВ транзита "Север - Юг Казахстана". В Минэнерго подсчитали, что в 2009-2010 годах будет расти не только дефицит электрической мощности, но и дефицит электрической энергии. Так, в 2010 году, по предварительным проработкам, для обеспечения потребностей Казахстана необходимо будет импортировать до 5,9 млрд. кВт.ч. электроэнергии. Поэтому проект "Север - Юг" был включен в государственную программу "30 корпоративных лидеров Казахстана". И это не единственный энергетический проект в портфеле АО "Банк Развития Казахстана". Энергетика занимает 8 процентов в общем объеме инвестиционных проектов АО "Банк Развития Казахстана", находящихся на реализации. Сейчас Банк Развития инвестирует средства в строительство Мойнакской ГЭС на реке Чарын. Кроме того, на рассмотрении находится ряд проектов, направленных на увеличение энергетических мощностей страны. В частности, рассматривается вопрос финансирования проектов АО "Станция "Экибастузская ГРЭС-2" - "Расширение и реконструкция Экибастузской ГРЭС-2 с установкой двух энергоблоков станционный NN 3, 4" совместно с ЕБРР, ЕАБР; АО "Батыс транзит" - "Строительство и эксплуатация линии электропередачи "Северный Казахстан - Актюбинская область" совместно с АО "Казкоммерцбанк" и ряда других.

     Опережающие темпы развития отрасли, обеспечение  энергетической безопасности республики - одна из стратегических задач государства. Сегодня темпы развития экономики  Казахстана сопровождаются соответствующим ростом объемов электропотребления - до 5-6 % в год. Потребление электроэнергии к 2015 году, по прогнозным данным АО "KEGOC", увеличится на 60% и составит 124,5 млрд кВт.ч. В то же время технологическое оборудование действующих электростанций позволяет увеличить производство электроэнергии только до 80-82 млрд кВт.ч. в год. Этот факт указывает на полное использование имеющихся энергетических ресурсов в Казахстане, тогда как уровень энергопотребления имеет тенденцию к постоянному росту.

     В этих условиях важнейшей задачей  отрасли является обеспечение необходимых  объемов расширения, модернизации, строительства новых объектов электроэнергетики, которые должны покрыть не только внутренние потребности, но и способствовать созданию экспортного, транзитного потенциала, резервов мощности. Достижение поставленных целей невозможно без соответствующего уровня государственной поддержки и участия Банка Развития Казахстана в финансировании дорогостоящих инвестиционных проектов в области производства, передачи и сбережения электроэнергии.

     Как известно, акционерное общество "Банк Развития Казахстана" было создано  в 2001 году на основании указа президента Казахстана. На сегодняшний день БРК  имеет наивысший среди казахстанских  банков кредитный рейтинг от ведущих международных агентств Moody"s Investors Service, Standard & Poor"s и Fitch. С 2006 года единственным акционером банка является ФУР "Казына". Сегодня Банк Развития Казахстана входит в состав созданного в октябре текущего года АО "Фонд национального благосостояния "Самрук-Казына" и является основным национальным институтом развития, имеющим достаточный опыт в финансировании, реализации и мониторинге крупных инфраструктурных проектов. В мае текущего года фонд определил приоритетные отрасли для Банка Развития, к которым были отнесены металлургия, химия, нефтехимия, инфраструктура и энергетика.

     Принимая  во внимание высокую капиталоемкость  и длительные сроки окупаемости  проектов в области электроэнергетики, а также значимость отрасли в  экономике страны, Банк Развития предоставляет наиболее привлекательные на рынке условия финансирования этих проектов. В частности, эти условия включают наиболее благоприятные условия по ставкам, льготный период, длительные сроки кредитования. Причем, несмотря на мировой кредитный кризис, БРК не снижает темпы финансирования проектов, занятых в энергетической отрасли, тем самым вносит свой посильный вклад в развитие экономики Казахстана.